PARK:凍卡是什么？如何預防凍卡？

第一章?什么是凍卡？?

銀行卡被凍結，可以導致我們的銀行卡無法正常使用，無法進行任何交易行為且資金暫時凍結。通常有三種情況，一是銀行借貸逾期；二是一般民事官司訴訟；三是經濟及其他違法犯罪涉案。而除此以外，如果銀行懷疑用戶有套現等異常行為的話，為了避免損失也會將銀行卡被凍結。?

在加密貨幣交易中，用戶在交易后極特殊情況會出現凍卡的情況。那么我們應當怎樣預防凍卡？遇到凍卡情況應該怎么做？?

第二章?如何有效規避不法資金？預防凍卡？?

為有效規避不法資金流入平臺，造成用戶損失，平臺有義務采取相應措施降低和盡力避免不法資金流入平臺，保證用戶在法幣交易區安全進行交易。同時，也請大家務必仔細閱讀并遵從以下規則，共同抵制：?

Consensys將在下周的巴黎EthCC會議期間推出Linea主網:金色財經報道，以太坊開發公司Consensys準備下周（7月17日-7月20日）于巴黎舉行的以太坊社區會議（EthCC）期間推出其Linea網絡的主網alpha。[2023/7/12 10:50:26]

法幣交易時，不接受非本人賬戶轉款，如收到非本人賬戶轉賬，請務必原路退回。?如果收到帶有備注敏感詞匯的轉賬，您可進行資金過濾或原路退回，退回時備注“打錯了”，可盡量規避被風控或者凍結風險。?收付款卡分開。不要用一張卡完成收付，需要將收款卡和付款卡分開，可用多張本人卡進行收付，因收款卡被凍結風險最大，因此收到資金后也需要做好過濾然后再轉入一張比較安全的銀行卡。。?常用收款卡切記不要長期放入太多資金，收款卡使用一段時間后，可以把資金提出過濾，然后停用此卡一段時間，這是為了避免如果受不法資金感染而導致大額資金被凍結。?再次使用被停用過的卡或長時間不使用的銀行卡進行交易時，需要檢查是否可以正常收付款，以避免交易收到資金后才知被凍結而導致資金無法正常使用。?第三章?如何做好資金過濾?

知情人士：第一公民銀行正從美國FDIC手中收購硅谷銀行:金色財經報道，知情人士稱，美國第一公民銀行（First Citizens BancShares）正在就收購硅谷銀行進行深入談判，最早可能在周日達成協議，從美國聯邦存款保險公司（FDIC）手中收購硅谷銀行。

知情人士補充說，最終決定尚未作出，談判可能會失敗。（彭博社）[2023/3/27 13:28:38]

1.銀行卡收到資金后，可把資金轉入到支付寶的余額螞財富或余利寶等理財產品的大賬戶，然后對資金進行過濾后轉出到一張安全的銀行卡。

2.銀行卡收到資金后，可把資金轉到一些比較安全的理財平臺，然后通過購買活期或短期理財產品，到期后把資金提現到另一張安全的銀行卡。

Bittrex：已開始將客戶的存款轉移到其他合作金融機構:金色財經報道，總部位于西雅圖的加密貨幣交易所Bittrex宣布，鑒于 Silvergate Bank 最近宣布他們將結束業務，Bittrex 已開始將我們客戶的存款轉移到我們的其他合作金融機構。由于 Bittrex 在各種金融機構開設賬戶，我們預計客戶在 Bittrex 賬戶中存取法定資金的能力不會受到任何影響。我們客戶的資金安全且可用。我們要感謝 Silvergate 與 Bittrex 多年的合作伙伴關系，并祝他們受影響的員工和客戶一切順利。[2023/3/10 12:53:05]

3.銀行卡收到資金后，可把資金取現，然后存入到一張安全的銀行卡。

第四章?銀行卡被凍結后處理辦法?

MakerDAO社區參與者提議創建以DAI為重點的新流動性市場Spark Protocol:2月9日消息，最新成立的一家研發公司Phoenix Labs在MakerDAO社區發起了一項新治理提案，提議創建一個名為Spark Protocol的新流動性市場，用于借貸以DAI為重點的加密資產。第一個產品將是Spark Lend，它將允許用戶以設定的DAI儲蓄率借入DAI，目前該利率為1%。根據提案，Spark Lend將支持高流動性的去中心化資產作為抵押品，例如ETH、DAI以及質押的ETH (wstETH)和 BTC (wBTC)的封裝衍生品。未來的功能將包括固定期限收益產品和包含Maker 自己的合成液體質押衍生品（LSD），稱為EtherDAI。

根據提案，Spark的目標是在今年4月推出，在Maker上開設一個債務上限為2億美元的DAI借貸金庫。Spark將使用Aave v3的智能合約系統。作為交換，開發團隊Phoenix Labs打算在未來兩年內將該協議在Spark Protocol的DAI市場上賺取的利潤的10%發送給Aave DAO。實施Spark Protocol取決于Maker社區的投票。（CoinDesk）[2023/2/9 11:56:06]

銀行卡被凍結主要分為兩類：銀行凍結和司法凍結。被凍結后，需要聯系開戶行或銀行，獲取以下信息：凍結期限、凍結方式、凍結機關。?

1.銀行凍結?

凍結原因：?

1）部分國家及地區不支持數字資產交易行為，用戶在使用銀行賬戶參與數字資產交易或出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限，。?

2）賬戶內的異常行為，觸發銀行的反洗錢系統，則銀行賬戶有可能被凍結，。?

處理方式：?

以上被凍結原因，多是因為異常交易觸發銀行風控系統，一般銀行卡顯示狀態為“暫停賬戶非柜面業務”、“只收不付”等。?

由于以上原因被凍結，可去銀行柜面按銀行要求提供相關證明，待銀行核實后一般都會解凍。?

預防措施：?

1）在和賣家交易時，提醒對方不要備注USDT、BTC等敏感字眼。?

2）不要僅適用一張銀行卡，收付款使用不同的銀行卡，做好資金過濾。?

2.司法凍結?

凍結原因：?

司法凍結是指受害者在被詐騙以后，向報案，按照受害者的錢走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。?

臨時凍結：36~72小時，銀行卡非直接接收黑錢，耐心等待，到期自動解凍。?長期凍結：提請人民法院凍結，半年到1年，可以延長凍結期，直到結案或者撤案。?處理流程：?

材料準備必備材料：身份證、近期交易證明、銀行流水；?

輔助材料：收入來源證明、工作證明。?

基礎流程案件流程：派出所報案，收集證據；提交反詐騙中心，反詐騙中心實施銀行卡賬號凍結；案件移交給刑偵或經偵。?

解凍流程：配合當地局做筆錄，提交相關資料后，一般一星期左右會解凍。?

解凍操作：因部分案件可能會涉及多個地區的受害者，所以銀行卡會存在被多地凍結的風險，因此待銀行卡解凍后，請務必第一時間轉走資金，避免二次被凍結。?

司法凍結，請積極配合辦案人員進行處理。?

取證方式證明信息：一般是資金來源說明、交易明細、用戶信息等，如果是需要在平臺法幣交易的明細，請聯系客服獲取；?

如果需要通過CoinW.ai獲取證據信息或調取資金必須由當地司法機關提供司法證明或法院判決并直接與我們聯系，司法聯系郵箱為。?

預防措施：?

1.資金過濾?

推薦：收付款卡分開，收款卡收到款項后，充值到支付寶然后轉進余利寶，從余利寶轉出到付款卡。?

參考：收款卡收到款項后，轉入陸金所等理財平臺，購買活期理財產品。解綁銀行卡，重新綁定新銀行卡，提現到新銀行卡中完成過濾。?

2.其他措施?

單張銀行卡余額不要過多。?要求付款方為實名付款。?收到非實名付款，原路退回并備注：打錯款了。?

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