YAG:Voyager Digital墜落史 不要隨便借錢給“熟人”

撰文：Morty

據CoinDesk報道，加密貨幣投資平臺Voyager Digital在本周二晚間根據《美國破產法》第 11 章在紐約南區申請破產保護，預計存在超過10萬名債權人。

作為一家加拿大上市公司，Voyager Digital是美國、加拿大眾多投資者投資加密貨幣的主要渠道之一，除了提供100+的加密貨幣交易外，用戶還可以通過Voyager Digital所提供的39種無鎖定加密資產賺取高達12%APY的利潤。此外，Voyager Digital還推出了Mastercard借記卡，提供高達9%APY的獎勵，并可在任何地方消費。

在LUNA/UST的影響下，Voyager Digital作為一家在牛市中崛起的CeFi機構，最終在熊市流動性枯竭中迎來了自己的結局——破產保護。讓我們來一起回顧一下Voyager Digital的發展歷程以及破產前兆。

Voyager將總計價值約940萬美元的加密貨幣轉移到Coinbase:金色財經報道，據PeckShieldAlert監測，Voyager將總計價值約940萬美元的加密貨幣（3000枚ETH、2000億枚SHIB、約230萬枚MANA、93.2萬枚SAND、13.5萬枚APE和約100萬枚BAT）轉移到Coinbase，并在過去24小時內從Coinbase收到約2100萬枚USDC此外，Voyager轉賬了200枚BTC（約580萬美元），其中一部分資金(約10.3枚BTC)已在過去24小時內存入Binance Deposit。[2023/8/14 16:24:37]

Voyager Digital成立于2018年，在2020-21年牛市中，其管理資產總量獲得了巨大的提升，從19年12月的500萬美元陡升至20年11月的1.5億美元。并且，在2020年10月，Voyager Digital成功收購了歐洲加密貨幣交易平臺LGO，并合并了兩家公司的代幣。

Voyager收到幣安美國終止資產購買協議:金色財經報道，加密貨幣交易所Voyager官方表示，收到了幣安美國終止資產購買協議的信函。雖然這一發展令人失望，但破產第11章允許通過Voyager平臺直接向客戶分發現金和加密貨幣。我們現在將迅速采取行動，通過直接分銷為客戶創造價值，將在未來幾天提供更多信息。[2023/4/26 14:26:41]

時間來到2021年，Voyager Digital獲得了來自Alameda Research 7500萬美元的戰略投資。同年，Voyager Digital積極地贊助了NBA達拉斯獨行俠，成為獨行俠隊首個加密經紀商和國際合作伙伴，為期五年。隨著影響力的增長，2021年11月，Coinbase也表示將上線Voyager Digital平臺代幣VGX。

Voyager債委會：若交易未在4月18日完成，Binance.US可自愿終止收購:4月6日消息，據Voyager無擔保債權人委員會在社交媒體宣布，已在本周一就反對Binance.US以10億美元收購Voyager的法院命令提出上訴，根據美國行政訴訟法（Administrative Procedures Act），如果交易未能在4月18日完成，Binance.US可自愿終止本次收購。要在4月18日或之前完成交易，就需要在4月13日之前滿足行政訴訟法規定的某些條件，因此Voyager債委會提出了一項緊急動議，要求法院在第二巡回（Second Circuit）時加快簡報，以便可以在4月13日之前對上訴作出裁決并繼續努力與美國政府達成一致的解決方案。[2023/4/6 13:48:43]

今年5月16日，Voyager Digital以每股2.34美元私募配售完成了一次6000萬美元的融資，由Alameda Research領投，Galaxy Digital、Blockdaemon和Digital Currency Group等參投。據估算，在發行全部完成后，Voyager Digital將擁有超過2.25億美元的流動性資金，包括約1.75億美元的現金和5000萬美元的加密貨幣。

Alameda Research將償還Voyager約2億美元的未償還貸款并收回1.6億美元抵押品:9月20日消息，Alameda Research將償還Voyager約2億美元的未償還貸款，從而獲得約1.6億美元的抵押品返還，目前在等待法院批準。

此前報道，7月份Alameda Research在Twitter上表示已償還在Voyager Digital處的貸款并取回抵押品。據此前Voyager Digital提交給紐約地方法院的破產申請文件顯示，Alameda Research在Voyager處貸款約3.77億美元，是Voyager的第二大債務人，僅次于Three Arrows Capital。[2022/9/20 7:07:50]

但好景不長，在LUNA/UST崩潰的影響下，三箭資本資不抵債，風險逐層傳導，Voyager 就是那個“倒霉”的借款方。

據6月22日Voyager Digital公告透露，其子公司Voyager Digital, LLC或將因三箭資本未能償還貸款而向其發出違約通知。據悉，Voyager對3AC的敞口包括15,250 BTC和3.5億USDC，共計價值約6.6億美元，6月27日前未還將構成違約。

令人匪夷所思的是，Voyager Digital向三箭資本提供的是無抵押借款，空手被套了一只大白狼，風險控制不能說很差，只能說幾乎沒有。

被三箭資本的名氣所迷惑，仿佛被渣男欺騙的無知少女。

此時投資者和加密市場才后知后覺——這也是為何6月18日Voyager Digital與Alameda Research簽署2億美元基于現金/USDC的信貸額度以及15000 枚比特幣循環信貸額度的條款。

在公布三箭資本即將違約的情況后，6月23日，盡管Voyager Digital表示擁有價值1.37億美元的加密資產，且獲得了來自Alameda Research的信貸資金，Voyager Digital還是宣布降低每日提款限額至1萬美元。

在6月27日向三箭資本發出違約通知未果后，7月2日，Voyager Digital宣布暫停所有客戶交易、存取款及忠誠度獎勵。據CNBC報道，對此，Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示：「這是一個非常困難的決定，鑒于當前的市場條件，我們認為這是正確的決定。該決定旨在讓公司有更多時間繼續“與各利益相關方探索戰略選擇”，他們將在“適當的時候”提供更多信息。」

7月4日，Voyager Digital稱自身擁有約13億美元的加密資產，在大都會商業銀行擁有超3.5億美元的現金。

7月6日，Voyager Digital申請破產保護，并正式啟動破產重組流程，擬議的重組計劃（“計劃”）將在實施后恢復賬戶訪問并向客戶返還價值。在多方同意以及法院批準后，Voyager Digital債權人將獲得來自三箭資本的還款（6.6億美元）、重組公司股票和VGX代幣組成的補償。Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示：「此次全面重組是保護平臺資產并為包括客戶在內的所有利益相關者實現價值最大化的最佳方式。」

根據破產申請文件，除了三箭資本之外，目前Voyager Digital最大的債務人是Alameda Research，欠了Voyager 3.7億美元，包括一筆 7500 萬美元的無擔保貸款，利率為1%至11.5%。

CeFi暴雷潮還未結束，BABEL、Voyager Digital、BlockFi、Celsius?…… 曾經的牛市贏家，卻紛紛在熊市成為代價。

金融市場，風控永遠是被忽視的一環，巴菲特的厲害并不在于他一年的收益率有多少，而是在于他能一直賺，活下去、活得久，往往才是最后的贏家。

做只打不死的老王八。

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