數字資產:如何托管數字資產-ODAILY

2021年，數字資產市場快速擴張，總價值飆升至超過2萬億美元。然而，同年，犯罪分子利用監管弱點從不斷擴大的生態系統中吸走了創紀錄的140億美元。

這些損失凸顯了安全托管基礎設施的重要性，隨著具有更高安全性和合規性標準的機構參與者進入市場，這一點變得越來越重要。

在這篇文章中，我們將介紹什么是托管，這項核心金融服務如何應用于數字資產世界，以及Qredo適合托管基礎設施領域的哪些方面。

本文摘要

什么是數字資產托管

數字資產托管如何運作？

數字資產托管服務

交流

專門的保管人

自托管

數字資產托管技術

冷庫

熱錢包

MPC

dMPC

機構自托管

計算保管

觀點：英國加密監管的關鍵因素是如何處理零售問題:4月5日消息，在IFGS會議的第二天，金融服務行業集團Shearman & Sterling全球負責人Barnaby Reynolds在“Crypto重啟：2021年及未來”的發言中，淡化了英國財政部日前關于英國穩定幣使用的監管聲明的重要性。Reynolds稱：英國正在考慮如何監管加密貨幣，但昨天宣布將穩定幣納入支付體系的聲明相對沒有太大影響。就加密貨幣監管而言，倫敦和紐約是值得關注的兩個重要市場，因為這兩個市場是全球“脈搏”所在。Reynolds解釋說，英國的關鍵因素是如何處理零售問題。英國對加密貨幣交易的禁令是爭議所在，因為零售市場非常希望進入加密貨幣市場。

此前消息，英國財政部在官網宣布推出一系列舉措，將把穩定幣視為一種有效的支付方式，作為使英國成為全球加密資產技術和投資中心的計劃的一部分。（Finextra）[2022/4/5 14:05:21]

加密貨幣托管監管

數字資產托管的未來

什么是數字資產托管？

數字資產托管是對數字資產的保護性照顧或監護，通常由第三方收費提供。

從這個意義上說，數字資產托管類似于傳統金融資產的托管。然而，數字資產的獨特性意味著數字資產托管的工作方式不同——對于防止損失更為關鍵。

億優優創始人昀序：區塊鏈如何與金融正確聯系值得我們深思:金色財經現場報道，9月20日，由金色財經主辦，水橋區塊鏈總冠名的“共為·創業者大會”在廈門舉辦。在主題為《區塊鏈力量：創業、創新與創造》的圓桌環節，億優優創始人昀序表示，區塊鏈會改變未來，但并不是唯一改變未來的技術，區塊鏈技術會為未來的數字化社會做出一定的貢獻。區塊鏈跟金融行業正確聯系才是我們要深思的。目前區塊鏈技術還是處于萌芽狀態，各自摸索，互不兼容，也存在跨鏈的問題。從整個戰略方面來說，很多企業在五、六年之前就在布局區塊鏈技術了，只是他們沒有過重的把TOKEN與技術結合，區塊鏈需要真實用技術去展示和應用。[2020/9/20]

數字資產托管如何運作？

與傳統資產不同，數字資產由“私鑰”控制——一串字母和數字，就像密碼一樣，解鎖了管理和使用資產的權利。

擁有私鑰所賦予的權力使得它們保持私密性至關重要。所有者永遠不應與其他任何人共享它們，因為它們可用于將資金不可逆轉地從錢包中轉出。

然而，數字資產托管人——例如對于比特幣托管和以太坊托管——本質上只是將加密資產存儲在自己的私鑰下的第三方公司，有效地獲得了他們所管理的資產的所有權。

動態 | 200余名全球執法人員參加國際犯罪會議，探討如何制止加密犯罪:據TheNextWeb報道，本周，根據澳大利亞聯邦警察（AFP）的聲明，超過200名來自世界各地的執法人員將出席在布里斯班舉行的國際犯罪會議，共同探討尋找加密犯罪的方法。AFP代理局長Justine Gough表示，加密貨幣和加密通信等技術的進步已經改變了罪犯獲取和隱藏資產的方式，抓住并消除犯罪阻止他們獲利，是打擊有組織的犯罪網絡最有效的方法之一。[2019/11/14]

數字資產托管服務

數字資產托管領域在過去幾年中迅速變化，現在大多數產品都屬于三個不同類別之一：

交易所

早期的交易所充當了事實上的保管人，帶來了災難性的后果。2014年MtGox的倒閉是第一個重大事件，緊隨其后的是許多其他交易所在優先考慮增長而不是安全之后遭受了違規行為。今天，安全性在議程上的重要性要高得多，許多最成熟的交易所都有自己的專用托管分支機構。其中一些也在當地司法管轄區獲得許可和監管。

專門的托管人

專業托管人通常是加密原生公司或傳統金融服務公司——如富達和紐約梅隆銀行——越來越多地開始支持加密以響應客戶的需求。

動態 | 電腦安全軟件公司：揭示朝鮮黑客如何利用惡意軟件入侵加密貨幣交易:據BeinCrypto消息，電腦安全軟件公司Objective-See發布報告，揭示了加密貨幣交易被朝鮮一個新的惡意軟件入侵的細節。這種新的惡意軟件由朝鮮黑客組織Lazarus APT集團操作，以一種叫做“JTM交易軟件”的客戶端交易軟件為幌子，主要通過電子郵件分發給毫無戒心的受害者，在被安裝后竊取私鑰和訪問詳細信息。[2019/10/16]

自托管

對于個人而言，自我監護通常是最受歡迎的途徑。這意味著完全控制私鑰——通常是在硬件錢包上——并消除對任何第三方的依賴。簡而言之，遵循“不是你的鑰匙，不是你的硬幣”的精神。

在Qredo之前，機構很難實現獨立自托管。

然而，Qredo的去中心化多方計算(dMPC)消除了對第三方托管人的需求，使組織能夠完全控制資產并仍然受到機構級治理控制的保護。

數字資產托管技術

保管人通常依靠幾種不同形式的技術來保護私鑰。每種類型都采用不同的方法來平衡安全性需求與可訪問性和操作靈活性。

冷錢包

雕爺：區塊鏈將如何改變世界:在幣圈近期比較火的陳偉星和朱嘯虎的口水戰中，雕爺被一些人當成了“導火索”。雕爺對此作出了回應，他對于區塊鏈的態度十分中立，同時他也承認，自己在2014年就擁有比特幣。雕爺在自己的公眾號中闡明了自己的看法：區塊鏈可以傳遞原本無法分割的價值，區塊鏈創造價值必須依附于已經能夠真實創造價值且可以被驗證的商業場景。雕爺還稱，現在有大量資金涌入區塊鏈行業，一年后則會留下一些認真辦事的人。所以現在是投身區塊鏈行業的好時機，一年后也是。[2018/2/25]

冷錢包以犧牲可訪問性為代價最大限度地提高了安全性。私鑰離線存儲，無法與任何在線系統聯系，因此無法被黑客入侵。但是，獲取資金可能是一個緩慢的過程，需要人工批準。

從歷史上看，第一種形式的冷存儲只是與互聯網斷開連接的筆記本電腦。其他早期形式包括在紙上打印出私鑰。今天，最常見的冷存儲形式是將私鑰存儲在安全芯片上的硬件錢包。

熱錢包

熱錢包優先考慮可訪問性而不是安全性。控制數字資產的私鑰保存在連接到互聯網的錢包中。這確保了資產可以快速訪問，但也使它們容易受到盜竊和黑客攻擊的損失。因此，熱錢包通常僅用于持有少量數字資產以進行日常交易。

冷熱錢包結合

每種托管方式的妥協意味著加密公司通常依賴熱錢包和冷錢包的組合，通常受到多重簽名方案形式的額外治理層的保護。絕大多數資金都存放在冷藏庫中，然后有一小部分存放在熱錢包中，以確保有足夠的流動性供客戶取款——就像將100美元存放在您的口袋里，其余的存款存放在銀行賬戶中一樣。

MPC

多方計算越來越多地用于數字資產托管。這是一種革命性的密碼技術，它允許多方共同執行數學計算，而任何一方都不會向其他方透露其秘密。

這意味著擁有私鑰數據的多臺計算機可以協同工作來求解簽名方程，而無需創建私鑰或將任何關鍵信息暴露給彼此。從而潛在的黑客無法通過破壞單個設備來獲取私鑰，從而消除了集中托管的單點故障。

在治理和運營效率方面，MPC還提供了優于多重簽名的重要優勢。例如，如果所有簽名者都同意，則可以輕松更改簽名閾值，而不必像使用多重簽名那樣創建一個全新的錢包——這種操作負擔會增加資金被發送到錯誤地址的可能性。

然而，盡管有這些巨大的潛在好處，但MPC的大多數實施仍然要么持有敏感的私鑰數據，使它們事實上集中，要么將敏感的私鑰數據提供給客戶——增加了因盜竊或錯誤而永久丟失的可能性。

Qredo通過使用我們稱為去中心化多方計算(dMPC)的新型MPC實現完全去中心化私鑰來解決這些問題。

dMPC

Qredo的獨特創新是由區塊鏈共識驅動的多方計算。

從控制數字資產的私鑰，Qredo的MPC協議生成獨立的秘密，這些秘密分布在快速確定性區塊鏈上的MPC節點之間。在大多數MPC實施中，這些節點通常由同一組織控制，從而使資產暴露給流氓員工、密謀云提供商或其他可能帶著資金潛逃的勾結合作伙伴。

在Qredo的去中心化MPC中，每個MPC節點都位于一個安全強化的第4層數據中心中，這些數據中心分布在世界各地的金融中心，從倫敦到芝加哥和香港。當去中心化路徑完成時，每個MPC節點將由獨立的驗證者控制。

當資產所有者想要發送資金時，他們會通過Qredo網絡與其指定的審批者協調，以確認區塊鏈上的資產所有權，從而形成共識，使資產所有者能夠調用MPC節點從他們的Qredo錢包中運行MPC協議。然后，MPC協議為底層區塊鏈生成數字簽名，以從該地址發送數字資產。

機構自托管

自我保管僅僅意味著擁有自己的私鑰。

這對個人來說很容易，他們可以簡單地將鑰匙放在硬件錢包上進行保管，并立即遵循“不是你的鑰匙，不是你的硬幣”的密碼朋克中本聰精神——無需信任中心化的第三方。

然而，到目前為止，對于組織來說，這種自我監管是不可能的。私鑰對機構提出了挑戰，這些機構有治理需求，因此需要不依賴于單個用戶訪問的單個密碼的機構級控制。

QredoWallet為機構帶來了“不是你的鑰匙，不是你的硬幣”的精神。它將私鑰轉換為靈活的治理層，允許組織完全獨立控制并通過機構控制保護其資產——所有這些都無需信任第三方。

計算托管

即將推出的Qredo的計算托管升級將引入全自動化模式。它將允許所有托管行為僅基于數學定律，并根據特定標準自動和獨立地評估交易，而無需依賴第三方托管人或人工監督。

加密貨幣托管監管

在美國等司法管轄區，傳統的金融托管人受到監管。

有權訪問資產并參與簽署交易的數字資產托管人屬于同一類別——這意味著他們必須在其服務的每個司法管轄區尋求批準和授權。

Qredo作為一個去中心化的托管網絡，不適合這類中心化托管人。相反，Qredo是一家托管技術提供商——更像是銀行金庫制造商，而不是銀行。

因此，Qredo不持有私鑰，不能干預交易或扣押資金，因此不需要加密貨幣托管許可證。

數字資產托管的未來

隨著傳統資產向區塊鏈遷移，以及NFT等新型加密資產越來越融入全球金融，數字資產托管將發揮越來越重要的作用。

然而，目前它存在復制傳統資產托管中相同漏洞的風險。

在傳統金融中，托管人隨著時間的推移而合并。規模經濟通過提供更低的價格和更高的效率幫助大型企業占據領先地位。這造成了系統性風險的集中點，與2007-2008年金融危機之前的結構性問題相呼應。

加密貨幣托管現在有遵循類似軌跡的風險。我們看到來自傳統金融的主要參與者的進入，以及基于舊的中心化范式的傳統托管技術的盛行——包括冷存儲、熱錢包和需要客戶交出資產控制權的MPC實施。

Qredo相信另一種愿景：去中心化資產的去中心化托管的未來，其中組織可以完全安全和合規，而不會損害加密資產賦予的獨立性和自主權。

原地址：https://www.qredo.com/blog/digital-asset-custody-101

Qredo中文頁面：qredo.com/zh-cn

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