USD:Luna為何崩盤全程解析

想必大家都已經看到，一個市值幾百億的LUNA一夜之間閃崩了，想著去抄底的人，也大有人在。在你抄底之前，希望各位先理解，LUNA為什么會暴跌，了解清楚后再行動也不遲。

LUNA是一個穩定幣系統的其中一個代幣，這是一種算法穩定系統。

什么叫穩定幣

USDT是由泰達公司發行的，這是一種錨定美元的穩定幣。而UST是算法穩定幣。

這兩者之間的差別在哪里，我們先講USDT，泰達公司，咱們可以定義為一個抵押財務公司

泰達公司，做了兩件事

第一件：成立一個公賬，受美國金融局監管

第二件：發行USDT

泰達公司，在以太坊上發行USDT這個代幣。他的機制是什么？持有美元的用戶將1萬美元打入泰達公司公賬，泰達公司記賬，把這1萬美元記賬凍結在銀行。然后發行1萬USDT，這1萬USDT就派發給用戶，用戶得到USDT。這時，泰達公司有1萬美元，市場上有1萬USDT。這個拿到1萬USDT的人，如果不到泰達公司還1萬USDT，那么1萬美元就無法贖回，泰達公司只認USDT，不認人，那么這個人拿著USDT到市場上買了BTC，另一個人賣出BTC得到了這1萬USDT。如果，這個人要變成美元就可以直接到泰達公司把這1萬USDT還給泰達公司，泰達公司就會把銀行1萬美元解凍轉給這個人。這樣，就銷毀了1萬USDT。那泰達賺什么錢呢？可以賺手續費。

DCG旗下加密交易所Luno高管辭職，DCG旗下部分公司宣布關閉新加坡業務:金色財經報道，DCG旗下加密交易所Luno負責企業發展和國際業務的副總裁Vijay Ayyar近日表示，他已從Luno公司辭職，此前Ayyar已在Luno工作了7年之久。

Ayyar的辦公室曾位于新加坡。此前報道，DCG旗下的部分公司最近宣布關閉其在新加坡的業務。Ayyar則表示，其辭職與DCG旗下公司退出新加坡無關。Luno發言人表示，“Ayyar的角色是全球性的，與我們關閉新加坡公司的任何相關事宜都沒有關系。”

目前，Luno正在進行重大重組。（CNBC）[2023/5/2 14:38:56]

那么，USDT就是錨定美元的一種財務穩定幣，我們大家在承兌的USDT是不是泰達公司的呢？

是

LUNA創始人Do Kwon被指控利用Mirror Protocol進行欺詐:金色財經報道，來自Terra研究論壇的FatMan在社交媒體上發文表示，有一個能接觸到大量資金和LP合同的人將Mirror Protocol（MIR）代幣分散在大量的錢包里，這樣看起來該協議更加分散。但根據FatMan的說法，Mirror Protocol只是Terraform實驗室（TFL）創建的一個鬧劇協議，目的是為了讓Do Kwon和VC們受益，同時操縱治理，坑害零投資者。

FatMan使用Etherscan發現了一個部署了Mirror Protocol養殖的智能合約錢包，追蹤這個錢包發現，該錢包也是頂級的MIR錢包之一。此外，FatMan還繼續列舉了其他事實，比如這個錢包產生了一個智能合約，FatMan認為它是Terra蟲洞基礎設施的一部分，也是Mirror Protocol的一個LP。FatMan還發現了一些參與跨越上述蟲洞橋接代幣的錢包，其中包括將資產從以太坊（ETH）轉移到Terra，購買7.5億美元的TerraUSD（UST），然后以類似上述方式分散到眾多錢包。FatMan一直關注的其中一個錢包將代幣轉移到一個DAO的地址，而Do Kwon是該組織的官方顧問，最后通過錢包的迷宮，MIR資產被引導到KuCoin和Binance，然后從那里在公開市場上出售。[2022/5/28 3:46:58]

任何USDT都可以找泰達公司換成美元，只是大家都沒去，因為只要去換就可以，大家都認。所以如果我是韓國人你也是韓國人，我就可以把USDT換成你的韓元，你拿走USDT是我和你之間的交換，沒有回到泰達公司，最終有人要用USDT換美元就可以找泰達公司，泰達公司利用了財務監管的方式，完成了USDT錨定美元的功能。

聲音 | Luno國家經理Owen Odia：研究表明尼日利亞人已經為加密貨幣做好準備:加密貨幣公司Luno國家經理（尼日利亞）Owen Odia在接受專訪時談到了全球數字貨幣如何重塑世界各地的金融體系，以及尼日利亞將從技術進步帶來的持續數字顛覆中獲得什么。

Odia表示，與世界上許多其他國家一樣，加密貨幣在尼日利亞作為交易貨幣仍處于早期階段。然而，我們的研究表明，尼日利亞人已經為加密貨幣做好了準備。根據我們最近發布的“未來貨幣報告”，該報告概述了7個國家（包括尼日利亞）的7000名受訪者對貨幣的態度，新興市場正在從當前的金融體系中尋找替代方案。55%的尼日利亞人（年齡在18-35歲之間）對自己的財務狀況沒有安全感。他們渴望有一種能讓他們更容易、更便宜地獲取和轉移錢的系統。在這個國家，金錢不僅僅是一種“擁有的美好”，而且對你從生活中獲得想要的東西至關重要，尼日利亞人花了更多的時間來理解它、管理它、保存它，并創造性地最大限度地利用它。對于許多尼日利亞人來說，如果加密貨幣能夠提供一種比現有系統更安全、合法和便宜的價值交換手段，它將被使用，或者至少會被探索。（Daily Trust）[2020/2/7]

那，LUNA這種是什么樣的穩定幣系統呢？

動態 | 加密交易所Luno獲馬來西亞證券委員會有條件批準:據cryptoninjas消息，全球加密貨幣交易所Luno今天宣布，馬來西亞證券委員會（SC）已有條件的批準Luno提交的數字資產交易所的申請。在SC確認Luno滿足要求條件后，Luno將成為馬來西亞受監管的三大加密貨幣交易所之一。[2019/6/4]

這是一種算法穩定幣，1UST=價值1U的露娜，你只要有1UST就可以換價值1U的露娜。同樣價值1U的露娜可以換1UST，這樣看起來是不是很完美。實則有漏洞，什么漏洞？漏洞就是1UST=1U露娜，如果UST與USDT脫錨就會造成死亡螺旋。

舉例：1UST可以換1U的露娜，露娜最高位，100U。那么，1UST可以鑄造0.01個露娜。1UST=1USDT，0.01個露娜=1USDT，這樣是沒有問題的。

問題在哪里呢？如果1UST被做空為0.5USDT，這樣就會造成死亡螺旋。因為UST的錨定信用出問題了，0.5個USDT就可以買到1UST，會出什么問題？

舉例：你現在手上有100USDT，UST市場價0.5USDT，100USDT就可以買到200個UST，200個UST就可以鑄造價值200U的露娜，露娜市場價是100U，你就可以鑄造2個露娜，你只需要將這2個露娜賣出，你得到200USDT，這樣就做到了你用100USDT完成以上流程，你就可以變成200USDT。如果現在UST還是0.5U，200USDT可以買到400UST，400UST可以鑄造增發價值400U的露娜，如果露娜還是100U1個，就可以鑄造4個露娜，4個露娜賣出=400USDT，完成這樣的循環就變成400U了，如果你發現了你會這么干嗎？

會的，如果有1萬人這么干，露娜就會被大量鑄造發行，造成賣出露娜換成USDT，USDT買成UST，UST鑄造成露娜，所以這樣的死亡螺旋，在UST沒有回到1USDT時，會一直存在。

請問，你敢抄底露娜嗎？

想要讓LUNA止跌只有一個方法，就是讓UST回到1USDT，為什么UST會與USDT脫錨呢？

是因為被人狙擊了，狙擊者在LUNA崩盤前就發現了這個算法漏洞，所以大量囤積UST，等待時機做空UST，在UST的池子很大時不好做空，而在你換池子時，這個時候UST的池子就非常脆弱，這時狙擊者早就盯上了，突然將大量UST拋出造成所有持有UST的人都恐慌，造成UST與USDT脫錨。0.5個USDT就可以換1個UST，這樣算法漏洞就出現了。因為項目方在寫合約時是1個UST可以鑄造價值1U的露娜，死亡螺旋開始造成露娜崩盤，在UST沒有恢復與USDT的錨定之前露娜會一直跌。

那基金會可以救UST嗎？

可以，基金會要持有足夠多的USDT就可以，但是由于基金會把USDT買成了BTC，基金會為了救UST大量拋出BTC，造成BTC大跌，基金會手上的BTC也縮水了。并且UST的存量是超過基金方持有BTC的USDT的估值了，造成，基金會也救不過來了。

并導致UST的市場恐慌，造成大量的UST繼續拋，UST繼續拋就會造成0.6個USDT換1個UST，進一步影響LUNA。

LUNA，什么時候止跌呢？

到市值足夠小的時候，就止跌了。但是，既然有這個問題，以后LUNA再漲起來這個漏洞還是會被狙擊，就會造成以后沒人再信任這個算法穩定幣系統，沒有了信用導致的結果就是被拋棄，所以，你還敢抄底嗎？

這次的LUNA崩盤與美國當年的布雷頓森林體系崩盤是一樣的，大家應該聽說過美元，以前叫美金，是因為戰后歐美為了經濟發展急需一種世界貨幣，而任何國家印出的紙都很難達成信用，美國就推出了布雷頓森林體系金本位。美國將黃金儲備，然后發行美元，美元錨定黃金并制定的交換比例，任何國家持有美元都可以最終換成黃金。黃金總量有限全世界都認黃金，所以這種經濟體系得到了認可，黃金成了信用。但是由于美國經歷了越戰造成國庫緊張挪用了黃金儲備，當然挪用一半也不會有問題，關鍵挪用了80%被人家發現后就人有大量的人用美元來換黃金，這叫擠兌，造成擠兌黃金儲備不足，就會產生信危用機，最后美國宣布美元與黃金脫鉤。

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