OIN:加密監管二三事：香港、新加坡、巴哈馬

原文來源|福布斯亞洲區媒體人，ZinniaLee

原文標題|《香港不友好的加密規則助長了競爭對手吸引比特幣富翁的努力》

翻譯編輯|白澤研究院

SamBankman-Fried在香港的時間相對較短，但利潤豐厚。他在這座城市度過的三年中，這位以在辦公室睡覺而聞名的工作狂創立了FTX，這是一家加密衍生品交易所，并迅速成為世界上最繁忙的交易平臺之一。該業務的成功使SamBankman-Fried在29歲時就以265億美元的財富成為加密領域的首富。然后他離開了香港。

今年9月，SamBankman-Fried飛往巴哈馬。當FTX的運營團隊歡迎巴哈馬總理來到他們的新總部時，他穿著西裝的陌生景象讓他的眾多粉絲感到驚訝。為什么選擇巴哈馬？

他在位于加勒比群島的辦公室說：“加密業務擁有長期的監管指導和明確性非常重要，香港尚未起草實際法案……具體結果如何還存在不確定性。”

Coinbase已與多家加密公司、國會工作人員以及律師事務所等討論要提出的擬議加密監管提案:10月1日消息，Coinbase 首席執行官 Brian Armstrong 針對此前關于Coinbase 計劃向美聯邦官員提出加密貨幣法規提議一事進展稱，我們現在已經與 30 多家加密公司、超 25 名國會工作人員、4 家主要律師事務所和 3 家交易公司進行了會面，討論我們對加密的監管提案。

此前報道，9 月下旬，Coinbase 稱計劃在未來幾天內向美國聯邦官員提出擬議的加密貨幣監管框架，其中一項內容為加密貨幣的證券屬性定義。[2021/10/1 17:19:27]

圖片：加密衍生品交易所FTX的首席執行官SamBankman-Fried

香港已發展成為區塊鏈和加密相關業務的溫床。許多全球加密行業的精英都在香港起步，包括交易所CryptoCom、Bitfinex、OSL等。全球最大的穩定幣Tether也是在香港推出。根據區塊鏈數據公司Chainalysis的數據，香港在2020年7月至2021年6月期間流入了價值600億美元的加密資產。

Coinbase要求財政部撤回提議的加密監管規則:Coinbase提交對美國財政部加密監管改革的回應表示，擬議的規則監管不力。這是一種廣泛而新穎的監管擴張，沒有達到其防止非法交易的既定目的。這一過程本身就充滿了對行業觀點的敵意：從“一項重要規則的緊急時間表、財政部的理由不足以及制定的規則缺乏足夠的參與”，就可見一斑。這與財政部過去制定的規則的做法形成鮮明對比，而引發了同樣的政策擔憂。而財政部似乎根本沒有考慮到擬議規則將對公眾造成的實質性隱私侵犯。Coinbase要求財政部撤回提議的規則，并與加密貨幣行業和公眾，就如何在保持加密貨幣生態系統完整性和保護其用戶隱私的同時，實現其目標進行認真接觸。[2021/1/5 16:28:22]

但香港的監管不確定性，已成為一些加密公司將業務轉移到其他市場的催化劑，在這些市場中，監管機構正在更迅速地推出支持加密行業的規則。

動態 | 阿拉伯聯合酋長國將起草加密監管決議:阿聯酋此前發布了一份加密資產法規草案，為中東國家和與加密相關的項目提供了更高的監管清晰度。區塊鏈作者Sukhi Jutla對此表示，阿聯酋通過起草這項決議，向世界發出了一個積極的信號，這意味著他們對探索這一領域持開放態度，并通過制定指導方針，為可能希望進入這一領域的企業主提供更多保障、信心和穩定性。阿聯酋的這一舉動可能會導致其他國家朝著類似的方向發展，這將有助于消除該行業目前面臨的許多障礙。（Cointelegraph）[2019/10/27]

新加坡是最近的地點，于2020年1月向加密行業敞開大門以來，BrianArmstrong的Coinbase、趙長鵬的Binance、Winklevosstwins的Gemini已經相繼在新加坡設立了業務部門，并申請了該國的經營許可證。

新加坡金融管理局表示，截至7月，它已收到170份加密相關服務提供商的加密許可證申請。盡管迄今為止金融監管機構已經拒絕了兩名申請人，但其他三名候選人，澳大利亞交易所儲備銀行、星展銀行的經紀部門和新加坡金融科技公司FomoPay在過去三個月中宣布他們已獲得加密許可證。加密交易所Coinhako在11月表示，它也獲得了MAS的臨時性批準，使其成為該國最新一家受監管的加密交易所。到目前為止，大約有70家與加密相關的服務提供商獲得了臨時豁免，允許他們在沒有許可證的情況下運營六個月。

聲音 | AMF法律事務執行董事：法國將在G7財長會議提出具有變革性的加密監管建議:據cointelegraph消息，法國金融市場管理局（AMF）法律事務執行董事Anne Marechal近日表示，以輪值主席國的身份在G7集團財長會議上提出具有變革性的加密監管建議，將使法國成為該領域的先驅。據悉，法國金融監管機構計劃根據新的數字貨幣監管規定批準第一批加密貨幣相關公司。[2019/7/17]

根據CoinGecko的數據，按24小時交易量計算，全球第三大加密交易所CryptoCom今年將總部從香港遷至新加坡。EqonexGroup是一家在納斯達克上市的數字資產金融服務公司，去年在新加坡成立了其加密衍生品交易所，而僅在香港經營其他業務。該公司的前身為Diginex，受限于香港的監管制度，禁止加密衍生品并將交易服務限制為專業投資者。

Eqonex集團首席執行官理查德·拜沃斯(RichardByworth)表示：“這兩件事我們真的不覺得是正確的做法，而且實際上與我們設計產品的方式背道而馳。”

動態 | 印度政府邀請律師事務所律師提出加密監管建議:據bitcoin.com消息，印度政府邀請了來自Nishith Desai律師事務所的律師就該國的加密監管提出建議。這是對該事務所提交的加密貨幣監管框架的回應。這些建議包括避免禁令，采取平衡的方法，許可的選擇，以及行業的自我監管。[2019/1/31]

香港于2019年為允許投資者買賣證券代幣的平臺引入了選擇性許可制度，證券代幣是數字形式的傳統股票和債券，但大多數加密資產都不屬于該框架的范圍。此外，獲準的交易所只能為擁有至少800萬港元流動資產的專業投資者提供服務。他們還被禁止向投資者提供加密期貨和衍生品的交易。

到目前為止，唯一一家在香港獲得牌照的是加密交易所OSL。證券及期貨事務監察委員會在11月表示，它正在考慮其他幾家公司的申請。

現在，香港的監管機構正在討論對提供加密交易的交易所實施強制許可制度的可能性，包括比特幣和之前被排除在外的其他加密資產。然而，該提案仍建議將在香港運營的加密交易所限制為僅向高凈值的投資者提供服務。

“坦率地說，要遵守一套規則并不容易。但在我看來，香港法規所做的是為世界任何地方的數字資產投資者提供最高水平的保護，”OSL首席執行官韋恩·特倫奇(WayneTrench)表示。

圖片：香港數字資產交易平臺OSL的CEO韋恩·特倫奇

但一些人認為，如果散戶投資者唯一的選擇是使用不受監管的交易所在香港交易加密資產，那么該政策將導致散戶投資者承擔更大的風險。國際會計審計公司普華永道駐香港的加密負責人HenriArslanian表示：“盡管你想禁止它，但人們總會找到交易加密資產的方法，而且他們會在其他地方購買。這是現實，而具有諷刺意味的是，這會讓公眾面臨更大的風險。”

根據支付巨頭Visa最近發布的一份調查，有約三分之一的香港居民已經投資、轉讓或交易加密資產，以換取商品和服務。而這樣的結果顯示，香港居民在對數字資產的參與度方面僅次于美國。

Eqonex的拜沃斯表示，香港仍有其他有利政策，讓香港的企業更容易招聘和留住國際人才。“即使香港在加密監管方面走下坡路，很多人才流出新加坡，但當它決定改變策略并轉向更靈活的市場監管時，它可以隨時奪回相當多的市場份額。”

圖片：2021年11月4日，香港金融科技周的參觀者走過一個展示比特幣和以太坊標志的展位。

與此同時，新加坡已經向至少18個國家的接種疫苗旅客開放了邊境。除了開始放寬旅行限制外，新加坡在監管方面的積極態度使其更具吸引力。中國最近禁止了所有加密交易所和采礦，而韓國在9月份關閉了近40家不合規的加密交易所。

Coinbase于8月在日本首次亮相，對該國產生了積極的影響，自2017年的Mt.Gox交易所遭受黑客攻擊，損失4.6億美元的比特幣以來，該國一直處于監管加密資產的最前沿。但與加密相關的犯罪對日本來說仍然是一個問題，就在幾個月前，日本的交易平臺Liquid也成為了受害者。

可以肯定的是，新加坡還不會滿足現狀。新加坡仍需決定是否允許加密衍生品的交易，范圍從傳統市場中已經存在的期貨和期權，到更具創新性的“永續期貨”，一種沒有到期日的期貨合約。

新加坡金融管理局在去年表示，除非在經批準的交易所提供加密衍生品，否則不會對其進行監管，并且該機構警告散戶投資者注意其風險。

現實情況是，只有少數國家開始討論加密衍生品。普華永道的Arslanian認為：“目前還沒有一種萬能的、完美的加密監管制度，加密行業想要的只是清晰度和經營業務的能力。”

巴哈馬在這方面表現突出，因為它在2020年末迅速采取行動，為加密現貨和衍生品交易制定了一個綜合框架，使其具有先發優勢。

根據SamBankman-Fried的說法，對市場限制還不如阻止企業向世界其他地區提供服務的限制重要。“因為對于大多數公司來說，這不僅僅是為了最大限度地針對一個地方的人口開展多少業務，哪里是企業的家才是最重要的。”

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