區塊鏈:如何預防常見OTC交易詐騙？

第一章?初級詐騙

1.短信詐騙

騙子在拍下訂單后，如發現您的收款方式中透露了手機號碼，會與您聊天拖延時間然后給您發送一條假的到賬短信并點擊確認付款，如您麻痹大意未核實余額放行，容易上當受騙。

提醒：確認到賬最保險的方法是登陸網銀查詢余額或下載手機APP查詢余額，確認到賬后放行

2.代付

騙子在選擇使用支付寶支付時，選擇是“請您代付XXX元”的圖片，此圖片與轉賬圖片相差無幾，如未核實余額到賬情況，容易未收到轉款進行放行。

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同時，轉款時也需注意對方是否使用限定金額收款二維碼，如掃碼后直接顯示請您支付XXXXX元，是騙子直接設置收款金額，如您購買的是500元的訂單，對方設置5000元收款二維碼，如未仔細核實轉款金額容易進行多轉款。

幣情觀察室 | 我是如何在18年4月帶群友賺到上千萬:4月15日19:00，行情大V 貝吉塔做客《幣情觀察室》直播間，將分享《我是如何在18年4月帶群友賺到上千萬》敬請關注，欲觀看直播掃描下圖二維碼即可！[2020/4/15]

提醒：在使用微信或支付寶收款時，警惕代付訂單，仔細觀察訂單信息是否正確，一切以到款為準！

3.P圖詐騙

騙子在拍下訂單點擊確認付款后，會發送給你您一張假的回執單，如您未確認到賬情況，直接核實回執單進行放行容易受騙。

提醒：一定要登陸銀行賬號檢查余額是否增加，查看支付寶與微信賬單核實到賬情況

聲音 | 賽迪智庫張凱：區塊鏈如何賦能數字經濟和實體經濟將是未來政策關注的重點:金色財經報道，賽迪智庫工業經濟研究所研究員張凱表示，當今社會是數據爆炸的時代，區塊鏈能夠幾乎零成本地解決所有因信任不足導致的問題，是數據時代隱私和安全的最佳解決方案。區塊鏈如何賦能數字經濟和實體經濟將是未來政策關注的重點，圍繞數字金融、物聯網、智能制造、供應鏈管理等，相關區塊鏈創新應用的鼓勵政策有望出臺。同時，對于區塊鏈技術應用行業亂象，相關規范政策也很有必要。張凱還表示，在產業上，隨著國家明確表態支持區塊鏈技術，各地區塊鏈產業基金投向將更加明確，支撐區塊鏈發展的基礎設施有望迎來升級，同時帶動區塊鏈在稅收、司法，不動產登記等政務領域，醫療、食品安全、公益等民生領域，供應鏈金融、保險、版權、跨境支付等商業領域迎來突破性應用落地。[2019/11/2]

4.轉賬錯誤

聲音 | 推特CEO：推特正在“考慮”如何應用區塊鏈技術:據coindesk報道，推特CEO Jack Dorsey今日向美國國會委員會表示，該社交媒體公司正在為其平臺探索區塊鏈解決方案。Dorsey表示，區塊鏈具有很多未開發的潛力，特別是圍繞分布式信任和分布式執行。推特目前沒有在區塊鏈上研究得那么深入，但Dorsey愿意了解應怎樣把區塊鏈應用到推特，該公司現在確實有員工在“考慮”此事。[2018/9/6]

對方有可能故意轉錯，向商家或者客服提供付款截圖，要求放幣；

提醒：以自己的收款賬戶流水為準，錢沒到賬，千萬不能放行。

5.騙子以同樣的金額連拍多次，混淆視覺

用戶會用不同的賬號或者同一個賬號連續以同樣的金額在很短的時間內連拍多次，如果您不仔細對賬和工單，很有可能就會上當，然后放幣。

案例：用戶連續拍了4次1000USDT的訂單，在第5次下單后沒有付錢，但點了已經付款，最后兩單的時間相差無幾。如果沒有核對仔細，第5單很容易就放幣了。

提醒：遇到這種情況，不管對方如何催促，一定要把訂單詳情和流水對好，并且核對付款賬戶姓名是否和平臺實名認證一樣，如果有一項不一樣，不予放幣。

第二章?進階詐騙

1、兩個用戶同時拍下兩筆金額完全一樣的訂單，A付款后暫時不標記已付款，B未付款點擊確認付款且提供A的轉款憑證截圖一直催促放行。

如此時著急放行，未核實清楚轉款人，容易錯放行，此時A可以提供付款憑證要求放行。

提示：訂單交易不要急，如遇金額相同的訂單要警惕，一一核對轉賬信息，切勿著急放行。

2、拍下訂單為10000元，付款1000元或者拍下1000個USDT付款1000元等等類似的操作。

提示：此類操作可反饋給客服，客服核實對方是由于什么原因進行此類操作。

第三章?高階詐騙

1.騙子A和B拍下您的訂單，發出微信添加好友，使用：長期合作，考慮一下等理由潛伏在你的好友列表。

潛伏一段時間后騙子A把微信信息更改成另一個人的信息，然后聯系你購買，想走線下流程，找人擔保于是騙子B將微信信息改成客服或者幣圈名人的信息進行擔保。A將B與您拉群進行交易，如您未收到款進行轉幣就會上當受騙。

提示：騙子B也可能冒充同團隊其他成員來要求轉幣到某個地址，同樣也可能冒充平臺客服提供假的截圖進行詐騙，Biking的工作人員不會進行任何擔保交易。

2.A和C一起通過線下找B

A先找C說：我現在買一筆幣，10000一個，我掛廣告，我叫：B，你過來拍我訂單。

然后A去找B，告訴他：我有一筆幣要賣給你，10000一個低價出給你，你掛好廣告我來拍，然后讓C截圖拍單截圖給自己，把拍單截圖發給B，告訴B在訂單聊天窗口說A的名字，或者不說話，然后在微信上告訴C需要將錢打到自己其他賬號，為了證明是自己的廣告，自己會在聊天窗口提供自己的姓名，然后C打款給A，B沒收到錢沒法放行。

提示：不要在訂單聊天窗口說出某個人的名字，付款一定要付款到對方綁定的支付方式，且和平臺顯示的實名一致

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