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穩定幣:Bankless:新型穩定幣——加密穩定幣的草莽時代

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一種新的特定于應用程序的穩定幣可能正是DeFi所需要的。

DeFi協議正在采取行動。

隨著基于收費的業務模式的傭金下降和鏈上活動的枯竭,藍籌DeFi協議正在尋求建立替代收入來源,以實現協議的多樣化和強化。

我們已經看到了這種擴張的早期跡象,比如Frax建立了流動性質押和借貸產品,Ribbon開發了期權交易所,Maker使用SparkProtocol進入了借貸領域。

現在,我們有了一種新的多樣化形式,即特定于應用程序的穩定幣,它指的是由DeFi協議發行的穩定幣,作為它們的次要產品,而不是主要產品。

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這些穩定幣通常以信貸的形式發行,用戶可以直接在借貸市場或通過DEX借入他們的資產,以鑄造穩定幣。協議可以通過各種方式從中賺取收入,例如通過借款利息、發行/贖回新單位、掛鉤套利和/或平倉。

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正如我們所知,穩定幣領域是巨大的。目前,加密生態系統中有1450億美元的穩定幣,未來的潛在市場將達到數萬億美元。

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隨著監管機構瞄準中心化、以法幣擔保的穩定幣(如BUSD),DeFi協議可能會打開一個窗口,不僅可以使其業務模式多樣化,還可能會竊取一部分市場份額。

許多人會指出DAI和FRAX是最有可能從USDC和USDT中分一杯羹的候選人,但一些特定于應用的穩定幣會起到破壞作用嗎?

這一趨勢將對市場和DeFi產生什么影響?讓我們一探究竟!

GHO和crvUSD

推出穩定幣的兩個最著名的協議是Aave和Curve,分別發行GHO和crvUSD。讓我們簡單了解一下這些穩定幣的原理。

GHO

GHO是由Aave發行的去中心化穩定幣。GHO是超額抵押,因為它由AaveV3的存款支持,用戶可以直接在貨幣市場上鑄造穩定幣。

GHO的獨特之處在于,它不像Aave中的其他資產那樣由算法決定利率,它的借款利率將由治理手動設置。這使得Aave完全控制了鑄造/借用GHO的成本,從而使DAO有可能削弱其競爭對手(稍后將詳細介紹)。

在未來,除了AaveV3之外,GHO還可以通過被稱為facilators的白名單實體從其他場所鑄造。這些facilators可以基于各種類型的抵押品鑄造GHO,包括delta-中性頭寸和現實世界資產。

我們以前見過類似的穩定幣設計,比如Frax的借貸AMO和Maker的D3M。但GHO的增長前景非常強勁,這得益于Aave的內置用戶基礎、品牌、團隊的業務開發技能,以及價值1.309億美元的龐大DAO資金庫(盡管其中大部分是AAVE代幣)。

GHO目前已在Goerli測試網上上線,并計劃于2023年晚些時候推出。

crvUSD:

crvUSD是由Curve發行的去中心化穩定幣。關于穩定幣的許多細節都被保密,但我們知道crvUSD將利用一種被稱為借貸清算AMM算法(LLAMA)的新機制。

LLAMA采用了一種“更友善”的清算設計,隨著用戶抵押品的價值下降,逐漸將其互換為crvUSD,而不是一下子完全清算用戶的頭寸。

?總而言之,LLAMA應該有助于大大降低懲罰性的清算,而這種對借款人的用戶體驗的改善,可能會增加以crvUSD計價的CDPs的吸引力。

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