比特幣:2022幣圈很難，選對賽道帶你安全走過熊市！

說實話，2022年是數字貨幣很難的一年。

首先宏觀經濟，戰爭、疫情、疊加美國加息縮表。下圖是比特幣與納斯達克100指數的90天相關性圖，目前已經接近0.7。也就是說比特幣要看美元臉色，看美股臉色，比特幣的投資構成已經逐漸從散戶轉向機構。

經濟環境不好，首先被拋棄的就是風險系數高的標的。比特幣在這些機構的投資構成里，顯然是風險相對較高的資產。

目前看，美國年內加息到2.5%是大概率事件，縮表現在每個月450億，三個月后每個月增加到950億，是1980年以來最大的力度。

這其實是超級大利空，如此背景下，BTC能守住三萬甚至兩萬就很不容易了，更不要期待有較強表現了。

印度將于2022至2023財年開展CBDC批發業務試點:金色財經消息，近日，印度儲備銀行（RBI）計劃在2022-2023財年開始央行數字貨幣（CBDC）試點，初期將僅用于批發類業務，且可能不允許參與者以匿名方式參與。在完成批發業務的業績評估后，RBI才會決定是否將CBDC推廣到零售領域。與其他央行機構一樣，RBI一直在考慮其主權支持的數字貨幣應該具有的隱私級別。

在4月份的一次采訪中，印度央行副行長T Rabi Sankar表示，數字盧比很可能允許“低價值交易”保持匿名。他補充說，印度央行還沒有決定如何執行匿名——是通過CBDC的機構設計還是通過額外的監管。然而，他的聲明沒有界定可被視為低價值交易的門檻。（Business Standard）[2022/8/26 12:49:26]

危中有機

韓國財政部長提名人秋慶鎬提議將加密稅推遲兩年至2025年:5月3日消息，尚待確認的韓國副總理兼財政部長提名人秋慶鎬（Choo Kyung-ho）周一表示，對數字資產投資和股票投資征收20%資本利得稅的計劃應推遲到2025年1月。對加密行業來說，征收20%的交易收益稅還為時過早。（Forkast）[2022/5/3 2:47:10]

但這并不代表今年沒有好的機會，危中有機，今年也是一個好時間點去做研究，研究真的有發展的好東西。

首先數字貨幣世界，所有標的可以分為三層。

第一層是價值存儲，也就是大餅；

第二層是基礎層，主要是平臺型公鏈，代表是姨太、BNB、AVAX、NEAR等；

IOTA聯合創始人：Chrysali第二階段暫定2021年初啟動:IOTA聯合創始人Dominik Schiener回顧了今年取得的成就。他預測未來幾個月的進展和采用更好。IOTA基金會今年專注于價值創造和鞏固其構建可擴展和完全去中心化網絡的愿景，主要項目是Chrysalis和Coordicide。Chrysali第一階段已部署，第二階段處于公測階段，暫定2021年初啟動。關于IOTA 2.0和Pollen測試網的進展，他表示審計將對Coordicide主網部署至關重要。IOTA基金會增加約110名成員，包括43名工程師和14名研究人員，組成24個新團隊，打算明年擴大規模。Dominik Schiener還表示，IOTA基金會預計2021年預算將增長300%。（Crypto News Flash）[2020/12/19 15:45:48]

第三層是應用層，代表是各種DEFI，NFT、GAMEFI、存儲等DAPP或者小型代表性公鏈。現在第三層還比較混沌，最終會演化融合演化進入大一統的元宇宙。

李啟元：仍相信2021年12月比特幣能漲到33.3萬美元:7月27日，前比特幣中國CEO李啟元（Bobby Lee）發推稱，仍然相信2018年12月作出的預測。現在比特幣價格已經突破1萬美元，今年晚些時候將開始正式反彈，年底能到1.5萬美元、2萬美元或者更高嗎？而2018年12月的預測即指，比特幣將從2020年底開始反彈，2021年12月達到33.3萬美元峰值，然后在2023年1月暴跌至4.1萬美元。[2020/7/27]

這三層中，首先第一層大餅，今年適合定投，逢低買。大餅的底層上漲邏輯是只要還在印錢，大餅一定會漲，因為他只有2100萬枚。縱觀人類的蒸汽時代到工業時代全球M2以年為單位沒有下跌過。2024年減半，2025年到10萬刀以上問題不大。但跌到哪里真說不好，而且大餅漲到10萬，二層三層幣肯定有更好的選擇。

繼續來看第二層基礎層，2021年的公鏈大崛起，實際上都是區塊鏈出了虛擬機后，技術大爆發，而姨太的速度和高GAS實在無法承受，溢出到了做好準備的這些替補公鏈中崛起的公鏈中，除了SOL基本上都是兼容EVM的。然而接收到這些流量后，可以看到所有的公鏈都是虧損運營，只有姨太升級到2.0轉到通縮后，有可能成為第一個有正向現金流的公鏈。

拉長時間維度來看，能活到最后的只有姨太有這個可能性。所以當姨太開始出了layer2，逐漸有一些萬鏈合一的聲音。但姨太溢出后，公鏈們拿著大把的資金，投資了很多原生和非原生項目，這些項目又牢牢吸引了大量的用戶。鏈的價值來自于他支持了多少經濟活動，公鏈越大，就越像一個主經權濟體，原生代幣就是一種真正的貨幣。而貨幣信用就是以POS為經濟引擎的國家，多樣性的生態就是經濟支撐。用戶是多重國家公民，ETH國、SOL國，等。

公鏈的起飛還會帶來飛輪效應：原生代幣價格上漲—>為平臺吸引流動性—>資助更多應用程序在其土地上構建更多用例—>吸引更多真實用戶和更大的網絡效應—>對原生代幣的需求增加—>代幣價格上漲。也就是國家經濟快速增長—>匯率升值。所以在未來很長一段事件內，即使姨太出了2.0也不會萬鏈歸一，各個公鏈國家會找到自己的生存方式。

公鏈賽道三大優勢

如果問有沒有一個賽道具有最高的確定性和最低的風險？放眼整個幣圈，如果一定要說有，這個領域非公鏈莫屬了。原因在于：

1）需求

公鏈對于區塊鏈行業而言是如水電一般的存在，屬于最底層的基礎設施，其對外提供去中心化的云計算服務。只要區塊鏈存在，那么公鏈就一定會存在下去。其需求規模是極其龐大的，而且已經被驗證過了，其未來發展具有高度確定性。

2）痛點

由于不可能三角問題，公鏈tps升級較為緩慢，可擴展性問題將長期成為行業發展的桎梏和痛點，這也使得無數創新的擴展性方案涌現出來，所以那些頭部玩家將很難長期占據支配性的市場地位，這也意味著，這個領域將存在持續性的投資機會。

3）壁壘

由于上述提到的痛點問題，所以要提出好的擴展性方案，這個對于團隊的要求是非常高的，這就會導致真正能夠解決這些問題的團隊是少之又少，這與那些開發一個Dapp所使用到的技術完全不可同日而語。所以這個壁壘本身可以幫助我們更好的過濾掉那些能力不足的團隊，而且壁壘也在一定程度上拔高了項目市值天花板。

總結

幣圈熱點太多，追著追著就容易迷失了方向，實際上大部分熱點領域都是泡沫的代名詞，而且往往是個美麗的陷阱。見到太多人丟了西瓜撿了芝麻，在一個根本不重要的方向上投入了太多時間和金錢。

回到投資本身，投資到底追求什么？當你認為一個項目能漲10倍、或者你給一個項目估值的時候，你就已經給它的未來標好了價，所以投資是基于對未來的預測，可未來卻充滿了太多難以預測的風險。所以，投資追求的是在一定風險之下的確定性。

或者說，我們應當追求更高的確定性，同時盡可能的規避風險。因此我們一定要有方向感，絕不能四面出擊，應該把主要精力放在那些需求規模最大、痛點最強、確定性最高的賽道，而這個方向無疑就是那些致力于解決區塊鏈不可能三角問題、或者更具體一點就是那些致力于改善區塊鏈可擴展性的各種創新技術或項目。

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