TOKEN:防騙指南 | 第1期：存幣生息月化20%？錢包資金盤的套路到底有多深

“騙局無處不在，只是你從未察覺。”幣圈，是可以成就夢想的地方，也是可以踏入深淵的地方。投資的時候有千萬種坑，差不多的配方，不一樣的包裝，總有人被一騙再騙。人們都說如果魚只有7秒的記憶，那幣圈韭菜可能只有3秒的記憶。小虧就是其中之一，一個專業被騙20年的幣圈韭菜。我們以小虧親身遭遇的血淚史為例，整理了一套幣圈防騙指南，手把手教你如何投資賺錢時不被騙。答應我，看完這個系列課程之后，別再被騙了，好嗎？2018年3月，小虧第一次在網上接觸到比特幣的相關資訊，看到了很多幣圈人物以前的暴富故事，他越看越興奮，像打了雞血一樣，小虧也想尋找新的財富機會，決定投資數字貨幣。一開始，他對這個圈子一知半解，大部分買的都是山寨幣，還有一部分以太坊，但是基本上那個時候市場已經開始進入熊市了，經過幾次買來賣去，換了好幾種幣，但是山寨幣都開始大幅縮水，有些甚至直接破發歸零，到年底11月左右的時候他賬面上已經虧了5萬塊左右。小虧有點沮喪，他也不懂什么市場周期，只知道自己虧了錢，有點著急，想快點回本，但又不敢亂買山寨幣了。今年年初，一個以前一起炒幣的朋友給他推薦了一個叫“Plustoken”的數字貨幣錢包，說“只要存點幣進去，每個月能獲得10-30%的利息”。他內心盤算著，如果是一款理財產品，真有這么高利息的話，那比市面上其它理財產品利息高多了，投這個說不定賺的利息還能回本呢，于是他決定投3萬塊試試，買了一些以太坊和比特幣存到了Plustoken錢包。他發現，賬戶里的資金一直在增加，這樣來看，每個月都有將近3000塊錢的收益，小虧覺得很不錯，比炒幣靠譜，之后累計追加了5萬多塊錢。幾個月后，小虧的賬戶資產已經將近20萬了，照這么下去暴富根本不是夢，小虧甚至想好了再賺一點就去老家首付一套房子。直到6月，小虧的暴富夢破碎了，碎得連渣都不剩。6月27日，小虧從微信群里看到一則消息說Plustoken無法提幣，他腦子一愣，慌了，立馬打開APP提幣，兩天都沒到賬，后來直接連賬號都登陸不上去了，伴隨而來的就是網絡上刷屏的“Plustoken跑路”的新聞.....夢想破碎的不只是小虧，比小虧更慘的不少投資者之前投資了幾十到上百萬元，一夜之間，多少人傾家蕩產。據媒體報道，在PlusToken錢包崩盤前，它的會員用戶已達300萬人，涉案金額近200億元。小虧的這次被騙經歷其實是屬于典型的錢包類資金盤，幣圈近兩年非常常見。我們今天就以Plustoken為案例來仔細剖析一下這類錢包資金盤的套路。Plustoken是一款創建于2018年4月的數字貨幣錢包，它自稱是繼imToken之后全球第二大數字貨幣錢包，提供數字貨幣存儲服務。但與數字貨幣錢包不同，PlusToken在存儲數字貨幣的基礎上，添加了智能搬磚功能。智能狗搬磚就是指在錢包中存入500美金以上的幣之后后，開啟“智能狗”搬磚功能，可以在保本的基礎上獲得10%～30%的月收益，這一點成為了Plustoken的最大宣傳亮點之一。除此之外，我們看看，Plustoken當時幾大“玄乎”的宣傳噱頭：1.號稱年化收益率700%：按照這個意思，也就是說用戶存入100萬，復利搬磚一年，能賺700萬；2.十級推薦獎勵機制：推薦用戶開啟智能狗獲得推廣獎勵，直推一層的100%，二層到十層的各10%。這是什么概念？簡單說，拉10個人玩一個月最低可以賺近500美金。；3.四個賬戶等級額外得返傭：Plustoken的賬戶分為“大戶”、“大咖”、“大神”、“創始”四個等級，前三等級邀請用戶分別可以獲得5%、10%、15%的額外返傭，創始等級獲得平臺額外的月度分紅和年底分紅。如果乍一眼看完這些，我們似乎會理解當時為什么小虧以及幾百萬投資者會樂此不彼地沉迷Plustoken搬磚和拉人頭了，但是如果仔細去分析，就會發現這些機制里面都是滿滿的套路，稍微拆解一下，其傳銷資金盤的本質便暴露無遺。首先，第一個陷阱，就是搬磚套利能獲得10-30%的收益。真的可信嗎？搬磚套利指的是在不同的交易平臺上低買高賣，賺取差價。現在交易所之間的幣價差異很小，再加上還要消耗手續費，這意味著交易平臺之間的差價需要比這更高才有可能。據業內人士計算，算上交易手續費等各項支出，在各國交易所若沒有超過15%-20%的利潤差的情況下，搬磚套利的實操性不大。而且搬磚還要承擔較高的交易風險，所以哪會有承諾保本外還獲得10-30%的收益這樣的好事？另外，比特幣的轉賬時間很長，幣價隨時在波動，等把幣提到另一個交易所，很可能已經錯失價格差，甚至可能虧損。知名財經分析師肖某此前表示，從技術上看，套利是永遠存在的，比的是速度、資金量、差價空間。但是實際操作上難度很大，尤其是超過幾億、幾十億的資金，是不太可能做到及時套利。“看上去某個幣種在兩個交易所的差價是20%，但是等實際操作的時候，剛低買了價值幾百萬甚至幾十萬的幣，可能幣價就漲上去了。因為有些幣整體市值就不高，幾十萬的資金就能夠拉盤。”第二個陷阱，就是十級的推薦獎勵機制和四個賬戶等級，本質就是發展下線，拉人頭得分紅和獎勵，這種管道收益屬于典型的金字塔式的傳銷玩法。根據《中華人民共和國反傳銷法》規定，這種要求用戶交納費用取得加入資格，并通過發展多級下線、以下線的業績為依據計算和給付上線報酬的方式，已經構成傳銷行為。網上流傳的PlusToken錢包推廣計劃傳銷是違法行為不說，另外，光靠搬磚套利的收益根本不足以支付這些獎勵金，錢包本身又沒多少盈利，所以實際上這些錢都是來自于后加入者投入的資金。當會員群體越來越龐大，新加入者的錢不足以支付后面人的獎金的時候，整個項目就有崩盤的風險。第三個陷阱，就是提幣時間限制。為了增加用戶的安全感，Plustoken號稱用戶可以“隨時提幣”。但是，卻十分套路地設置了一個28天的門檻，28天內提幣扣5%手續費，28天后只需要1%。扣的手續費非常高，就是為了限制大家提幣，而這樣做也是為了獲取用戶信任之后卷款跑路做鋪墊。最后再說說他們所說的投資復利收益有700%，爆雷的P2P年利息也就最多給20%了，這明顯是騙智商稅了吧。分析完這些套路之后，心疼小虧一分鐘。其實，我們發現很多人接觸到新項目的時候，明明知道它是資金盤，但是因為暴利誘惑忍不住想參與，同時抱著一種僥幸的心理，每個人都想賭一把，覺得自己不會是最后一批被收割的韭菜。這種心理是極度危險的，就好像做短線覺得自己比莊家聰明一樣，最后的結果就是被市場“教做人”。除了Plustoken，圈內還有很多類似的項目，比如MGC、波點錢包、CloudToken、DOGX等等。錢包資金盤項目的開發成本低，水分大，套路深，作為錢包類功能產品圈錢極其容易，很多幣圈新人很容易像小虧一樣掉進陷阱，賠上家底。所以，對于幣圈新人來說，我們建議先多學習了解區塊鏈基礎知識，同時，投資項目時，要提高辨別能力，我們總結了一些和錢包類資金盤相關的防騙經驗：1.承諾穩賺不賠或保本且額外保障高于10%收益的錢包項目謹慎參與；2.只談收益和推廣，以拉人頭、層層分紅為噱頭的錢包項目謹慎參與；3.以各種條件直接或間接設置提幣門檻的錢包項目謹慎參與；騙局無處不在，只是你從未察覺。擦亮眼睛，抵制騙局。關注我們，學習全套幣圈防騙指南，投資賺錢不踩坑。聯系我們：進群學習添加微信：OK66629課程合作咨詢郵箱：college@okex.com收聽音頻課程關注喜馬拉雅：OKEx情報局關于我們：OKEx官方學院和OKEx情報局是OKEx旗下的高品質教學社群和欄目。旨在通過設計科學易懂的教學內容，以及創造優質的社群互動氛圍，幫助用戶充分了解數字資產的風險及行業亂象，樹立正確的數字資產投資價值觀，熟練掌握平臺操作技巧，從而進行科學理性的數字資產投資。免責聲明：本文所涉及的項目及其它第三方不存在任何影響文章客觀性的關聯關系；文章內容僅供參考，陳述的事實和觀點不構成任何數字貨幣相關的投資建議；文章內容版權為OKEx僅有，不得對本文進行任何有悖原意的引用、刪節和修改。

Kannagi Rug Pull地址收到匿名溝通信息，限盜取者48小時退還資金:7月31日消息，鏈上數據顯示，zkSync Era 上 DeFi 項目 Kannagi Finance Rug Pull 地址于約 3 小時前收到匿名溝通信息，具體內容如下：

你好，Kannagi 項目負責人。關于你 rug 事件，我們代表 60 萬美元的國內受害團體與你溝通。

1.你所 rug 的資金是很多人一生的積蓄，毀掉許多家庭，相關的國內受害者已經組織了一個強大和齊心協力的社群。

2.我們已經采集取證了許多 KOL 及知名平臺推廣這個項目的信息及相關人士助查，并且梳理了你過往多個項目操作以及所有關聯錢包的操作痕跡及路徑。

3.我們同時聯系了國內外的安全公司介入追蹤；與相關中心化交易所取得聯系，還有你項目所做的審計公司及相關合作的鏈上平臺都在全力配合調查。

4.目前，我們已經梳理出案件的全部資料，并掌握了你明顯的操作痕跡漏洞。我們社群成員將在全國各地報警立案，屆時這將是一個在全國多地多部門聯合并案處理的集體案件。

5.我們給予你 48 小時的時間聯系，商討退還你不法盜取的資金，否則一旦執法機構接手，將后無退路。如果期限過后無任何回復，我們還將設立 20% 涉案資金的賞金池，獎賞提供線索讓你落網或追回所有資金的舉報者。

6.你真的確信你多年來做的所有操作行為沒有任何的漏洞么？

此前報道，7 月 29 日，zkSync Era 上 DeFi 項目 Kannagi Finance 發生 Rug Pull，截止發稿時 TVL 僅剩 24 美元（昨日為 213 萬美元），其官方推特賬戶已注銷。[2023/7/31 16:08:36]

HTC高級副總裁鮑永哲：元宇宙沒有過氣，AI和元宇宙并不相斥:金色財經報道，HTC高級副總裁、全球解決方案負責人鮑永哲在2023ChinaJoy論壇接受記者專訪時分享了他對科技迭代的看法。鮑永哲認為，媒體或資本的焦點變了，但企業不能跟風，不管是元宇宙、AI還是其他技術，都不是相斥的。大家都說Meta現在都不提元宇宙了，事實上，看他們的人員、投入，看未來要出的設備，他們在元宇宙的投資并沒有減少多少。在他看來，不管是元宇宙、AI還是其他技術，都不是相斥的，而是可以互補、互利、互融的。作為企業，不能一味跟風。如果持續追蹤媒體的熱點，沒有經過所謂的積累，在真正風口起來的時候未必能夠追上。當你持續在深耕技術，持續在積累生態系統，等到各個方面的技術成熟了，自然會有它爆發的一天。[2023/7/30 16:06:34]

數字銀行Revolut首席財務官Mikko Salovaara已辭職:5月12日消息，英國數字銀行Revolut宣布，該公司首席財務官Mikko Salovaara因個人原因已辭職，臨時負責人將在適當時候宣布。Revolut發言人表示，Salovaara的決定與審計師BDO對公司2021年財務賬目的擔憂無關。今年3月，BDO表示無法獨立核實該公司在其延遲的2021年賬目中報告的6.36億英鎊（7.95億美元）收入中的四分之三。（CNBC）[2023/5/12 14:58:38]

胖企鵝Pudgy Penguins發文介紹soulTransport協議:1月24日消息，胖企鵝Pudgy Penguins發布推文介紹soulTransport協議。soulTransport允許用戶和俱樂部部署他們自己的SBT，并獎勵用戶參與，以發展Pudgy生態系統。soulTransport將從數量有限的個人和俱樂部開始，但隨著測試用例的增加，soulTransport也會向所有人開放。[2023/1/24 11:28:19]

.bit 24小時新增注冊賬戶超16000個，4D數字賬戶已完全注冊:10月19日消息，據SeekDID.com網站顯示，跨鏈DID協議.bit24小時新增注冊賬戶超過16000個，其中4D數字賬戶已完全注冊，5D數字賬戶累計注冊超過26%，單日新增獨立Owner地址超過3300個。目前.bit累計注冊賬戶已超18.4萬，獨立Owner地址超過5.9萬個。

同時，Digit DAO社區成員7774.0x.bit發起提案，計劃將他搶注的90%.bit賬戶捐給Digit DAO，累積862個，其中包括4444.bit、555555.bit這樣的優質賬號。[2022/10/19 16:30:21]

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