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NFT:Galaxy Digital研究員:淺談NFT借貸中的點對點、點對池和CDP類型

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Time:1900/1/1 0:00:00

原文作者:KirillNaumov,GalaxyDigital研究員

原文編譯:DeFi之道

NFT借貸平臺允許用戶通過抵押他們的NFT借入流動資產。在該帖子中,我們將深入研究NFT中的點對點、點對池和CDP貸款,以了解這一增長趨勢。?

長期投資NFT的挑戰之一是資金管理。持有NFT意味著將大量的資金鎖定在一個非流動性的投資中,而這個投資的價格可能在幾天內就會下降。

超額抵押的NFT借貸協議允許用戶在其NFT投資組合中釋放一部分流動性,而不失去對NFT的風險敞口。以下,讓我們來看看不同的項目是如何實現這一目標的。

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NFTfi,TrustNFT,Pawnfi和?Yawww。

這些平臺通常要求用戶在托管合約中鎖定一個NFT作為抵押品,然后在特定時期內提供貸款。隨后,用戶會收到其他人對抵押品和利率參數的出價。

Galaxy Digital創始人建議將LTC從從加密列表刪除,遭到LTC社區抵制:12月28日消息,日前,Galaxy Digital創始人Mike Novogratz在接受CNBC采訪時建議他們從加密價格板上刪除萊特幣,受到了LTC社區的抨擊并呼吁抵制Galaxy Digital負責人。此前,Novogratz表示,大多山寨幣將在不久的將來離開市場。(the crypto)[2021/12/28 8:09:43]

這種競標通常會產生各種貸款價值比和利率組合,允許NFT所有者選擇最適合他們的方式。這就是為什么點對點借貸是對沖NFT風險的完美選擇的原因。

Galaxy Digital首席執行官:4.2萬美元是比特幣此次走勢的底部:金色財經報道,Galaxy Digital首席執行官Mike Novogratz在接受CNBC的采訪時表示:“我認為4.2萬美元應該是比特幣此次走勢的底部。如果比特幣跌破4萬美元,我會感到驚訝。有更多的人參與其中。我很難看到價格是否會往下走。”[2021/12/9 12:59:44]

貸款相當于看跌期權,通過擁有NFT并擁有看跌期權,用戶創造了看漲期權的回報情況,避免了超過規定價格的損失。

此外,成熟的交易者還會在點對點貸款中進行杠桿操作。例如,一個用戶可以通過鎖定一個BAYCNFT和購買兩個MAYCNFT來借入50,000美元。如果它們的價格上漲,他們只需要歸還50,000美元加上利息,從而獲利。

Galaxy Digital首席執行官:比特幣明年年底或升至6萬美元:金色財經報道,比特幣周三躍升至近三年來的最高水平,Galaxy Digital首席執行官Michael Novogratz認為,卷土重來的反彈才剛剛開始。Novogratz認為,隨著比特幣越來越多地取代投資者的投資組合,到明年年底,比特幣將上漲至55000美元或60000美元。[2020/11/18 21:15:25]

點對點貸款通常有很高的利率和適度的貸款價值比。在我們分析的平臺中,NFTfi擁有最多的吸引力,目前有2860萬美元的未償債務。上個月,其APR已經達到63%。

DAO運營著一個類似Compound的貨幣市場,允許用戶抵押NFT借出USDC和ETH。NFT由Chainlink預言機定價,對異常值進行調整,并在一個時期內進行平均。

從用戶的角度來看,他們將NFT作為抵押品存入,并以可變的利率從池中借入資金。這些資金由貸款人提供,他們從借款人那里賺取利息。

像Compound和Aave一樣,Drops使用了分片利息函數,該函數以特定的利用率為目標,如果沒有足夠的資金用于提款,則會開始大幅提高借款人支付的利率。

關于點對池貨幣市場如何運作的更深入解釋,可以查看這個帖子。

為了限制流動性提供者的風險,Drops將協議分離成孤立的池子,每個池子有自己的NFT藏品。這類似于Fuse在RariCapital上的運作方式,可以確保貸款人選擇到他們滿意的藏品。

Drops目前有260萬美元的供應資本和38.8萬美元的未償借貸。他們提供適度的LTV比率以確保償付能力,并提供相對較低的利率。

其他點對池的NFT抵押借貸協議,包括?BendDAO和?Bailout在這個設計上進行了迭代。BendDAO為借款人提供48小時的清算保護,Bailout則將貸款期限限制為30天,以確保償付能力。

總的來說,點對池NFT抵押貸款協議,就像DeFi中的點對池貨幣市場一樣,只接受藍籌資產作為抵押品。為使這些協議發揮作用,需要有預言機基礎設施和穩定的地板價。

MakerDAO開創,是NFT抵押貨幣市場的最終模式。

JPEG'd?是一個借貸協議,利用CDP來實現對NFT的借貸。

在用戶將NFT作為抵押品存入金庫后,他們可以鑄造PUSd,這是一種與美元掛鉤的穩定幣。JPEG'd允許PUSd債務頭寸達到抵押品價值的32%,通過Chainlink預言機進行定價。該協議只收取2%的年利息。

在JPEG'd上,當某一用戶的債務/抵押品比率超過33%時,清算完全由DAO執行。DAO償還債務,并保留或拍賣NFT,從而建立其金庫。

用戶可以在貸款時購買針對清算的保險,一次性支付貸款金額的5%,不予退還。有了保險后,用戶可以選擇在清算后72小時內自己償還債務。

JPEG'd在2022年2月通過「捐贈活動」籌集了7200萬美元。它看起來像ICO,叫起來像ICO,但它不是一個ICO。

通過JPEG'd進行CDP貸款,對于那些尋求從他們的藍籌NFT中獲得一些流動性而又不支付高利率的人來說是完美的。

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