TOR:資深加密律師：Tornado Cash被制裁后新的監管挑戰即將到來？

原文來源：SolaNews

原文編譯：白澤研究院

前不久，美國財政部外國資產控制辦公室宣布制裁混幣協議TornadoCash，該平臺已被加密貨幣領域的許多網絡犯罪分子、不法黑客組織用來清洗和混淆他們的非法資金來源。

我們最近與Blockpass的首席執行官兼聯合創始人AdamVaziri就TornadoCash進行了交談，Blockpass是一家專注于鏈上KYC和數字身份的公司，同時Vaziri也是一名非常成功的律師。

以下是我們對Vaziri先生的采訪。

Kraken收購的加密衍生品平臺Cryptofacilities獲得了歐盟匯款許可證；我曾與監管機構合作，通過KYC幫助組織了第一個受監管的1C0，即Cardano；我曾與監管機構合作，從加密貨幣的銷售中取消了銷售稅；我的目標始終是確保加密貨幣在主流金融中占有一席之地，為此，它必須遵守相同的監管規則并接受合規性。

外國資產控制辦公室最近將部分與TornadoCash交互的錢包地址添加到其「特別指定國民名單」中，所有美國個人和實體不得與TornadoCash或與該協議相關的任何以太坊錢包地址進行交互。根據你在加密貨幣法律和監管方面的經驗，你是否期待這種類型的發展？

資深交易員：股市和加密貨幣即將迎來“第5波”飆升:2月27日消息，經濟學家、資深交易員Henrik Zeberg分享了三張圖表，顯示主要股票和加密貨幣已準備好在“第5波（Wave 5）”中飆升。

Zeberg發推稱，標普500指數、納斯達克指數和VIX等最重要的股市指數在周線圖上正接近牛市逆轉。因此，他預計，股市很快就會進入Elliott模型的第五波（4-5波）。這意味著一場大型中期上漲即將到來。

Zeberg還說，加密貨幣可能會與股票和其他風險資產一起上漲。注：根據Elliott周期模型，“第五波”是最后一個增長時期。（U.Today）[2022/2/27 10:18:33]

以太坊區塊鏈允許應用程序在沒有中央服務器的情況下大量運行。在此之前，執法部門更容易關閉被網絡犯罪分子濫用的洗錢工具，比如Silkroad和LibertyReserve，它們很容易就能被關閉。

使用以太坊可以部署智能合約，如果在沒有管理員的情況下部署，就可以說沒有人能夠控制智能合約。這意味著當涉及到強制執行時，執法部門不能輕易將其關閉。

前高盛和貝萊德資深人士加入Apifiny擔任CTO:加密貨幣交易平臺Apifiny周四宣布，已聘請高盛和貝萊德資深人士Jason Jiang領導其技術部門，擔任CTO。（CoinDesk）[2021/5/20 22:26:18]

加密社區的定位是，這些不可阻擋的智能合約不應受到政府的干預。這是一個矛盾，因為如果某個東西是不可阻擋的，你就不應該擔心政府的干預。

TornadoCash的一個特殊問題在于，它是網絡犯罪分子和非法黑客組織所使用的去中心化洗錢工具。他們使用該工具，讓執法部門追蹤資金流向變得更加困難。

以太坊是一個開放的金融系統，這意味著如果我知道你的賬戶，那么我、執法部門以及任何人都可以看到你的財務信息。也正是因為區塊鏈會記錄所有賬戶和資金動向，這為區塊鏈能夠成為開放的金融系統奠定了安全屬性。由于這種獨特的「透明度」存在，部分用戶想要采取措施來保留財務隱私，而TornadoCash等可以混淆資金的工具可以提供幫助。

目前，美國財政部對于TornadoCash的制裁，背景是許多網絡犯罪分子正在以比以往更大的規模進行洗錢，濫用的程度更大。此外，這也涉及國家安全問題。例如，朝鮮的黑客組織使用TornadoCash來清洗他們進行黑客攻擊所獲得的收益。因此，受制裁國家使用TornadoCash被視為對美國的安全威脅。因此，美國財政部采取這樣激進的執法方法是可以理解的。

資深電信分析師：國內在區塊鏈等新技術基礎設施基本上和世界同步:資深電信分析師馬繼華表示，從新技術基礎設施目前的情況來看，國內在人工智能、云計算和區塊鏈等方面基本上和世界同步。（證券日報）[2020/4/23]

針對OFAC的舉動，我們在Twitter上看到了為TornadoCash代碼辯護的爭論，稱其屬于言論自由保護法。你能聊聊你的看法嗎？

用Javascript或任何語言編寫源代碼都是表達自由的途徑。但是TornadoCash不是在代碼中運行，而是在分布式系統的節點上以字節碼的形式運行。我可以說我有在Github上編寫源代碼的言論自由權。但是，一旦該代碼被編譯成“不可阻擋”的智能合約，它就變成了一個“工具”。工具是東西而不是代碼。盡管這種區別似乎是技術性的，但將一個工具說成是言論自由，有些荒謬。

最近，我們看到一名TornadoCash開發人員在荷蘭被起訴。加密社區聲稱起訴的原因是這個人為TornadoCash編寫了代碼。沒有人知道那個特定案件的細節，荷蘭的公告也沒有提到起訴這個人編寫了代碼。引述如下：“涉嫌通過去中心化的以太坊混合服務TornadoCash混合加密貨幣來隱瞞犯罪資金流動和促進洗錢活動”。這沒有提到他編寫代碼。

動態 | BitMEX聘請資深金融律師Derek Gobel加入其法律團隊:BitMEX宣布，資深金融律師Derek Gobel已加入其法律團隊。Gobel曾在法國巴黎銀行（BNP Paribas）等主要金融機構工作，曾擔任該銀行亞太區市場總法律顧問。據此前消息，BitMEX目前仍在接受美國CFTC的調查，該律師的加入或許恰逢其時。（Bitcoinist）[2019/9/11]

在我看來，加密社區還有其他誤解。首先是聲稱TornadoCash不是一個“組織”，不能成為制裁對象。這是一個完全的謬誤。“基地組織”不是一家擁有董事會成員的上市公司，這并沒有阻止它被標記為制裁目標。就此而言，TornadoCash可以簡單地被標記為具有匿名合作伙伴的非法人實體——這是DAO的默認法律分類。

我們是否也可以將針對TornadoCash的制裁視為監管機構無力打擊加密貨幣領域的洗錢和欺詐行為的標志？

是的，絕對是，分布式的系統使執法變得更加困難。

如前所述，執法部門只需要關閉某個工具的服務器，工作就完成了。但現在他們必須采取不同的執法方式。這種方式就是將工具的使用定為犯罪。這是一種強大的威懾力，使該工具對一般合法用戶幾乎毫無用處。對于網絡犯罪分子來說，繼續使用該工具是沒有意義的，因為他們在洗錢后無法證明該賬戶的清白。

Etoro資深市場分析師：比特幣價格將超過歷史記錄:據ccn消息，Etoro資深市場分析師Mati Greenspan在接受Express的采訪時表示，預計比特幣將從20000美元大關修正，他確信比特幣的價格在未來將超過歷史記錄。他表示，相比監管恐懼，更多的是價格正常的回調，資產價值的突然增加往往伴隨著回撤。[2018/5/5]

然而，新的執法方法的問題在于，它總是會產生意想不到的后果和附帶損害。

意想不到的后果是一些人會使用該措施來“污染”知名以太坊用戶的錢包。

附帶損害是過去有很多合法用戶使用過TornadoCash，一般來說，制裁不具有追溯力，但加密貨幣交易平臺會將與TornadoCash產生過任何交易的賬戶視為風險。此外，使用過TornadoCash的所有用戶現在都面臨著必須向OFAC申請許可才能轉移其資產的行政流程。這需要大量報告，并且通常需要大量時間。

你認為哪些措施可以提高加密貨幣服務提供商的KYC和AML程序的有效性？你是否認為新的監管框架可以解決這些問題？

加密行業需要認真對待合規性。

“我們討厭KYC”和反政府定位正在破壞加密貨幣可能挑戰現有金融體系的機會。

事實上，去中心化會產生相反的效果，例如政府將加大打擊力度，法規將變得更加嚴格，甚至可能導致某些國家完全禁止加密貨幣。這本質上意味著加密貨幣將繼續存在于“地下”并變得更加利基。

對于一些項目的創始人來說，像TornadoCash這樣的工具似乎是一種有趣、酷炫的DeFi項目。但是，當該工具用于大規模洗錢時，加密社區的反應應該更多的是關于如何使該工具合規，而不是與政府進行對抗。

應該更清楚的一件事是，加密項目，無論它們是否在本質上是去中心化的，一些不進行KYC和KYT的項目正在向欺詐、洗錢等行為敞開大門。

你是否認為加密貨幣交易平臺等主要參與者在KYC和AML方面遵循的規則應該比傳統金融科技公司或銀行更不嚴格/更嚴格？

10年來，加密貨幣行業能夠在不受監管的基礎上提供服務。

對該行業實施的第一個制度是減輕洗錢的VASP制度。

我認為加密貨幣尚未達到與傳統金融服務相同程度的監管。它的業務運營方式仍有一定的靈活性。盡管由于反洗錢金融行動特別工作組的指導，各國已經出臺了法規，要求提供加密貨幣相關業務的公司注冊成為VASP并使其受到AML制度的約束，但這只是應對與加密業務相關風險的冰山一角。

歡迎你補充其他的重點。

我認為將會迎接監管挑戰的加密領域：

涉及受制裁方的交易的驗證節點可能會成為加密貨幣和監管機構之間的下一個沖突領域。節點在監管機構的定位與享受免于起訴的ISP相似。

然而，節點和ISP之間的區別在于，如果ISP不知道違法行為，它能夠享受到“安全港”原則的保護。當ISP意識到違法行為時，它需要采取措施刪除某些網站的相關資料；一旦加密貨幣地址/賬戶受到公開的制裁，節點也會意識到這一點。原則上來說，繼續驗證受制裁交易的節點不會受益于“安全港”原則。

雖然目前的區塊鏈有工作量證明和權益證明兩種共識系統，但二者都涉及礦工/利益相關者選擇交易進行驗證，因此選擇受制裁的交易將違反制裁。

這很可能會導致未來的區塊鏈分為兩種類型：合規的和不合規的。目前，只有隱私幣被認為是不合規的。出于這個原因，受監管的交易平臺拒絕上架Zcash等隱私幣。

雖然加密行業中誕生了許多驚人的創新，但行業的各個方面都需要提高合規性。如果能夠做到這一點，那么行業就可以開始遠離詐騙、龐氏騙局、市場操縱和違反制裁的行為，并開始成為取代SWIFT、VISA和所有傳統金融應用的黑馬。

Web3和區塊鏈不能成為一個反烏托邦、無政府主義的世界，也不能以去中心化的名義來促進無法無天和混亂，這是一個噩夢般的場景，就像一個集中的“Facebook”元宇宙，跟蹤、收集和利用用戶的所有數據。Web3和區塊鏈社區必須做出一定程度的妥協，并承擔責任。

風險提示：

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