EFI:DeFi小白入門最強指南1.0：一文掌握DeFi最關鍵知識-ODAILY

撰文：Footprint分析師Alina

自2019年以來，DeFi就是區塊鏈領域的一個持續的熱門話題。毫無疑問，DeFi已經成為了加密世界的重頭戲。

根據FootprintAnalytics的數據，截止至2021年11月23號，DeFi總的TVL為2744億美金。而這僅僅在一年前，只有130億美金。

數據來源：FootprintAnalytic-全網DeFiTVL過去一年增長達20倍

DeFi發展之迅速、增長之快，讓所有參與到區塊鏈領域的人都歡呼雀躍，同時也吸引著大量投資機構的青睞。截止至發稿日，2021年全年的融資金額為248億美金，相比2020年的34億美金，環比增長了626%。

DefiLlama推出ARB空投一鍵領取交易功能:3月23日消息，鏈上數據分析網站Defi Llama推出ARB空投一鍵領取交易功能，用戶可以預先進行合約授權、申領ARB空投并一鍵賣出所有ARB，其中將通過Llama Zip兌換節省Gas成本。

該頁面已針對高達1.1萬枚ARB的小額交易進行了優化，對于更大量的交易建議前往swap頁面實現最佳交易執行。[2023/3/23 13:21:24]

數據來源：FootprintAnalytics-2021每月融資金額趨勢圖

那么，這個被稱為DeFi的強大猛獸是什么呢？

什么是DeFi？

DeFi是DecentralizedFinance的縮寫，又被稱作開放金融。隨著區塊鏈的迅速發展，其應用場景也在不斷的豐富，而金融業是其中最有前景的行業，實際上是指用來構建開放式金融系統的去中心化協議，旨在讓在世界上的任何一個人不管何時何地都可以參與進來。

傳統金融CeFivs開放金融DeFi

Filecoin借貸平臺DeFIL存幣量達166.9萬枚:Filecoin借貸平臺DeFIL數據顯示，當前平臺FIL存入量為166.9萬枚，資產總值約2億美金，已借出FIL為119萬枚。DeFIL是基于Ethereum的Filecoin去中心化借貸協議，用戶參與存FIL可獲取利息收益以及獲取平臺治理通證DFL，且DFL可繼續進行Staking挖礦。目前DeFIL項目已獲得由IPFS生態基金、分布式資本、FBG資本、以及Gate Labs、ZB Capital等機構的陸續投資。[2021/5/14 22:01:45]

簡單來說DEFI就是將傳統金融搬到區塊鏈網絡里。但相比傳統金融，它通過區塊鏈實現了去中心化，利用智能合約取代傳統金融領域中的特權機構，使用戶以更低的成本享受到金融服務，并且提升整個金融體系的運行效率。如下圖，開放金融的各種服務都能在傳統金融上，基本都能找到對應的模塊和服務。

數據：4月8日以來，10個DeFi代幣的漲幅在41%到804%之間:Messari提供的數據顯示，自4月8日以來，10個DeFi代幣的漲幅在41%到804%之間。比特幣和整個加密貨幣市場在同一時間段內增長了27%。Aave的LEND令牌（Aave貸款協議的代幣）表現出色，在那段時間增長了804％。緊隨其后的是Bancor (BNT)，自4月8日以來，BNT價格從0.191080美元飆升至1.65美元，增長了761%。Ren增長了286%，Synthetix (SNX)、Kyber Network (KNC)和Loopring (LRC)也記錄了220%到280%的增長。[2020/7/9]

圖：傳統金融vs開放金融不同服務的對比

DeFi作為龐大的加密世界的一個不可或缺的版塊，以一種由大眾而非某個中心化實體控制的方式，提供許多類似于傳統金融世界的主流金融服務。

數據：頂級DeFi代幣在過去30天里平均上漲22%:根據分析平臺Santiment的數據，頂級DeFi代幣在過去30天里平均上漲了22%：“在過去的30天里，DeFi項目絕對是爆炸式增長。排名前100位的DeFi代幣平均回報率為22%。COMP、MKR、KNC、REP、AAVE、REN和LRC回報率均大幅超過30日平均值。”（CryptoSlate）[2020/6/20]

圖：CeFivsDeFi類比

DeFi的前世今生

如果說比特幣在2009年推出時為點對點支付服務奠定了基礎，而2015年7月30日推出的Ethereum公鏈則最大限度地發揮了區塊鏈在金融業的潛力，并鼓勵推出新的創業公司和項目，形成去中心化金融的生態系統。

MakerDao協議上線是區塊鏈領域的金融應用的轉折點——它允許用戶用他們的錢來做更多的事，而不僅僅是兩個地址之間的轉賬。MakerDAO是一個基于Ethereum的協議，允許用戶通過使用數字資產作為抵押品而獲得DAI——由MakerDAO發行的跟美元價值1:1掛鉤的穩定幣。MakerDAO為構建一個新的、開放的、無許可的DeFi生態提供了第一塊樂高。

報告：DeFi相關的借貸應用面臨安全問題以及可能的中心化風險:近日，鏈塔智庫正式發布《2020年四?交易所安全報告》，四月發生了多起平臺事故，影響最大的無疑是EOS生態的跑路。EOS生態以高額儲息為誘餌，引誘用戶入金，據相關統計，其涉案金額達30億元。由此鏈塔智庫對最近火熱的數字貨幣借貸行業進行研究，據估計，借貸行業（排除傳銷）所管理的資產規模已超百億。鏈塔智庫發現數字貨幣借貸行業最大痛點在于資金池不夠透明，而DeFi相關的借貸應用則面臨著安全問題以及可能的中心化風險，同時不少小交易處于自身利為傳銷提供對應的宣傳服務。鏈塔智庫建議用戶對于借貸保持謹慎，不要參與任何異常高利率的項目。[2020/5/22]

從那之后，其他智能合約陸續上線，創造了一個越來越有活力和相互聯系的生態系統。

2018年9月發布的Compound，為借款人提供一個超額抵押獲得貸款的市場，而出借人從借款人支付的利息中獲得收益;其流動性挖礦的創新也在2020年引發了DeFi的爆發，被稱為“DeFi之夏”。

2018年11月上線的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平臺，允許用戶在Ethereum上無縫、無許可地進行交換各種token。

圖：DeFi的發展史

從這之后，各種各樣DeFi應用層出不窮，從最基本的借貸、交易，到更復雜的合成資產、支付、保險甚至是無損彩票，打造一個豐富、不斷發展、去中心化的金融生態。

DeFi六大生態板塊

DeFi生態可分為六大板塊，分別是：穩定幣、交易層、預言機、DeFi基本項目、聚合器、錢包。

穩定幣：DeFi生態的基礎

交易層：隨著DeFi的發展，公鏈的性能問題日益凸顯，尤其是Ethereum尤為突出。所以在交易層面，許多公鏈在積極探索解決方案，其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是從根本上提升公鏈性能，而Layer2是為了提升Ethereum網絡的性能。

預言機：預言機為各類Dapp/協議提供價格信息，它是鏈接鏈上和鏈下世界的橋梁。

DeFi基本項目：穩定幣、交易層、預言機這些版塊構成了DeFi生態中最基礎設施，有了這些基礎設施，就可以在上面搭建各類去中心化的應用了。其中，DeFi基本項目可以分為借貸、DEX、衍生品等幾個類別。

協議聚合器：不同的借貸平臺之間、不同交易所之間都會存在利差，在此基礎上產生了聚合器。聚合器根據不同平臺之間的利差進行高低轉換，從而提高收益。

錢包：它作為DeFi生態最主要的組成部分之一，被視為DeFi世界的瀏覽器，通過它，用戶才得以使用各個Dapp應用。

新手如何構建DeFi知識框架？

作為新手，想要進入到DeFi世界，應該從何入手呢？

-DeFi生態

生態系統

DeFi類型板塊

板塊代表項目

-DeFi項目

所在公鏈生態和類型

代幣&經濟模式

對比同類的特點

目前排名及項目數據

-如何獲取行業動態

融資新聞

新項目介紹

漏洞攻擊類新聞

行業報告

新手如何快速了解DeFi項目？

面對如此多的DeFi項目，如何更快更好地了解它們呢？我們可以從以下兩方面入手：

-DeFi項目的相關資訊

DeFiLlama：跨鏈數據、項目類別

Debank：跨鏈數據、類別、上線日期

FootprintAnalytics：跨鏈數據、行業、項目的數據的可視化平臺，你可以一鍵搭建自己的觀察報表

-行業報告以及相關書籍

報告，如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入門書籍

HowtoDeFi

MasteringDeFi

小結

本文對什么是DeFi，以及它的一些基礎生態，了解渠道進行了簡單的介紹。接下來，我們將繼續對為什么會有DeFi，怎樣參與到DeFi中，不同DeFi項目會有什么特色進行進一步分享。歡迎你進行訂閱，一起交流，一起DeFi！

參考資料

DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance

DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance

終于有人講清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列

WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant

Tags：EFIDEFIDEFFILCOREFI價格Global DeFiXDEFIWFILMC

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