NCE:Binance.US 遭集體訴訟 它在Terra事件中對投資者究竟做了什么？

近日，據公開訴訟文件顯示，Binance.US 遭集體訴訟，被指控在 Terra 事件中誤導投資者。該訴訟由美國律師事務所 Roche Freedman LLP 提起，指控 Binance.US 過度宣傳 Terra 生態穩定幣 UST，導致投資者遭受巨大損失。

此外，該訴訟還指控 Binance.US 沒有注冊為經紀交易平臺，因為 Binance.US 上架了可能被認定為未注冊證券的 UST，此舉涉嫌違反美國證券法。

相比以往Binance.US 遭到的美方監管和問責程度，為何此次要嚴重到被訴諸法庭、面臨司法審查？Binance.US究竟又在Terra事件中對投資者究竟做了些什么？

?事件梳理

Binance.US公司成立于2019年9月，總部位于美國加州，運營業務為幫助客戶發現、研究、購買和銷售數字加密資產。其網站宣傳語為：新經濟已經到來，我們致力于幫助美國各地的人們進入數字資產的世界。不過，在 Binance.US的公司說明中并未對遵守美國聯邦和州證券法作出相關承諾。

Binance Australia用戶以低于市場9000澳元的價格出售BTC:金色財經報道，Binance澳大利亞分支機構Binance Australia上的BTC價格約為 34,000 澳元（23,062.20 美元），而澳大利亞加密貨幣交易所BTC Markets的價格為 43,000 澳元，價格出現 9000 澳元的負溢價，表明用戶正在尋求迅速賣出。此外，ETH和SOL等代幣，也出現約20%的負溢價。

本月早些時候，Binance表示，在第三方服務提供商切斷其服務后，澳大利亞的一些客戶將無法存取款。[2023/5/30 11:48:06]

美國方面表示，作為Terraform Labs(簡稱TFL)的早期支持者和投資者，就在Terra崩盤前的一個月里，Binance.US還在通過其網站將UST兜售給投資者，并將其宣傳為一種可以用來賺錢的“安全”資產，能夠獲得高額利息回報。只要投資者質押UST就可以獲得19.63%的APY，并且保證這是一項輕松愉快而且安全高回報的投資方式。

數據：Wintermute Trading今日向Binance累計轉入265萬枚OP:5月29日消息，據鏈上數據分析師余燼監測，Wintermute Trading 地址今日已累計向 Binance 轉入 265 萬枚 OP，價值約合 431 萬美元。

據悉，Wintermute 此前曾于 2022 年 11 月 22 日至 2023 年 1 月 8 日期間陸續從 Binance、Coinbase 提幣共計 1903 萬枚 OP，該時段正是 OP 本輪上漲前的低位、低波動區間。

此前報道，據 Token Unlocks 數據顯示，5 月 31 日 8 時將有 154,618,822.65 枚 OP 解鎖，價值約 2.55 億美元，占總供應量的 3.6%。[2023/5/29 9:49:11]

此外，Binance.US 還將Terra的UST宣稱為“Fiat-Backed ”的穩定幣，以此來鼓勵投資者選擇購買UST的決心。

彭博社：Binance及CZ因違反監管規定被美CFTC起訴:金色財經報道，加密貨幣交易平臺Binance及其CEO CZ因涉嫌違反交易和衍生品規則而被美國商品期貨交易委員會（CFTC）起訴。

CFTC周一在芝加哥聯邦法院提起訴訟。衍生品監管機構表示，Binance沒有正確注冊，從而逃避了應盡義務。至少從2021年起，CFTC就一直在調查Binance是否未能阻止美國居民買賣加密貨幣衍生品。CFTC規則通常要求平臺在允許美國人交易這些產品時向該機構注冊。（彭博社）[2023/3/28 13:29:53]

UST是一種“算法穩定幣”，由總部位于新加坡的加密資產公司TFL創建并集中管理，其創始人兼首席執行官是Kwon Do-hyung。

然而就在今年的5月10日，UST短線快速下跌至0.7 USDT附近，已脫離錨定。而就在前一天中，已有人開始大量拋售UST，并造成短線脫鉤。隨后Luna Foundation Guard（LFG）回復表示LFG將積極保護UST錨定的穩定性以及拓寬Terra經濟。

Advanced Payment Solutions與Binance Pay達成合作:金色財經報道，Binance與Advanced Payment Solutions達成合作。Binance賬戶持有人現可通過Binance Pay中的Advanced Payment Solutions（APS）支付商品和服務。同時，APS作為Binance的渠道合作伙伴，其平臺被整合到Stellar區塊鏈中，能夠提供解決方案，使商家能夠直接從Binance賬戶接收商品和服務的付款，并具有最高程度的可靠性、速度和透明度。[2023/1/13 11:10:36]

然而此時BTC價格持續下跌，逼近30000萬美元關口，跌幅逾10%，造成了UST再次嚴重脫錨。后續UST存款開始暴跌，幣安等交易平臺暫停LUNA、UST 的提現業務，Terra 這一金融帝國也開始全面進入崩潰時期。

除了以上有關過度鼓吹宣傳的嫌疑之外，Binance.US還被指控沒有遵守聯邦和州證券法。Binance.US 擁有價值數億美元的加密資產的每日交易量，但沒有披露UST實際上是一種證券，反而是出售這些證券。此外，Binance.US更是既沒有對這些證券有效的注冊聲明，也拒絕在美國證券交易所注冊委員會登記為證券交易所或經紀交易商。

CZ：Binance已暫停FTT存款:11月13日消息，Binance首席執行官CZ發文表示，Binance已暫停FTT存款，以防止有問題的額外供應可能影響市場。Binance將實時監控事態發展。CZ建議其他交易所也這樣做，為了安全起見，以避免出現GALA類似的情況。CZ補充說，目前FTT合約部署者轉移所有剩余價值4億美元的FTT供應量，這些FTT本應分批解鎖。[2022/11/13 12:58:35]

由于Binance.US的虛假宣傳以及未能遵守證券法，Terra 崩盤后，Binance.US的客戶在5月份的短短幾天的時間里就遭到了嚴重虧損。

因此，基于以上Binance.US在Terra事件中的行為，美國律師事務所 Roche Freedman LLP 向其提起了訴訟，要求Binance.US向在Terra崩盤事件期間在幣安上進行UST交易的本案所有個人或公司進行損失賠償，預計總金額超500萬美元，尚不包括交易費用和相關利息等費用。

?Binance.US表態

在收到美方集體訴訟通知后，Binance.US 在社交媒體上發文表示，將于6月19日下架TerraUSD (UST)，同時表態稱Binance.US會定期審查所列出的每個數字資產，以確保其繼續達到公司預期的高標準。

當代幣不再符合此標準，或行業情況發生變化時，公司會對受影響的資產進行更深入的審查，并評估是否將其下架。Binance.US認為將資產下架是最能保護所有用戶免受不當風險的方式。

此外，由于UST項目團隊已將TerraUSD (UST) 的名稱和股票代碼將更改為 TerraClassicUSD (USTC)。?截至 2022 年 6 月 21 日，Binance.US將USTC 已按 1 UST = 1 USTC 的比例分配給所有以前的 UST 持有者。

不過，依然有網友對Binance.US的這一舉動作出了批評和指責，認為其今后都不應該再列出任何有關Terra的數字產品。同時也有網友稱自己在5月9日以來投資UST的38746美元到現在蕩然無蹤，實在讓他難以接受。

事件背后

回看Binance.US在整個Terra 事件的表現，除了在事件發生之前存在的過度宣傳與抗審查外，其還在UST脫錨當天暫停了LUNA、UST 代幣的提現業務，雖然在數小時后即行恢復，但已造成了諸多投資者的大量虧損。而類似暫停交易的情況在幣安交易平臺上時有發生，說明幣安本身應對突發狀況的能力有待提升。不能每次都以“拔網線”的方式冷處理，任由投資者來承擔事故結果。

然而就在LUNA近乎歸零后不久，幣價又從0.0001美元反彈至25美元高點，抄底者和原有幣種持有者有所收益回暖之后，幣安又宣布暫停 LUNA 和 UST 交易，理由是由于 Terra 協議的設計缺陷，大量新的 LUNA 被鑄造出來，部分用戶在不知道這一情況的情形下購買 LUNA可能會遭遇損失。

幣安身為第三方交易平臺，不能秉持公平公正的原則，反而多次下場干預交易。既是在偏袒 事故方的Terra，也是基于自身利益考慮。而就在幣安宣布暫停交易公告后，LUNA 價格即由25美元下跌至8美元附近，后續一路走低，但此時已對眾多投資者造成了資金損失。

盡管隨后幣安創始人趙長鵬發推表示，Binance Labs 僅在 2018 年向 Terra 投資了 300 萬美元，并未參與之后的融資，UST 是在 Binance Labs 投資之后出現的，所以幣安也并不持有 UST。但無論如何，聯系幣安在Terra事件前后的所作所為很難不讓人懷疑幣安對于這一事件有所參與。

此外，早在今年的2月份，美國SEC就開始審查Binance.US與多家做市商間的關系，如做市商 Sigma Chain AG 和 Merit Peak Ltd。據2019 年的公司文件，這兩家做市商與幣安創始人趙長鵬存在聯系。SEC 要求 Binance.US 提供有關這兩個做市商的信息，但Binance.US 的發言人 Zachary Tindall 拒絕就 SEC 的調查以及與這兩家交易公司的任何關系發表評論。

?總結

一直以來，加密行業發展迅速，但是由于其有著強大的抗監管性，導致行業本身存在嚴重的信息不透明及高風險性。投資者在參與加密資產的投資選擇時，難免會被各類平臺信息所誤導，最終受到財產損失。

Terra 崩盤事件的突發及嚴重性，更是讓行業內外大受震動，引入和加強監管也順理成章被提上議程。美國財政部長耶倫（Janet Yellen）在參議院銀行委員會聽證會談及 UST 脫鉤事件就強調了穩定幣監管法規的必要性，其表示，“說明這是一個快速增長的產品，但存在金融穩定風險，我們需要一個合適的框架。”

Binance 作為加密行業的巨頭公司，其運營宣傳對投資者影響巨大，且其本身業務收入利潤豐厚。僅基于這兩方面考慮，美方就已有必要對Binance.US 多加關注。而Terra事件的發生，也應該讓以往停留在監管討論的層面轉為正式問責，引入司法領域。

由此可見，加密行業以后極有可能會迎來更加嚴密的監管。不過，這本身既是對加密行業的健康發展的規范，也是對投資者的一種保護。

作者 |?布蘭

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