區塊鏈:金色觀察 | 韓國立法全面監管加密貨幣 真利好嗎？

據韓媒消息，3月5日韓國國會全體會議通過特別金融法修訂案，該修正案將正式加密貨幣納入韓國的法律體系。 如果該法案得到韓國總統文在寅的批準，預計將在1年后的2021年3月份正式實施。

特別金融法修訂案具體內容是啥

新聞出來，很多人的反應是從此加密貨幣在韓國合法化了。其實，韓國監管機構的主要考慮是“反洗錢”和“反恐融資”。

據韓國國會披露的信息，特別金融法修訂案被提交的理由為：

虛擬資產交易是高度匿名的，目前尚無法律或機構措施來阻止這種行為。同時，二十國集團首腦會議和反洗錢金融行動特別工作組（FATF）等國際組織已經制定了反洗錢的國際標準，并要求成員國予以實施。為了履行有效防止虛擬資產服務商洗錢和公共安全融資的義務，規定金融公司與虛擬資產服務商進行金融交易時應遵循的事項。

金色午報 | 4月2日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：互金協會、石油問題、P2P現金

1.互金協會再次發布關于參與境外虛擬貨幣交易平臺投機炒作的風險提示。

2.特朗普稱沙特和俄羅斯很快將就石油生產問題達成協議。

3.司法部發布疫情防控和企業復工復產公共法律服務典型案例，含區塊鏈案例。

4.V神：比特幣最初打算成為P2P現金其次是數字黃金。

5.中科院院士鄭志明：區塊鏈是中外信息領域差距最小的技術。

6.Ripple集體訴訟最新修正文件包含兩項索賠要求。

7.65個國家網絡安全專家組成聯盟共同打擊醫院加密勒索軟件。

8.多倫多醫學大學攜手IBM研發區塊鏈病歷。

9.江西運用區塊鏈等信息技術手段加速打造“智慧文旅”。[2020/4/2]

該修訂案主要遵守兩部法規：反洗錢金融行動特別工作組（FATF）建議的反洗錢實施標準和韓國金融服務委員會旗下金融情報機構（FIU）制定的《FIU 虛擬貨幣反洗錢準則》。

金色午報 | 今日重要動態一覽:1.《中國法院的互聯網司法》白皮書發布：各地法院廣泛運用區塊鏈等前沿科技。

2.河北省省長許勤：要謀劃好區塊鏈發展思路，加快區塊鏈技術和產業創新發展。

3.湖北省處非辦：警惕非法集資蹭區塊鏈熱點。

4.贛州市委書記李炳軍：加緊謀劃布局，把“區塊鏈+AI”作為贛州的發展戰略。

5.張力：翼比特正在IPO。

6.中物聯公布2019“雙鏈獎”，海爾、建行、京東物流獲十佳區塊鏈應用企業。

7.近60%的以太坊節點未準備好進行伊斯坦布爾升級。

8.11月全球區塊鏈私募融資總額約為7.59億元人民幣，環比下滑66.4%。

9.Upbit交易所被盜ETH正被更細的切分轉移，前兩層轉移經過的地址已基本清空。[2019/12/4]

修訂案主要有四方面的內容：

金色財經獨家分析 挖礦事關電力 也關于預期:今日《證券時報》刊文指出挖礦受到電力成本、硬件成本的影響；摩根士丹利分析師也指出了8600元的挖礦平衡點。金色財經分析，電力作為挖礦成本的可變成本是決定挖礦收益的主要因素，所以挖礦賺不賺錢主要看電費。其次硬件成本，作為固定投入，硬件迭代更新太快，設備的投入已經開始從一種資產慢慢變成一種“低值易耗品”。整個挖礦的行業也不能完全以傳統行業標準來審視了。需要指出，礦工挖礦確實受到幣價的波動的影響，但是作為加密貨幣生產商來講，價格短期漲跌對于產量幅度影響還是一方面，在虧損的時候，還是可以繼續生產的。而且礦工有理由在價格不利生產的情況下囤積貨幣，在行情有利的情況下賣出獲利。[2018/4/20]

A. 定義了虛擬資產、以虛擬資產運營商的身份從事與虛擬資產相關的交易的人員。

金色財經獨家現場報道|Draper Dragon基金管理合伙人David Tang: 區塊鏈是國際化的技術、是互聯網技術的升級:在硅谷2018全球區塊鏈投資峰會上，Draper Dragon基金管理合伙人David Tang表示：“區塊鏈是國際化的技術，2018年和10年前相比，很多人來硅谷創業，可以找到很多不同國籍的工程師。同時區塊鏈無所不在，是互聯網技術的升級，能讓更多的用戶受益。但現在的區塊鏈行業還處在行業初期，隨著時間的推移，長久來看區塊鏈的技術韌性會變得非常大。”[2018/3/31]

B．金融公司等被要求在與虛擬資產服務商進行金融交易時需要檢查虛擬資產服務商是否履行報告義務，并在確認虛擬資產服務商未履行報告義務時拒絕金融交易。

C．對于虛擬資產業務，財務分析師負責人應報告商品名稱和代表的名稱，并重新確定對未報告業務的處罰。

D．規定虛擬資產服務者需要分離和管理每個客戶的交易詳細信息，規定了涉嫌非法財產和高價值現金的交易要報告的事項。

而該法案執行的主要授權事項包括：反洗錢義務加虛擬資產經營者的范圍；適用于法律的虛擬資產的范圍；與加密相關的企業必須在金融服務委員會（FSC）的金融情報部門（FIU）進行注冊，并向有關部門報告；金融公司對虛擬資產經營者可進行實名確認的存取款賬戶。

也就是說，虛擬資產經營者不僅有基本的反洗錢義務、向FIU申報的義務，還有按用戶分類、交易明細分類等附加義務。不僅如此，虛擬資產經營者還需設定受理條件，如對金融公司經營人員實名確認的存取款賬戶發放，信息保護管理體系認證 (ISMS)，代表無犯罪經歷等。

根據修訂后的法律，韓國的虛擬貨幣公司將必須遵守了解您的客戶（KYC）和反洗錢（AML）的要求，并驗證用戶身份并報告交易。具體來說，交易所，錢包提供商，已經進行了ICO發行的區塊鏈項目需要與經批準的韓國銀行合作，以驗證參與者的真實姓名和銀行帳戶信息。

加密貨幣洗錢知多少 新法案真利好嗎

根據韓國國會的新法案，其主要考慮是“反洗錢”和“反恐融資”。

加密貨幣洗錢真有那么多嗎？據區塊鏈數據分析公司Chainalysis 3月5日舉行的網絡研討會，2019年加密貨幣交易額超過1萬億美元，其中只有1.1％是非法的。

而據聯合國數據，全球每年洗錢金額高達8000億至2萬億美元之間，占全球GDP的2%-5%。洗錢的大頭反而是來自傳統金融機構，瑞士銀行、德意志銀行、匯豐銀行、渣打銀行等著名銀行是反洗錢經常性調查對象。

比如2019年德意志就卷入了史上最大的一樁洗錢案，涉案金額高達2000億歐元。、

2012年，渣打銀行在超過7年時間內，與伊朗進行了總值超2500億美元的約6萬筆交易，違反反洗錢法，被美國紐約州金融監管機構罰款3億美元和解。2012年匯豐銀行也因為反洗錢支付了19.2億美元和美國監管機構和解，是美國歷來洗錢案的最高和解金額。

韓國新法案是否利好加密貨幣，目前社區意見不一。有人認為監管意味著合法化，會推進落地；還有部分人士認為，監管機構全面掌控交易信息，有利于政府未來對加密貨幣征稅，也會加大加密貨幣的交易成本，未必是好事。

韓國新法案是否大規模利好加密貨幣，有待觀察。

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