加密貨幣:經驗分享：如何建立一個低預算的投資組合？

原文作者：TheDeFiEdge

原文編譯：DeFi之道

如果你能夠明智地投資，那么加密貨幣可以給你帶來改變生活的財富。

但如果你的預算不多，你應該怎么投資才能獲得更多的收益呢？

接下來我將給鐵子們介紹我的游戲手冊，讓你即使只有很少的預算也能發揮最大的作用。

我將在下面的內容介紹：

財富增長與保值

建立一個低預算的投資組合

積累空投

降低你的費用

增加你的收入

讓我們深入了解一下我們該怎么操作吧！

寫在前面

在我來看，大多數人應該……

專注于增加他們的收入

減少他們的開支

用美元成本平均法投資藍籌加密貨幣

要有耐心，并在5至10年內實現自己的小目標

不投資于他們無法承受的損失

這對90%的人來說是最好的途徑。

殘酷的事實

幣圈賭徒會反復走上不歸路。

這有點像我有一個小兄弟，我一直告誡他應該避免打架，但他還是要找身邊惡霸的事兒。

與其這樣，我還不如教他如何打架，而不是看他被惡霸打得屁滾尿流。

如何將自己的財富增長最大化

假設你只有3千美元投資加密貨幣，你用它全部買入比特幣。即使比特幣從你買入時的價格翻了5倍，對大多數人來說這也不能幫你賺夠改變生活的錢。

你正在想辦法讓較少的預算生出更多的錢。

當你有一個較少的預算時，你需要在高風險的幣上做一些高信念的賭注。

下面給鐵子們提供一個投資框架：

分析：未來有支付經驗和牌照的服務商有望介入DC/EP產業鏈:國盛證券區塊鏈研究院近期統計發現，2016年以來，央行旗下3家機構（中國人民銀行數字貨幣研究所、中國人民銀行印制科學研究所、中鈔信用卡產業發展有限公司）涉及數字貨幣的97項專利中顯示：存放DC/EP的“錢包”或可不直接依賴銀行賬戶而實現轉賬、支付等功能。因此，未來有支付經驗和牌照的服務商有望介入DC/EP產業鏈。而同樣從公開專利亦可以發現，今年2月以來，以“支付寶（杭州）信息技術有限公司”為申請人，涉及“數字貨幣”的專利密集增加達到5項，內容覆蓋錢包開通、交易處理、匿名交易系統、賬戶控制等，基本覆蓋對DC/EP流通的完整承載路徑。（中國經營網）[2020/4/26]

集中精力，增加你的投資組合

多樣化以保護你的投資組合

由于你的投資組合的資金較小，你應該投資于較少的協議。

沃倫-巴菲特的投資組合中的5只股票占了他投資組合總價值的75%。

投資1~3個項目的風險太大，因為項目方跑路或者黑客攻擊會一下子搶走你的收益甚至是本金。

我建議鐵子們一開始就投資于大約4-6個項目。

將投資組合多樣化

你可以先從幾個加密貨幣項目開始，希望項目的價值增長，這樣你就能獲得利潤。后來，隨著時間的推移，你的投資組合應該變得更加多樣化和平衡。

因為你不希望你的所有收益在一次下跌中全部被抹去，對吧。

TheEdgelord

要創建一個“普適性”的投資組合是很難的，但這里是我最好的嘗試。

-穩定幣15%

-ETH15%

-BTC15%

-公鏈項目30%。

-高風險項目25%

駕馭下一波敘事

動態 | 加密貨幣交易所Poloniex取消對未經驗證用戶的限制:據News.Bitcoin消息，加密貨幣交易所Poloniex取消了對未經驗證用戶的限制。新賬戶和活期賬戶將享受無限的交易和存款。Poloniex日前在推特上宣布，未來幾個月，未認證客戶的活期賬戶將被解凍，并升級至一級賬戶。這些用戶將可以無限制地進行現貨交易和存款，而取款將被限制在每天最多1萬美元。從現在開始，所有的新客戶都可以只用一個電子郵件地址和密碼創建一個帳戶，然后開始交易。新賬戶層意味著，從現在起，任何加入該交易所的人都可以立即開始交易，而未經驗證的現有賬戶將逐步升級至一級。[2019/12/22]

你的目標是預測下一個敘事并試圖駕馭它們。

Sol、Luna和Avax已經暴漲過了？那么，下一個要爆發的公鏈項目是什么？

DeFiKingdoms已經暴漲過了？那么，下一個要火的GameFi游戲是什么？

給自己尋找合適的定位，這樣可以幫助你利用下一個元游戲和敘事的優勢。

尋找寶石的一些方法

私人團體

觀察鯨魚的錢包

專注于一個子行業

觀察美元流入等鏈上指標

一些專注于較低市值幣種的賬戶

學會利用生態系統的激勵機制來利滾利

找到屬于你的優勢。

警告：

當一個項目是有機的時候，項目的決策者是偉大的。

要小心那種你付錢給別人，讓他們給你推薦的阿爾法：

你可能會成為他們退出的流動資金。

你應該學會獵取你自己的阿爾法。

試著建立屬于自己的網絡，形成你自己的最強大腦。

在即將到來的生態系統中尋找去中心化應用程序

聲音 | 國盛證券：區塊鏈產業中有零售支付業務經驗的服務商或將因CBDC受益:國盛證券認為，至少有以下機構或將受益于人行數字貨幣研發：（1）與央行數字貨幣研究所一道研發數字貨幣的市場機構；（2）大數據分析機構；（3）身份認證服務機構；（4）區塊鏈產業中有零售支付業務經驗的錢包服務商、技術服務商、身份與交易登記服務商。[2019/8/8]

這是我使用過的一個策略，并且我根據這個策略取得了很大的成功。

找到一個新興的生態系統，它的總鎖倉量在持續增長：

尋找最可靠的應用

盡早上車

獲取利潤

例如，在去年：

FTM->LiquidDriver

Harmony->DeFiKingdoms

Avax->Wonderland

是的，我知道Wonderland最后涼涼了，但是我們需要意識到，沒有人能做到百發百中，風險是隨處可見的。

關鍵是要盡早獲利。

這里有一個使用LQDR的例子：

在事情還處于平靜，但是開始要發酵或者開始宣傳的情況下積累資金。

給自己定位，讓收益來找你。

不要追逐收益，有可能你發現自己被騙了，但是卻為時已晚。

但是你可能會問，“哥，我沒有時間機器怎么辦？”

好吧，我聽到了你的心聲，現在有很多關于Aurora、Cronos和Metis的噪音。

我會選擇去@defillama并看看去中心化應用的表現如何。我會好好從那里研究一下，看看哪些項目是最有潛力的。

我看一個項目通常會關注到的幾件事：

團隊

衡量標準

動態 | 火幣加入俄羅斯VEB創新基金 分享監管經驗:據cointelegraph報道，火幣已加入俄羅斯VEB創新基金，VEB將利用火幣獲得的加密監管經驗并將其應用于俄羅斯，尤其是調整數字資產的法律框架。[2018/9/20]

代幣統計學

路線圖

他們的營銷

社區氛圍

他們的種子投資者

生態系統的勢頭

獨特的價值主張

這種策略并不總是有效。對于一些生態系統，如Solana和Terra，他們的去中心化應用還沒有完全爆發。如果你希望保持簡單，那么持有新公鏈的代幣會更好。

把你的關注點聚焦于一個利基市場

你沒有足夠的預算來做到分散投資。相反，你需要要把注意力集中在你相信的一個子行業上。

例如：

了解@MetisDAO的系統

掌握GameFi上的@Avalancheavax

你要比其他99%的投資者更了解你的行業。

GameFi套利

有些人在玩AxieInfinity的時候一個月能賺上萬美元。

我的一個朋友在玩諸如@defikingdoms和@playcrabada這類游戲就是這樣的，他沒有多少錢，但他們有的是時間。他利用這些時間來了解機制，并套利不同的英雄和NFT。

因為沒有多少人了解機制，所以那個時候存在市場的低效率。他投資了一個便宜的英雄和NFT，把它的等級提高，然后把它賣出去。

確保你能獲得利潤

希望你的一些賭注能得到回報。

根據你的風險承受能力來獲取利潤。

把它們投入到藍籌加密貨幣或穩定幣中，來鎖定你的利潤。

區塊鏈技術人才奇缺 且未具備相應開發思維和應用經驗:今日IT時代網文章稱，數據顯示區塊鏈相關人才中擁有近10年工作經驗的人占總數的28%，而且，經驗資歷或只能說明他們擁有區塊鏈開發所涉及的一些基本技術，并不一定說明他們具備區塊鏈開發的思維和實際應用經驗。文章援引了領英中國技術副總裁王迪的話，區塊鏈是一個由技術社區驅動的、仍處于早期快速發展階段的新興技術模式，目前尚不完備。[2018/3/9]

假如你拿1000美元的起始資金投資了某個高風險的加密貨幣，那么：

方案1：如果幣價上漲50%，那么賣出總倉位的25%換成藍籌加密貨幣或者穩定幣，留住剩下的幣；

方案2：如果幣價上漲1倍，那么賣出全部收益換成藍籌加密貨幣或者穩定幣，留住剩下的幣；

方案3：如果幣價上漲1倍，那么賣出全部收益的50%換成藍籌加密貨幣或者穩定幣，留住剩下的幣；

方案4：如果幣價上漲3倍，那么賣出全部收益的50%換成藍籌加密貨幣或者穩定幣，留住剩下的幣；

追逐空投

有時協議會向用戶分發免費的代幣，我們把這個過程稱為空投。

項目方為什么這樣做？其實這是一種營銷策略，也是他們制造話題的一種方式。

當然，項目方只會給符合某些參數的地址發放空投。

這里有關于空投的兩個著名的例子：

Looksrare：Opensea的一個競爭者。他們向在Opensea上有超過3個ETH交易量的用戶進行了空投。

ENS：項目方空投給了任何擁有。ETH地址的人。地址的年齡較長的到期時間獲得較高的金額。

有些人因此得到了價值5位甚至6位數的空投。

人們預計今年會有兩個大的空投：

Metamask

Arbitrum

如果讓我猜的話，單單使用Metamask的錢包是不會讓你獲得空投的。他們可能會專注于使用錢包內交換功能的用戶。

Cosmos生態系統充滿了空投

現在有一個生態系統有大量的空投，那就是Cosmos。

你可以通過推特賬戶追蹤它們，比如@Cosmos_Airdrops

你看一下空投的一些要求，你會看到一個模式。

你好@JACKAL_DAO空投和快照

快照：2022年4月9日

最低要求為20個CRT

最低要求10個JUNO

最低要求為10個ATOM

交易所驗證節點和委托人將沒有資格參加JACKAL空投！

你正在進行質押么？

警告：

有些作惡者正在利用空投作為詐騙和釣魚的一種方式：

他們空投假的代幣

他們試圖讓你去一個假的釣魚網站

對空投代幣做盡職調查，每當有空投時，去官方網站看看它們是否合法。

騙子經常改變空投代幣的名稱和釣魚網站，以逃避封鎖名單；但是，他們仍然使用相同的策略，使用假的空投和惡意的去中心化應用程序來偷取代幣。盡管如此，你可以采取以下安全步驟來保護你的資產：

對從未知來源收到的空投代幣要保持警惕。這些不請自來的代幣極有可能是網絡釣魚活動的一部分。

不要訪問或將自我保管的錢包連接到任何由空投代幣通過錯誤信息、代幣名稱或其他方法宣傳的網站。

不要與空投的代幣進行交互。雖然這聽起來很煩人，但最好是把這些代幣放在你的錢包里。

不要把高價值的資產放在用于定期與去中心化應用互動的同一個錢包里。使用冷存儲或托管解決方案，如免費提供的CoinbaseVault或Custody。

Coinbase正在與行業伙伴合作，幫助限制該騙局造成的損失，我們計劃在不久的將來公布對該活動更詳細的分析。

降低你的費用

如果你在使用Coinbase，使用CoinbasePro會給你提供比較便宜的費用。

如果你在幣安，那么持有BNB代幣可以降低你的交易費用。

想進行跨橋或將代幣互換？你需要進行研究找到最便宜的方式

記住，你省下來一分錢就等于是你賺到了一分錢。

錢就是我的軍隊，每一塊錢都是我的一名士兵。我從來不再沒有任何準備或者沒有任何防守策略的情況下將我的錢送上戰場。我派他們去攻城掠地、送入金錢監獄并最終再把它們全部收回來。

降低你的gas費用

gas費會在一天中的不同時間，以及一周中的不同日子里發生變化。

想想看，這就像是你在公路上開車，經常會面臨高峰期。

如果你需要進行交易，請在非高峰期進行。

在更便宜的生態系統中使用DeFi

如果你是新來的，那么使用一個生態系統，如Fantom這樣的生態系統對你的預算來說會更容易。這里的交易費用僅僅需要幾分錢，試圖在以太坊主網上使用DeFi會扼殺你的預算。

提高自己的場外賺錢能力

這一點我怎么強調都不為過——想辦法賺取更多收入。

比方說，你的目標是100萬美元的加密貨幣。那么手里有10萬美元并獲得10倍的投資組合要容易得多。

如果你從1千美元開始，那么你需要試圖以1000倍的交易方式達到100萬美元。

如果你已經有了一份好工作，那么可以通過談判獲得更高的薪水，或者跳槽到薪水更高的地方。

或者嘗試創造第二個收入來源。

保持持續買入加密貨幣。

你想在暴跌的時候抄底，

但你的資金很少，而且通貨膨脹正在扼殺你的可支配收入。

這里有一本2022年的網上副業的游戲手冊。

抓住不對稱賭注的短暫時間窗口

現在對于加密貨幣來說是一個黃金時代，現在有一個短暫的窗口期。監管最終會到來，事情會變得更加困難。

學會保持專注。

學會延遲滿足。

如果你這把玩好了，那么你可以在接下來的日子里完全躺贏。

也許你會問，“哥，你能給我推薦點小盤幣么？”

我的答案是，“不行”。

我現在的總資產太大，投入一點就可以隨意調動小盤幣的價格。

我會被指責推銷我手里的代幣

鯨魚/機器人也會從你身上購買和傾銷

這對我來說是一個沒有贏家的局面，我寧愿教你如何自己找到寶石。

給大家分享一個學習曲線

我很少看到有人能在他們的第一個周期就取得財富上的成功了。

他們通常在經歷2-3個周期后才開始進入狀態。

你會在每個周期中犯錯誤，這是整個過程的一部分。

你需要從中學習，升級你的心理交易系統。

人們為什么會失敗？

認知偏差/情緒

聽從錯誤的人的建議

認為某些東西是阿爾法，但其實不是

投資超過他們能夠承受的損失

每個人都認為他們是比自己更好的投資者

交易是困難的。

總結

避免FOMO

空投可以是有利可圖的

集中精力增長自己的財富

鎖定一個子行業

乘風破浪，找到你自己的阿爾法

不要忘掉使用美元成本平均法投資藍籌加密貨幣

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BNB