穩定幣:金色觀察丨全球穩定幣都將受證券法監管？

金色財經 區塊鏈3月26日訊    根據一份最新報告顯示，證券委員會國際組織（IOSCO）認為全球范圍內的穩定幣項目可能都會受到證券法的約束。

本周，證券委員會國際組織發布了一份長達31頁的穩定幣監管問題研究報告，其中強調了穩定幣管轄權和監管權最終取決于項目的具體情況。（金色財經注：穩定幣是一種價格與低波動儲備資產掛鉤的加密貨幣。）

金色午報 | 7月31日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞：日本央行、以太坊2.0、Dai、推特

1.日本央行任命新的數字貨幣監管負責人。

2.螞蟻集團發布國內首款區塊鏈自研軟硬件一體機。

3.以太坊2.0測試網啟動進度已完成91.5%。

4.超12.5萬Robinhood用戶轉投柯達股票

5.ETH挖礦難度在過去24小時內下降逾10%。

6.MakerDAO Dai全局債務上限已達5.68億美元。

7.推特稱在BTC黑客事件中黑客在員工中獲得支持工具。

8.加密貨幣公司Longfin因涉嫌欺詐被裁定賠償2.23億美元。

9.比特幣小幅震蕩，日內最低報10961美元，最高報11173.59美元。[2020/7/31]

事實上，證券委員會國際組織考察了一家公司治理委員會管理的穩定幣，該穩定幣尚未正式發行，目前仍在規劃之中，由一籃子全球儲備貨幣支持，基于自己的私有鏈且只能發行給買賣穩定幣的“授權參與者”，同時也能在用戶數字錢包之間傳遞。雖然證券委員會國際組織沒有提及這個穩定幣的具體名稱，但從這個示例來看，似乎與Facebook的穩定幣項目Libra很相似。

金色晨訊 | 5月9日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：新冠肺炎、政務服務、區塊鏈應用、USDT增發

1.全球新冠肺炎確診病例累計超過400萬例。

2.北京市西城區將推廣政務服務領域區塊鏈技術應用。

3.CME比特幣期貨再次收于10000美元上方。

4.以太坊有望在2020年第三季度提供質押。

5.Tether向波場網絡增發1億枚USDT（已授權未發行）。

6.兩萬多家委內瑞拉商店和企業將可接受加密貨幣付款。

7.新西蘭央行招聘貨幣和現金主管 需圍繞數字貨幣提供思想領導力。

8.國際經濟交流中心副部長：使用區塊鏈監控交易過程以防消費券被惡意“薅羊毛”。

9.螞蟻區塊鏈蔣國飛：區塊鏈本質是解決信任構建問題。[2020/5/9]

按照證券委員會國際組織的分析，他們認為這種穩定幣項目可能屬于證券監管機構的職權管轄范圍。其中很大一個原因，就是由于穩定幣可以用于支付，所以可能與受監管的付款和銀行業務有關，而且與其他受監管的支付系統活動有關。如果此類穩定幣大規模采用，可能會對金融系統帶來重要影響。

金色晚報 | 3月23日晚間重要動態一覽:12:00-22:00關鍵詞：美聯儲、支付寶、標普500指數、BSV

1. 美聯儲：將不限量按需買入美債和機構住房抵押貸款支持證券（MBS）。

2. 標普500指數抹去自特朗普上任以來的所有漲幅。

3. 數據：BSV匿名算力占比一度超50%，引發安全性質疑。

4. Block.one發布區塊鏈應用程序構建教程。

5. Telegram“搬磚套利”詐騙最新案例，單一用戶被騙370個ETH。

6. 媒體：支付寶已參與央行數字貨幣的四大職能。

7. 山東：提升區塊鏈等應用場景支撐能力，全力打造“中國算谷”。

8. 河北印發打擊傳銷工作要點 重點打擊“虛擬貨幣”等傳銷活動。

9. 比特幣日內震蕩，最高漲至6600美元，最低跌至5686美元，現報6286美元。[2020/3/23]

穩定幣需遵守金融市場基礎設施原則

金色獨家 俄羅斯意圖用加密貨幣對抗美元霸權:金色財經獨家分析，俄羅斯總統普京6月7日在與俄羅斯公眾的年度現場問答會議上表示，俄羅斯不能有自己的加密貨幣，但必須研??究如何使用加密貨幣。同時，另一條消息宣稱，俄羅斯政府與企業巨頭合資開發區塊鏈及物聯網。從這里可以很清晰的看到俄羅斯對于加密貨幣以及區塊鏈行業的態度。從歷史上看，俄羅斯對于加密貨幣的態度一直有所反復，一開始是出于完全的無監管狀態，特別是由于俄羅斯擁有豐富的電力資源，挖礦一度盛行，然而隨著加密貨幣產業在俄羅斯的發展壯大，監管開始注意到這一產業，之后針對加密貨幣收益等開始制定稅收政策，同時在俄羅斯境內禁止了Telegram，并且嘗試對ICO進行沙盒監管，可以看出俄羅斯當局有意在引導加密貨幣和區塊鏈產業走向更加規范化的道路。從普京的發言中也可以看出，作為一個新興產業，加密貨幣及區塊鏈行業擁有發展潛力，俄羅斯不愿意錯過這趟風口。但同時俄羅斯也對加密貨幣存在擔心，“不能有自己的加密貨幣”是為了規避加密貨幣可能導致的潛在性金融風險，“必須研??究如何使用加密貨幣”使人聯想到之前俄羅斯一銀行通過加密貨幣幫助委內瑞拉石油幣發展，從一定程度上講，加密貨幣能夠繞開以美元為主導的布雷頓森林體系，委內瑞拉的石油幣一方面是應對其國內嚴重的通脹問題，另一方面也是對傳統“美元-石油”掛鉤機制的挑戰。“必須研??究如何使用加密貨幣”就是善于利用加密貨幣維護自身國家權益。另外，俄羅斯對于加密貨幣和區塊鏈抱持不同的監管態度，區塊鏈作為一種新潮技術將被鼓勵開發應用到各行各業之中，然而加密貨幣則要采取更為審慎的態度，避免造成系統性金融風險。[2018/6/13]

根據證券委員會國際組織的說法，如果穩定幣項目想要發展成為金融市場基礎設施（FMI），那么就必須要遵守國際清算銀行的金融市場基礎設施原則（PFMI）。此外，針對穩定幣對應的儲備金和相關權益和義務要求，可能還要取決于具體項目結構和功能，最終判斷屬于哪種類型的證券產品。

從證券委員會國際組織的結論來看，似乎可能會對穩定幣開發和實施——特別是對于那些未來可能成為金融市場基礎設施不可或缺的穩定幣來說，帶來了一些潛在障礙。證券委員會國際組織指出：

“對于那些對現有金融系統構成挑戰性的穩定幣，需要符合高標準的金融市場基礎設施原則。就那些部分去中心化、以及高度去中心化的穩定幣而言，可能會是一個挑戰。”

這種情況下，對于那么想要融入加密貨幣核心精神——去中心化的穩定幣項目來說，情況可能會變得有些復雜。以Libra為例，Libra是迄今為止最引人注目的全球穩定幣項目，業內非常看好Libra治理模式和共識機制能在未來五年獲得較好發展。正如Libra在其白皮書中所說，Libra的一個重要目標，就是隨著時間推移逐步擴大去中心化。

但就目前證券委員會國際組織的最近報告來看，穩定幣越“去中心化”，挑戰就可能會越大。

近期穩定幣表現亮眼

就在傳統金融和加密貨幣市場同時暴跌的時候，穩定幣卻一枝獨秀，取得了十分亮眼的成績。在過去一個月時間里，全球穩定幣市值增長了15億美元，目前總價值已超過70億美元。穩定幣市值上漲除了加密風險資產回流導致之外，還可能因為越來越多投資者正在將數字美元轉換為代幣化的法定貨幣。

根據Coin Metric最新披露的數據顯示，在市場動蕩的情況下，穩定幣價值轉移創歷史新高，3月13日其跟蹤的所有穩定幣總轉移價值達到了4.421億美元。此外，以太坊區塊鏈上發行的穩定幣Tether（USDT-ETH）市值也大幅增長，截至3月22日已達37億美元。就市值而言，USDC是全球金融市場大跌這段時間的穩定幣大贏家，在過去30天內，USDC市值增長了57％。隨著去中心化穩定幣Dai（DAI）價格升至1.06美元之后，USDC目前已經被用作MakerDAO的抵押品。

按照國際證監會組織的說法，這是他們第一次發布與穩定幣有關的分析報告，希望能對國際組織和標準制定機構研究全球穩定幣做出貢獻，國際證監會組織還呼吁各國能夠對全球穩定幣監管發表評論并積極參與討論。此外，國際證監會組織正計劃構建一個穩定幣工作組（ Stablecoin Working Group），旨在與各國證券管理機構共同考慮在全球范圍內監管穩定幣項目。

本文部分編譯自雅虎財經&Cointelegraph

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