EFI:2023 年熱門趨勢有哪些？哪些是百倍機會?

過去的一年對于中心化公司來說是充滿挑戰的一年，許多公司失去了聲譽。然而，DeFi生態系統已被證明具有彈性。雖然熊市和消費者對加密貨幣失去信任也影響了DeFi玩家，但也有好的一面。正如Bitwise的加密貨幣研究分析師RyanRasmussen所指出的那樣，與CeFi相比，DeFi更加穩健、透明和可擴展。中心化空間的破產凸顯了中心化和去中心化服務之間的權衡，這是一個代價高昂但重要的教訓，為DeFi提供了長期積極的前景

以下是2023年的一些預期趨勢：

1.轉向真實世界資產

通過在鏈上移動，現實世界的資產已經釋放了大量的流動性和效用。MakerDAO等主要DeFi借貸參與者已發起投資美國國債和公司債券的提議，并與傳統銀行合作以RWA作為抵押品提供貸款。這種趨勢可能會在2023年變得更加普遍，因為許多業內人士將RWA視為連接傳統機構和DeFi流動性的一種方式

數據：由于持續的熊市，2022年前11個月安裝了6100臺新的加密貨幣ATM:金色財經報道，CoinATMRadar數據顯示，由于持續的熊市，2022年前11個月安裝了6100臺新的加密貨幣ATM。相比之下，2021年超過20,300臺加密貨幣ATM，是2022年的3倍。全球加密貨幣市值已縮水至8500億美元（2021年11月時約為3萬億美元），而比特幣的價格在過去一年下跌了75%以上。

目前全球加密ATM機總數為38,863臺，美國居首位，擁有超過34,000臺ATM。加拿大以2688個位居第二，而西班牙（262個）和薩爾瓦多（212個）分別位列第三和第四。[2022/11/27 20:55:20]

一個例子是Archblock和MJLCapital之間的合作。他們共同致力于將美國社區銀行帶入DeFi生態系統

數據：2022年初以來，期權協議TVL已流出數億美元:2月11日消息，據Delphi Digital本周數據顯示，自2022年初以來，期權協議中鎖定的總價值（TVL）已流出數億美元。Hegic等平臺的TVL從1月初的10億美元降至8億美元，而Opyn等平臺的收益則出現了名義上的下降。[2022/2/11 9:45:03]

2.增加穩定幣的采用

盡管存在熊市，但與RWA密切相關的穩定幣仍然很受歡迎。Circle的USDC和Maker的DAI是市值最高的一些加密貨幣。穩定幣被廣泛接受并擁有強大的用戶案例，而日本最近宣布將于2023年解除對外國發行的穩定幣在國內發行的禁令，預計將進一步推動穩定幣的采用

a16z：已經在2021年籌集總共90億美元基金:1月8日消息，a16z發文宣布已經于2021年籌集總共90億美元基金，包括15億美元Bio基金，50億美元增長基金，25億美元風投基金，22億美元加密基金，4億美元種子基金，并表示將繼續投資全階段（公司），（為這些公司）提供2.5萬到數億美元投資。[2022/1/8 8:34:11]

這些發展可能會加速穩定幣的采用，并減少與國際匯款相關的時間和成本

3.關注Layer-2Scaling和ZK技術

以太坊合并是2022年的一件大事，但汽油費和交易速度仍然對主流采用構成障礙。隨著以太坊網絡經歷下一次進化，即所謂的“激增”，DeFi開發人員將繼續關注第2層和零知識(ZK)技術

Prime Trust 2021年賬戶同比增長2000%:金色財經報道，金融科技基礎設施和加密托管公司Prime Trust透露，該公司現在“擁有數百萬用戶”，其賬戶同比增長了2000%。首席財務官Rodrigo Vicuna表示，對API的需求不斷增長幫助Prime Trust擴大了其在加密領域的足跡。Prime Trust目前擁有包括FTX、Securitize、Dapper和Kraken在內的客戶，因此可以接觸到最熱門的一些加密領域，從衍生品交易到NFT。[2021/12/23 7:57:33]

ZK證明是一種數字驗證方法，可以提高區塊鏈網絡的可擴展性和性能，從而形成更可靠的生態系統，可以在更短的時間內處理更多的交易

4.監管與安全

根據cryptosec.info的數據，DeFi領域的黑客攻擊和漏洞利用造成了約24億美元的損失。去中心化交易所存在欺詐和黑客攻擊等風險，加密社區對監管的好處存在爭論

監管可能意味著第三方干預并可能損害市場的去中心化，但CoinZoom首席執行官ToddCrosland等其他人認為監管對于在加密市場建立信任是必要的。他說，“為了讓行業發展并成為主流，客戶必須信任基礎設施和框架，而這要從監管開始。”

盡管存在爭議，監管仍在增加。歐洲加密資產市場監管(MiCA)由歐盟委員會發布，將于2023年初實施。世界經濟論壇還創建了一個工具包，供政策制定者用于法律和監管目的

6.DEX和DAO的增長

FTX中央交易所的崩潰標志著DeFi行業的轉折點。2022年11月，隨著FTX危機的展開，投資者轉向去中心化交易所(DEX)，導致交易量激增。2022年11月的交易量達到創紀錄的1140億美元，而2022年10月為660億美元

這種轉變是由于投資者擔心中心化失敗而離開中心化交易所，包括最大的加密貨幣交易所Binance。交易者以DEX的形式尋求更安全的替代交易平臺

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另一方面，DAO相對不受監管不確定性的影響，導致FactoryDao的NickAlmond相信它們的穩定性和成熟度將推動從中心化機構向去中心化機構的大規模遷移。DAO治理在2023年的增長可能會增加這些組織的合法性，并為DeFi領域帶來更多透明度，避免再次發生類似FTX的崩潰

概括

2023年，DeFi生態系統有望在2023年繼續增長，與中心化金融(CeFi)相比變得更加穩健、透明和可擴展。盡管DeFi在熊市期間面臨挑戰并失去消費者信任，但中心化金融的破產凸顯了中心化和去中心化服務之間的權衡，這為DeFi的長期前景提供了積極的前景。到2023年，加密市場的目標是在去中心化和監管之間找到平衡，重點是投資者的穩定性

此外，諸如Chainlink之類的去中心化預言機也可能會受到歡迎，因為它們提供可靠的數據源并使智能合約能夠與現實世界的數據進行交互。這將進一步允許DeFi生態系統為其用戶提供更多的產品和服務

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