ETH:Maker DAO上的十大富豪是這么操作的

MakerDao和CoinbaseEarn合作教會了10萬美國用戶如何使用智能合約借貸。最近DragonFlyCapital通過中國的一系列路演，也讓這個最早的ETH去中心化組織項目更為中國市場所熟知。MakerDAO創始人Rune在王峰十問，也公布了2018年MakerDAO基金會的成績單「MakerDAO目前的早期單一抵押階段的DAI的發行量，已經超越很多本地銀行的儲蓄量，并且每年收入超過1200萬USD，每年的開支不到20萬USD，自治協議的表現令人印象深刻。」那這1200萬美元的收入是從哪兒來的？

我們調查了使用CDP的top10大戶。先從基本知識開始：什么是MakerDAO？MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治組織之一和智能合約系統，提供第一個去中心化基礎穩定貨幣Dai(以太美元)和衍生金融體系。Dai由數字資產足額抵押擔保發行，和美元保持1:1錨定，1Dai=1美元。目前Dai是規模最大的去中心化穩定幣。個體用戶、企業、金融機構都可以通過Maker開發的智能合約，無中心化風險地獲得Dai作為流動性和對沖資產。Maker平臺在抵押貸款、保證金交易、國際轉賬、供應鏈金融和公開記賬方面都有關鍵的應用。什么是CDP?用戶在鏈上將數字資產ETH進行抵押，生成穩定幣。通過平倉和利率等政策保證穩定幣的穩定，生成Dai。通過抵押150美金的ETH,還出100美金的穩定幣DAI。MakerDAOCDPtop10用戶分析要點：Top10CDP用戶占DAI總量40.6%Top100CDP用戶占DAI總量78.6%大戶來自于早期ETHICO項目方(Request)，ETHICO參與者(3個母賬號為GenesisBlock參與者)CDP前十用戶，有5位來自于2015年ETH社區。大戶1:代號CDP3088

Mr.3088,低風險長期低杠桿用戶，ETHICO參與用戶，2015年7月30日，GenesisBlock，投資100BTC，相當于投資2萬8千美金,拿到20萬ETH2016年5月14日，參與TheDAOICO,投資全部ETHICO得到的20萬ETH，可以說是全部身家都投資在了一個項目上。在2016年6月12號，TheDAO代碼風險被曝光，黑客可以移動地址里所有的ETH。到6月18號，超過360萬ETH被盜走。6月17號，Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社區第一次經歷硬分叉的抉擇，大家搖擺不定，ETH價格從20美金，跌至13美金。對于Mr.3088來說可以說是人生最痛苦的30天，投資的全部身家竹籃打水一場空，同時拿到手里的TheDAO代幣沒有流動性和交易場所。2016年7月30日，在ETH硬分叉之后，Mr.3088迅速把ETH全部提出，2個月虛驚一場。同時通過ReplaySafeSplit-contract，拿到2700ETC，奇怪的是，為什么Mr.3038沒有把剩下的19萬ETC提出？2017年一整年都很少鏈上交易或轉賬。2018年后主要在ETH2DAI交易，賺取更多ETH,嘗試過Compound，但沒有放很多資產在Compound上。曾經2017年6月拿到15,000OMG免費空投，最高峰值為37萬美金，都沒有出售。可謂是一朝被蛇咬，十年怕井繩。從TheDAO這個歷史上最大的ICO險些失去全部身家之后，再也不觸碰任何ICO代幣。從17年12月開始，用戶不斷向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所，轉賬平均1000ETH每單。可以說是2年等待，終于開花結果，以平均成本法，減持ETH。減持總值超過4萬ETH。經過2年半的等待，以現在ETH160美金的低點價格計算，獲利超過640萬美金，同時賬號內仍有20萬ETH。在Mr.3088心里，MakerDAO一年72萬美金的手續費，和自己減持ETH收到的獲利相比，九牛一毛。作為長期看好ETH價格的投資者，只需要ETH漲5美金就能覆蓋一年的MakerDAO手續費支出。Mr.3088通過2萬8千美金成本，得到浮贏3200萬美金等值20萬ETH。對于他來說，所謂的超額抵押其實是將2015年通過2萬8千美金的籌碼，在2019年抵押出820萬美金的穩定幣。這像極了在北二環內免費繼承一套四合院，在2019年，通過質押產權房借出2000萬人民幣貸款。對于Mr.3088來說，MakerDAO只是一個信用貸款，一個只需要2萬8千美金的的籌碼就能拿出273倍杠桿的信用抵押。貸款質押數據：質押178,921ETH貸款8,280,868DAI抵押率：26.53%開倉市場：11個月合約交互：71筆手續費：722,986美金母賬號：0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3大戶2:代號CDP15336

MakerDAO將于6月19將DSR從1%提高至3.49%:6月16日消息，MakerDAO發推稱，將于北京時間6月19日22:00將DAI儲蓄率（DSR）從1%提高到3.49%。DSR的年度收益率是通過執行投票，由Maker治理參與者決定的，未來可能會進行調整。[2023/6/17 21:42:59]

Mr15336,低風險套利用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。占有MKR1.5%的總量。ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，投資500BTC，相當于投資14萬美金,拿到100萬ETH2016年開始，成為ETH礦工，在NanoPool,digger.ws(歐洲老礦池)和Dwarfpool挖礦，一天平均5ETH收入。非常積極的ICO參與者，總計投資超過20個ICO項目。2016年11月11日開始，GolemICO投資1萬5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日購買了1萬5000MKR，EOSICO投資了61萬EOS。最大手筆的投資在TheDAO項目上，投資20萬ETH,同時在2016年6月參加多輪TheDAO投票。最后在2016年7月20日，從TheDAOwithdraw提出了8萬4000ETH。期間可能在交易所賣掉了部分TheDAOtoken。參與ICO情況：Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。2016年3月份開始，在Poloniex交易，隨后幾乎使用了所有的交易所，包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美國政府關停的BTC-E。這個用戶的地址也被Etherscan標明為200MillionTrader。在2017年7月，有Bloomberg報道，此地址獲得2億美金盈利，但政府卻無法向此人征稅，因為并不知道此人是誰。Mr.15336可謂是見證了整個ETH社區的發展，從ETHICO參與者，到礦工，DAO投票，dAPP用戶，可謂是最忠實的以太坊世界電腦愿景的支持者。FunFact:Mr15336愛好慈善：給Mycrypto捐了3ETHhttps://www.zerohedge.com/質押數據：質押:141,405.38ETH貸款:7,332,000DAI抵押率:29.72%參與時間:8個月合約交互：260筆手續費：$256632.33母賬號：0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc50x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce662902840x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486Miningaddress:0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1大戶3:代號CDP12826

Nexo相關地址過去24小時從MakerDAO取出1萬枚WBTC并轉入Wintermute地址:金色財經報道，據派盾監測，0x8fd5開頭的Nexo地址分兩次從MakerDAO取出1萬枚WBTC，并轉入0xaad5開頭的Wintermute Trading地址。據悉，12月2日，0x8fd5開頭的Nexo地址從MakerDAO取出5000枚WBTC（約8500萬美元），并轉入了0xaad5開頭的Wintermute Trading地址。Nexo銷售主管Kiril Nikolov曾對此回應稱，此舉旨在搶在投機交易前將WBTC解除封裝。[2022/12/6 21:26:02]

Ms12826低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。高階玩家，有智能合約使用能力。ETH早期投資者，最早的ETH來源是，2015年8月14號，Kraken準入地址5萬1千ETH，大概率是美國交易用戶,參與過TheDAOICO,投資2.5萬ETH。子賬號有多個合約，合約開發者,懂得如何生成編寫合約。持有25萬美金的MKR代幣，MakerDAO忠實粉絲。Ms12826,鏈上操作相對較少，沒有更多能分析的數據。質押數據：質押:48,017.579ETH貸款:3,599,610.27抵押率：42.97%參與時間:9個月合約交互：36筆手續費：$241596.38母賬號：0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a2562270x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce10x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De731700xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7大戶4:代號CDP111790

MakerDAO發起一系列治理投票，包括基本利率范圍和WBTC債務上限調整:MakerDAO發起一系列治理投票，包括：

1. 基本利率調整范圍為-10％到-2％；

2. 將 ETH-A 債務上限從3.4億增加到4.2億；

3. 每月改進提案（MIP）治理，即是否優先考慮添加某種加密資產成為新抵押資產。[2020/8/18]

Mr.111790低風險低杠桿用戶，地址是合約,合約開發者。Compound重度用戶，存5萬8千ETH,借貸445萬USDCH和13萬DAI,Compound利息手續費：$229,924.932016年9月11日開始啟用地址，懷疑是在TheDAOHack之后，通過Poloniex洗幣，使用的新地址。Eth2dai頻繁交易用戶，超過4000條交易。中心化交易所：Poloniex,Bittrex,Gemini用戶，大概率是美國用戶。ReplaySafeSplit合約用戶，經歷過ETH和ETC分叉。沒有用過其他dAPP，純金融用途交易者。ICO投資列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM質押貸款數據：質押:49,855.293ETH貸款:3,420,427抵押率：39.33%清算價格：$102.91參與時間:1個月合約交互：164手續費：$36661.76母賬號：0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f40x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf大戶5:代號CDP14290

Ms14290低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者，具體功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP風險。2016年11月開始啟用地址。中心化交易所：Hitbtc,Bittrex用戶。無法找到之前交易記錄。質押貸款數據：質押:40,674.494ETH貸款:3,420,427DAI抵押率：38.05%清算價格：$99.57參與時間:6個月合約交互：43手續費：$165555.87母賬號：0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D40x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3大戶6:代號CDP4242

動態 | Maker基金會發起5項執行投票，包括將Sai穩定費率設定為9.5%:據官方消息，Maker基金會臨時治理協調員（Interim Governance Facilitator）已經在投票系統中加入了新的執行投票，這將使社區能夠批準對協議的以下部分進行更改：

1. 將Dai債務上限提高2500萬枚至1.5億枚Dai；

2. 設定Dai的儲蓄率差為0%；

3. 設定Sai穩定費率為9.5%；

4. 將最低剩余拍賣（Surplus Auction）出價降至2%；

5. 將治理安全模塊（GSM）延遲設置為24小時。[2020/2/22]

Mr4242,低風險低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。2015年開始接觸ETH,中心化交易所：Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用戶,大概率是美國用戶。參與很多ICO，ZRX,WAX,Powerledger等。使用過CoinMixer很難追蹤之前的交易記錄。Mr4242是一個十分低調注重隱私的用戶，不想讓其他人通過鏈上數據跟蹤，低調的幣圈大佬。質押貸款數據：質押:37,654.456ETH貸款:2,510,508.72DAI抵押率：38.22清算價格：$100參與時間:2周合約交互：201手續費：$75340.87母賬號：0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4大戶7:代號CDP13917

Ms13917,RequestToken項目方，低風險長期低杠桿用戶，DSProxy合約使用者。RequestNetwork，德國項目方，在2017年10月13日，融資10萬枚ETH。融資的目的是為了讓大家更容易收款，付款，轉賬。當時覺得去中心支付的點子很高大上，但回頭一想，其實不就是掃QR碼轉錢嗎？時隔2年，項目方也就做出了幾個收款和收據的功能，最好的產品還是ICO早期的項目介紹視頻。通過Multisig多簽名錢包，質押ETH,借DAI運營。是TOP10CDP唯一標明是項目方融資ETH用來質押,生成DAI,用于公司運營需要的使用案例。質押貸款數據：質押:25,113.59ETH貸款:1,870,030DAI抵押率：44.91清算價格：$111.69參與時間:9個月合約交互：18手續費：$105260.09母賬號：0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15大戶8:代號CDP2406

聲音 | MakerDAO：Dai穩定費率降低至18.5%:MakerDAO官方宣布，經過近一個月的投票，“18.5% 穩定費率”提案于8月23日得票數超過了現行執行提案（20.5%穩定費率）的總票數，穩定費率降低至18.5%正式生效。[2019/8/24]

Mr2406,低風險長期低杠桿用戶,DSProxy合約使用者。ETHICO參與者，2015年7月30日，GenesisBlock，拿到6萬6800個ETH。但是拿到ETH代幣之后，2年就再也沒有動過賬號。曾經花費2萬6000ETH注冊ENS,非常高頻的ENS注冊用戶，是當初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市場一樣，可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文勝。質押貸款數據：質押:46,668.089ETH貸款:1,700,000DAI抵押率：20.88%清算價格：$54.64參與時間:12個月合約交互：8筆手續費：$170972.5母賬號：0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C840x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad大戶9:代號CDP19514

Ms19514,低風險低杠桿用戶，地址是DSProxy合約。5萬美金MKR持倉，Binance用戶，12個月前新啟用地址，無法找到之前交易記錄。質押貸款數據：質押:21,672.625ETH貸款:1,500,000抵押率：39.67%清算價格：$103.81參與時間:3個月合約交互：9筆手續費：$44427.5母賬號：0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733大戶10:CDP16843

Mr16843,高風險高杠桿用戶，地址是DSProxy合約。ETH2DAI用戶，同時管理多個CDP,16707,16619。中心化交易所：Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用戶，大概率是美國用戶。2017年3月地址開始啟用，無法找到之前交易記錄。質押貸款數據：質押:14,874.023ETH貸款:1,445,000DAI抵押率：55.69%清算價格：$145.72參與時間:6個月合約交互：29筆手續費：$42819.68母賬號：0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f080xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD4000x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca

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