什么時候買?怎么買?
買入的方法、時機、策略,決定著利潤的高低,格雷厄姆總結了三種方法,通過機構、買入基金,個人定投,而這些方法的底層邏輯,正是一個聰明的投資者應該遵循的。但在幣圈,會有更多值得細化的內容。
一是通過機構購買
這里面又具體分為兩類:
1.通過幣圈頭部投資機構
比如paradigm這樣的頂級機構,他們能參與到大量的早期項目,以最低的成本拿到代幣份額,這一條實際上與普通人無緣。即使是在機構之間,也內卷很厲害,有資源、有名氣的大機構人們搶著送籌碼,而小的機構得到處求著投資。
2.面向散戶的投資機構
比如人稱木頭姐的凱西·伍德推出了一只新的風險投資基金,目標對準個人投資者,最低投資額僅為500美元。該基金統一收取2.75%的固定管理費,不收取任何附帶權益,也不收取銷售手續費或傭金。方舟稱,該基金的凈費用比率預計為4.22%。
多個幣圈微博大V疑似被封號,包括超級比特幣、交易員小俠等:據查詢,交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等幣圈大V微博被封禁,相關頁面顯示,該賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定,現已無法查看。[2021/6/5 23:14:42]
但是,依靠投資機構代替自己作為投資真的靠譜嗎?我不這么認為!
首先,即使是在成熟度高、且極為復雜的傳統金融市場,基金經理們的表現也不一定靠譜,比如:
實際上,國內基金經理就不用說了。而為什么說幣圈依靠大機構去投資不靠譜呢?除了投資本身的難度之外,更重要的是,幣圈的項目主打去中心化,各種資料等除了像投資人募資等信息無法核實,鏈上數據等基本上都能找到,也就是我們是有和其他任何人同樣的調查和教育資源的。
既然如此,為什么我們不自己來呢?這本身是一件充滿趣味的事。
孫宇晨就Justswap上線致幣圈的公開信:關于邀請并獎勵優質項目來波場:據最新消息顯示,波場TRON創始人兼BitTorrent CEO孫宇晨剛剛發布了就Justswap上線致幣圈的公開信,孫宇晨表示:“邀請并獎勵優質項目來波場。優質的項目是波場生態的靈魂,波場將會誠邀以太坊的頭部項目方加盟波場,現在已經有了不少進展,屆時將會宣布,與此同時波場也宣布了1000萬美金的Defi基金,重點資助與鼓勵優質Defi項目與開發者來波場發展。對于發展波場Defi生態,我們誠意滿滿!”[2020/8/19]
二是買入指數基金
巴菲特、林奇他們都有類似的表述,就是建議沒有時間、沒有能力的人買入指數基金,跟著美股大盤走就行了,比如NDX100的指數走勢如圖,10年里漲了10倍,最高16倍。
這種的好處是買入后什么也不用做,也不用關心漲或跌,就是努力工作,好好賺錢就行了。但壞處是,比如2021年才進美股,進去就買入,現在已經虧了40%了,雖然理論上10年后,你的虧損會轉正為5倍以上的收益,但是對于大多數人來說,等不了那么久。
孫宇晨:幣圈里這些年,出奇制勝的永遠都是下一個:8月13日消息,今日BitZ舉辦了第二期線上系列直播欄目“有Z有問”。BitZ官方與波場TRON創始人&Bit Torrent CEO 孫宇晨進行了AMA分享,主題為波場最強DeFi——JUST在本輪牛市中的全面戰略布局,孫宇晨稱在幣圈里這些年,大家早就看透了,沒有永久的模式,出奇制勝的永遠都是下一個。總會有新的破局者,總會有新的玩法。而我相信下一波DeFi機會就在波場TRON。因為以太坊這波DeFi熱潮,大量的人已經通過以太坊DeFi賺了錢。同時提醒大家JST的價值是波場TRON DeFi的核心組成部分,未來更將是整個波場TRON生態的重要一環。[2020/8/13]
而這也是老巴反復講:人生只需要富一次。而且很多人虧錢、學習之后,都開始明白:慢就是快,欲速則不達等道理。就像上面的K線,你在哪個位置做多、做空覺得有把握呢?可能很難,但任何一個失誤,你的本金就變少了。
直播 | 亞如 - 科銀中國 > 幣圈“后浪”仙女直播周:金色財經 · 直播主辦的《 幣圈 “后浪” 仙女直播周》 6月2日20:00準時開始,本期“后浪”仙女科銀中國公關總監/渾水公關創始人亞如 將在直播間聊聊“區塊鏈全生態布局下不畏市場挑戰”,感興趣的朋友掃碼移步收聽![2020/6/2]
幣圈沒有指數基金,因為數字貨幣發展太快了,不要說像NDX100一樣,挑選100支股票打包這種事,就是選10支都比較難,2017年的主流幣前10到今年已經沒有幾個了,所以長拿太多主流幣打包是沒有意義的。
不過,我有一個具體的建議,站在當下看,我會建議讀者可以購買BTC+ETH+BNB的投資組合,比例分配上因人而異,我會建議BTC和BNB的比重更大,而ETH的比例綜小一些。簡單解讀一下為什么:
BTC是區塊鏈的緣起,共上的共識和資金非其他幣種可比,判斷它的價值所有過去的標準都是失效的,僅用共識二字就夠了。
金色財經獨家分析 聯合國:幣圈以外的區塊鏈價值:飽受苦難的敘利亞以及普渡眾生的聯合國之間,這一次用blockchain鏈接起來。聯合國糧食計劃署用與業界合作,實現了更加方便的救助,同時實現了難民身份隱私的保護。這一次沒有資本驅動,沒有大規模的商業推廣,唯有人道主義精神。在這里我們再次看到了對世界非功利性的改變。此前聯合國官員就指出,區塊鏈正在幫助困難人群,優化政府職能等方面能做的更多。目前,聯合國已經在應對氣候變化、保護婦女、兒童權益,解決非洲發展問題已經開始行動。聯合國與企業的合作也正在加深,ConseSys利用區塊鏈打擊拐賣兒童問題、數字貨幣錢包Blockchain與聯合國達成合作探索區塊鏈在自然資源保護、民主系統保護等多領域的應用等,區塊鏈企業一方面應該抓住在此方面的機會,也應該在做事業的層面致力于提高世界人民福祉,這也是頻繁提到“區塊鏈改變世界”的應有之義。[2018/4/16]
ETH市值第二,目前轉為POS之后,經濟模型呈通縮狀態,即總量會從當前階段的1.2億枚逐漸減少。而隨著其二層網絡的爆發,速度會大大提升,GAS費縮小,會出現類似于2G轉3G、4G帶來的變化一樣,可能引爆新的投資機會。它的共識和生態目前最強。
BNB是幣安交易所的平臺幣,幣安是世界第一大所,有著極為龐大的生態和極為恐怖的現金流,同時幣安格局很大,通過季度手續費回購BNB銷毀等非常多的手段為BNB賦能,外加幣安打造的BSC鏈上面游戲生態等始終排在行業前三,BNB是上面的硬通貨,非常值得長期持有——這甚至是《聰明的投資者》中最為符合投資價值的幣。
三是個人定投買入
采取按月或按季度買入的方式,這種方式一度被人尊崇,甚至極端地策略是,爭取永遠不賣,不停地買入比特幣,期待比特幣將來漲到“1個億”。
但根據經驗,幣圈的動之下,呈現相對明顯的周期性,因此定投可能更適合熊市,而不是牛市,參考下圖:
如上圖,如果我們采取持續買入的方式,從圖上走勢能看出來,會發現在長達幾年的時間里,除非你在熊市的較低點開始定投的,否則今天大概是虧損的狀態,這并不美好。這是因為我們在一開始的引言部分就講過了,幣圈最大的特點之一就是高波動性。
所以我更建議大家在公認的熊市開始投入,至于是定投還是大跌大買,這個可以根據個人喜好來。而在公認的牛市,則不但不要定投,還建議賣出。想想看,為什么會這么定義,實際上,這正是“聰明的投資者”的必修課,我們不需要判斷什么時候熊市見底,牛市到頭,只需要差不多就可以買入了,差不多就可以賣出了。
我們應該讓持倉保持一個動態的平衡,如20%的現金+80%的貨幣,當幣猛漲時,就應該賣出換成現金。舉個例子,假如在當前階段,那么,假設有500萬現金,會考慮怎么做?
首先,劃出20%資金不作為投資考慮,購買USDT或USDC在幣安交易所等獲取不高但穩健的利息。
其次,80%的資金作為一段時期內的投資資金,逐步買入BTC、ETH和BNB。這個買入的過程,考慮到加息到明年才停止,熊市甚至比那更長,那么我們將跨度比如初定10個月左右,那就是大概每月可以投資的資金為40萬元。最后,按計劃不斷買入,買入的幣和暫時不買的錢,都用來質押生息。
如果在我們計劃開始之后,我們的400萬縮水成了200萬,此時我們原本儲備的20%即100萬現金,現在和數字貨幣的比例發生了變化,即100:300,現金比例高達33%,那么意味著我們可以從現金儲備中再劃出一小部分進行抄底——但防御型投資者建議底線20%守住,激進型的可以在類似312那樣的極端事件中買入滿倉。
小結:防御性投資者最關心的不應該是能賺多少,而是本金安全是否安全,是否可以省心省力,確定的賺錢,能做的操作非常少。在當下的時間節點,希望你閱讀本書之后,就知道不用太糾結于熊市什么時候見底,有什么財富密碼了,一切按計劃行事即可。
舉例來說,幣圈《屯比特幣》一書的作者九神,就是一個簡單純粹的人,他從多年以前堅持屯比特幣,并且由于他對比特幣的目標十分遠大,因此,從來就不考慮賣出,因此是一個真正的防御型投資者。
當然,盡信書不如無書,防御型投資更多的是一種方法,而不是一個可以簡單照搬的所謂技巧,比如當前階段將無限買入比特幣并終生持有,可能并不適合我們——考慮經濟成本和時間成本。
以上,即是一個“聰明的投資者”要做的事,也就是主要是防御性:本金安全、不用盯盤、長期收益。
希望這篇文章對大家有一定的幫助。
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