DEFI:DeFi預言機的前景與問題（數據失靈）

近期海外知名區塊鏈媒體BeinCrypto發表了一篇名為《PromiseandProblemsoftheDeFiOracle—WhenDataFails》的文章，詳細介紹了預言機是什么、預言機的種類，以及討論了DeFi預言機的前景與問題，并在其中采訪跨鏈合成資產協議Linear?Finance聯合創始人Kevin?Tai的觀點。以下是全文翻譯，供參考。

去中心化金融在去年飛速發展，涌現出各式各樣的協議和項目。它們都依賴于代碼取代信任的能力，但如果數據失靈了會怎么樣？

在傳統金融的世界中，我們一般依賴銀行系統作為中介執行我們的業務。還有各種企業構成與銀行往來的網絡，向消費者提供服務。這些企業所在的行業包括投資、信貸、貨幣市場、借貸和保險。

于是，對于這些企業和銀行的信任是重中之重。顧客存錢，并相信存款會安然無恙。法律對銀行的義務作出要求，確保資金已在賬戶中。

但當DeFi出現，我們不再需要任何一個第三方，用戶可以拿走所有利潤。信任是由區塊鏈上的一套代碼保障的，稱為智能合約。

對于智能合約的簡要再介紹

基于以太坊的DeFi協議Balancer在Algorand上擴展:基于以太坊的DeFi協議Balancer計劃在Algorand上擴展。Algorand首席運營官W. Sean Ford表示，一旦在Algorand區塊鏈上啟動，Balancer用戶將能夠與任何Algorand標準資產（ASA）建立流動性池或交易對。（The Block）[2021/4/6 19:52:01]

以太坊區塊鏈是大部分DeFi協議的所在。智能合約是部署在這一區塊鏈之上的程序。

智能合約的代碼讓金融交易可以基于智能合約代碼中規定的條件和規則獨立執行。

它們有很大的潛力重新定義獨立實體參與合約協議和交換價值的方式。其中協議可能涉及任何行為。不過最常見的是在特定條件下向恰當的方面釋放資金。

自動販賣機的比喻

1997年，計算機科學家Nick?Szabo提出了對于智能合約的自動販賣機比喻。

他解釋說，只要輸入信息正確，你可以保證獲得某些具體的輸出結果，就像自動販賣機一樣，你輸入錢和正確的數量，就能獲得想要的零食。

DappRadar報告：DeFi熱潮推動2020年DApp交易量漲超1100%:DappRadar發布的最新報告顯示，到2020年為止，DApp的交易量已經超過2700億美元，其中95%屬于以太坊的DeFi生態系統。比去年210億美元的總額增長了1178%。該報告指出，全年都有資金從BTC流向ETH，導致ETH價格從2020年1月1日的0.018 BTC上漲至目前的0.028 BTC價格。DappRadar推測，DeFi誘人的收益率是“比特幣流向以太坊的主要誘因”，WBTC和renBTC在利用比特幣巨大的流動性儲備為DApps提供資金方面發揮了關鍵作用。報告將2020年描述為“DApps試圖不惜一切代價增長的一年”。報告發現，僅10個DeFi DApps就占以太坊總交易量的87%。該報告指出，以太坊的局限性在今年變得明顯，因為以太坊網絡“在可擴展性方面實際上遇到了瓶頸”，平均Gas價格比去年高出幾倍。（Cointelegraph）[2020/12/18 15:39:50]

一個軟件程序將輸入值、行為和輸出值之間的邏輯關系進行了明確。任何人都可以撰寫一個智能合約，將之部署在網絡上，不過智能合約需要消耗燃料。根據Chainlink的統計，超過90%的智能合約應用需要某些類型的外部數據才能使用。

虎符聯合創始人陳小海：DeFi前景非常好，但目前的安全問題需謹慎:金色財經報道，9月24日，鏈上ChainUP三周年峰會于深圳舉辦。在《DeFi暗潮涌動，CEX如何更好的把握市場》圓桌對話環節，對于CEX是否被DEX分流的討論，虎符聯合創始人陳小海認為，中心化交易所在新風口熱點到來時，更多順勢而為，在風口上自身結合做產品創新。持續的創新能力和市場敏銳度的把控非常重要。

DEX和CEX并不是競爭關系，各有長短，相輔相成。DeFi未來市場前景非常好，基于DeFi類應用剛剛開啟，但目前二級市場炒作和安全很多風險同時存在，市場投資者需保持謹慎態度。[2020/9/24]

目前，應用編程接口能夠提供現實世界數據的訪問。這些API含有現實世界運轉的信息/奧秘。如果沒有這些數據，智能合約則只能有有限的鏈上應用。

金融智能合約需要市場信息來進行結算；保險相關的合約需要來自物聯網節點的數據以及網絡數據，來確定何時、何地以及向水進行支付。

這些就是預言機發揮作用的地方。它們讓智能合約可以與鏈下API交互。

Coinbase或幣安這樣的公司提供。

YFI創始人：通過DeFi協議激勵機制過分賺取收益將阻礙開發者建設:DeFi衍生品平臺Synthetix創始人Kain Warwick在推特表示：“我對那些通過建立DeFi協議而賺大錢的人沒有意見。如果我們想要吸引那些在金融科技糟糕的TradFi覆蓋層中苦苦掙扎的了不起的創始人，我們需要強大的激勵機制把它們轉換成加密貨幣。”yearn.finance創始人Andre Cronje則回復稱：“激勵機制應該是一致的/公平的嗎？通過克隆別人的作品，僅靠不到兩周的工作就能獲得150萬美元的臨時收入，這似乎很難達成共識。如果是這樣，我是否應該停止開發，除非人們付給我每件產品300萬美元？”隨后他再次發推表示：“如果投票通過了，我們就有優先權了。創始人/團隊會開始期望這成為規范，如果不是，他們就不會構建協議。這種現狀比ICO時代嚴重得多，我認為這將阻礙開發者建設。“[2020/9/12]

區塊鏈完全建立在確定性之上。共識是交易后區塊鏈對數據值狀態達成協議的方法。如果從鏈的首個區塊開始跟蹤所有交易直到當前的鏈，人們會發現最后一個區塊鏈被添加后區塊鏈的狀態和第一個區塊被添加后區塊鏈的狀態是一樣的。

庫幣發布7月運營數據：深耕DeFi，現貨及合約交易量增長83.9%、164.2%:據庫幣KuCoin交易所7月運營數據顯示，庫幣現貨平臺及合約平臺7月交易量分別突破72.1億美元、82.71億美元，相較6月增長83.9%與164.2%。同時，庫幣加大DeFi布局，7月上線DeFi項目Orion（ORN）以及Plutus DeFi（PLT），Pool-X平臺成為ORN核心節點并提供Orion（ORN）質押挖礦服務。另據ICO Analytics數據顯示，庫幣7月的網站流量上漲60%，在全球前20的交易所中漲幅第二。[2020/8/12]

有時候，當使用API的時候，區塊鏈上的每個節點可能處于很多不同的狀態，取決于API如何與相應的節點交互。因此，通過API獲得數據對于在區塊鏈上確定數據是有影響的。這正是預言機發揮作用的地方。

預言機通過外部交易向區塊鏈輸入數據，確保了區塊鏈上的共識。預言機將對接API，并將之作為交易在鏈上報告。

這讓預言機對于執行和保障智能合約的過程至關重要。預言機查詢和辨別用于調動智能合約狀態的外部數據的真偽，有時甚至驗證數據本身，不過這并不是常見情況。

LinearFinance聯合創始人KevinTai說，“對于很多協議來說價格喂價很重要，DeFi預言機是協議的生命線之一，因為他們提供高可靠性和實時價格數據，這幫助平臺更高效、更可信的運行。”

“話雖是如此，預言機有不同的特性，并不是所有預言機都是一樣的，”他說。

在區塊鏈上建立共識

然而，預言機并非完美的，也并不高深莫測。區塊鏈的大前提是去中心化，消除中心點失敗。這種失敗往往來自于機構化的第三方。

使用預言機從往往是中心化的來源獲取數據。預言機似乎能夠讓使用區塊鏈的全部原因功虧一簣。如果中心化預言機被侵入，鏈上交付的數據可能不正確，導致智能合約給出非常不同的結果。

想一下Szabo的自動販賣機比喻。假設販賣機錄入了比實際存入貨物更貴的金額。在那種情況下，就會讓賣貨價格更高，導致及其中的存貨量和錢幣量出現偏差。

在自動販賣機的情況中，可能還有一些追索措施，因為是有一家公司運營自動販賣機的。但區塊鏈交易是不可篡改和撤銷的，如果出現不正確的結果是沒有追索措施的。

各種預言機選擇

上述的例子也凸顯出目前存在的預言機情況。每種迭代都存在不同程度的中心化。這些迭代包括中心化預言機、分布式多重簽名預言機、DPoS預言機、市場預測預言機和去中心化預言機。

中心化預言機由單一第三方提供數據。這讓其速度獲取速度快，但存在中心點失敗風險。如果第三方刪改數據或倒閉，智能合約就可能無數據可用。

分布式多簽名預言機給智能合約提供來自多個白名單來源的數據，在之上進行各種集中趨勢的統計操作。但是，這依然可能遭到操控。

DPoS預言機系統是經過白名單的質押節點提供數據。但是，如果預言機給出質量差的數據，他們有可能失去自己的質押。他們受到激勵提供優質數據，但必須防止節點之間的勾結。

市場預測預言機是參與者通過押注投票選出正確的結果。如果51%的參與者是誠實的，且不想損失金錢，其就能順利運行。相比中心化預言機，這出現數據操控的可能性更小。

但是，在押注的情景下，預言機可能被賄賂，自身成為一個用戶，并操作押注變為對他們自己有利的結果。

UMA增長策略師ChandlerDeKock?說，“不過，這些預言機類型，就像UMA的Optimistic預言機，依靠經濟機制保障腐敗或賄賂的成本總是高于從腐敗中的獲利。”

Compound由于智能合約執行的一個清算操作，損失了8900萬美元。

Compound平臺讓用戶可以向其他人借出加密貨幣。而要借入加密貨幣，用戶必須提交價值大于借貸金額的抵押物。如果區塊鏈注意到抵押物突然價值不足，則智能合約就會迫使貸款被清算。

在Compound的例子中，導致清算的首要因素是從預言機CoinbasePRO獲取的數據。預言機向智能合約為送了$1.3的DAI價格。而正常的價格應該在$1左右。

要理解什么引起了清算，我們可以看一個假設的情景。如果有人在DAI$1美元時借了$100的貸款，然后DAI的價值一下子上升到$1.3，那么貸款金額就增長到了$130。如果這個人處于超額抵押狀態，也就是抵押物高于借貸的金額，比如$125，那么這個人也會遭到清算。

很多用戶在Compound事件中都經歷了這個，導致大量清算。在這個例子的情況中，沒有明顯的證據表明價格被操控。但是，從技術上來說這是可能的，惡意行為者有可能讓智能合約誤以為DAI的價格上漲到了$1.3。

Synthetix的教訓

另一個例子是2019年的預言機故障事件，影響了DeFi平臺Synthetix。由于不正確的數據報告，損失金額在10億美元。

Synthetix讓用戶可以獲得一般加密領域以外的資產的價格，比如法幣。該平臺依賴多個鏈下預言機，并定期進行鏈上更新，獲得匯總的法幣價格數據。

2019年6月，為韓元提供數據的鏈下預言機之一報錯了價格。錯誤的價格比實際價格高1000倍。

由于韓元只有兩個價格預言機提供價格，而數據會在預言機之間進行匯總降低異常值的影響。因此，匯總沒能解決讓過高的價格接近實際價格。

一個旨在發現和利用異常價格的機器人執行了總交易額10億的交易。但是，這個機器人并不是為惡意目的所設置的，而是為了常規交易目的，因此所有者同意返還了資金。

預言機的未來

盡管這一領域一些預言機失靈的事件，但預言機仍然在智能合約的廣泛和多元用途中發揮重要的作用。

C.R.E.A.M?Finance聯合創始人Leo?Cheng說，“搭建和維護預言機是具有挑戰性且價格不菲的，但我們作為一個行業不能脫離它們存在。”

雖然很難預測DeFi領域將會走向何方，但優化預言機的去中心化程度將是不錯的猜想。這很有吸引力，因為這與DeFi的核心價值一致，也能一定程度上消除當前領域中發現的問題。

目前，這些預言機速度較慢、價格昂貴，難以實施。這是因為講流程去中心化，讓鏈下數據到達鏈上是很困難的。

但是，隨著時間的推移，這些問題有望被逐漸解決。最終改善DeFi的安全性和體驗，讓DeFi逐漸走入主流。

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