COB:專訪神魚：危機過后的行業機會與Cobo的“新武器”

在2022年，加密市場風起云涌，眾多頭部機構接連遭遇重創，瀕臨破產清算，暴露了風險管理上局限性。不過，也有一些機構抗住壓力，憑借風控能力及高效的風控工具度過此次危機，加密資產托管平臺Cobo就是其中之一。

“一方面，過去兩年的豐富的DeFi經歷為我們提供了各種經驗；另一方面，我們內部搭建了一套成熟的DeFi決策流程和風控管理，逐層過濾，避免系統性風險。”Cobo聯合創始人神魚解釋，Cobo內部使用了名為CoboArgus的工具進行角色分工，形成更加符合加密金融高效治理的工作流。

在過去的五年時間里，Cobo持續深耕加密安全基礎設施，從零到一逐漸成長為亞太地區最大的加密貨幣托管機構，托管資產超過30億美元，超過500多家機構客戶選擇Cobo，成為名符其實的“機構加密避風港”。CoboArgus也經過品牌升級和功能迭代，以新形象面世。

歷經風雨的Cobo在跌宕起伏的加密市場中究竟學到了什么？為何要將內部玩轉DeFi的經驗產品化后，瞄向機構客戶？商業模式轉換的背后，是Cobo提前覺察到了Crypto未來哪些趨勢變化和結構性機會？Cobo未來還會有哪些新動作？

為此，Odaily星球日報專訪神魚，對以上問題一一展開探討。

Fox Business記者：SBF將于今日入獄:金色財經報道，Fox Business記者Eleanor Terrett在其推文中表示，Lewis Kaplan法官拒絕了辯方在上訴期間推遲拘留的請求，SBF將于今日入獄，他可能會被關押在 Putnam縣或布魯克林的MDC監獄。[2023/8/12 16:21:54]

Odaily星球日報：在過去半年間，三箭債務纏身、Voyager破產重組、BlockFi面臨流動性危機、AEX、貝寶、虎符也身處破產的輿論漩渦……多個機構接連暴雷，加密市場機構玩家的專業性遭到質疑。這些事故有何內在聯系和共性根因？

神魚：事故頻發的核心原因在于眾多Crypto機構沒有完善的治理結構，內部決策流程混亂，極易發生單點故障；特別是當極端行情爆發時，混亂的流程抉擇進一步導致風險積累；再加上這些機構的抗風險手段單一，沒有建立健全完善的風控機制。多重因素作用下，最終爆發系統性風險，被市場清理出局。

Odaily星球日報：不只是CeFi方面問題頻出，DeFi領域也屢遭洗劫。DeFi的相關風險都有哪些？

神魚：DeFi的行為大致分為兩種，交易和借貸。而這樣的操作會有許多風險存在，比如授權錯的鏈接，行情帶來的爆倉，協議被黑客攻擊，內部人員卷款跑路，極端行情由于操作繁瑣而導致用戶無法撤資。

某巨鯨向幣安存入逾16萬枚BNB:8月3日消息，據Lookonchain監測，在幣安宣布CYBER和SEI Launchpool活動后，一巨鯨向幣安存入163,784枚BNB（約合3975萬美元）。

鯨魚從Radiant Capital提出35,856枚BNB（約合890萬美元），然后從Venus和Radiant Capital借入12.6萬枚BNB（約合3040萬美元）。[2023/8/3 16:16:14]

Odaily星球日報：每一次加密熊市，都是對整個行業格局的重新洗牌。在機構管理和市場避險方面，Cobo有充足的發言權。可否介紹下，Cobo是如何面對并克服此輪危機的？

神魚：一方面，過去兩年的豐富的DeFi經歷為我們提供了各種經驗。另一方面，我們內部搭建了一套成熟的DeFi決策流程和風控管理，逐層過濾，避免系統性風險。

借助內部管理工具CoboArgus可以對團隊成員實現角色分權，在保持高效地前提下實現去中心化管理。通過CoboArgus，我們也會屏蔽掉大量存在風險的DeFi協議，過濾了大部分的風險。所以在這一輪下跌中，我們沒有受到大的牽連。

危機過后，我們依然保持著良好的現金流和健康的投資組合。

波卡平行鏈Astar Network推出“Astar 2.0 Vision”:金色財經報道，波卡平行鏈Astar Network創始人Sota Watanabe在社交媒體宣布推出項目新愿景“Astar 2.0 Vision”，其中概述了符合該組織戰略的生態系統長期目標，包括重新設計代幣經濟、組織架構和技術基礎等。據悉，Astar Network原生代幣ASTR的通脹率、gas費率和質押獎勵等關鍵參數將會有所優化，同時Astar Link將不再局限于游戲領域并擬拓展企業服務市場，此外Astar基金會和Startale Labs還宣布與日本行業巨頭豐田汽車公司和索尼網絡通信公司達成合作。[2023/7/27 16:02:50]

Odaily星球日報：除了分權以外，CoboArgus具體可以實現什么功能，可以展開介紹下如何抵御DeFi相關風險。

神魚：CoboArgus的設計初衷，正是為了滿足Cobo團隊交互DeFi協議的需求。在2020年DeFiSummer中，我們積極參與了各種熱門項目頭礦中。隨著交互的增加，我和Cobo團隊的需求也隨之升級，比如經常需要復投以及高頻操作，需要一些自動化工具以及腳本；另外，團隊控制錢包需要多簽設置，但同時也需要兼顧效率。

納斯達克對Ripple收購Metaco發表祝賀，引發Ripple上市猜想:金色財經報道，區塊鏈支付公司Ripple Labs Inc最近收購了總部位于瑞士的機構資產托管、交易和DeFi公司Metaco。此次收購引起了廣泛關注，納斯達克對這筆收購交易發表了祝賀，引發人們對Ripple潛在首次公開募股(IPO) 的猜測。

分析認為，作為上市公司的主要樞紐，納斯達克的姿態暗示了Ripple和經紀平臺之間潛在的未來前景，Ripple長期以來一直在考慮通過IPO上市，但與美國證券交易委員會 (SEC) 的法律糾紛阻礙了這些進程。如果Ripple決定上市，納斯達克對Ripple最新業務舉措的認可可能會成為一個微妙的廣告。（cryptopolitan）[2023/5/30 9:49:52]

彼時市場上缺少專業化的工具，于是團隊開始著手設計一套滿足機構加密貨幣需求的基礎設施，最終開發了世界上第一個DeFiArgus解決方案。經過兩年的沉淀，CoboArgus各項功能逐漸完善，形成了完整地符合DeFi形態的工作流程，包括事前投研、團隊盡調、鏈上代碼審計，事中分權和抉擇管理，以及事后復盤、極端安全事故后資產的追蹤等。

Odaily星球日報：CoboArgus在僅內部使用的時期曾叫CoboDaaS，兩者在定位上有何差異？功能上有分別嗎？

MakerDAO社區提議將DAI DSR提高至3.3%:金色財經報道，負責Dai穩定幣的去中心化平臺MakerDAO社區提議在利率飆升的環境下將DAI的儲蓄率提高至3.33%，MakerDAO在推特上表示，DAI持有者，準備好迎接3.33%的DSR。據MakerDAO稱，DAI儲蓄率被稱為DSR，可以經常調整以應對Dai經濟市場狀況的短期變化。MakerDAO在2月份表示，去年將DSR提高到1%導致一個月內存入超過3500萬個DAI。

3個月期美國國庫券的收益率目前約為5.29%，新提案需要經過去中心化自治組織的正式投票程序。Block Analitica創始人Primoz Kordez評論稱，此舉如果獲得批準，將提高整個DeFi領域的利率。[2023/5/27 9:45:34]

神魚：近期加密機構頻繁遭遇重創，我們決定對自用工具CoboDaaS進行升級，推出協議工具CoboArgus，為其他機構和團隊提供安全高效接入區塊鏈協議的工具。機構及團隊可以通過CoboArgus進行高效地團隊協作、角色分權、鏈上風險提示和資產管理等。

展開來說，在過去幾個月的市場快速波動中，我發現很多的同行在風險管理和內部的WorkFlow上其實存在較大的安全風險。所以，我們把自己這套系統整理了一下，以產品化的形式推向市場，幫助機構用戶更好地管理內部資產，降低風險。同時，我們也希望捕獲一些圈外的傳統金融的客戶。

Odaily星球日報：所以，CoboArgus的目標用戶是加密原生機構以及傳統金融機構？他們有哪些特殊需求？Cobo是否借此服務，可以充分挖掘和拓展2B市場？

神魚：是的。以傳統機構為例，其對加密資產的需求主要有兩類：一是偏向NFT的傳統藝術機構，他們掌握了大量的IP資源，但在涉及加密領域時易發生安全事故，CoboArgus的作用就是幫助這些傳統藝術機構更好地管理鏈上資產；二是傳統金融資管機構，他們對DeFi協議以及加密金融有著濃厚地興趣，CoboArgus可以幫助其在Tradfi和DeFI兩個世界進行切換和套利。通過為傳統機構服務，也是在為整個加密行業引入增量。

CoboArgus本質上是想打造一站式開放平臺，降低門檻，幫助機構和團隊進行分工，去更好地管理鏈上資產，同時提供增值服務以及更好地風控機制。

Odaily星球日報：據我們了解，市面上主攻機構客戶的加密金融服務也不少。比如，各家錢包廠商會有針對機構的安全解決方案，很多數據公司推出專業版面板和工具，過去兩年間，加密原生企業也會自研資管系統。和競品相比，CoboArgus好在哪？

神魚：概括來說，CoboArgus的突出的優勢有：較高的安全性，高度可擴展性，增值服務，高效的團隊協作支持。

說實話，目前市場上一些自研資管系統的安全性堪憂，只是一些簡單的腳本，甚至私鑰都是在服務器端熱存儲的，冷熱錢包沒有分離，有的甚至直接連接智能合約未經檢驗的DeFi協議，存在較大的安全風險敞口。這種系統，難以承載數億級別的資金體量。

Cobo團隊自成立以來，一直深耕錢包賽道，實行冷暖熱三層系統錢包架構；特別是私鑰管理方面，采取了三層私鑰存儲架構全球分布式存儲。過去五年間，Cobo已安全管理了超過30億美元加密資產。

在此基礎上，CoboArgus進行模塊化的開發，開發出一套多人多權限的系統，實現高度可擴展性，包括多簽系統、角色系統、風控系統。

第三，就是豐富的增值服務。比如為用戶收益增強的工具，包括可容納大體量資金、成熟的交易策略，適合非深度參與DeFi協議的機構用戶。再比如，我們對鏈上數據進行了大量的挖掘，一些關鍵數據也會整理成看板，提供給相關的使用方來進行輔助決策。還有各類項目信息的聚合，包括項目安全評級、社區重要消息更新、安全信息實時更新、上下游合作項目智能合約審計、以及項目相關深度研報等等，綜合提高用戶在DeFi里的感知能力和快速響應能力。

CoboArgus已經向市場推出先行試用版，前50名機構有機會免費體驗三個月CoboArgus服務。

Odaily星球日報：感覺這一套組合拳打下來，CoboArgus的服務基本可以有效滿足加密原生機構以及傳統機構多樣化的需求。實際在商務拓展時，機構客戶有被撬動嗎？可否公布一些Cobo整體的數據成績？

神魚：8月4日，多簽錢包GnosisSafe和Cobo達成深度合作，并在其官網官方推薦CoboArgus的核心組件CoboSafeApp。Gnosis創始人MartinK?ppelmann表示：“Gnosis與Cobo的合作有很大的協同作用，相信CoboArgus產品可以幫助解決許多機構分權和智能合約調用過程中的痛點”。

除了GnosisSafe，在過去五年中，Cobo已被全球500多家機構和高凈值人士信任，累計托管資產超過30億美元，交易量超過1000億美元。并且，Cobo早已從最初的錢包業務發展成為集托管、SaaS服務、機構級DeFi服務以及投資于一體的Web3綜合性集團。

Odaily星球日報：我們發現，Cobo口號也從最初的“價值流通，使命幣達”轉變為“為您的加密野心提供動力”。CoboArgus的推出，似乎也折射出Cobo的重心轉型，開始主打為機構賦能。Cobo的下一個重量級產品會落在哪個方向上？

神魚：可以稍微透露下，在過去兩年對鏈上合約以及資產進行深入研究后，我們團隊也發現了一些未來可能爆發的行業機會，并且內部正在研發一些“腦洞很大”的新品，不久地將來將正式問世。

Odaily星球日報：既然聊到“可能爆發的行業機會”，請神魚預測下加密市場未來發展方向吧。

神魚：當前處于市場回歸狀態，未來五到十年基于區塊鏈的應用有可能迎來大爆發，只不過有兩個前置條件：一是區塊鏈底層性能必須能夠承載千萬級日活，首先要解決擴展性問題；二是區塊鏈產品需要更加易用，能夠承載大規模用戶的涌入，實現無感進入區塊鏈世界。

這也正是CoboArgus嘗試的方向，試圖省去了智能合約的編寫，用戶只需要通過拖拽的方式就可以進行一些復雜的鏈上交互，從而降低了DeFi進入門檻。

CoboArgus已經向市場推出先行試用版，前50名機構有機會免費體驗三個月CoboArgus服務。

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