DEF:金色觀察｜DeFi要從哪里求生？

加密貨幣市場低迷了幾個月，很多項目代幣已經跌到了很低的價格，尤其是DeFi代幣，所以推特上已經對DeFi口誅筆伐很久了，或者說惋惜很久了，很多投資者都感嘆DeFi APY的時代已經過去了。

今天我們討論一下DeFi的一些發展問題。

關于DeFi，一個最明顯的數據是DeFi中的鎖倉價值，據DeFi pulse統計，以太坊上代幣的鎖倉量90天內，從大約1000億美金減少到了700億美金。

但分別查看了90天內BTC錨定量和穩定幣鎖定量就可以發現，BTC錨定量已經回升到了最高點，而穩定幣鎖定量是一直增長的。

金色午報 | 11月1日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：三亞、Facebook、華爾街日報、yearn.finance

1. 三亞國際資產交易中心正式揭牌成立；

2. Facebook再次審查與比特幣相關的內容；

3. 寧吉喆于《求是》發表文章：前三季度區塊鏈等行業快速成長；

4. 華爾街日報發布標題為《’現金是垃圾’，4.25億美金押注BTC》的文章報道MicroStrategy公司的比特幣投資；

5. yearn.finance披露新的閃電貸安全漏洞，目前該問題已被修復；

6. S2F模型顯示比特幣已進入價格上升軌道；

7. 全國首個區塊鏈木材電子交易平臺在贛州上線運行。[2020/11/1 11:21:34]

金色晚報 | 3月6日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：以太坊2.0、Fcoin、PoS、雙花、PlusToken

1. 日本交易所集團（JPX）宣布對基于區塊鏈的證券交易后信息平臺進行測試。

2. V神：以太坊2.0階段0將在今年啟動 PoS終將成為現實。

3. Fcoin：一周內將恢復登陸 用戶可提現FMex賬戶原有資產50%。

4. 警惕多種 Omni USDT 雙花攻擊。

5. 以太坊前100名持倉大戶開始再次買進，或預示積極信號。

6. PlusToken跑路資金發生異動 13,112個BTC正切割分散轉移。

7. 分析：比特幣二月的活躍地址數較一月增長15.5%。

8. 數據顯示：持有超2000萬枚XRP的0.01%富豪賬戶正在積累更多XRP。

9. 比特幣日內震蕩上漲，最高漲至9170美元。[2020/3/6]

金色財經現場報道 中關村區塊鏈聯盟理事長元道：通證經濟公鏈先行:金色財經現場報道，在火訊瑯琊榜觀火“第2期線下見面會”上，中關村區塊鏈聯盟理事長元道指出：互聯網的1.0還沒走完，大家在一個偉大產業革命的初期，會將太多對于未來的不切實想法壓在現在的階段。我們更多的是在認知公鏈，比特幣和區塊鏈，不論你是否喜歡，它都來了，應該擁抱。沒有比特幣就沒有區塊鏈，我只選擇一個分布式的系統，不選擇通證鏈是無法從邏輯上說服自己的。公鏈元年，大家應該從零開始，今年的區塊鏈行業節奏已經明顯和去年、前年不同了。我用一句話總結我的觀點：通證經濟公鏈先行。[2018/6/2]

這代表的其實是DeFi中以太坊和其他代幣鎖倉量的下降，當然，因為以太坊價格下跌，總鎖倉價值也是下跌的。但對鎖倉量的下降是明顯的。僅ETH一項，2個月來鎖倉量減少了100萬個。

金色財經獨家消息，獵豹移動海外官方宣布推出數字貨幣錢包SafeWallet:金色財經獨家消息得知，獵豹海外官方宣布推出移動安全數字資產錢包SafeWallet。據了解，SafeWallet配備了三層安全防御體系，在用戶行為安全、手機安全防御和資產安全管理三個關鍵領域進行全方位的安全管控，最大化地保護用戶的數字資產安全，防止資產丟失或被盜。目前，SafeWallet支持比特幣（BTC）和以太幣（ETH）等幣種。目前，SafeWallet已在谷歌商店開放下載。[2018/1/31]

在DeFi鎖倉價值排名前五名里，鎖倉的主要資產唯一處于上漲中的，是Convex?finance，這是依靠Curve的一個衍生金融產品。

Curve依靠穩定幣的業務在市場低迷的時候保持者穩定的鎖倉量，主要原因在于穩定幣市場給投資者帶來的穩定性。而Convex?finance依靠著Curve的鎖倉繼續讓資產出現足夠的流動性。

因為Convex?finance允許Curve.fi流動性提供者在不鎖定CRV的情況下賺取交易費用并索取獎勵的CRV。流動性提供者可以輕松獲得CRV和流動性挖礦獎勵。

這是一個比較激進的嘗試，但卻帶來了短暫的用戶量。所以說DeFi的求生選擇會是難以抉擇的，因為DeFi主要是為了收益和投資，而高收益一定是高風險的。

例如，現在Terra上的DeFi發展很好，但其生態里的上升螺旋也意味著會帶來死亡螺旋。

那對于DeFi發展的基礎討論是什么呢？可以大概分為以下幾點。

1.多鏈部署，打開更多流動性入口。

為什么要多鏈部署，因為以太坊上的gas和體驗把很多用戶趕到了一些新公鏈上，而新公鏈更是用大量的代幣激勵吸引用戶留在新公鏈上。那以太坊上的資產已經從以太坊的DeFi里進入了一些鎖倉合約，在新公鏈上出現了新的資產，或者把以太坊資產兌換成了其他資產。

這種情況下，DeFi做了多鏈部署，就可以順利把一些原有資產吸收回自己的業務內，也可以繼續開通新的資產交易，用來吸收新的用戶和流動性。

2.加重建設者社區。

建設者都不陌生了，區塊鏈項目都是力求基于開源社區的，建設者從產品開發運營到品牌、社區運營，如果在每一個需要運作的部分都建立了相應的社區角色參與，那有問題就可以直接解決，比如DeFi受到攻擊了，合約清算出錯了，那可以快速確定一些方式方法來解決問題。

3.大客戶的信任投入。

什么是DeFi大客戶，就是把巨額資產抵押在合約里賺取的人。這些人早期能快速提高產品估值，樹立市場信心，也能借此把資產抵押收益穩定住。這就像銀行的大客戶一樣，雖然銀行的儲蓄銀行會進行其他行為，在DeFi里不會有其他行為，但對于有抵押借貸協議的DeFi，抵押借貸池的大小也決定于產品用戶使用的穩定性。如果沒有儲蓄，借貸協議無法運作。

4.業務盈利閉環。

在過去也許除了交易類DeFi，沒有產品提過業務閉環，DeFi是金融服務產品，基本是以手續費作為收入的，而大部分DeFi，除了dex，全都是用代幣補貼用戶來維持收益。這就讓代幣價值和市場掛鉤很緊密，代幣下跌就出現死亡螺旋了。

業務盈利閉環，說白了就是找更多的可以得到手續費收入的地方。再把收入用戶產品的維護。不過大部分產品是在代幣早期設置的時候設定了團隊歸屬部分，團隊部分就有運營需要的資金量，隨著時間進行解鎖用來維持運營。

按照這樣的模型，在熊市的時候會有很多產品擱淺。而牛市的時候能不能活過來就兩說了。

現在的DeFi也是一個刻不容緩的時候，需要把盡可能做的都做了，然后等市場驗證。如果很迫切的DeFi產品，也可以選擇Convex和Terra一樣多做杠桿和上升螺旋，作出一些成績，讓市場知道。

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