Feb.2022,Grace
DateSource:FootprintAnalyticsAnchorDashboard
2022年2月10日,Terra官方表示將以UST的形式向AnchorProtocol注入4.5億美元,以幫助維持年化20%的設定。無獨有偶,2021年5月,TerraformLabs基金會曾注入約7,000萬美元。
不難看出,AnchorProtocol暫時無法對抗比較大的下行壓力。所以Terra官方數次出手強行續命。這個年化20%是如何產生的?對Terra有什么重要意義?本文將逐一分析。
AnchorProtocol背景
AnchorProtocol是Terra官方在2021年3月推出的DeFi平臺,本質是Lending,與Compund類似。但Anchor的特殊之處在于極高的APY,始終維持在20%左右。
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Anchor主要有三個特征:
簡單性。只要將UST存入Anchor,就可以獲得固定收益和高利率。
穩定性。通過多個PoS區塊鏈的獎勵來實現穩定的利率。
高收益率。APY在19%-21%之間浮動,基本維持在20%。
AnchorProtocol原理
Anchor作為Lending平臺,在出借人和借款人之間定義了一個貨幣市場。這個市場的年化并不是傳統的供求關系來確定的,而是通過協調多個PoS區塊的獎勵來平衡獎勵,穩定在20%左右。
去中心化交易平臺DODO上線FNX、EASY、ODDZ和APYS:官方消息,去中心化交易平臺DODO宣布,BSC上DODO上線FNX、EASY、ODDZ和APYS。[2021/4/9 20:03:11]
Lender
出借人將aTerra存入Anchor貨幣市場,得到鑄造生成的aTerra作為貨幣市場存款的收據。贖回存款、按比例獲得利息以及出借人補貼都需要使用aTerra。出借人應計利息一般由收益儲備或借款人獲得的ANC來支付。
出借人存入的aTerra經貨幣市場匯總后出借給借款人。
Borrower
借款人提供貨幣市場白名單之內的bAssets以存入鎖定來創建貸款頭寸,獲得借款和流動性。貸款頭寸的LTV(LoanToValue)需要在貨幣市場設定的Max值以下,否則bAssets將會被清算。
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提供流動性可以獲得ANC獎勵,可以用來償還借款的利息。市場白名單目前只有LUNA和ETH。
Liquidator
清算人關注風險貸款。一旦出現LTV高于Max值時,清算人將向被清算的合約投標。提出以一定的折扣率來購買被清算人的bAssets,支付方式是UST。
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AnchorProtocol的數據表現
-TVL表現比較好,占據了Terra的半壁江山,是Terra能夠居于Top5公鏈的重要原因。
從FootprintAnalytics最近180天的數據來看,Anchor的TVL的歷史高點出現在2022年1月17日為94.6億美元,最低點為25.1億美元,出現在2021年9月21日。
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FootprintAnalytics-TVLofTerra
-TokenANC的價格與LUNA的相關性較大,與BTC和ETH的價格走勢大致吻合,特別2022年1月20日的下跌趨勢基本一致。
結合LUNA的唯二的白名單bAssets,可以推斷ANC的價格一定程度上受到LUNA的影響。在總體上,ANC依然受到加密貨幣大趨勢的影響。
FootprintAnalytics-PriceofANC,BTC,ETH&LUNA
-MarketCap最近180天維持在相對穩定的值,圍繞$450M上下波動,最高為$773M。總體呈現穩步增長的趨勢。
FootprintAnalytics-MarketCapofANC
Anchor對Terra的重要性
從Anchor的數據表現上,不難看出Anchor雖然上線時間不足一年,但是已經取得不錯的成績。但隱藏在這不錯的數據背后,是Terra官方的強行注入資金來續命。
Anchor在創立伊始的定位就是提供行業所不能提供的穩定幣存款高APY,做行業的標桿。這或許可以解釋Terra官方動作。但真的只是為了維持APY20%嗎?不見得。從Anchor與Terra鏈的關系和數據分析來看,或許可以知道答案。
-從數據上看,截至2月24日,Anchor為Terra提供占比71.07%的TVL
2月10日,如果TerraformLabs基金會沒有通過注資的提案,Anchor將面臨的困境就是儲備金消耗殆盡。存款人應收利息無法兌現,20%的APY將大幅降低。違背Anchor創立的設定。如果Anchor崩盤了,那么對應的TVL將歸零,對于Terra而言將可能直接跌出公鏈Top10的行列。畢竟目前Anchor提供的87.1億美元TVL,占TerraTVL的71.07%。
FootprintAnalytics-TVLofTerrabyProtocol
-從關聯程度上看,Anchor與Terra鏈生態的關聯程度非常高,牽一發而動全身。
Anchor用于抵押的aTerra,最常用的是UST。UST的鑄造需由LUNA生成且與美元掛鉤維持在$1。一旦UST供應不足或者過量,LUNA的價格會受到影響,進一步影響Terra生態。
如此看來,Anchor對Terra的重要程度已足以顛覆Terra,是以Terra官方才會數次注資。
關于AnchorProtocol的思考
外部注資并不是長久可持續的道路。一旦熊市到來,Terra官方的注資行為與杯水車薪無異。歸根結底打鐵還需自身硬,Anchor項目須對現在的模型進行改進,增強對抗加密貨幣下行風險的能力,Anchor可以從如下三點來思考。
增加白名單。目前白名單只支持LUNA和ETH,較為單一。可創建bAssets的抵押品過少。
維持UST與美元掛鉤,或增強Terra生態建設。提高LUNA的穩定性,減少aUST的大規模套利機會,維持Anchor生態的穩定。
完善模型。增加借款激勵機制,提高借款人抵押資產的意愿,維持Anchor的收支平衡。或儲備基金的收益可以開源。
即便年化20%有足夠大的吸引力,筆者的建議是作為嘗新可以少量資金存入以賺取利息,但是不建議作為主要的投資來源。畢竟加密貨幣的風險相對是較高的。而Anchor也存在可能被黑客攻擊、UST與美元脫鉤等風險。用戶需謹慎考慮投資能否承擔風險再行體驗。
本文來自FootprintAnalytics社區貢獻。
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