穩定幣:2020年穩定幣的爆發式增長

最近幾天，穩定幣的規模增長了近30億美元。

簡單來說，穩定幣是一種數字貨幣，旨在保持與某種“穩定”資產的價格平價。穩定幣可以將其價值與法定貨幣、黃金、其他數字貨幣、交易所交易的商品等'錨定'"。目前全球至少有9種主要的穩定幣在運行，如USDC、USDT、BUSD等。

例如，USDC穩定幣可以通過Coinbase和Circle等平臺以一比一的比例兌換美元。Coinbase目前支持一種非貨幣支持的穩定幣USDC。與許多其他穩定幣一樣，USDC當前在以太坊區塊鏈上運行。

像USDC這樣的的穩定幣不受諸如比特幣和以太坊之類的非錨定加密貨幣的波動性的影響，同時又繼承了它們的一些最強大的特性：

1.開放的，全球性的，互聯網上的任何人都可以24/7訪問

ShapeShift創始人：中心化中介機構是 導致2022 年加密失敗的原因:金色財經報道，去中心化交易平臺 ShapeShift 的創始人 Erik Voorhees 在DC Blockchain 上表示，就負面新聞而言，過去一年是加密歷史上“最糟糕”的一年，但大多數問題是由中心化中介機構而非加密貨幣的底層技術引起。

Solidus Labs 監管事務副總裁兼前消費者金融保護局局長 Kathy Kraninger、加密貨幣交易所 Kraken 全球政策負責人 Jonathan Jachym 和去中心化交易所 dYdX 政策負責人 Rashan Colbert 在小組討論會強調需要關注 DeFi 相對于傳統金融系統的去中心化和優勢，同時呼吁清晰的溝通和強有力的政策框架。[2023/3/23 13:21:09]

2.傳輸速度快，價格便宜且安全

1月納斯達克加密貨幣指數上漲37.2%，創下自2020年5月以來第三高單月記錄:金色財經報道，1月納斯達克加密貨幣指數（NCI）上漲 37.2%，創下自 2020 年 5 月以來第三高單月記錄，該指數包含了多個數字資產，包括BTC、ETH、LTC、DOT、UNI 等，1 月 BTC 上漲近 40% 成為該指數上漲的主因之一。此外，比特幣恐懼和貪婪指數也在 10 個月后于今年一月首次從恐懼轉向貪婪。（cryptoslate）[2023/2/2 11:43:17]

3.數字化原生互聯網且可編程

如今，穩定幣的主要用途是作為避開加密貨幣波動的避風港，以及作為交易所之間價值轉移的橋梁。此外，穩定幣在全球商業、傳統金融結算、以及作為去中心化金融的抵押品等方面的的應用也在不斷出現。因此，隨著比特幣和以太幣價格在最近幾天經歷了歷史性的波動，穩定幣生態圈也正經歷大幅增長。根據CoinMetrics的數據，截至4月20日，穩定幣總市值已經上升到了歷史最高點，超過90億美元，其中USDC為7.3億美元。

福布斯公布2022年百大風投人：A16z的Chris Dixon與Ribbit Capital的Micky Malka包攬前二:4月15日消息，福布斯近日公布了2022年百大風投人名單，其中A16z的Chris Dixon與Ribbit Capital的Micky Malka分別位列第一第二。據了解，二人都因為早期對Coinbase的押注而在2021年的IPO中獲得巨額回報，其中Chris Dixon還曾投資過Avalanche與Uniswap等知名加密項目，而A16z和Ribbit Capital都因廣泛押注加密賽道著稱。[2022/4/15 14:25:35]

在受到穩定幣受益于BTC波動性的典型對沖驅動的同時，可能還有宏觀經濟力量在推動需求。據《華爾街日報》3月份的一篇文章《世界對美元的渴望》稱，全球投資者正在拋售資產，并花大價錢將當地貨幣換成美元。在金融危機期間，美元的需求在 "逃亡到安全地帶 "的情況下歷來都會增加。作為美元需求的代表，DXY美元指數最近飆升至多年來的高點。（DXY是衡量美元對一籃子貨幣如歐元、日元和英鎊的匯率。）

數據：比特幣 ATM 安裝量在 2022 年初放緩:金色財經報道，據Coin ATM Radar的數據證明，每年前兩個月的比特幣 ATM 安裝量歷來同比增長。然而，這一趨勢在今年打破了。僅考慮 2022 年 1 月和 2 月，全球共安裝了 1,817 臺加密 ATM。去年同期，安裝了 2,435 臺加密 ATM，與今年相比增加了 618 臺。暫時放緩的主要原因之一可歸因于缺乏新司法管轄區的參與。例如，僅美國就貢獻了 2022 年全球加密 ATM 安裝總量的 93%，新增 1,689 臺 ATM。另一方面，歐洲的比特幣 ATM 在前兩個月減少了 1 臺 ATM，總共減少到 1,397 臺。在撰寫本文時，北美擁有 34,284 臺 ATM，占加密 ATM 總安裝量的 95% 以上。目前共安裝了 36,067 臺自動柜員機。盡管今年開局較慢，但隨著薩爾瓦多等司法管轄區計劃部署 1,500 臺比特幣 ATM ，加密ATM的安裝量預計將增長。 （cointelegraph）[2022/3/2 13:31:29]

Messari發布《2022年加密行業報告》及相關系列NFT:12月3日消息，Messari發布《2022年加密行業報告》，該報告內容涵蓋整個加密領域需要關注的主要趨勢、人員、公司和項目，以及對2022年的預測。此外，Messari同時在OpenSea上發布了“Messari2022Theses”系列NFT，該系列NFT包括若干加密領域KOL頭像以及少許加密領域事件相關藝術作品。[2021/12/3 12:48:16]

穩定幣是全球投資者尋求美元敞口的創新機制。舉例來說，USDC可以在幾分鐘內以最低的費用，24小時不間斷地轉移到無數的個人加密貨幣錢包或全球交易所。USDC沒有任何國界的概念，全球加密貨幣生態系統中的任何人都可以獲得并持有USDC。自3月初以來，USDC市值從4.57億美元飆升至7億多美元的歷史新高。

同樣的，USDC的鏈上價值轉移也在近期創下了日均近4億美元的歷史新高。自創建以來，USDC還轉移了超過260億美元的鏈上資金。一種可能的解釋是，USDC在全球交易所之間進行價值轉移的橋梁正在迅速發展。（在此背景下，USDC目前在全球許多中心化和去中心化交易所進行交易）

在整個大的加密貨幣生態系統中，從相對轉移的價值來看，穩定幣在過去兩年中取得了顯著的進展。在3月份，與比特幣和以太坊這兩種最大的非錨定的加密貨幣相比，穩定幣的日相對轉移價值總共達到了~40%。值得注意的是，雖然與比特幣相比，以太坊的原生轉移價值大幅下降，但目前許多穩定幣都是在以太坊的區塊鏈上運行。

與傳統銀行業務相比，穩定幣保持了多種優勢。設立一個加密貨幣錢包來轉移穩定幣（例如通過自托管的Coinbase錢包）比設立銀行賬戶要容易得多，特別是對于美國境外的人來說，加密貨幣軟件的可訪問性和未來穩定幣的普及，可能會證明穩定幣對于無銀行賬戶的人來說十分有價值。或者根據國際清算銀行的說法：

“原則上，零售穩定幣可以實現多種支付方式，并可以作為通往其他金融服務的門戶。這樣一來，它們可以復制交易賬戶的作用，而交易賬戶是實現更廣泛的金融普惠的墊腳石"。 

此外，一種新的金融服務類別被稱為 "DeFi"，即去中心化金融已經被創建，從而使穩定幣可以被程序化地借入、借出和作為抵押品使用。智能合約借貸協議，如Compound、dYdX、Nuo和Aave等智能合約借貸協議，目前USDC的年利率區間為0.44-2.36%（截至4月1日），歷史上的年利率更高。 

關于這些不同用途的穩定幣在鏈上使用的證據，我們可以對比一下日活躍地址。通過測算日活躍地址，我們發現USDT是穩定幣中的佼佼者。Sai、USDC、Dai、Pax美元的日活躍地址一直徘徊在3K左右，而USDT以50K的日活躍地址明顯領先，GUSD（Gemini）、HUSD（Huobi）、BUSD（Binance）以<100的日活躍地址排在之后。

進一步說，作為穩定幣在全球商業中使用的證據，我們可以對Coinbase Commerce平臺上的USDC進行分析。下圖數據顯示，Coinbase Commerce已經處理了超過2億美元的交易，讓全球成千上萬的商家以完全去中心化的方式接受加密貨幣。通過Commerce，USDC在過去六個月中，與其他可接受的加密貨幣相比，USDC雖然上漲緩慢但的確引起了一部分其他加密貨幣的注意，在2020年1月14日，USDC的日交易額達到了20%。

由于相對于傳統支付系統的根本優勢，穩定幣在全球商業中的可行性可能會越來越高。而作為另一個新興的使用案例，像J.P.M.摩根大通的JPM幣這樣的穩定幣原型可能會證明穩定幣對傳統金融結算的可行性，因為它 "可以在機構客戶之間實現即時轉賬支付"。

與此同時，不斷飆升的市值和鏈上價值轉移表明穩定幣的既定用途：作為加密貨幣波動的對沖，以及作為交易所之間的橋梁。

Mike Co   作者

凌杰   翻譯

Edward   編輯

Tags：穩定幣USDUSDCSDC穩定幣CCny真的合法嗎busd幣會不會崩盤husdc幣PCUSDC價格

火幣下載