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DEFI:5個新的DeFi借貸協議、發現下一個周期借貸領域的總體趨勢

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Time:1900/1/1 0:00:00

在過去幾個月里,DeFi借貸環境發生了巨大變化。本文將聚焦于一些新DeFi借貸協議的簡單介紹、數據分析以及將影響下一個周期借貸領域的總體趨勢。更多資訊微薄團團財經這里詳細了解。

新的DeFi借貸協議:

dAMMFinance和RibbonFinance都是非足額抵押可變利率借貸協議。它們在本質上類似于Aave的資金池模式,存款和貸款是無摩擦的。dAMM目前支持23項資產,Ribbon將很快推出。

LULO是一個固定利率和定期借貸的鏈上P2P訂單簿。與Morpho非常相似,Lulo關閉了傳統的基于資金池模式的貸款人/借款人價差,并直接匹配交易方。

Binance Labs投資其孵化計劃第五季中的5個項目,包括DeFi、基礎設施等領域:6月20日消息,Binance Labs已投資其孵化計劃第五季中的5個項目,所選項目涵蓋Web3的各個領域,包括DeFi、基礎設施、工具和中間件。具體項目細節如下:

zkPass,一種基于多方計算(MPC)和零知識證明(ZKP)技術的Web3可組合、隱私保護的去中心化身份驗證解決方案。zkPass旨在使用最新的密碼技術為Web3應用程序提供安全且保護隱私的身份驗證解決方案。

Mind Network,一個全加密網絡,建立在獲得專利的自適應全同態加密(FHE)框架之上,以保護Web3上的所有用戶數據、智能合約和人工智能。它被用作去中心化的隱私保護數據湖,提供加密的高性能按需付費數據存儲和計算。

Kryptoskatt,一個為全球用戶簡化Web3財務的項目,提供一套全面的解決方案,包括會計、投資組合管理和稅務報告。Kryptoskatt支持2000多種DeFi協議、100多個交易平臺和錢包以及50多個區塊鏈,是滿足所有Web3金融需求的一站式商店。

Bracket Labs是一個在鏈上構建杠桿結構化產品的項目,具有簡單的界面和創新的自適應定價,可大大提高可用性。Bracket Labs推出了BracketX.fi,該平臺可幫助交易者快速利用橫盤和趨勢市場條件下的波動。

DappOS,一個專注于構建操作協議的項目,通過創建提高Web3應用程序可用性和可訪問性的解決方案來降低進入Web3的門檻。[2023/6/20 21:48:54]

借貸協議ArcadiaFinance允許借款人將多種資產(ERC-20和NFT)一次性抵押到一個金庫中。這些金庫是NFT,因此可以形成可組合的第二層產品。貸款人可以根據金庫的質量來選擇他們的風險偏好。

數據:持有100枚以上ETH的地址數量達到15個月高點:金色財經報道,據Glassnode數據,持有100枚以上ETH的地址數量達到15個月高點,數量為45,135。[2022/8/5 12:04:17]

借貸協議ARCx評估借款人的鏈上歷史交易行為。歷史越好(比如沒有清算),最大LTV就越高。到目前為止,最大借款以100%的LTV發放。貸款人根據借款人的信用風險提供流動性。

dAMM和Ribbon與Maple和Atlendis在機構(非足額抵押)借貸領域形成直接競爭。

Arcadia、ArcX和Frax是我們已經在該領域看到的現有模式的變體。

閃電網絡節點數量已達13815個:金色財經報道,據1ML.com數據,目前,支撐網絡的節點數量達到13815個,相較30天前數據,環比上漲3%;通道數量為36641,相較30天前數據,環比下降1.8%;閃電網絡承載能力目前為1071.49BTC,約合1138.06萬美元。[2020/9/14]

許多協議繼續追求產品垂直化,試圖增加護城河和價值捕獲。

Frax:穩定幣,AMO,AMM,流動質押

AAVE:穩定幣,非足額抵押借貸,RWA

ArcX:信用評分

Ribbon:金庫+貸款

分析:礦工資金外流達到5個月高點后,比特幣價格下跌3%:9月13日晚間,比特幣價格從10580美元跌至10265美元附近。在下跌3%之前,鏈上數據暗示礦工可能出現拋售情況。Glassnode數據顯示,礦工向交易所的資金流入剛剛達到五個月高點。之前的飆升出現在8月中旬,當時BTC價格達到1.2萬美元高點,隨后緊隨其后修正為1萬美元。(Cointelegraph)[2020/9/14]

一些借貸協議更專注于迎合長尾資產的需求。

在機構方面,dAMM是唯一一個已經支持許多長尾資產的。

EulerFinance允許任何資產的借貸,其中一些可以作為抵押品。

到目前為止,AAVE是明顯的贏家,部分原因是它積極的多鏈部署——其總TVL的37%位于L2或EVM上。

COMPv3從v2遷移資金的速度很慢,v2穩居第二。

Maple是最受歡迎的非足額抵押借貸協議。

在過去的一個月里,Euler和Clearpool是僅有的兩個出現大幅增長的半成熟平臺。

AAVE和Compound的表現處于中間位置,而Kashi的縮水幅度最大。

大部分的借貸TVL都在主網上,但EVM和L2已經慢慢在占據市場份額。

在下一個周期中,L2上的使用量和項目數量的增加將加速需求,從而增加總體流動性。

就每個類別的TVL而言,迄今為止,超額抵押模式一直占據主導地位。

預計隨著基于KYC和ZK的認證解鎖新的原語,以及更多的機構資本進入鏈上,這一差距將會更小。

就藍籌資產與長尾資產的借貸而言,藍籌資產目前幾乎占據了所有的流動性。

Euler是最突出的專注于長尾資產的協議,其長尾資產的TVL不到5%,這主要是由于代幣質押的機會成本。

當(非流動的)質押可以獲得更高的APR(10-30倍)時,為什么要將GRT代幣存入Euler呢?

隨著時間的推移,這種情況將會改變,因為我們會看到更多web3和DeFi協議的流動質押衍生品,代幣可以在出借的同時賺取收益。

垂直化是整個DeFi的一個有趣趨勢,因為借貸并不是唯一一個市場份額日益集中的領域。

Lido、Uniswap和MakerDAO在各自的類別中擁有非常大的市場份額。

隨著時間的推移,我們可能會看到DeFi(和借貸)繼續集中份額,類似于大型銀行在過去幾十年中的增長方式。

原因有三:強大的網絡效應、垂直化(將產品變成功能)、品牌護城河。

新的潛在借貸試驗:

1)基于zk證明的鏈下抵押品的非足額抵押借貸

2)使用基于社交的NFT作為抵押品的貸款

3)專注于DAO的貸款

今天的分享就到這里,后期會給大家帶來其他賽道的龍頭項目分析。感興趣的可以點個關注。我也會不定期整理一些前沿資詢和項目點評,歡迎各位志同道合的幣圈人一起來探索。有問題可以評論提問或者私信,所有資訊平臺均為團子財經。

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