CTF:金色觀察 | AUSTRAC關于數字貨幣的AML

3月30日消息，MXC抹茶已獲得澳大利亞金融監管機構AUSTRAC（Australian Transaction Reports and Analysis Centre）頒發的金融服務牌照，獲準在澳開展數字貨幣兌換、匯款服務、數字貨幣交易、數字貨幣錢包服務。據悉，此前在2018年，澳大利亞聯邦議會通過“2018年反洗錢和反恐融資修訂案”，于2018年4月起生效，正式將數字貨幣交易納入AUSTRAC監管范圍。

在AUSTRAC的官方公示中，對加密貨幣交易業務的AML/CTF程序有明確的解讀框架。

AML / CTF程序概述

如果您是一個報告實體，您必須有一個反洗錢和反恐融資(AML/CTF)計劃，說明您如何遵守AML/CTF立法。該計劃必須是一份書面文件，表明您如何識別、減輕和管理您的產品或服務被用于洗錢或恐怖主義融資的風險，并且必須與您的企業或組織可能合理面臨的風險水平相適應。

金色晚報 | 12月19日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：越南、范一飛、灰度、Web3.0生態大會

1.灰度資產管理總規模三天增加25億美元；

2.越南總理將加密貨幣和區塊鏈列為該國五大優先技術之一；

3.范一飛：以開放和包容方式穩妥推進法定數字貨幣標準研制；

4.印比特創始人朱砝：未來五年加密貨幣礦業的三大趨勢；

5.財新報道：目前穩定幣USDT被大量使用在洗錢、賭博等違法活動中；

6.CandaqCEO林子昊：每一次區塊鏈“投機泡沫”背后都有技術的突破；

7.美國FBI警告稱勒索軟件團伙通過電話騷擾受害者要求支付比特幣贖金；

8.Compound總法律顧問：FinCEN加密交易新規定不會給政府執法部門帶來任何好處。[2020/12/19 15:48:39]

“反洗錢”/CTF項目對于識別、打擊和防止洗錢和恐怖主義融資至關重要。這保護您的企業或組織，您的社區和澳大利亞免受犯罪活動。

分析 | 金色盤面：BTC/USD 多頭兵臨城下 大戰一觸即發:金色盤面綜合分析： BTC/USD 在6600美元關口已經完成蓄勢整理，一旦6600美元被攻克，向上的空間即被打開，市場做空力量翻多，屆時會形成合力，所以在這個階段，如果做空需要保持足夠的勇氣，而對于做多的資金，暫時不宜重倉，防止困獸猶斗，散戶等待趨勢明朗后進場為宜。[2018/8/20]

在開始提供指定服務之前，您必須擁有AML/CTF程序。

什么是AML/CTF程序

您的“反洗錢/CTF”程序必須顯示您如何處理您的企業或組織可能合理面臨的洗錢和恐怖主義融資風險。您必須開發和記錄用于識別、減輕和管理這些風險的策略、過程和控制。

您的AML/CTF計劃必須基于風險。這意味著，它必須考慮到您的企業或組織被用于洗錢和恐怖主義融資的可能風險水平，基于其規模、性質和復雜性，并考慮到:

分析 | 金色盤面：ONT/USDT 短線反彈 注意關注1.60阻力:金色盤面綜合分析:ONT/USDT短線繼續反彈，但上方1.60短線阻力需要關注，突破才會繼續打開空間。[2018/8/16]

你的客戶是誰

您提供的服務

如何提供這些服務

你所處理的外國司法管轄區。

AML/CTF項目包括兩個部分。A部分必須包括幫助您識別、減輕和管理您可能合理面臨的洗錢和恐怖主義融資風險的流程和程序。B部分重點介紹了識別客戶和受益所有人(包括那些敏感人士)以及驗證其身份的程序。

沒有“一刀切”的AML/CTF項目。每個報告實體各不相同，并有其獨特的一套洗錢/恐怖主義融資風險。您必須開發一個適合您的特定需求、風險和特性的程序。這給了你靈活性來決定如何履行你的義務，并在必要時發展更強的和/或額外的控制。

金色財經現場報道 韓國Coinnest交易所創始人Eric Yoon：韓國政府推動交易所正規化發展:金色財經現場報道，在2018全球區塊鏈精英峰會上，進行以《數字資產交易所的生態架構與發展趨勢》為題的圓桌談論，韓國Coinnest交易所創始人Eric Yoon指出：韓國政府正在推動交易所正規化發展，韓國將在6月出臺很多政策，交易所會向牌照化方向發展；大公司會向區塊鏈領域進發；韓元與以太坊等大型數字資產的交易會增加。交易所有兩條路可以走：在區塊鏈技術比較成熟的國家準備符合當地政府監管的發展規劃，或者可以去印尼、非洲等國家進行交易所布局。技術強的公鏈會成為最有前途的項目。[2018/4/28]

雖然AUSTRAC不提供AML/CTF項目模板，但我們提供指導資源，幫助您遵守法律義務。

A部分

您的項目的A部分必須包含以下元素，以幫助您識別、減輕和管理您被用于洗錢(ML)或恐怖主義融資(TF)的風險。

對您的業務或組織進行ML/TF風險評估，并定期進行審查和更新。

董事會和高級管理層的批準以及他們對項目的持續監督。如果你的公司或機構沒有董事會，a部分必須由你的首席執行官或同等職位的人批準和監督。

在管理層安排一位AML/CTF合規官來管理你對義務的遵守情況。

一項員工盡職調查計劃，以確定任何可能將您的業務或組織置于ML/TF風險中的員工。

為員工提供AML/CTF風險意識培訓項目，使他們了解您的業務或組織面臨的風險以及他們必須注意的事項。

考慮指南材料和來自AUSTRAC的反饋，包括我們傳播或發布的關于您所從事行業的任何信息。

確保您符合AML/CTF報告義務的系統和控制。

正在進行的客戶盡職調查(OCDD)系統和控制，以確保對收集到的關于客戶或受益所有人的信息進行審查和保持最新，并確定是否應收集和驗證額外的信息。OCDD包括事務監控和增強的客戶盡職調查(ECDD)程序。

你的項目的A部分必須定期獨立審查。

您還必須向董事會和高級管理層匯報，以確保您的項目中記錄的政策、程序、系統和控制是:

有效的

兼容的

正確的實施

被關注

B部分

B部分的計劃是集中于確定客戶和受益所有人，包括暴露的人。它必須包括以下要素，以概述您如何了解您的客戶及其受益所有人，以及他們所構成的洗錢/恐怖主義融資風險。

您收集并驗證了哪些客戶信息以確保他們是他們聲稱的那個人，或者(對于公司和組織)他們存在，以及您如何做到這一點。

您收集和驗證關于受益所有人的哪些信息，以及您如何做到這一點。

如何確定您的客戶或受益所有人是否是敏感人士(PEP)。

如何應對客戶信息的差異。

如何決定何時收集關于客戶的其他信息。

AML/CTF程序的類型

有三種類型的AML/CTF程序。

個人報告實體的“標準程序”。

為指定業務組(DBG)中為AML/CTF項目選擇此選項的成員提供的“聯合計劃”。

為持有澳大利亞金融服務執照(AFSL)的人提供的“特別計劃”，比如為客戶安排其他報告機構提供的指定服務的理財規劃師。特殊程序只需要包含AML/CTF程序的B部分。

在外國經營

如果您通過海外常設機構提供指定服務，那么，除了您的海外常設機構所在國家的任何AML/CTF義務外，您還必須有一個經董事會和高級管理層批準的AML/CTF項目a部分，該部分規定如下:

任命一名AML/CTF合規管理人員

董事會和高級管理層對“反洗錢”/CTF項目A部分的持續監督

定期對“反洗錢”/CTF項目A部分進行獨立審查，并將審查結果報告董事會和高級管理層

審議澳大利亞關于洗錢/恐怖主義籌資風險的反饋和指導材料。

您應該了解并理解澳大利亞的AML/CTF法律框架與您所在國家的法律框架之間的差異。如果該國的“反洗錢”/CTF制度與澳大利亞類似，您在該國的常設機構可能只需要最低限度的額外“反洗錢”/CTF系統和控制。

AUSTRAC關于國外可比AML/CTF法律的指南(PDF, 114KB)將幫助您了解什么是“可比法律”。

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