加密貨幣:英國財長對加密貨幣最新演講實錄

本文為2022年4月4日英國財政部經濟部長 John Glen 在 2022 年金融科技周期間的創新金融全球峰會上發表的主題演講紀要，原版發布于Gov.UK，中文為國盛區塊鏈研究院翻譯整理。

本次發言的核心觀點是英國政府非常重視crypto加密貨幣市場及相關技術，將以開放的態度、從政策和監管層面對加密資產市場予以充分支持，使英國未來站上世界加密貨幣領域的引領地位。

英國財政部經濟部長 John Glen認為，英國金融科技領域的世界地位僅次于美國。但要鞏固這個地位并進一步突破，最大的動力就要來源于參與加密貨幣市場。目前看來將從三個步驟來進行：

??? 1、制定計劃、從調整對加密市場的監管、將穩定幣納入官方支付體系、充分立法保障、調整稅收制度等做起；

????2、建立快速學習、快速行動的機制，適應加密市場的動態變化

????3、政府將作為整體的主導角色

總的來說，這次發言主要傳達了英國決心要積極參與加密貨幣市場，并已經為未來能占領行業領先地位做出了切實的行動。

譯文：英國財政部經濟部長 John Glen主題演講

一

金融科技是一個如此快速變化、如此令人興奮的行業。當然，這得益于在座所有人的竭誠努力和專業思考。當總理里希·蘇納克去思考和展望未來形勢的時候、思考如何支撐經濟復蘇向好的時候、特別是推動英國走向成為世界最優秀金融中心之路的時候，金融科技也是其中最重要的一個板塊。

經濟發展離不開各類金融服務的推動，而其中絕離不開金融科技不斷增長產生的內生動力。英國2021年在金融科技上的投資復合增長率達到200%。我們是歐洲領先的金融科技樞紐，在世界范圍衡量也是僅次于美國。歐洲一半的金融科技獨角獸都坐落在英國，而去年這里吸引的投資數量超過法、德、瑞典和荷蘭之和。

報告：英國財政部召集小組探討基金代幣化:金色財經報道，英國財政部經濟部長Andrew Griffith正在重新召集資產管理工作組以支持區塊鏈行業。它將包括一個技術工作組，負責探索基金代幣化和人工智能、分布式賬本技術 (DLT) 和區塊鏈的使用。

去年，英國投資協會呼吁政府和 FCA 為代幣化基金創建一個框架。金融行為監管局在3月份發布了一份改進資產管理的討論文件。它包括一個關于基金代幣化是否被視為高優先級的問題。[2023/4/18 14:09:33]

這當然很重要。就像去年總理和大家交流時說的那樣，他認為能讓英國成為世界一流金融中心的原因就是科技，科技幫助一切都做得更好。所以毫無疑問總理和我都非常的重視你們，且一定會竭盡我們所能去支持你們更進一步。這就是為什么我們托付潤·卡利法從一個獨立的視角去思考英國金融科技領域的建設，并且對他的每一項建議都殫精竭慮的執行。

FCA（英國金融市場行為管理局）已經擴充并增強了其世界領先的監管沙盒（譯注：按照FCA的定義,“監管沙盒”是一個“安全空間”，在這個安全空間內，金融科技企業可以測試其創新的金融產品、服務、商業模式和營銷方式，而不用在相關活動碰到問題時立即受到監管規則的約束），并命名為Scalebox。同時幾周前，英國的非營利組織“創新金融”剛剛宣布他們成立了國際金融科技組織，將與英國國際貿易部共同合作議事。

卡利法的主張中非常關鍵的一條就是建立一個全新的、國家級的金融科技主體：CFIT（英國金融創新科技中心），它的到來將成為未來英國金融科技的強大助推。卡利法本人將作為CFIT的委員會主席，而且其實上周剛剛召集全體委員進行了成立以來第一次會議。

另一個英國金融科技領域最近的里程碑應屬于開放銀行（譯注：開放銀行是指英國推動銀行通過與第三方平臺合作，以開放API的形式來共享金融數據資料，也將金融數據的主導權還給消費者，使消費者可以獲得更多元的金融服務。同時銀行與金融科技公司的關系由競爭轉為合作），開放銀行使科技能夠助力創新并賦能消費者。我們也將成立全新的監督管理委員會去適應未來開放銀行的發展。

英國財政部任命香港證監會離任首席執行官Ashley Alder從明年1月起擔任英國FCA主席:7月8日消息，英國財政部宣布任命香港證監會離任首席執行官Ashley Alder為英國金融行為監管局（FCA）主席，預計將于2023年1月在FCA任職并接替臨時主席Richard Lloyd。

據悉，Ashley Alder之前是一名前律師，自2011年10月起擔任香港證監會負責人，負責監督香港數字資產規則的引入。FCA是英國約51,000家金融服務公司和金融市場的監管機構，對英國財政部和議會負責。

此前7月7日報道，香港金融監管機構首席執行官Ashley Alder是成為英國金融行為監管局(FCA)下一任主席的主要候選人，或將擔任英國FCA主席。[2022/7/8 2:00:20]

二

在英國，金融科技正在蒸蒸日上。不過，其實還有更多可以期待。

不管是對于總理、對于財政部，還是我個人來說，都有一個特別的信息希望能分享給大家：

縱觀商業社會的歷史長河，從來沒有一項創新像現在的區塊鏈和分布式賬本技術一樣，被人大肆炒作和誤解。簡單起見，后面我將使用更廣為人知的“加密貨幣”這一術語來指代。

不過我更想提及的是讓加密貨幣在其上運行的相關科技。我很肯定這些科技會在各種方面產生深遠的影響。這些不是我們常能經歷的。這既是挑戰也是機遇。現在我將告訴你們英國對此將會給出的答案：

所有的大前提是我們希望英國能夠成為一個世界金融樞紐，成為創立和擴展加密貨幣公司的夢想之地。如果今天只有一個結論，那會是：英國對加密貨幣業務敞開大門、熱情歡迎。

我們正站在加密貨幣科技爆發的前夜，但當下甚至連加密貨幣能帶給我們什么都沒形成廣泛共識。比如是否我們會走向一種穩態、這會在什么時候發生、或者到底加密貨幣是不是一件有益的事情等等。這些問題在加密貨幣的支持和反對者之間引起大量爭論，也產生了各種觀點。

動態 | 英國財政委員會：英國可以成為加密資產全球中心:據英國獨立報報道，英國財政委員會發布報告后表示，監管可能會給加密資產市場帶來積極的結果，包括向更成熟的商業模式轉變和增加流動性。如果英國為加密資產制定相應的監管環境，英國可以很好地成為加密資產的全球中心。[2018/9/19]

一些人對加密貨幣充滿擔憂，有的認為其會損害消費者利益，有的覺得它是一個政府監管之外的非法性活動平臺，也有的擔心這會加大碳排放。另一些人則說這是前所未有的好事：他們主張說加密貨幣通過讓金融交易更加透明、高效、民主，將帶來世界金融變革，然后使貨幣從國家的手中轉移到人民的手中。

三

這些討論促使我們思考該如何回答，那么以下就是我們的答案：

如果加密貨幣科技將在未來占據重要的一席之地，那我們英國第一肯定要參與，第二要占據有利地位。

事實上，如果我們現在開始認準這條路，然后開始有所行動，那么我們就能獨占鰲頭。

很多人的擔心聽起來也確實合理，這也是為什么我們曾經就講過為了保護消費者，我們在金融促進法規中我們引入了相關加密貨幣資產立法，為了讓投資者們充分理解他們參與后會因此承擔的風險；還有就像英格蘭銀行財務政策委員會最近發布的消息，我們注意到當加密貨幣技術與核心金融系統的聯系日益緊密，我們需要保證監管機構有適合的工具進行風險的控制管理；還有我們也看到一些犯罪團體或敵意分子也盯上了加密資產，這些我們也已采取了積極的措施去避免這些濫用。

2020年1月開始，在英國的加密資產公司受到《2007年英國反洗錢條例(Money Laundering Regulations)》的約束，我們最近也在討論實施FAFT（反洗錢金融行動特別工作組）（譯注：FATF Travel Rule是英國2021年出臺的規定，用來規范線上和加密貨幣交易，防止洗錢）來規范加密資產轉賬。

動態 | 英國財政委員會呼吁對加密資產市場進行監管:據financefeeds消息，英國財政委員會公布了一份關于數字貨幣查詢的加密資產報告。該報告的基調非常明確，并強調需要對委員會所謂的“狂野西部”加密資產市場進行監管。該報告指出，運作良好的數字貨幣目前僅作為理論概念存在。即使是最廣泛使用的比特幣也未被商家廣泛接受，最重要的是，支撐比特幣交易的區塊鏈無法處理任何類似于成為大眾市場支付系統所需的交易量。該報告還對加密資產可以進一步促進金融包容的觀點持批評態度。關于區塊鏈的使用，委員會表示，目前還沒有任何證據表明該技術的普遍應用是可靠的。關于加密資產的風險，該報告強調，僅憑其波動性，加密資產尤其具有風險，特別是對于缺乏經驗的散戶投資者而言。[2018/9/19]

我們擁有強健的系統以適應這些更高標準的要求。特別是在俄羅斯問題上，OFSI（金融制裁實施辦公室）與 FCA 和英格蘭銀行發表了一份聯合聲明，重申并指導了加密資產公司擔負起責任，確保對俄制裁得到執行。

英國在OECD（經合組織）對加密資產稅務報表框架的討論上扮演重要角色。這樣將提升稅務透明度和消費者信心，為國際稅務報告提供一個公平的競爭環境。

碳排放方面，英國在國際上也是綠色金融領先的踐行者。當然我們也將密切關注與加密技術相關的能源使用情況。以上這些都是我們對于這個問題的回答。

但是同樣的，我們也應該看到加密領域有待挖掘的巨大空間。我們希望把握住這些機會并且發揮出最大的優勢。在不降低標準的前提下，我們將保持中性的態度：因為通過加強人們和企業對長期投資的信心。強有力的有效監管不會阻礙創新，反而實際上會促進創新。

四

那么我們將如何做到這一點？有三個關鍵步驟：

制定一個詳細的計劃

英國財政部將進行數字貨幣調查:英國財政部委員會最近發布的一份聲明稱，正在進行一項新的調查，以了解更多關于數字貨幣及其使用技術的信息，他們希望全面了解最近消費者興趣激增后數字貨幣的所有“機會和風險”。財政部委員會將研究數字貨幣可能為消費者，企業和政府帶來的潛在風險，包括與波動性，洗錢和網絡犯罪有關的風險。[2018/2/28]

動態監管。我們的觀點是，加密貨幣將逐漸影響包括金融服務在內的各行各業。這種影響將是動態變化的，這意味著我們監管加密技術的方式也需要是動態的，就像監管其他金融活動和產品時一樣，靜態和僵化是不行的。相反，這個過程可能更像管理計算機代碼，就像常常需要為了更高適配性和定制化來升級和重寫代碼。這時我們需要通過加密資產工作組與財政部和監管機構合作，共同創造一個適合所有人的、動態的監管環境。

我最近也很關注FCA推出的“暫時許可體制“（Temporary permissions regime）對于新監管機構來說這是個新世界了。我們需要共同努力，互相學習，保持這些高標準的同時靈活地按照當今世界所要求的創新的速度來工作。

穩定幣。去年，我們就如何規范所謂的“穩定幣”進行了討論，確實市面上有些公司熱衷于為豐富支付場景去開發這種幣。今天既然我們在這里發布我們對未來的回答。那么現在我可以堅定地說我們未來會通過立法將某些穩定幣納入我們的支付框架，為加密貨幣發行人和相應服務提供商在英國的運營和發展創造條件。對消費者來說，這將能夠使他們能放心地使用穩定幣進行支付。對政府來說，通過這項立法也能彰顯其為穩定幣提供世界領先監管制度的決心。

我們致力于穩定幣是因為我們希望首先聚焦于加密領域中具備直接潛力和飽受關注的領域。不過我們現在正在試圖擴展覆蓋領域。市場每天都在發生天翻地覆的變化，我們可以考慮運行更廣泛的加密活動，包括比特幣等代幣的交易。我們還將為其他加密貨幣及交易提供世界領先的機制，這種機制帶來的不僅是安全和可持續發展，還有快速應對、創新。

法律環境。英國從綿延歷史中積累至今的法律條文、法律服務和法院已經是巨大的精神財富，未來它們將在萬事萬物的數字化過程中發揮更重要的作用。我要感謝由 Geoffrey Vos 擔任主席的英國司法特別工作組在這個特別的方向所做出的卓越貢獻。我還要感謝法律委員會在數字資產和智能合約方面所做的所有工作，并很高興地宣布他們正在開展一個新項目：去中心化自治組織的法律地位。

這些項目有助于幫助我們始終處于法律創新的前沿，就像我們在 19 世紀對有限責任公司以及 1990 年代衍生品和證券化市場的法律框架所做的那樣。英國法律可以而且應該為這些無國界技術的使用提供法律基礎。

當然，以上所有活動都是在圍繞互聯網的下一次激動人心的變革下發生的：Web3，正如許多人說的那樣。雖然沒人能完全確定 Web3 應該長什么樣。但區塊鏈很有可能成為其發展不可或缺的一部分，使其擁有一個更加去中心化、開放和屬于用戶的生態系統。這時，我們希望英國能夠處于前列，尋找其中最大的機會。

政府已經在與數字監管機構合作，了解哪些問題的解決能為社會帶來最大效用。我們還將與大家共同前行，對其稅收制度進行變革，雖然總的來說，我們不認為在適配加密貨幣上稅法需要進行大幅調整。我們還要去研究解決具體問題，例如DeFi貸款和Staking。我們將修改投資經理豁免政策，消除對英國投資加密資產的基金經理的阻礙因素。

總之，我們希望將英國定位為一個支持創新的區域，對外來投資和成長期公司們都保持吸引力。

第二件事是我們已經下定快速學習的決心。

在通過 FCA 監管沙盒的實驗方面，英國已經屢戰屢勝，該沙盒已支持50多家使用區塊鏈的公司。

FCA 今天宣布，他們將在下個月組織“加密沖刺”系列中的第一個活動，有數十名行業專家會參與其中。該系列活動將為 FCA 決策持續提供參考依據，而參與的專家將負責解決行業面臨的一些法律、技術和監管挑戰，然后提出切實可行的解決方案，政府接著立刻采取行動。

我們還將推出金融市場基礎設施沙盒，這點總理去年曾宣布過，我們在這方面也取得了很好的進展。由英格蘭銀行和 FCA 運營的沙盒將允許為市場提供服務的各個公司進行試驗和創新。這將使他們能夠測試新技術，這些新技術可以通過提高效率、改善流動性、增強透明度和提高安全性來改變金融市場。這項工作我們計劃在明年啟動運行，如有必要我們也會隨之更新相關立法。

同樣考慮下，我們還將建立一個高水平的行業小組：加密資產參與小組，以指導我們前行的方向。這個行業小組會成為一個直接且開放的溝通渠道。小組由部長級官員主持——與來自 FCA、英格蘭銀行以及商界的高級代表一起——每年最多開會八次，并有一個完整而積極的議程。這個小組不只是討論，更重要的是討論然后下定決心、付諸行動。

第三件事，也是個大優勢，是政府將發揮主導作用。

與歐盟和美國不同，英國的監管機構數量較少。整體是由中央政府制定總體框架，因此可以果斷行動。因此，我們可以非常靈活地進行切換銜接。

而且我們有一個堅定、統一、一心一意的政府，會把果斷行動這一點放在第一位。例如我們有項計劃是要探索是否有可能將 DLT（譯注：分布式賬本技術）應用于債券發過程中。英國有朝一日可以使用 DLT 發債嗎？我還不知道答案……但讓我們以身作則、努力找到答案。

在使用加密技術來提高政府效率上我們已經做的頗有成效。我們正在探索將分布式賬本技術用于海關和國際貿易的可能性，以簡化貨物進口所需流程。

五

最后，我今天宣布，總理已請皇家鑄幣廠創建一個 NFT 并將在夏季發行，這標志著我們已下定決心走這條路，并且未來一定能為它畫上更多細節筆墨。

所以現在，這里有一個真正的機會可以鞏固我們在金融科技方面的優勢、抓住已經使英國金融服務成為現實的資本主義能量，并利用它來釋放加密技術的潛力。

這不是一時一刻就能完成的，盡管你們中的許多人都希望它能立馬變成現實。我們會盡力以合理和負責任的方式盡快到達成功的彼岸。

回到主題，英國加密貨幣的未來會是什么樣子呢？沒有人可以完全確定。但我們認為，通過讓英國成為加密貨幣的港灣，我們可以吸引投資、創造大量新工作，并創造一批突破性的新產品和服務。

我們正處在變革的風口浪尖。

我們有機會塑造和引領它。

這就是我們要做的。

二、相關原文

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https://www.gov.uk/government/speeches/keynote-speech-by-john-glen-economic-secretary-to-the-treasury-at-the-innovate-finance-global-summit

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