NFT:MetaFi：元宇宙的去中心化金融工具

原文作者：OutlierVentures

原文編譯：TechFlow

注：當Metaverse邂逅DeFi，會產生怎樣的火花？這是OutlierVentures對MetaFi這個新概念全面分析解讀的報告，由深潮TechFlow志愿者社區TechFlowFriends組織編譯完成。

自2018年以來，去中心化金融在加密貨幣社區的發展勢頭越來越好。雖然DeFi在加密貨幣領域引起了很大的關注，但其采用率仍然相對較低，在所有加密貨幣資產中，只有不到5%的資產被作為抵押品投入使用。

這篇文章提出DeFi未來的主要增長將不會由CeFi所推動，而是由我們稱之為"MetaFi"的方式來釋放價值。MetaFi，即元宇宙的去中心化金融工具。

元宇宙到底是什么？其中有哪些價值？DeFi將如何與加密貨幣的持續創新相結合，使MetaFi得以大規模發展？

總而言之，Metaverse可以被理解為物理世界和虛擬世界之間的界面層，它包括了硬件和軟件的創新組合，但最重要的是，它是一個與法定金融系統平行的經濟系統。在這種情況下，我們需要從金融包容的角度來對其進行思考。

游戲，而這些應該被視為元宇宙中的單個例子，或者說是其中一個子宇宙。

事實上，在足夠長的時間內，當元經濟的綜合GDP超過國家的GDP時，相比基于法幣的經濟，它也將享有更高的優勢。我們相信，至少開放元宇宙是開放和無需許可的元經濟的一個版本，可以通過我們統稱為Crypto的東西來實現。而在如今沒有其他元經濟的情況下，我們的論點是：元宇宙需要Crypto，Crypto就是元宇宙。

在我們對元宇宙的定義中，人們可以通過兩個主要概念來理解它：

1.??界面層。終端用戶可以通過各種硬件和軟件技術來體驗元宇宙，如桌面瀏覽器、移動應用程序或擴展現實、虛擬現實和增強現實。

2.??金融計算層。執行元宇宙計算的地方，可以建立一個去中心化、透明和民主的基礎，決定終端用戶基于何種經濟邏輯操作進行商品、服務和貨幣的交換，開發者可以在此基礎上建立元宇宙。以太坊就是一個很好的例子，它是開發者用來建立去中心化應用智能合約的協議，也是記錄元宇宙終端用戶之間交易的賬本。

在上述第一點的背景下，早期界面層可能會有多種形態和形式，隨著我們在技術和概念上的進步，保持開放的心態是很重要的。因此，當我們提到元宇宙發展的開端時，我們通常指的是當下的體驗，如游戲和虛擬世界，無論是基于瀏覽器的2D還是更沉浸的VR或AR。

金融計算層指的是支持元宇宙的基礎技術。正如我們在開放元宇宙操作系統論文中所描述的那樣，我們認為金融計算層的根基(或核心)將基于可歸類為Web3的技術。

我們還認為，元宇宙中的任何數字領域都必須基于Web3，以便在元宇宙的各個領域提供基本的產權、互操作性和無需權限的價值轉移。這些技術為在Web3基礎上開發豐富多樣的應用和實例提供了動力。

Coinmetro已完成700萬歐元的臨時融資:金色財經報道，加密貨幣交易所Coinmetro已完成700萬歐元的臨時融資，公司估值為1.8億歐元。臨時融資輪是目前定于 2023 年第一季度進行的 A 輪融資的先行者。700萬歐元來自三位天使投資人和100多名現有股東。[2022/11/7 12:28:26]

通過這種方式，元宇宙提供了一個由去中心化賬本組成的平行經濟系統，它具有全球性、透明性，并且是加密原生的。它為新型的數字優先經濟提供了基礎，我們已經通過NFTs和游戲經濟觀察到了其萌芽。

由于去中心化和無需許可的性質，它的創新速度無人可比，傳統系統很難跟上。因此，特別是在DeFi的背景下，元宇宙有可能在國家監管機構的管轄范圍之外，或者至少是在國家監管機構開始管轄之前蓬勃發展。

此外，正如我們在2021年過去的12個月中所觀察到的，DeFi開始逐漸受到許多司法管轄區的監管機構的批評和審查。雖然監管的程度可能會帶來一些積極的市場效應，但實施不力的監管往往會使創新停滯不前，而有利于現有的金融機構。就DeFi而言，其產品和傳統金融資產之間存在若干類似情況。

另外，我們認為元宇宙代表一種非正式經濟，其產品通常是數字市場的商品，可能出現在傳統市場上，也可能不出現。就像人們無法監管全球經濟活動的每個方面一樣，元宇宙也會存在同樣的情況。鑒于VR、AR和XR環境中可能出現經濟的指數級增長，潛在監管的范圍更具挑戰性，更不用說隨著時間的推移在元宇宙中執行了。

我們堅信，促進元宇宙增長的DeFi組件將在全球范圍內實現前所未有的金融包容性。此外，我們相信元宇宙中的經濟活動將促進代際間的財富轉移，造福未來的幾代人，能夠包容數字原住民、數字創意人、數字打工人、游戲玩家和音樂家等擁有數字價值的個人，這樣的價值不被傳統金融體系所承認。

Facebook，Instagram或TikTok）或游戲上。

我們所說的Web2積極地按計劃建立了“護城河”，盡可能長時間地捕獲這些資金和用戶，以便盡可能多地提取“終身價值“，為股東帶來利益。

通常來說，Web2公司的運作原則是股東至上，甚至或尤其是以犧牲用戶的利益為代價。在社交媒體或免費游戲中，這種價值主要通過廣告來實現貨幣化，而利潤一般不直接與用戶本身分享。即使是Roblox，以“創作者能夠將UGC(用戶生成的內容)貨幣化”為前提的公司，他們用戶獲得的百分比估計也只有25，音樂流模式和YouTube上的節目情況也是如此。

據估計，目前全球數字經濟的總價值為11.5萬億美元，相當于全球GDP的15.5%。在過去15年里，它的增長速度是全球GDP的2.5倍，規模幾乎翻了一番，越來越多的人口依靠互聯網謀生。

如果我們聚焦在數字經濟的一個子集——數字創造者經濟，它目前只是主流數字經濟的一小部分，但其核心領域正在增長。它包括出版、游戲、數字藝術、流媒體、音樂、電影等領域。

PraSaga和Metahug正在合作通過Roblox提供Web3教育產品:金色財經消息，PraSaga宣布與全球慈善組織Metahug建立合作伙伴關系，幫助資源有限的青少年理解和使用Web3。Metahug將通過流行的青少年游戲平臺Roblox向孩子們展示如何使用和創建Web3工具，PraSaga提供免費訪問其SagaChain以支持該計劃。

此次合作將通過Metahug返校Roblox黑客馬拉松來慶祝，鼓勵全球年輕學生在該平臺上進行創作和協作。該計劃將提供游戲教育：各種Web3主題，包括區塊鏈、DAO和所有權。（prnewswire）[2022/8/4 2:58:07]

供應方面，目前該領域有多達5000萬的內容創作者，他們主要由業余愛好者和約200萬專業人士組成。在數字創作者經濟中，專業人士每月可輕松賺取10萬美元。然而，大多數人的收入要比這少得多，收入還是不固定的，而且通過系統工作的報酬可能過了幾個月才能收到。我們認為，如今的大部分數字創作者經濟不會被認為是元宇宙的一部分，因為價值不能跨平臺自由交易，大部分都被單獨鎖定在平臺股權的價值上。

我們對Web2數字平臺的局限性進一步拆解：

有限的包容性：如果以數字創造者經濟為例，那么傳統意義上大多數的創造者，在經濟層面都沒有被包括在內，因為他們創造的價值是被無視的，不在Web2平臺控制范圍內，而且他們從中獲得的收入是不固定的。簡而言之，不同于那些在中心化公司工作并以法幣獲得薪酬的人，現有的金融系統無法評估向數字經濟財富獲得者提供貸款的相關風險。

動態條款和條件：傳統數字創作者經濟的參與者無法相信高度中心化的服務是否具有可信的中立性，這會對兩種內容創作者造成非貨幣化和去平臺化的風險。例如，當OnlyFans突然禁止成人內容創作者時，以及像Facebook和Twitter這樣的平臺也會定期取消開發者及其API。實際上，參與這些平臺的規則并不明確，無法一貫應用，也不可審計，而且可能被隨時更改。

孤立的設計：如前所述，平臺使人們很難甚至不可能直接或通過套現的方式將價值轉移到平臺之外，然后退出其封閉的數字經濟。這導致了壟斷的出現，也就是說時間一長，即使用戶可以退出，他們也沒有其他選擇。

不足為奇的是，我們從Web3的早期成功中發現，當護城河被移除，可轉讓性成為可能時，人們會在他們喜歡的平臺上花費更多的時間和金錢，如區塊鏈游戲AxieInfinity。我們在之前的論文中已經闡述了這一點。長期而言，元宇宙及其平臺將采用Web3的技術和原則，不一定因為它在哲學層面是正確的事，而是因為這是一樁不錯的買賣。

TikTok最近推出的NFTs已經證明了這一預測的正確性。但更好的消息是，這有可能在Web3還未得到封閉平臺明確許可或采用的情況下發生。相反，NFT衍生品在原則上可以通過BosonProtocol等去中心化商業基礎設施的創新，在與封閉平臺平行的Web3的無許可市場上進行代表和自由交易。

派盾：發現一些假MetaMask網站，可能會套取用戶錢包助記詞:4月29日消息，派盾（PeckShield）在Twitter上表示，發現了一些假的MetaMask網站，這些網站可能會讓用戶下載假冒MetaMask插件錢包或盜取你現有錢包助記詞。[2022/4/29 2:38:47]

世界各地的開發商可以公開參與和競爭，以提供最高的收益率，以十分決絕的方式消除低效率。同樣重要的是，監管機構只能限制他們監管的基于法幣的系統與DeFi的交互方式，但不一定能限制DeFi本身發生的事情。

MetaFi通過非同質化和同質化代幣的混合，結合新穎的社區治理形式，如去中心化自治組織，將這些DeFi原則帶到了更廣泛的元宇宙。這些不同的加密貨幣基元的組合使得一個成熟的平行經濟成為可能，在未來十年內為加密貨幣生態系統帶來數億乃至數十億的用戶。我們相信MetaFi的4個關鍵趨勢會加速這一過程：

1.金融工具的開發：以前，DeFi存儲棧由于技術比較復雜，一直只有加密貨幣開發者社區的一小部分人掌握。然而，通過NFT平臺，創作者和社區能夠更容易地設置與用戶進行創造性交換的經濟條款，從永久版稅到發行他們自己的社區代幣。粉絲和社區也可以直接分享他們喜愛的產品和文化項目所獲得的經濟方面的成功。

2.一切金融化：許多人對加密貨幣的投機性質感到不屑一顧，卻不知道這是其特點，而非漏洞。通過MetaFi技術，一切事物的價值及其流動都可以通過數字資產來捕捉，并允許開放的自由市場形成長尾價值，實時價格的發現可以解鎖尚未在互聯網上實現的潛在價值。

3.DAO服務棧的改進：一個成熟的DAO棧允許對純粹的鏈上數字和金融服務進行集體治理，而不需要公司和中心化的中介機構的服務。DAO成員的主要特點是能夠根據明確的條款順利地隨意加入和退出。

4.風險的相互作用：歷史表明，現有的金融機構經常無法評估新興市場的風險；無論是基本的銀行服務還是保險。這導致了社區的風險相互化，從農業社區到航運業都是如此。從農業社區到航運業，傳統上都是通過合作社進行風險互助。DeFi已經為用戶帶來了基于社區的保險供應工具，特別是當與DAO服務棧相結合時。

5.金融的游戲化：Z世代的人比前幾代人更有興趣成為金融知識分子。因此，許多新型銀行提供新的、有趣的方法來幫助個人安排財務管理，提供教育平臺讓人更便捷地學習到金融課程。這使得年輕人比他們的父母和祖父母更愿意并且更有可能接觸金融產品。除此以外，我們發現meme和金融工具之間的界限越來越模糊，例如加密貨幣Dogecoin或通過Robinhood提供的各種“memestock"，人們在互聯網文化中的投資和交易更加自如。

深入了解作為抵押品的NFTs

要想真正理解數字表現形式是否可以作為借貸款的實際金融資產，重要的是要了解NFT作為DeFi中一種抵押形式的保證。正如我們在2020年底強調的那樣，NFTs通常比同質化代幣的流動性更差，可以越來越多地用在DeFi協議中。

MetaMask允許DApp開發者集成DeFi移動交易功能:據官方消息，錢包提供商MetaMask發布官方文檔詳述支持深層鏈接（deep linking）集成功能，當Zerion這樣的Dapp一站式應用集成該功能后，用戶可在Zerion上使用MetaMask交易功能執行DeFi交易。[2020/12/19 15:45:17]

不過，要知道這是在2021年初NFT藝術爆炸之前，即像CryptoPunks和BoredApes等藍籌NFT出現之前，以及區塊鏈游戲類別Play-to-Earn取得突破性成功之前。這種對DeFi和NFTs結合的預測現在已經開始在日常的MetaFi中發揮作用了。

NFTfi上的貸款總額

MetaFi的框架

為了理解元宇宙中的MetaFi，我們先將元宇宙的主要組件進行可視化。我們使用之前的開放元宇宙操作系統框架，該框架著眼于應用在元宇宙的Web3棧中的層級。

元宇宙。這張圖主要由三個部分組成。1)0層、1層和2層作為基礎；2)DeFi；以及3）宇宙。

1）基礎

這個部分由標記為0層、1層和2層的核心框架(或協議)組成，比如Polkadot、以太坊和Polygon。

這些核心框架由于共享應用邏輯和安全性，所以允許在其之上構建應用程序；同時它們還具有統一的通信層，所以可以實現橫向價值轉移。應該把標有開放元宇宙的橫軸及其相關組件包含在旨在提供元宇宙內部體驗的應用中。如果一個應用不與這個核心層合并，那么該應用將被孤立，該應用里的經濟和創意價值將停滯不前然后逐漸消失，最后導致該應用無法在財務上具有包容性。

我們可以在傳統世界中看到類似的情況，那些沒有合并到更廣泛的生態系統中的服務，由于沒有保持對終端用戶的競爭力而逐漸消失。

2)DeFi

這個部分由小型金融應用組成，可在上述核心協議中使用，這些應用可以被稱為“貨幣樂高”，被認為是無人能擋的應用，并通過智能合約實現復雜的金融動態化。

3)宇宙

這個部分由一組領域或平行宇宙組成，構成了元宇宙的整體。虛擬世界等垂直領域必須在兼容性和自由價值轉移的基礎上與基礎層連接起來。

元宇宙中的DeFi出現在垂直和水平部分的交叉點之間。這是特定領域的資產與同質化組件互動的地方。元宇宙中的垂直領域種類多樣，數量眾多；每個垂直領域的定義可能非常主觀，因此需要對垂直領域的定義進行論證，但從本質上講，MetaFi是一種發生在同質化和非同質化交匯處的現象。

支持水平增長的基礎

正如我們上面所描述的，基礎的構件包括核心框架，標記為0層、1層和2層。在這里，協議通常可以促進模塊化，這意味著每一個組件某種程度上在為對方服務。

動態 | MetaCartel 推出以盈利為目的且專注以太坊應用生態投資的DAO:去中心化自治組織MetaCartel發布MetaCartel Ventures（MCV）白皮書，這是一個以盈利為目的且專注以太坊應用生態投資的去中心化自治組織（DAO）。白皮書的作者之一Peter 'pet3rpan'在推特上宣布了該消息，并且表示將與另外兩位創始人共同將為該DAO提供代碼、規則和社區。[2019/12/16]

一個直接且為人們所熟知的例子就是以太坊，一個提供智能合約功能的1層框架。這意味著該框架提供了自定義的邏輯，可以用來創建一系列不同的計算機程序，并且以去中心化的方式運行。類似于比特幣的去中心化方式，但除了去中心化的方面，以太坊還提供了我們所謂的智能貨幣或通過智能合約可編程的貨幣。

為了簡單概念化，我們只關注1層。由于以太坊提供了一個統一層，可以通過智能合約和智能貨幣來開發各種應用，它已經被證明是一個能為金融界提供革命性服務的框架。

這種統一性的概念，意味著以太坊網絡上的任何智能合約，只要經過編程，都可以相互交互，這為那些基于以太坊的服務和游戲之間的互操作性起到了不可思議的催化作用。

圖中的橫軸仍然是廣泛元宇宙的水平增長因素。這意味著，第0層、第1層和第2層將繼續作為構成元宇宙的所有垂直領域(或平行宇宙)的基礎。那些歸為DeFi的應用主要就是圍繞這個水平層來支撐復雜的金融應用，使個人能夠在加密貨幣生態系統中進行貸款、借款和交易。

Decentraland。

作為NFT的組成部分，虛擬土地與虛擬世界的游戲內貨幣和/或治理代幣密切相關，這意味著用戶可以使用代幣來購買虛擬世界的資產，并對改進建議進行投票。

虛擬世界的采用已經取得了重大進展，2021年年初時每天只有十幾個人與他們互動。在過去的30天里，有6.5萬個獨立地址與SomniumSpace、Decentraland、Sandbox和CryptoVoxels的智能合約互動，較11月初增加了4倍。其中，Sandbox的貢獻最大，無論是從月度活躍用戶，還是從目前為止的土地銷售總價值來看。

游戲：我們可以將游戲定義為主要用于娛樂的數字活動。元宇宙中的游戲與眾不同之處在于，它們通常包含了邊玩邊賺的元素，即用戶或游戲者因其對游戲的貢獻而獲得代幣報酬。這就產生了整個游戲內經濟，資本與勞動相連，產生價值。

AxieInfinity可能是最著名的元宇宙游戲，也是該類型的先驅之一，無論是從用戶還是協議收入來看都是如此。區塊鏈游戲自今年年初以來也得到廣泛接受。幾乎一半的區塊鏈活躍錢包現在都與游戲相連，前10名的區塊鏈游戲總共擁有400萬月活躍用戶。

頭像：頭像是專門為用戶創造獨特的數字身份而設計的，包括在各種元宇宙空間中可互用的3D頭像，并經常作為生成性的PFP而大量制作。

PFPs，可以理解為著名的社交俱樂部，在其項目的基礎上用同質化代幣加強NFTs，通常包括治理權或其他好處等功能。像CyberKongz和SupDucks這樣受歡迎的項目會把原生代幣分配給他們的NFT。在CyberKongz項目中，通過持有一個genesiskong，每24小時可以獲得10個香蕉代幣。這些代幣可以在Sushiswap上出售或在"香蕉商店"中用于升級、改名、購買裝備等，還可以用于繁殖。

裝備：裝備是可以在元宇宙中展示的數字物品，它們目前在游戲中最有價值，但在不久的將來會擴展到其他元宇宙類別。越來越多的設計師品牌正在使用NFT來開拓全球27億游戲玩家的市場。玩家現在可以擁有由頂級時尚品牌設計的獨特皮膚，并在網上向數百萬人展示他們的品味。例如，Balenciaga與Fortnite合作，設計了4套虛擬服裝，Burberry與MythicalGames合作，推出了以NFTs為代表的時尚作品。

市場：市場是匹配供應和需求的數字場所，能夠讓我們發現更多的NFT，促進更好的價格發現。像OpenSea、Superrare和Rarible這樣的市場允許用戶自由交易和直接發行NFT。這樣一來，這些NFT就可以作為金融資產使用。細分功能允許高價值的NFTs通過將其分割成同質化代幣，然后按比例擁有，從而獲得流動性。細分功能與綁定功能相結合的方式尤其受歡迎，可以有效地形成針對特定類別NFT的指數基金解決方案，例如，平臺NFTX和Beeple的B20指數。NFT的蓬勃發展導致市場交易量激增。OpenSea在2021年1月的30天交易量僅為100萬美元，而在2021年11月則超過了200萬美元。

產生收益的NFTs：NFTs可以通過兩種方式產生收益：間接或直接。間接產生收益包括使用NFTs作為貸款的抵押品，然后以更高的利率對貸款的資金進行再投資，NFTfi允許使用NFTs作為貸款的抵押品。

此外，在過去的幾個月里，一個持續的趨勢是NFT優先的項目會增加一個本地代幣，為他們的NFT增加了另一個產生收益的元素。以太卡正在推出其Dust代幣，根據以太卡的稀有程度分配給每張現有的以太卡。Dust代幣可以用來參與抽獎，以贏得藍籌NFTs。這部分與頭像存在重疊之處，即CyberKongz和SupDucks也可以被視為產生收益的NFTs。

訪問代幣：既可以是同質化代幣，也可以是非同質化代幣，可以讓持有者獲得各種形式的價值，通過接近某個社區，特定的人或未來鑄造的代幣的形式。一個很好的例子是TheBoredApeYachtClub，這是一個由10,000個apeNFTs組成的集體，擁有它不僅可以讓持有者進入Discord社區，而且允許他們對TheBoredApeYachtClub的未來價值進行投機買賣。

值得注意的是，上述類別并不是單獨發揮作用的，在很多情況下是重疊的。例如，一個正在發生的成功機制，它允許像AxieInfinity這樣的邊玩邊賺2.0項目持有能夠產生收益的NFT，并且還能轉移到其他NFT的用例中。同樣，還有一些已經成功建立的加密協議推出了NFT作為額外的互動方式，例如Gitcoin出售NFT用于資助數字公共產品。我們預計在不久的將來會看到更多上述類別的奇特組合，以及全新MetaFi類別的創建。

當前的局限性

距離MetaFi開始發揮其真正的潛力，仍有許多工作要做。更具體地說，MetaFi的現狀仍然面臨著幾個需要克服的局限性，這樣才能帶來廣泛的接受度：

1.?NFT評估。為了能夠購買、出售或以NFT為抵押借款，持有者需要知道他們的NFT的價值。NFTfi解決了這個問題，用戶可以在NFTfi網站上列出他們的NFT作為抵押品，貸款人會根據自己眼中這些NFT的價值，向借款人提供貸款。評估基本上是由貸款人完成，而非無利害關系的第三方。

2.??碎片化相關的法律和管理問題。如果你將一個NFT分成100份，并將其分配給不同的人，特別是當該NFT帶有投票權或收益權等權利，那么誰能做什么，什么時候能做，以及如何管理這些權利還不是很清楚。

3.??跨區塊鏈的標準。當前元宇宙已經不再只是建立在以太坊上了，它還建立在不同1層或0層區塊鏈之上，這些區塊鏈仍然還沒有達到100%的可互相操作性。這意味著價值的無法互通在短期內是不可避免的。

為了充分解鎖DeFi對元宇宙的價值，需要NFT能夠很容易地插入到DeFi協議中，例如NFT需要能夠被交易、借入、借出、反借，雖然今天的DeFi目前只適用于同質化代幣，但我們期望有新的方法來連接NFT和DeFi。

1.?NFT的碎片化。這意味著將非同質化代幣劃分為許多同質化代幣。人們可以把碎片部分看作是NFT所有權中的一份股權。例如，meme創造者可以使用資產創造平臺來創造meme，將其碎片化為高度同質化的代幣，并使用Unsiwap等DeFiDEX進行交易。值得注意的NFT碎片化項目包括Fractional和DAOfi等。

2.?DeFi的NFT化。這意味著升級DeFi協議，使其能夠接受NFT作為一種抵押品。例如，創建者可以在虛擬世界中創建資產，并將其作為抵押品在Centrifuge或Pragmafy等平臺上借款。

3.?NFT作為衍生品。創建一系列流動的數字資產，其價值將取決于鏈外資產、游戲中的物品、社會資本等的價值；這些數字資產以NFT的形式表示，并可能與數據指令相連，以確定其形態。例如，數字藝術家可以創造藝術，創造一個NFT衍生品，并用它作為抵押品在Synthetix上鑄造合成資產，如穩定幣，合成黃金或股票。

展望2022的MetaFi

總之，MetaFi，即元宇宙金融，是一個包羅萬象的術語，指的是使非同質化代幣和同質化代幣產生復雜的金融互動的協議、產品和/或服務。它包括區塊鏈空間的基本構成部分，DeFi棧和各種宇宙。

MetaFi繼承了DeFi協議的2個核心特征：不可阻擋性和可組合性。它的發展受到一些關鍵趨勢的推動，如風險的相互化、金融的游戲化、金融工具的發展和DAO服務棧的改進。

希望我們現在已經分析清楚了MetaFi目前的形式還處于初創狀態。盡管它的一些功能令人難以想象，但我們現在只是剛開始了解它在中長期內可能展現的功能。然而，根據我們在市場上看到的情況以及詳細研究了催化因素之后，我們預計在短期到中期內會看到以下發展：

1.??不同的MetaFi類別的組合和全新類別的創建，例如用戶在虛擬世界中創建游戲，擁有自己的經濟體，或產生非同質化資產，如裝備或頭像。

2.??金融MetaFi項目用戶體驗/用戶界面的改善，可能會加入VR元素。為了讓MetaFi真正取得成功，它需要讓普通百姓得到更廣泛的了解以及更完美的體驗。

3.?DeFi2.0的進一步創新會轉移到MetaFi上，類似于我們在OlympusDAO、Alchemix看到的那種創新，我們需要更好的解決方案來解決NFTs的碎片化問題，特別是有關法律和治理的問題，以及DeFi的NFT化。

4.??基礎技術的改進，這些改進將降低交易費用、提高用戶人數、實現擴展，整體而言，使訪問區塊鏈協議上的應用程序變得更容易。

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