FTC:CFTC為何起訴幣安？對市場影響幾何？

今日晚間，幣安遭到?CFTC?起訴的消息席卷加密世界。

針對幣安及其?CEOCZ?因涉嫌違反交易和衍生品規則，美國商品期貨交易委員會周一在芝加哥聯邦法院提起訴訟。監管機構表示，幣安沒有正確注冊，逃避了應盡的義務。至少從?2021?年起，CFTC?就一直在調查?Binance?是否未能阻止美國居民買賣加密貨幣衍生品。CFTC?規則通常要求平臺在允許美國人交易這些產品時向該機構注冊。

誰被起訴？

此次監管出手，與以往數次均有所不同。

?CFTC?文件顯示，被起訴的是ChangpengZhao,BinanceHoldingsLimited,?BinanceHoldings(IE)Limited,Binance?(Services)HoldingsLimited,andSamuel?Lim。所有被告均為幣安、而非?binance.US關聯公司。

美國立法者重新提出法案，讓CFTC對加密貨幣現貨市場進行監督:金色財經報道，美國兩黨議員正在提出一項法案，該法案將使美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 在監督加密貨幣現貨市場方面發揮更大作用。

由 Glenn Thompson、Ro Khanna、Tom Emmer和 Darren Soto周四提出的《2022年數字商品交易法案》（DCEA），將為 \"數字商品 “創建一個定義，允許CFTC監督發行或讓人們交易這些類型的代幣的公司，同時讓證券交易委員會（SEC）繼續監督屬于美國證券法的代幣。

該法案的一份副本顯示，'數字商品'一詞是指任何形式的可互換的無形個人財產，可以在沒有必要依賴中介的情況下，由個人獨家擁有并轉讓給個人。

該定義將不包括任何股權或債務權益，或證券。換句話說，美國證券交易委員會將繼續對加密貨幣市場的各個方面享有自己的監督權。

根據該法案，這些數字商品只能在CFTC注冊的交易所出售，這些交易所必須遵守某些要求，包括將客戶的加密貨幣存放在合格的保管人那里，保護客戶資產，并防止客戶和公司資金混合。[2022/4/29 2:38:36]

CFTC?緣何起訴？

CFTC起訴比特幣投資欺詐案中的四名被告:金色財經報道，CFTC周一表示，已指控三名德克薩斯州居民和一名佛羅里達州居民因涉嫌通過所謂的比特幣投資欺詐計劃騙取投資者近100萬美元。該機構聲稱，Joel Castaneda Garcia、Mayco Alexis Maldonado Garcia、Cesar Castaneda和Rodrigo Jose Castro Molina虛假地向實際和潛在客戶表示，其公司Global Trading Club（GTC）雇用了具有多年“加密貨幣”交易經驗的“主要交易員”，并使用“最領先的交易機器人每周7天、每天24小時為客戶交易比特幣”。該機構解釋說，他們還承諾客戶可通過多層次營銷的形式向他人推薦以獲得額外獎金。[2020/9/15]

CFTC?所公布的訴訟文件顯示，幣安涉及向美國投資者提供的交易服務及其合規性問題并主要提出四點具體指控：

動態 | CFTC 2019年重新授權法案已提交眾議院 包含要求CFTC頒布虛擬貨幣指導規則:11月26日，眾議院將第4895號決議列入聯邦日歷，CFTC 2019年重新授權法案已經得到眾議院農業委員會的批準，并將與眾議院報告一起提交。法案中“第109條-數字商品”更新了《商品交易法》法規，要求CFTC頒布有關虛擬貨幣（例如比特幣和以太坊）衍生產品的法規。眾議院報告116-313具體說明了目前政策變化：法案指導CFTC采用規則，詳細說明交易和交易員數據，以及交易委員會和掉期執行機構必須能夠從現金市場數字商品中獲取其他信息來履行各自義務防止市場受到干擾。當前的2019年CFTC重新授權法案并未明確定義什么是“數字商品”。法案或報告中沒有關于數字商品定義的詳細信息，只有一個描述“數字商品（例如比特幣）”的參考文獻。同時，CFTC網站上公布的一項聯邦法院裁決顯示，CFTC已經宣布“比特幣”和其他虛擬貨幣定義為商品。截至發稿，《 2019年CFTC重新授權法案》正在眾議院等待處理，參議院農業委員會將審查數字商品問題以及其他內容。（福布斯）[2019/12/12]

1、幣安在未獲得?CFTC?注冊的情況下向美國投資者提供了交易服務；

動態 | SEC主席、CFTC主席、Ripple CEO等人計劃在10月的金融科技周上發表演講:Ripple首席執行官Brad Garlinghouse計劃在十月底舉行的2019年金融科技周（Fintech Week 2019）上發表主題演講。據悉，除Garlinghouse外，演講者還包括美國兩大監管機構——SEC和CFTC的主席、以太坊聯合創始人Joseph Lubin，以及其他監管機構的代表。（U.Today）[2019/9/9]

CFTC?指出，幣安依賴位于美國的客戶為其各種市場產生收入和提供流動性，但幣安從未以任何形式向?CFTC?注冊，并無視對美國金融市場的完整性和活力至關重要的聯邦法律，包括要求實施旨在防止和檢測洗錢和恐怖主義融資的控制措施的法律。這違反了商品交易法案?7U.S.C.§§1-26?和?CFTC?規定?17C.F.R.pts.1-190?。

金色財經現場報道 CFTC執法總管：目前正在以不妨礙創新且不干擾其他監管優先事項的方式對加密貨幣進行監管:金色財經現場報道，今日在Coindesk 2018共識會議上，CFTC執法總管James McDonald表示，在加密貨幣領域，我們已經列出了一些比特幣衍生產品，但是目前最受歡迎的產品是比特幣期貨。我們的使命是培育財務穩健的市場，并且我們理解作為一個監管機構，我們的方法需要一定的靈活性。McDonald還指出，CFTC必須調查犯罪行為并規范市場，目前正在以不妨礙創新并且不干擾其他監管優先事項的方式進行監管。[2018/5/16]

有趣的是，通過拆分國際業務和?Binance.US，在廣大投資者的“印象”中，似乎幣安并未包括美國用戶。但?CFTC?并不這么認為。

CFTC?指出，在?2020?年?10?月，CZ?指示幣安人員將幣安內部數據庫中某些數據字段的“美國”替換為“UNKWN”。因此，Binance2020?年?10?月的月度收入報告中，將約?283?萬“未知”用戶其實應為美國用戶。

可以得出結論，在過去某些時間段內，位于美國的客戶為幣安提供了相當數量的收入。

2、幣安的交易所平臺允許美國投資者進行杠桿交易和期貨交易；

CFTC?認為，在?CZ?的指導和控制下，并在?Lim?的故意和實質性協助下，幣安已經向美國人士征求并接受了涉及商品跨境數字資產現貨和衍生品交易的多種類型訂單，包括期貨、期權、掉期和杠桿零售商品交易。這些數字資產包括比特幣、以太坊和萊特幣。因此，可以得出結論，幣安的交易所平臺允許美國投資者進行杠桿交易和期貨交易。

3.?CFTC?認為幣安違反了美國商品期貨交易委員會法規，未向客戶發出必要的風險披露，并未滿足該法規的其他要求；

一旦幣安坐實為美國客戶提供交易服務，則監管難已免除。CFTC?聲稱，幣安違反了美國商品期貨交易委員會法規，未向客戶發出必要的風險披露，并未滿足該法規的其他要求。具體而言，Binance?未遵守?CFTC?的反洗錢和反恐怖主義融資規定，并未注冊為衍生品交易商。

4.?CFTC?希望法院責令幣安停止違規行為，并要求幣安支付罰款。

CFTC?希望法院責令幣安停止違規行為，并要求幣安支付民事罰款和補救性附屬救濟措施，包括但不限于交易和注冊禁令、返還非法所得、判決前和判決后利息以及法院認為必要和適當的其他救濟措施。

CFTC?還要求法院對幣安進行罰款，并根據《聯邦民事罰款通知改進法案》進行通貨膨脹調整，但具體數額未在文件中提及。

不合規的首席合規官

在本次?CFTC?的起訴行動中，僅兩名自然人被列為被告。一名為?CZ，另一名則為幣安第一任首席合規官?SamuelLim。

CFTC?表示，SamuelLim?是幣安在?2018?年?4?月聘請的首席合規官，并一直擔任該職位至少到?2022?年?1?月。在擔任?CCO?期間，Lim?指導、指示和協助?Binance?員工和客戶規避旨在檢測和防止違規行為的合規控制措施。

但合規官的介入并未讓幣安免于起訴。CFTC?認為，ChangpengZhao?和?SamuelLim?在?Binance?的違法行為中起到了關鍵作用。

Lim?在幣安的非法活動中提供了故意而實質性的幫助。具體來說，Lim?并未監督?Binance?的活動，反而積極促進了違反美國法律的行為。并指導幣安規避監管。

CFTC?認為，幣安擁有一系列的方式來規避監管。例如，在?2019?年?6?月的一次管理會議上，CZ?表示，如果服務于美國或受到美國制裁的國家，需要對客戶的所有相關文件進行審查。但這對于幣安的公司結構來說并不是很合適。因此，幣安決定“不擁有美國用戶”。幣安采取各種措施通過在多個司法轄區設立各種實體來“保持在各個國家的干凈”，而?Lim?也在幣安的一系列非法活動中提供了故意而實質性的幫助。

CFTC?認為Lim目前居住在新加坡，但幣安拒絕提供其新加坡住址以回應?CFTC?的調查傳票。

幣安做出回應，市場應聲下跌

在遭到起訴后，CZ?再次給出了那個經典的回應——?4?。

這一回應已被他多次使用。意為“IgnoreFUD,fakenews,attacks,etc.”，即忽略FUD?消息、假新聞、惡意攻擊等。

市場對這一監管行動的恐慌則快速反應在行情上。歐易?OKX?行情顯示，在起訴事件發酵后，BTC?快速下跌，一度跌至?26500?美元附近，日內跌幅逼近?5%?。現價格已短暫止跌修復，現報?27110USDT。

在本次起訴中，一個小細節則引發了社區的廣泛討論——CFTC?獲取到了幣安內部的部分?Signal?聊天記錄。

CFTC?表示，CZ?通過?Signal?與眾多幣安高管、員工和代理進行了帶有自動刪除功能的溝通。目前無法確認?CFTC?是如何獲取到?CZ?的?Signal?相關聊天記錄，而這一信息泄露也已引發社區廣泛討論。Signal?因其通訊的安全性而收到加密社區的喜愛，此前?SBF?在保釋后，就曾向法院申請使用這一聊天軟件。

目前，CFTC?與幣安的監管大戰剛剛拉開序幕，?Odaily?星球日報將對這一事件持續跟蹤報道。

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