ENU:反洗錢政策

政策范圍

本政策適用于所有BitVenus工作人員、合作商以及BitVenus提供的產品和服務。BitVenus內的所有業務部門將通力合作，共同努力打擊洗錢活動。BitVenus所有業務都實施了合理預期的基于風險的控制程序，以檢測和防止出現任何形式的洗錢行為。

政策

BitVenus的政策是積極防止洗錢和任何促進洗錢或資助恐怖主義或犯罪活動的活動。BitVenus致力于根據適用法律遵守反洗錢規定，并要求其工作人員和合作商遵守這些標準，以防止將產品和服務被用于洗錢。洗錢行為一經發現，BitVenus將立即報送新加坡相關權力機構。

什么是洗錢？

英國監管機構：大量加密公司不符合反洗錢規定，將延長注冊申請至明年3月底:英國金融監管機構周四表示，許多與加密貨幣相關的公司沒有達到反洗錢規定的要求標準，導致大量撤回注冊申請。英國金融市場行為監管局(FCA)在一份聲明中表示，將把臨時注冊制度的有效期從7月9日延長至明年3月底。FCA表示，將允許加密資產公司在監管機構進行進一步檢查的同時繼續開展業務。（路透社）[2021/6/3 23:07:54]

洗錢是指將通過犯罪獲得的金錢或其他資產換成與其犯罪來源沒有明顯聯系的“干凈”金錢或其他資產的過程。

犯罪財產可以是任何形式，包括金錢或金錢的等價物、證券、有形財產和無形財產。它還包括用于資助恐怖主義的資金，無論其來源如何。

動態 | 捷克共和國計劃實施比歐盟反洗錢監管制度更為嚴格的加密法規:根據當地媒體Hospodá?skéNoviny8月8日的一份報告，如果加密貨幣公司未能向國家貿易許可辦公室注冊其業務，捷克監管機構計劃對加密貨幣公司征收高達50萬歐元的高額罰款。這一措施將遠比歐盟第五次反洗監管制度嚴格。（cointelegraph）[2019/8/8]

洗錢活動包括：

獲取、使用或擁有犯罪財產；處理盜竊、詐騙、逃稅等犯罪所得；故意以任何方式參與犯罪或恐怖分子的財產；訂立便利洗錢罪犯或恐怖分子財產的安排；將犯罪所得投資于其他金融產品；通過購置財產/資產投資犯罪所得；轉移犯罪財產。?

沒有單一的洗錢階段；方法包括從購買和轉售汽車或珠寶等奢侈品到通過復雜的合法操作網絡轉移資金。通常，起點是現金，但重要的是要認識到洗錢是根據犯罪財產來定義的。這可以是任何可以想到的法律形式的財產，無論是金錢、權利、房地產還是任何其他利益；如果您知道或懷疑它是通過犯罪活動直接或間接獲得的，并且您沒有說出來，那么您也參與了這個過程。

政策 | 《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》發布實施:《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》已經中國銀保監會2018年第7次主席會議通過。現予公布，自公布之日起施行。對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信托公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司以及經國務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構的反洗錢和反恐怖融資管理，參照本辦法對銀行業金融機構的規定執行。[2019/2/21]

洗錢過程分為三個階段：

放置：處置來自非法活動的初始收益，例如存入銀行賬戶。分層：資金在一系列金融交易中通過系統轉移，以掩飾現金的來源，使其看起來合法。一體化：一旦這些錢作為表面上“干凈”的資金從系統中移除，犯罪分子就可以隨意使用這些錢。?

辟謠：中國央行發給美媒的虛擬貨幣反洗錢聯合監管郵件是黑客所為:數十家美國媒體在當地事件2月6日收到來自“姚豐（中國人民銀行反洗錢督查）”的一封官方信函，該郵件邀請媒體出席新聞發布會，討論虛擬貨幣問題，并稱中國人民銀行（PBOC）與香港金融管理局（HKMA）聯合發布的反洗錢監管新框架，并非重塑現行制度，而是將在各個方面打擊大陸和香港的比特幣交易。該監管規定涵蓋了個人和企業層面、虛擬貨幣相關的所有業務及活動，包括做市商、礦場經營者，交易平臺和數字錢包。金色財經獨家聯系到一位接近監管人士稱：“央行不可能給一家海外媒體專門寫信宣布監管消息，一切動態應以央行官網為準。”同時據香港華南早報消息，該郵箱的擁有者，央行合肥分行的一位官員表示他并不知道該郵件是由他的郵箱發出，還稱他的電子郵件被黑了。因此，此次事件可能是黑客集中向海外媒體發送這一利空消息。[2018/2/8]

任何金融相關的企業都無法免受犯罪活動的影響，公司應考慮其提供的產品和服務帶來的洗錢風險。

什么是反恐融資(CTF)？

恐怖主義融資是合法企業和個人出于意識形態、或其他原因可能選擇為恐怖活動或組織提供資金的過程。因此，公司必須確保：(i)客戶本身不是恐怖組織；(ii)他們沒有提供資助恐怖組織的手段。

恐怖主義融資可能不涉及犯罪行為的收益，而是試圖隱瞞資金的來源或預期用途，這些資金隨后將被用于犯罪目的。

客戶須知

BitVenus將根據適用法律的要求，在客戶的產品和服務使用階段向其發出通知，要求您提供信息以驗證您的身份。

BitVenus的反洗錢管理辦法

建立反洗錢政策并不定期更新以滿足相應的法律法規規定的標準。建立和不定期更新運行本網站的一些指導原則和規則，且本站所有的工作人員將按照該原則和規則的指導提供服務。設計并完成內部監測和控制交易的程序，如以嚴格的手段驗證身份，安排組建專業團隊專門負責反洗錢工作。采用風險預防的方法對客戶進行盡職調查和持續的監督。審查和定期檢查已發生的交易。向相關權力機構報告可疑交易。身份證明等文件將會維持至少五年，資金流水和站內交易記錄將會維持至少三個月，如被提交給監管部門，恕不另行通知您。?

實名認證/KYC認證

根據不同的司法管轄區的不同規定及不同的實體類型，本網站收集的您的信息內容可能不一致，原則上將向注冊的個人收集以下信息：

個人基本信息：您的姓名，出生日期及國籍等。個人身份證件：身份驗證應該是根據不同司法管轄區官方或其他類似權威機構發放的文件，比如護照，ID卡，身份證或其他不同的轄區要求的和簽發的身份證明文件。有效的照片：您和您的身份證件同框的照片。聯系方式：電話/手機號碼和/或有效的電子郵件地址。?

BitVenus不限制客戶提交驗證文件的時間，但當提取資金達到一定限制時，提交這些文件是客戶提取資金的強制性要求。

BitVenus承諾在收到文件之日起12小時內審核提交的文件。

BitVenus保留選擇市場和司法管轄區經營業務的權利，并可自行決定在部分國家限制或拒絕提供服務。

報告可疑

用戶賬戶如果存在與日常交易行為相悖但類似洗錢的交易行為的情況，比如高頻交易/資金快進快出，BitVenus的反洗錢團隊將評估并決定他們是否可疑。

被定義為可疑交易的賬戶，可能會被采取暫停/拒絕交易等限制措施，甚至交易所得資金可能會被追回，并同時報送權利機構。

BitVenus保留拒絕任何可疑個人身份信息的注冊申請的權利，保留隨時暫停或終止可疑交易的權利，且這樣做并不違反對用戶的任何義務和責任。

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