CEL:Celsius成BlockFi「難兄難弟」，面臨數個州監管機構指控

本文來自?Decrypt，原文作者：JeffBenson

Odaily星球日報譯者?|念銀思唐

總部位于美國新澤西州的加密貨幣借貸公司BlockFi整個夏天都面臨著多個州證券監管機構針對其高息加密儲蓄賬戶的審查。美國證券交易委員會同樣也警告Coinbase，如果啟動高收益Lend計劃，它將被起訴。

如今，BlockFi的競爭對手、同樣位于新澤西州的Celsius也受到了監管機構的同類指控。

9月18日，新澤西州證券管理局針對該公司提交了一份停止令，要求其在10月底之前停止向新澤西州的客戶提供其高利率賬戶。新澤西州代理總檢察長AndrewBruck在推特上寫道：“我們的證券局已下令總部位于新澤西州的Celsius停止提供計息賬戶。如果你在新澤西州出售證券，你需要遵守新澤西州的證券法。這包括那些在加密貨幣市場上運營的人。”

數據：5個地址在2月26日向OKX存入5.17億枚CELT:2月28日消息，據 0xScope Protocol 監測， 2 月 26 日，即 CELT 代幣大規模拉高和拋售的前一天，5 個 EOA 地址向 OKX 交易所存入了 5.17 億枚 CELT，這些代幣在 2 月 27 日價值 260 萬美元。這些地址的初始資金來自 CELT 代幣的部署者。

據悉，Celestial（CELT）早間發推稱，官方沒有利用與OKX的任何關系進行宣傳，所有虛假宣傳都是被其他 KOL 操縱。[2023/2/28 12:33:42]

當日早些時候，德克薩斯州證券委員會還要求該公司出席明年2月14日的行政聽證會。TSSB威脅稱，將對該公司發出停止令，以阻止其繼續向該州客戶提供服務。該命令還宣布，可能的補救措施包括支付罰款和將資金歸還給德克薩斯州客戶。

PeckShield：Celsius向Compound Finance償還逾2900萬枚DAI:7月13日消息，據PeckShield監測顯示，Celsius 相關地址（0x8ace）已向 Compound Finance 償還逾 2900 萬枚 DAI，Celsius 在 Compound 上還有約 2090 萬枚 DAI 債務。[2022/7/13 2:11:04]

與此同時，阿拉巴馬州證券委員在日期標注為9月16日的命令中稱Celsius因其“EarnRewards”項目違反了該州證券法。命令指出，Celsius有28天時間做出回應，說明監管機構不應實施停止令的原因，如到期不回應，即表示放棄聽證會機會，監管機構將立即采取制裁措施。

今日Celsius地址已累計向Aave協議償還6000萬枚USDC:7月11日消息，據歐科云鏈鏈上天眼監測顯示，北京時間19:36:12被OKLink ETH瀏覽器標記為 Celsius Network 的錢包地址（0x8ace開頭）再向 Aave 協議償還1,000萬枚USDC，加上此前償還的2筆交易，今日已累計償還6,000萬枚USDC。[2022/7/11 2:05:50]

爭議的焦點是Celsius的加密利息賬戶。客戶在該平臺注冊，并利用Celsius存儲他們擁有的加密貨幣，然后再把它們貸出去；作為回報，客戶獲得的利率遠高于傳統銀行儲蓄賬戶的利率。Celsius在廣告中宣稱的回報率高達17%，但實際上該數字每周都會更新，并因資產而異。目前，Tether和USDC等穩定幣的收益率為8.88%，而以太坊和比特幣的年化收益率約為5%-6%。

Celsius再次還款3440萬枚DAI，清算價格已下降至2722美元:7月6日消息，鏈上數據顯示，加密借貸平臺Celsius Network再次向去中心化借貸協議Maker償還了3440萬枚DAI，將WBTC清算價格下降至2722.06美元。

自7月1日以來，Celsius已向Maker償還了1.83億美元的抵押債務，并從Maker釋放了2000枚WBTC的抵押資產，Celsius仍欠Maker4100萬枚DAI貸款，目前有約2.2萬枚WBTC（價值約4.4億美元）作為這些貸款的抵押品。（CoinDesk）[2022/7/6 1:53:34]

此外，德克薩斯州和新澤西州指出，Celsius的API合作伙伴計劃擴大了此類賬戶的覆蓋面，用TSSB的話說，“Celsius?API合作伙伴可以向他們的客戶提供并出售未注冊的CelsiusEarnInterest-BearingAccounts。”

德克薩斯和新澤西的監管機構稱，這兩個州都沒有批準這些交易，因為Celsius還沒有在這些機構或SEC注冊銷售證券，而證券是可交易的投資產品。包括SEC和一些專門研究數字資產的律師在內的許多業內人士將“收益”產品視為證券，因為它們具有無擔保債券的功能，即借款人同意在不提供抵押品的情況下還款。

同樣的問題也困擾著BlockFi。7月20日，該公司收到了新澤西州總檢察長辦公室發出的停止令。隨后還收到了來自德克薩斯州、佛蒙特州和肯塔基州的停止令，以及來自阿拉巴馬州的示因命令。因此，BlockFi的市場覆蓋范圍正在縮小。它不再向德克薩斯居民提供BlockFi利息賬戶，并必須在9月30日之前停止為新澤西居民提供服務。

Coinbase，作為美國唯一一家公開交易的加密貨幣交易所，該公司一直在研發一款產品，以吸引BlockFi和Celsius的用戶，但現在不得不重新考慮這一舉措。其尚未啟動的Lend計劃將為穩定幣持有者提供4%的儲蓄利息，該公司曾計劃逐步將該產品擴展到其他加密貨幣。不過，Coinbase表示，SEC認為Lend產品是一種證券，并威脅要將其告上法庭，不過SEC沒有給出理由。

據TSSB表示，他們已經就這個問題聯系了Celsius。據該機構稱，他們曾在5月14日左右致信該公司，稱其可能違反了《德州證券法》。“盡管如此，”TSSB指出，“該公司仍繼續向德克薩斯居民提供Celsius賺取利息賬戶，這違反了《證券法》第7和12條。”這兩部分都與證券注冊要求有關。

在一份發給Decrypt的聲明中，一位Celsius發言人說道：“我們對監管機構發起這些行為感到失望，我們完全不同意有關Celsius沒有遵守法律的指控。我們一直并將繼續與美國和全球的監管機構合作，全面遵守法律。鑒于我們對遵守監管的承諾，我們期待迅速解決這一問題。截至目前，我們對任何客戶的服務都沒有變化。我們會讓我們的社區隨時了解任何進展。”

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