數字貨幣:反洗錢國際標準將于明年6月起出爐，各國金融機構準備好了嗎？

據路透報道，打擊洗錢的國際組織反洗錢金融行動特別工作組表示，從明年6月開始，將發布加密數字貨幣全球監管的一系列規定。為杜絕使用數字資金進行洗錢、資助恐怖主義或其他犯罪，FATF的新規要求，對數字貨幣交易所以及部分數字錢包供應商，全球司法轄區需實施牌照機制或監管舉措，另外，通過ICO融資的企業也將納入監管范疇。國家執行規則的方式將受到FATF的定期審查，一旦認定某國推行不力，可能被列入FATF的黑名單，限制其進入國際金融系統。本月早些時候，普京總統的數字和技術發展特別代表DmitryPeskov在接受俄羅斯24電視臺(Rossiya24)采訪時表示，打算與FATF合作，對加密貨幣市場進行監管。公開資料顯示，FATF成立于1989年，是目前國際反洗錢和反恐融資領域最具權威性的政府間國際組織之一。成員國包括中、韓、南非、阿根廷等36個國家以及以及兩個組織(歐洲聯盟委員會和海灣合作委員會)。其制定的反洗錢四十項建議和反恐融資九項特別建議雖不是剛性規定，卻成為世界各國默契遵守的反洗錢法律文本。早在在7月份召開的G20會議上，G20集團就要求反洗錢金融行動特別工作組在未來三個月內，闡明如何將現有的“反洗錢”標準用于數字貨幣。在FATF致G20國家財長和央行行長的報告中更是提到，提升對數字貨幣的監管已經成為FATF在美國輪值任期內的工作重點之一。基于匿名和去中心化的特質，通過跨境轉移匯款數字貨幣正在成為洗錢“神器”，全球監管的缺失更是為其提供了肆意生長的土壤。根據反洗錢數據安全公司CipherTrace在7月份發布的報告顯示，2018年上半年從交易所竊取的數字貨幣數量是去年同期的三倍，與數字貨幣相關的洗錢活動也相應增加。該報告預計數字貨幣洗錢將在2018年爆炸，總計達到15億美元，是2017年總洗錢2.66億美元的三倍多。在缺乏全球規則的情況下，各國采取了截然不同的方式管制該行業。去年，日本成為第一個監管數字貨幣交易的國家，中國和韓國則采取了嚴厲打壓的方式。今年，全球政策監管的隊伍逐漸擴大，僅在今年10月，就有挪威金融監管局、立陶宛兩國宣布制定反洗錢規則適用加密服務提供商。作為全球洗錢監督機構，FATF宣布將在明年6月份之前制定的加密貨幣監管規則，將成為各國制定反洗錢標準的重要藍本，對于監管并不完善的數字資產來說，這也是監管走向國際標準的重要一步。

動態 | 加拿大議員希望對加密貨幣交易所和錢包實施“反洗錢”規定:加拿大議員呼吁對加密貨幣實施“反洗錢”規定。加拿大進一步加強加密貨幣監管和透明度的舉措，反映出全球各國政府收緊對該行業監管控制的趨勢日益增強。[2018/11/17]

公告 | 互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法發布:據證券日報消息，10月10日人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》。《管理辦法》規定了一些基本義務：

一是建立健全反洗錢和反恐怖融資內部控制機制。

二是有效進行客戶身份識別。

三是提交大額和可疑交易報告。

四是開展涉恐名單監控。

五是保存客戶身份資料和交易記錄。[2018/10/10]

花旗集團反洗錢部門招聘比特幣專業人才:日前，花旗集團反洗錢部門正招聘擁有比特幣背景的人才，其領英招聘廣告顯示，集團正招聘一名副主席及一名高級副主席，以負責研究與比特幣、加密貨幣及其它新興支付技術相關的洗錢風險，其中高級副主席的職位要求中包括“加密貨幣與比特幣監管知識”。此外，兩個職位的說明中都將“比特幣職業認證”作為加分項目。[2018/4/18]

Tags：數字貨幣FAT加密貨幣比特幣中國買賣數字貨幣違法嗎FATCAKE加密貨幣怎么交易買比特幣的人是不是都發財了

FTX