數字貨幣:歐盟、美國的交易所和錢包，有68%沒做身份驗證

據Bitcoin報道，一項名為“加密數字貨幣身份危機：基于KYC和AML標準的數字身份驗證的行業記分卡”的研究，調查了25個經過審查的交易所和托管錢包，其中有68%的平臺允許用戶在沒有進行KYC的情況下，就可以進行數字貨幣和法幣交易。AMLD5，即第五項反洗錢指令。今年4月19日，歐洲議會通過了歐盟委員會提出的第五項反洗錢指令，將于明年生效。該指令的目的，是為了防止通過歐盟金融體系進行洗錢和恐怖主義融資。指令要求加密相關的服務需要遵循金融產品的標準，比如銀行提供的金融產品標準，這個標準就包括了對新用戶進行強制性的身份檢查。這項研究是由咨詢公司P.A.IDStrategies進行，數字身份驗證解決方案提供商Mitek委托。研究中調查的這些平臺，在很多方面都不符合即將出臺的歐盟反洗錢法規。它們沒有對正式身份文件和敏感人物名單，進行身份核查，沒有任何制裁篩查或者審計線索，來追蹤犯罪活動。該研究根據第五項反洗錢指令中的身份驗證標準，對調查的這些平臺進行了排序。排在榜首的交易所有Coinbase、Gemini、Poloniex和Itbit，“身份驗證分數”都是9分(滿分10分)。這些交易所要求用戶在交易前，需要提供正式的身份證明文件。對于那些沒有KYC這一步的交易所和錢包來說，用戶只需要一個驗證過的郵箱和一個手機號，就可以進行交易。但是研究人員表示，郵箱和手機號的獲得都不需要進行身份驗證，手機號完全可以由預付費手機服務商提供。咨詢公司P.A.IDStrategies的首席分析師JohnDevlin表示，如果交易所和加密錢包能在第五項反洗錢指令實施之前，就提前滿足指令的要求，會一定程度上改變行業“狂野西部”的名聲。數字身份驗證解決方案提供商Mitek的COOKalleMarsal表示，如果交易所和錢包提供商想改變“無法無天的觀念”，那么，滿足第五項反洗錢的指令，是一個相對來說比較簡單的解決辦法。

Ripple在愛爾蘭尋求加密許可證以推動歐盟擴張:11月18日消息，加密支付平臺 Ripple 正在尋求獲得愛爾蘭共和國的監管批準，以便進入歐洲市場。Ripple 的歐洲擴張計劃源于對歐盟 MiCA 加密法規在未來幾年生效的預期。

Ripple 總法律顧問 Stuart Alderoty 表示，Ripple 已經在該司法管轄區擁有兩名員工，正在尋求愛爾蘭中央銀行的虛擬資產服務提供商 (VASP) 許可證，以便它可以通過設在歐盟的實體在整個歐盟“通行證”其服務。Ripple 還計劃“很快”在愛爾蘭提交電子貨幣許可證申請。[2022/11/18 13:22:18]

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歐盟批準AML在加密貨幣市場的匿名立法:據cointelegraph援引西班牙媒體La Vanguardia報道，歐盟于5月14日批準了一項新的反洗錢法案，部分目標是針對加密貨幣。據悉，歐盟28個成員國今天正式批準了歐洲議會上個月通過的新法案，當局特別針對使用加密貨幣(如比特幣)的匿名性，以及使用消費者銀行產。一旦生效，像加密貨幣交易所這樣的實體將不得不遵守AML準則，這可能包括完整的客戶驗證。[2018/5/15]

歐洲央行行長：數字貨幣沒有受到歐盟金融機構熱捧 不值得進行監管:在近日歐洲議會的一次會議上，歐洲中央銀行（ECB）行長馬里奧·德拉吉（Mario Draghi）表示，歐盟地區的銀行并沒有“持有太多數字貨幣”。他表示：“事實上，盡管公眾對數字貨幣的熱情很高，但歐盟地區的信貸機構對包括比特幣在內的一些數字貨幣興趣有限。”不過，馬里奧·德拉吉透露稱，歐盟金融機構可能會對美國市場的比特幣期貨合約產生越來越大的興趣。但同時，他也發出警告，認為銀行一旦持有數字貨幣，就必須要警惕高波動性和風險。當然，和2017年10月發表的言論一樣，馬里奧·德拉吉現在依然認為數字貨幣的影響力太小，并不值得在歐盟內部進行監管。[2018/2/8]

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