TIK:去「匿名化」，加密世界和現實世界共存也許就差一下「刷臉」-ODAILY

去年年底各大交易所陸續清退中國大陸及其余部分國家用戶。

一時間幣圈大地震，仿佛大限將至。

更是直接敲醒了大批用戶：去中心化和匿名性并非代表加密世界是處于灰色地帶的自由之地，它最終也將走上被監管之路。

本文內容僅用于信息分享，不構成任何投資建議，請識別風險，謹慎投資！

然而對于大部分幣民來說，這一事實更代表著——這個圈子的門檻已經高到很多人無法再參與了。

USDC活躍地址數創5個月低點:金色財經報道，數據顯示，USDC活躍地址數在過去一小時 (7d MA) 剛剛達到1,840.696個，創5個月低點。[2023/4/9 13:52:23]

但是在監管作為必要手段的前提下，合規化未嘗不是機遇。此時已有許多嗅覺敏銳的平臺正在迎合國家監管需求，開啟了KYC等驗證手段。

我們不難猜想在不遠的未來，該類驗證將是每一位圈內用戶參與項目前必須要了解并完成的。

什么是KYC？

百度百科釋義：KYC即對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用于預防腐敗的制度基礎。也指金融機構在美國、歐盟、澳大利亞等司法管轄區必須遵守的一系列規則和義務。

最初的KYC有一點像我們平時做的身份驗證——輸入身份證號和姓名再來下人臉識別。主要目的就是為了核對相關數據庫以驗證其真實性并確保“你的確是你”。

觀點：比特幣永續合約資金費率連續10天為正反映出投資者的樂觀情緒:金色財經報道，資金費率代表永續期貨合約持有人之間的費用支付，當利率為正時，多頭頭寸持有人向空頭頭寸持有人支付費用，以保持交易的對手盤。當資金費率為負時，情況正好相反，空頭支付多頭。數據顯示，就比特幣而言，自1月14日以來，除2月12日的數值為中性外，每天的資金費率都為正。持有多頭頭寸的投資者預計資產價值會增加，而空頭投資者預計資產價值會下降。持續的正資金費率表明BTC交易員目前看好該資產，并愿意支付費用來表達他們的看漲情緒。[2023/2/24 12:27:10]

那么加密貨幣中的KYC又是什么？

去中心化無疑會讓KYC變得十分困難，因為沒有一個中介可以點對點的提供固有隱私水平，且這樣的過程也缺乏監督。

美參議院共和黨人TOOMEY在聽證會上就FTX的倒閉發表講話:金色財經報道，美國參議院FTX破產聽證會開始。美國參議院共和黨人TOOMEY在聽證會上就FTX的倒閉發表講話。[2022/12/15 21:45:06]

區塊鏈技術具備一定程度的內在透明度，然而盡管所有人都可以看到發生在賬本上的交易，個人卻難以與錢包地址進行“畫線連接”。

于是監管機構首先將目光放在了中心化交易所的法幣交易上，也就是說你的出金或者入金已受到了監管保護。

也因此中心化交易所的KYC已成為普遍要求，尤其是在世界各國政府嚴厲打擊之后。

Coinbase作為多年來未曾要求KYC流程的老牌領軍交易平臺，現也已實施嚴格的KYC協議以通過符合美國監管機構的要求來服務美國市場。

Iris Energy面臨1.03億美元設備貸款的違約索賠:金色財經報道，比特幣礦企Iris Energy（IREN）周一表示，該公司正面臨其貸款人的索賠，稱其拖欠了兩家特殊目的載體(SPV)持有的1.03億美元設備貸款。根據周一提交給美國證券交易委員會的文件，債權人于11月4日向該礦企發出違約通知。周一提交的文件稱，由于Iris未能參與此類討論，債權人聲稱其拖欠了原定于10月25日的付款。鑒于此，債權人希望觸發一項加速條款，即要求立即支付全部本金和應計利息。

該公司表示，截至9月30日，兩筆有問題的貸款的本金金額分別為3,200萬美元和7,100萬美元，分別以1.6 EH/s和2.0 EH/秒的采礦機器為擔保。該債務由兩家全資擁有的無追索權SPV持有，這意味著在違約情況下，出借方將能夠沒收Iris Energy除抵押品以外的任何資產。（coindesk）[2022/11/8 12:29:32]

但仍有一些“頭鐵”交易所比如BitMeX——因未遵守KYC法律向美國客戶提供服務而被起訴。

美國顯卡公司EVGA將關閉顯卡業務:9月19日消息，美國顯卡公司EVGA在其論壇宣布，由于以太坊合并后該行業的黯淡財務前景，EVGA將關閉顯卡業務，不會推出下一代顯卡，但會繼續支持現有的當前一代產品。[2022/9/19 7:05:37]

目前美國證券交易委員會已經發布了關于DeFi的聲明，但還沒有發布針對DEX的法規。當然，我們猜測如果美國政府試圖監管去中心化協議，也許會因此開啟與加密社區的一場“大戰”。

目前諸如此類的監管政策正在一個一個的下發，而有前瞻性的平臺們已經開始自發的進行合規方向的發展。

CertiK宣布為項目團隊推出KYC驗證服務！

作為加密貨幣安全領域的領導者，CertiK致力于保護區塊鏈及加密貨幣項目和用戶。

過去的幾年內驟然崛起的大部分團隊都是匿名的，這也使得關于匿名方面的高風險比如跑路或其他欺詐行為成為了可能。

因此CertiKKYC旨在通過嚴格的審查程序使項目團隊去匿名化，并建立更大的問責制。

CertiK作為業內領軍的安全機構，除了對代碼進行基礎的安全審計外，包括KYC驗證以及Skynet天網動態掃描系統等一系列檢測手段均為端到端安全解決方案中的一步，可為整個社區提供最大程度上的安全保護。

讓我們來看看CertiK的KYC是如何工作的：

身份驗證

CertiK安全團隊要求項目方提供護照等身份證件的驗證，包括使用基于人工智能的檢測系統對其進行ID真實性以及有效性檢查，以確保“他是他且他是個人類”，而不是用AI合成的某項目CEO。

KYC數據收集

項目組的所有成員都需要提供額外的可驗證數據，以幫助我們進行深入的盡職調查，以確認“他們確實是這個項目的他們且他們全是人類”，而非由盜用照片合成了好幾個不存在的項目成員。這些數據由CertiK安全研究員進行隱私性的收集、評估和儲存。

背景調查

CertiK團隊會對項目組成員進行背景調查，以確保其所提供的數據是真實有效的，并未存在任何過往可疑風險行為。

現場視頻通話

除以上方式以外，CertiK還將與每個KYC'd團隊成員進行現場視頻通話，以驗證他們的身份及其他必需參數。

示例：https://www.certik.com/projects/CertiK。

歡迎訪問CertiK官網來查找已經通過KYC驗證的項目。

請注意：KYC驗證并不能保證項目100%的安全性。如果項目發生了欺詐行為，那么我們將積極配合當地執法部門以確認相關責任方。而對于用戶們來說，做好DYOR并謹慎投資將會更大程度上保護自己的資產。

普通用戶是否受益于加密貨幣監管的未來？

在這一點上其實社區內存在比較大的分歧。

有許多人認為政府監管背離了去中心化和區塊鏈的核心本質，也害怕監管機構的“一刀切”會限制加密領域的發展。

而另外一部分人則擔心如果監管機構提出類似于目前狀況的利好政策，將會破壞去中心化的如所有人平等訪問的核心原則——因為這些利好政策在過去兩年里是面向每年收入超過20萬美元，或凈資產超過100萬美元的一類投資者。

假如只有這一類投資者可以去進行特定類型的投資，那么DeFi的讓所有人都可以參與金融便成為了一句空話，代幣的公平分配也將遙遙無期。

這些擔憂來自于加密貨幣行業的方方面面，但總體而言，對于普通用戶來說，KYC仍舊是合理且合法的。這一點可以從Coinbase成為美國最大交易所的結果上看出。

而隨著監管的進行，對欺詐和惡意的玩家進行的打擊也將最終使普通用戶受益，因此大多數社區支持KYC要求及軟監管也是可以預見的未來，這也是政府逐步接受加密貨幣領域的一個顯著標志。

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