EFI:DeFi 到底有多安全？你應該如何投資它？

Terra的UST穩定幣的崩潰引發了加密領域有史以來最大的爭議。600億美元已從市場上消失——與伯尼·麥道夫在20世紀末的龐氏騙局中所騙取的金額相同。

不僅如此，我們還看到了一些最弱的空間元素的崩潰。DeFi2.0陷入困境，幾個NFT崩潰，Wonderland協議的價格在其聯合創始人被指控為欺詐者后暴跌。

如果對我們是否處于熊市有任何揮之不去的懷疑，那么這種懷疑現在已經被消除了。很多代幣目前沒有流動性，我聽說過很多風公司在投資回合中停滯不前，甚至試圖重新談判價格的故事。

與此同時，我們還有更廣泛的背景——通脹上升、利率上升以及東歐持續的混亂。這意味著我們正在關注全球熊市中的加密熊市。

所以，綜上所述：糞便已經打到呼吸機上了。或者至少，大多數評論員都是這樣畫的。但事實上，我們以前來過這里。DeFi和加密貨幣在我們最近的歷史中面臨著非常相似的危機。那場危機在我們的空間中創造了一個“諾亞方舟時刻”，我相信我們正在走向一個更具決定性的時刻。

Avalanche鏈上DeFi鎖倉量達123.7億美元:12月8日消息，據DeFiLIama數據顯示，Avalanche（雪崩協議）鏈上DeFi鎖倉量達123.7億美元。目前Avalanche上鎖倉占比最高的協議為Aave，份額達25.80%，鎖倉量為31.9億美元。[2021/12/8 12:58:41]

2018年，我們面臨著所謂的“加密寒冬”，數十億美元的價值蒸發了世界上最受歡迎的加密貨幣。在那一年的時間里，以太坊的價值從1000多美元跌至90美元以下。

雖然我們沒有面臨像現在一樣的整治經濟逆風，但2018年的斷層線是由我們今天看到的同樣的結構性缺陷造成的。

當時，受ICO新趨勢的鼓舞，一連串可疑項目幾乎在一夜之間激增。一群邪教領袖正在做出大膽的承諾，結果證明這是不可行的。當信心的浪潮退去市場時，這些帶領者就只剩下裸泳了。

劉昌用：推動本輪牛市的重要因素是比特幣減半、DeFi和金融機構入場:重慶工商大學區塊鏈經濟研究中心主任劉昌用表示，牛熊周期是此次加密貨幣上漲的主要原因。此輪暴漲的大背景是經歷了2018-2019年大熊市和2020年調整復蘇之后，密碼資產市場的大牛市已經啟動。他進一步分析，推動本輪牛市的三個重要因素是比特幣減半、DeFi和金融機構入場。比特幣減半帶來持續的供不應求，DeFi創造了極大降低交易費用的新金融模式，金融機構陸續入場帶來持久的大規模新資金。（重慶商報）[2021/2/23 17:41:44]

經濟衰退并不是突然的。就像我們現在面臨的一樣，它是逐漸開始的。在2018年初，我們經歷了一段冷卻期，甚至沒有明顯的跡象表明我們處于熊市中。即使比特幣和以太坊等頂級資產開始下跌，很多人仍然認為一切都很好。

然而，隨著時間的推移，我們開始目睹流動性的垂死掙扎，以及某些人通過越來越多的賭博來維持派對的絕望嘗試。如果你關注過DeFi2.0最近的掙扎，你就會熟悉這個腳本。

DeFi保險項目Nexus Mutual總鎖定資產創歷史新高 達8960萬美金:11月18日消息，北京時間今日凌晨，DeFi保險項目Nexus Mutual發布推特，稱其總鎖定資產創歷史新高，達8960萬美金。[2020/11/18 21:09:16]

但最終這一切都開始消退，事情變得非常安靜。我們聽到了各種瘋狂的承諾，談到20多個借貸市場，但炒作機器開始失靈。Twitter上的騷動也變成了風滾草，因為有影響力的人放棄了他們的賬戶并成群結隊地消失了。

漸漸地，不那么投入的團隊開始關閉。許多被炒作或高薪承諾所吸引的人開始逐漸消失。通過基于以太坊的ICO籌集資金的項目發現資產價格暴跌。

但強隊不斷出現，不斷建設。在沒有背景噪音的情況下，這些團隊可以專注于創造出色的產品。沒有人再聽推銷了，所以沒有必要發布炫目的公告。

獨家 | DeFi累計用戶數接近45萬:據DappBirds DeFi Data專題數據顯示，DeFi累計用戶數接近45萬，DeFi中鎖定資產總價值達98.31億美元，較昨日上升-0.60%，其中Uniswap，Aave，SushiSwap，MakerDAO，Curve分別以14.37億美元，13.24億美元，12.10億美元，10.98億美元，10.18億美元位列前五名。[2020/9/9]

所以我們看到了一種過濾器的發展。脆弱的項目開始消退，只有真正致力于加密和DeFi的項目仍然存在。這使我們的空間更加強大，并為用戶創造了更好的整體體驗；在2018年之前，我們已經看到了大量的區塊鏈垃圾郵件，但這種情況不再發生。實際上，它令人耳目一新。

即使在動蕩不安的情況下，幾乎找不到投資，許多顛覆性項目還是找到了蓬勃發展的途徑。Polygon開始受到關注，為以太坊的擴容挑戰提供了可行的解決方案。兩個新的借貸協議Aave和Compound也變得突出。今天，它們主導著去中心化的借貸市場。危機帶來了創造力和顛覆性。

好的，現在回到2022年。這次我們會看到類似的東西嗎？

那么加密市場，就像法定市場一樣，是極難預測的。早在2018年，有些人認為加密貨幣會迅速反彈；其他人預測它會完全崩潰。幾乎沒有人做對。

不過，我們可以肯定的是，公眾也會以同樣的方式做出反應。媒體將停止炒作加密貨幣，投資者將變得更加謹慎，因此資金將更難找到。

對于Metaegg和DeFi中的所有其他項目來說，這既是威脅也是機遇。

首先，我們需要度過這個時期。是的，基本條件比2018年更加穩健——基礎設施更加完善，用例得到更多驗證，UST的崩潰實際上可能加速了觸底反彈——但我們仍然面臨著可支配收入很少的世界，在最近幾周的事件發生后，對加密貨幣持懷疑態度。

但是，如果我們能夠度過這段時期，我們將處于更強大的地位。就像2018年一樣，一些承諾較少的項目將會消失。

在此期間，作為一個社區，我們可以做些什么來最大化我們的前景？在我看來，它歸結為三點：

保持激光聚焦

這是我們可以真正專注于構建用戶想要的東西的時候，我們應該最大限度地利用這一點。在Metaegg的案例中，我們從項目開始就感到壓力，要去做有助于我們代幣未來的事情，并且像許多其他團隊一樣，我們開始了一些分散注意力的項目。不過，這在這個市場上并不重要。重要的是構建一個人們想要使用的真正偉大的核心產品，將我們所有的精力和資源投入到這個主要焦點中。

變通

我們需要能夠對新趨勢做出反應，并去我們的用戶引導我們的任何地方。在過去的一年里，幾乎不可能跟蹤正在發生的一切。有這么多不同的鏈和這么多不同的機會——NFT、DeFi等等。但現在會有少數趨勢領域：例如，這些可能是對Optimism的空投，或押注收益機會。無論這些機會出現在哪里，我們都需要抓住它們并將它們提供給我們的用戶。

了解你的優勢

項目必須確定他們可以成為最擅長的事情。再次回到Metaegg，我們覺得我們可以成為跨不同鏈提供機會的最佳人選：本月早些時候，我們通過向Binance、Polygon、Ethereum推出跨鏈交換向多鏈邁出了一大步，而且還會有更多來。

是的，事情會很艱難。接下來的幾個月可能比2018年更具挑戰性，我們應該為最壞的情況做好準備。

但是，就像四年前一樣，最好的項目在此期間會變得更好。潮水現在可能正在退去，但那些在方舟上贏得一席之地的人很快就會到達平靜的水域。

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