數字貨幣:拜登上臺第一日比特幣跳水超過六千點，對未來影響大嗎？-ODAILY

耶輪一句話，“加密貨幣有機會被非法融資濫用，政府將需要審查我們可以限制它們使用的方式，并確保不會通過這些渠道進行洗錢活動”。比特幣跌破三萬，24小時下跌百分之十六，全球11萬人爆倉67億，很慘烈啊。昨晚很多現貨學員私信薪火比特幣還能夠有所突破嗎，薪火也覺得這個話題可以闡述薪火本人的思路，今天就通過現貨延伸一下全球投資環境。

本文將分為四個部分

1.宏觀背景。2.目前市場。3.機會分析。4.注意事項。

一.背景

拜登政府昨日正式上臺，其打算推行的一系列政策也已經早早的宣布了出來，1月16日，拜登過渡團隊宣布了拜登政府就任后前10天的十幾項重要工作，其中包括重返巴黎氣候協定、新冠病疫情應對、學生貸款延長、阻止房東驅趕房客等等。但是外界最關注的，還是其之前一早宣布的高達1.9萬億美元的經濟刺激政策。

其實這個經濟刺激政策，在新冠疫情影響如此嚴重的狀況下，不管是哪個總統上臺都會繼續實行，沒有選擇，只是規模大小和資金分配比例問題。持續一年，并且最起碼還要再持續半年以上的新冠疫情，已經深深的傷害了美國的經濟，尤其是中小企業。雖然隨著疫苗的普及注射，會有所緩解和好轉。但是，治重癥必用猛藥，所以，大規模經濟刺激是必須的。而且，美國是一個消費型的國家，通過給國民發錢的方式進行刺激，資金將大部分流入到實體經濟之中，最大程度上緩解了通脹的壓力。

美國去年新冠疫情發生以來，除了早期恐慌性囤積物資的時候物價有明顯的上漲，后來，得益于美國強大的全球供應鏈體系，尤其是得益于美國是世界上最大的農業國的優勢，基本農產品和生活物資都得到了很好的保障，所以物價并沒有明顯的上升。當然，這里面中國也功不可沒，這也是中美貿易順差繼續創下新高的原因。

拜登：認為美國不會出現經濟衰退:7月26日消息，美國總統拜登表示，他認為美國不會出現經濟衰退。(金十)[2022/7/26 2:37:28]

2020年最讓普通人大跌眼鏡的是：在災難性的瘟疫面前，全球股市卻都迎來了史詩級的暴漲，這里面固然有各種各樣的原因，比如互聯網類的股票，受益于人們居家消費的需求激增；生物醫藥類股票受益于人們對醫療需求的恐懼等等。但是整體來說，是受益于全球性的量化寬松，各國都在爭相放水救市，而這些資金轉換為消費、投資都需要一定的時間，而最快的能見到效益的渠道就是股市，其次是房地產。所以，2020年和2021年，全球股市和房市雙雙走強。美股走出了史詩級的牛市，而中國一線城市的房產則迎來了又一輪的暴漲，可以預見的是，2021年，中國的一二線城市房價將繼續上漲的趨勢。上海最近已經一房難求，據朋友說明新江灣的房子一個月漲100萬。而在大洋彼岸的美國，2020年，美國房地產市場也經歷了2008年崩盤以來最大的漲幅，熱點地區漲的更多。不過整體來說，不管是收入比還是租售比，美國房價比中國房價還是要健康的多。這幾天有報道說，整個深圳的房產總值已經能買下大半個美國，上一次人們看到這樣的論調時候是泡沫頂峰時期的東京，賣掉東京可以買下美國。

這幾天，國內多家媒體，包括政府部門也有人說，2021年物價將溫和上漲。什么叫溫和，我是真的不知道，中國文字博大精深，你怎么理解都行。而有關注這些的朋友，基本上是罵聲一片，叫苦不迭，紛紛控訴什么溫和上漲，已經漲上天去了。所以到底怎么個溫和法，相信各位都冷暖自知，就不贅述了。2021年相信絕大多數資產類的價格都將飆漲，包括我們的日常消費。唯一不漲的可能就是你的工資和收入了。所以現代人，尤其是一二線城市的普通人面臨一個巨大的尷尬，就是自己的資產在不停的增長，而自己的實際生活水平和幸福感卻沒有相應的提升，而且隨著通脹的壓力越來越大，還會降低。以前人們還在討論“車厘子自由”，后來人們討論“豬肉自由”，搞不好用不了多久，人們要討論“蘋果香蕉梨子自由”了。

知情人士：拜登政府準備推遲針對加密行業征稅的計劃:6月29日消息，據知情人士透露，美國政府針對加密行業征收數十億美元稅收的計劃遇到了障礙，由于加密經紀商和交易平臺必須開始收集客戶交易的詳細信息，拜登政府準備推遲該計劃。(金十)[2022/6/29 1:39:58]

二、當前市場

接下來回歸正題，說一說拜登經濟刺激政策對數字貨幣市場的影響，這里說的數字貨幣，不是已經在試點的數字人民幣，而是以比特幣BTC、以太坊ETH為代表的加密數字貨幣資產。因為民主黨政府向來被認為更加關注科技和新興領域，所以，業界普遍預計拜登政府會對數字貨幣行業更加友好，監管會更加寬松，利好行業發展。而美國最大的數字貨幣coinbase即將上市的消息，也被業界解讀為監管正在全面接受數字資產行業的信號，數字貨幣資產正在從邊緣資產成為主流資產的一部分。

很多人應該都知道，在2020年的最后3個月和2021年的頭10天，比特幣漲了將近3倍，從11000美元左右漲到了最高42000美元，一舉突破了17年創造的19000美元的高點，并且在短短一個月時間內實現了翻倍，目前正在3萬到4萬美元區間進行盤整。其市值從2000多億美元最高漲到了8000多億美元，進入了全球證券類資產市值的前十名，超越了中國人最熟悉的阿里巴巴。

比特幣一旦突破42000美元的前高，下一個目標則是7到10萬美元，所以，有很多人預測，2021年這一輪的牛市，比特幣將很有可能達到10萬美元的高點，也不是隨口說說的。資本市場的歷史經驗表明，一種資產反復突破前高的話，那么，在突破前高之后，再有3到5倍的漲幅是一種很正常的現象。因為也只有這樣，莊家才可能在高點逐步派發籌碼，獲利出局。

沙利文和布賴恩·迪斯或將負責執行拜登加密行政命令:3月19日消息，拜登在上周發布的加密行政命令中呼吁一系列政府機構共同努力研究數字資產的負責任發展，這項工作預計將會由美國國家安全顧問杰克·沙利文和美國國家經濟委員會 (NEC) 主任布賴恩·迪斯 (Brian Deese)，后者曾擔任奧巴馬政府前高級經濟顧問、貝萊德集團 (BlackRock) 可持續投資部主任。沙利文和布賴恩·迪斯在一份共同發表的聲明中表示：我們很清楚，過去的金融創新往往沒有使工薪家庭受益，同時加劇了不平等并增加了系統性金融風險，因此在數字資產開發過程中，有必要建立強大的消費者和經濟保護。

咨詢公司 FS Vectors 的合伙人兼 Coinbase 前政策負責人約翰·柯林斯（John Collins）稱沙利文和迪斯非常聰明且受人尊敬，他們負責執行拜登加密行政命令很好地表明了美國政府負責人承擔的角色。（Blockworks）[2022/3/19 14:06:06]

對于比特幣，人們看法不一，對他有信仰的人說是“數字黃金”，對他懷疑的人說，這就是“郁金香騙局”。具體的今天我這里就不細說了，大家有興趣的可以自己去多了解一下。我今天想說的是，以比特幣為代表的數字貨幣資產，目前市值已經突破了1萬億美元，已經是有全球性影響力的金融資產了。只要你認可數據是資產，那么，你就應該關注數字貨幣資產。因為數字貨幣資產正是當前最有價值的數據資產記錄、儲存、流通的方式，當然，不限于此。此處就不一一展開了。

比特幣這一輪的牛市和之前幾輪牛市最大的區別是，市場的主力已經是機構而不是散戶了，這是一種資產成為主流資產最重要的特征和標志。數字貨幣市場里最大的基金灰度，目前持倉市值已經超過了200億美元，而這幾年風靡美股圈的ARK女股神，被稱為女版巴菲特的凱瑟琳?伍德也是比特幣的忠實支持者，她旗下的基金因為重倉了特斯拉等新興科技股票，在過去5年平均取得了70%以上的收益，2020年更是取得了170%的增長。據稱她從250美元開始持有比特幣，并且認為比特幣仍然將有幾十倍的增長空間。

拜登的三位美聯儲提名人選均承諾遏制高通脹:2月3日消息，美國總統拜登的三位美聯儲提名人選均表示，他們將遏制美國高通脹放在高度優先的位置。在參議院銀行委員會的提名確認聽證會前夜，三名提名人杰斐遜、庫克和拉斯金在周三發布的講話稿中承認高通脹給美國家庭帶來的代價。拉斯金表示，低通脹是美聯儲的一項重要任務，也是繼續維持經濟復蘇的首要任務。庫克表示最重要的任務是應對通脹。杰斐遜警告稱，物價壓力居高不下可能增強對未來通脹的預期，美聯儲有責任讓通脹率回到目標水平。

(金十)[2022/2/3 9:28:47]

種種跡象表明，更多的機構正在進場的路上，因為之前機構入局數字貨幣市場還有各種政策上的限制，現在這些限制正在被逐漸的打開，而且隨著更多的機構入場，他們的目光肯定會不僅僅停留在比特幣上面，還有其他一些優質的數字貨幣品種會進入他們的視線。這里面，首當其沖的就是數字貨幣市場市值第二的以太坊ETH。目前，以太坊正在1000到1400美元的區間進行盤整蓄勢，距離17年創造的1400美元高點，只有一線之隔，相信一旦沖破前高，將迎來一波相當可觀的上漲空間，行業內外保守估計的估計是以太坊本輪將達到3000美元左右，樂觀的估計是1萬美元左右。而部分以太坊的死忠更是認為，以太坊未來的總市值將超越比特幣。因為一個顯而易見的事實是：比特幣有的價值屬性以太坊基本上都有，比特幣沒有的，以太坊也有。當然，判斷一種資產的價值，并不能簡單的這么類比，但是這個說法最起碼能說明以太坊有巨大的成長力和想象空間。以太坊目前最大的價值，還是其金融和數字化金融平臺的屬性。

我們做一個簡單的類比，蘋果目前的市值已經高達2萬億美元，隨著蘋果開始造車，市值將最起碼上升到3萬億美元，未來5萬億美元也只是時間問題。是的，雖然只是傳言，但是我認為蘋果造車只是時間問題，隨著無人駕駛時代的來臨，蘋果必然造車，并且成為最大的汽車廠商之一。萬億美元這個級別，數字貨幣市場的龍頭也遲早會達到這個高度，其中除了比特幣，最有可能的就是以太坊了，現在才1000多億的以太坊還有很大的成長空間。

拜登正式贏得美國大選:美選舉人團確認拜登獲勝，拜登正式贏得美國大選。（環球網）[2020/12/15 15:12:36]

三、機會分析

今年最受關注的新幣就是波卡DOT，在短短半年的時間里，從1.4元漲到了最高19.4元，其市值已經一路躥升到了整個加密貨幣市場市值的第四位，因為排名第三的是穩定幣USDT，所以實際上已經來到了第三位，堪稱傳奇。而且，看起來，對標以太坊的波卡，生態運營的相當不錯，未來仍然有很可觀的上漲空間。至于短期，有點不好說，畢竟低位上啦漲幅已經比較大了。但是從中長期看，目前的任何價位，仍然是入手的好時機。當然，它的創始人林嘉文作為以太坊的核心成員也是傳奇人物。事實已經一再的證明，如果要投資數字貨幣市場的新幣種，還是挑選之前有過成功經驗的創始人開發的比較靠譜。如果恰好在熊市投資，而牛市發幣，則想象空間和獲利空間都是無限的。

最近一年最受關注的還有兩個領域，一個是預言機領域，一個是DIFI領域，預言機領域誕生了LINK，也是短短一年左右的時間漲了上百倍的項目，近期已經突破了前高，前途不可限量。但是這種項目一般人根本看不懂，所以幾乎也把握不住。

Difi領域是去中心化金融，即通過技術手段將原來需要通過中心化平臺進行的交易、兌換、借貸等等都通過智能合約自動進行，未來這一塊想象空間巨大，因為傳統金融領域是一個百萬億美元級別的市場，如果10%的傳統金融可以搬到DIFI上來，就了不得了。DIFI具有傳統金融領域所沒有的去中心化、去中介化、速度、費用等多方面的優勢，這是區塊鏈最有價值應用的領域之一。當然，操作這一塊需要有一定的技術常識，一般人尤其是小白也操作不了，目前還是相對小眾人群在玩兒。目前最知名的項目有UNISWAP、SushiWAP、YFI等。不過這種新興領域，暴漲暴跌的特征更加明顯，不適合新人玩兒。

引爆本輪比特幣和數字貨幣牛市很重要的一個事件就是美國最大的支付工具Paypal宣布用戶可以使用paypal買賣比特幣和一籃子數字貨幣品種，相信未來還會開放更多的優質品種。傳聞已經有上億的paypal用戶買賣過了數字貨幣，而互聯網上最大的成人視頻網站去年也宣布只接受數字貨幣支付，這兩家給數字貨幣市場帶來數億新增的潛在用戶。而接下來，在類似領域最值得期待的事情，是Facebook。大選已經結束了，相信被控影響大選的扎克伯格會把重心重新集中到他的Libra項目上來，如果這個項目一旦通過和實行，將覆蓋全球30億用戶，會給數字貨幣市場帶來更加可觀的增量用戶。

這是一個泡沫狂歡的時代，美股龍頭之一特斯拉已經突破了8000億美元市值，市盈率1570倍。A股龍頭茅臺市值也逼近了25000億人民幣，市盈率約60倍。用簡單的價格和價值的關系，已經沒有辦法也不足以解釋這些現象了，因為在2008年金融危機之后，全球都已經走上了量化寬松的不歸路。貨幣只會越發越多，資產價格只會被越推越高，什么時候是個頭？我也不知道。泡沫是如此的迷人，所有人都不愿意醒來。

作為普通人，我們唯一能做的事情，就是和泡沫共舞！

所以，你如果要問拜登的經濟刺激政策會對數字貨幣市場有什么影響，我的判斷就是：將推高數字貨幣市場的牛市高度和拉長牛市的時間周期。

如果本輪牛市比特幣能夠達到7到10萬美元的高度，那么整個數字貨幣市場的市值將有可能達到5萬億美元甚至更高的規模，一躍整體進入世界主流資產的行列。其實要理解這個市場很簡單，因為貨幣本身就是一種計價的符號，也是數字，僅此而已。

四、注意事項

接下來說一點具體的投資注意事項，作為普通人和非專業投資者，在任何市場都一樣，投資要買龍頭，股票、房地產、數字貨幣都一樣。在牛市里，龍頭是最穩定的賺錢品種，漲幅也不會低。所以，如果你已經和即將要進入數字貨幣市場進行投資，記住，一定要買龍頭品種，市值前十、前二十的品種會是比較好的選擇，如果你比較保守，那么買比特幣和以太坊就夠了，尤其是以太坊，還沒有突破前高。牛市里不能恐高，恐高必然賺不到錢。

總體來說，對于普通人和新人來說，買整個市場的龍頭品種和一些細分領域的龍頭，這樣可能賺得回報率不是最高的，但是肯定是相對比較穩妥的，如果你資金夠多，可以考慮重倉配置龍頭，少部分可以適當搏一搏有潛力的高風險高收益新品種。

如果你真的不會選，就去看一下灰度的持倉列表，跟著買也是一種不錯的選擇。

風險、風險、風險，重要的事情說三遍，一定要注意防范風險，資金的風險、政策的風險、交易的風險。盡量要用短期內不用的閑錢投資，因為只有閑錢，波動的時候你才不會太受影響，使用杠桿要有預期，杠桿賺得多，但是波動太劇烈，沒有預期死的更快。

當然了，如果你錢多又對網絡操作等等的不熟悉，還是建議你去配置一線和二線熱門城市的房產，那個最穩當，進A股也不錯，但是A股現在也有風險，不要賺了指數不賺錢。A股現在正在美股化，機構抱團買龍頭，所以低價股、垃圾股會越來越沒有人要。以后只會高的更高、低的更低。注冊制全面放開之后就更是了，絕大多數股票會淪為仙股、垃圾股。

總之，一句話，2021年最大的風險是握著現金什么都不投，那么你就只有被稀釋的份兒了！當然，肯定會有人問，數字貨幣去年和今年已經漲了這么多了，牛市還能持續多久。能持續多久我不知道，但是我知道的是，經濟刺激肯定還會持續半年以上，等經濟明顯有好轉的跡象，才會進行一定程度的收縮，而且因為新冠疫情的不確定性，收縮也肯定會比較緩慢而溫和。薪火之前也提到過疫情不結束，牛市不終止的觀點。

具體到數字貨幣市場上，個人判斷是現在還屬于牛市的中早期，沒有過半，包括以太坊在內的主流幣還沒有突破前高創出新高。等比特幣突破到了高位，大部分主流幣都經歷了大漲以后，就要注意風險了。現在比特幣在進行區間盤整，總體來說，是比較穩重的投資者進場比較好的時機。

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