COI:CoinWind：單幣挖礦之王？

隨著一年來DeFi（去中心化金融）的快速發展，人們逐漸意識到炒幣不是唯一的盈利路徑，DeFi挖礦成為很多資深用戶的賺錢方式。而DeFi挖礦逐步提高的損失風險、逐漸降低的收益率使得很多玩家望而卻步，今天我們來介紹一個操作簡單且收益很高的單幣挖礦聚合器——CoinWind。

CoinWind是一個DeFi智能挖礦金融平臺，通過合約自動將質押的幣種進行撮合配對，配合對沖無償損失策略，將用戶收益最大化，有效解決了用戶單幣種挖礦收益低、LP挖礦無償損失大等風險問題。CoinWind首發火幣生態鏈Heco，之后將跨多條主鏈如ETH、BSC等運行。

引子

市場上的DeFi挖礦可以細分為借貸挖礦、流動性挖礦、單幣質押挖礦。在講解CoinWind之前我們先對三種基本DeFi挖礦模式進行梳理。

備注：無論是提供LP還是借貸，都是為平臺注入流動性，廣義上都算流動性挖礦，本文為閱讀方便，將其細化區分。

Coinbase風投部門上半年完成37筆交易，在企業風投基金中僅次于谷歌和Salesforce:市場研究公司CB Insights數據顯示，Coinbase風投部門Coinbase Ventures上半年完成37筆交易，超過去年全年交易數量近一倍，在企業風投基金中排名第三，僅次于谷歌（64筆）和Salesforce（59筆）。Coinbase Ventures投資了打造去中心化衍生品交易網絡的Vega Protocol、比特幣自我托管公司Casa，以及交易公司Fractal等初創公司。企業風投指的是直接將企業資金投資于外部初創公司，由于許多企業資金雄厚，更有可能達成大額交易。（Benzinga）[2021/8/9 1:43:46]

流動性挖礦的收益和風險

流動性挖礦是收益最高，也是風險最高的DeFi挖礦形式。我們就挑最近火熱的高收益的池子MDX-USDT為例來說明LP挖礦的收益和風險。

CoinShares首席戰略官：機構投資組合中不配置比特幣是有風險的:2月8日消息，CoinShares首席戰略官Meltem Demirors表示，對于機構投資者來說，現在投資組合中沒有配置比特幣是有風險的。Demirors表示，MicroStrategy正是借助其對比特幣的配置而大幅增長。并補充說，這一次，機構投資者的興趣正在引領比特幣的牛市，而散戶交易員更關注小型加密資產。（TheDailyHodl）[2021/2/8 19:10:35]

其APY高達400%，但是，如果要保證盈利需要滿足幾個條件：1、需要加入的時候MDX的價格夠低，而后投入的資金才會變多；2、挖礦所得需要補償幣價波動產生的無常損失，這樣收益才不會變少。這些都需要精細的核算。

具體核算如下：

MDX上線初期價格為1美金左右，這時候你有10000美金，拿出5000美金買了5000個MDX，與剩下的5000USDT配對形成LP。

印度交易所Unocoin A輪融資350萬美元:印度交易所Unocoin首席執行官Sathvik Vishwanath在接受采訪時表示，該交易所已獲得350萬美元A輪融資。本輪融資由Tim Draper的德雷珀聯合公司（Draper Associates）牽頭，XBTO Ventures、2020 Ventures等公司也參與其中。Vishwanath說，這輪融資仍在進行中，Unocoin希望在未來幾個月再籌集150萬美元。（The block）[2020/10/8]

現在幣價約為6美金，那么你的LP池子里的錢變成多少？

答案是：資金為24495USDT。

無常損失是多少？

如果當時只買了5000美金的MDX沒有動，你的資金量應該是：5000MDX*6美金價格+5000=35000美金。

少賺的錢就是無常損失：35000-24495=10505USDT，少賺了1萬多美金。

58COIN永續合約大戶持倉情況20:00播報:截至20:00，據58COIN官方永續合約數據，大戶持倉情況如下：

BTC永續合約賬戶中，多頭平均持倉比例為18.85%、空頭平均持倉比例為16.77%，多頭暫時領先，領先數量（凈頭寸數量）為0.17萬個BTC。

EOS永續合約賬戶中，多頭平均持倉比例為15.99%、空頭平均持倉比例為18.80%，空頭暫時領先，領先數量（凈頭寸數量）為200.88萬個EOS。

ETH永續合約賬戶中，多頭平均持倉比例為15.01%、空頭平均持倉比例為17.30%，空頭暫時領先，領先數量（凈頭寸數量）為1.78萬個ETH。[2020/5/23]

還有就是如果，當時，拿著一萬美金全部買入MDX，那么，應該是1萬美元直接變成6萬美元，因為價格漲到六倍了。這樣看損失就更大。如幣價下跌，則本金將會損失。

在此強調下，如果對于資深DeFi參與者，對DeFi流動性挖礦（LP）計算得很精準的用戶，確實參與LP收益可能會更大。如果在加入之前，無法算清楚本金的變化，收益的補償，建議還是要謹慎一些。

庫幣將于1月29日首發CoinFi（COFI）:庫幣宣布，將于1月29日首發CoinFi（COFI），當日18時開放COFI充值，22時開始上線交易。CoinFi提供眾包及專業策劃研究、分折、交易信號、交易算法及市場動態的消息，讓數字貨幣操盤手得到實時市場數據。[2018/1/24]

借貸挖礦的收益與風險

上圖是著名借貸平臺Compound的官網數據（2021年2月20日），可以看到現在其挖礦效率和收益都非常低。除了USDT、DAI的借入利率還能保持年化8%以上，別的幣種無論是利息還是挖礦都很差，以ETH為例，存款利息已經降低到APY0.18%，BTC（WBTC）APY為0.35%，考慮到現在以太坊主網的高gas費，存進去比特幣和以太坊不夠多的話，挖一年時間或許可以把gas賺回來。這已經不適合大多數人進行挖礦了。

風險也照樣有的，近日正好群里看到朋友的哭訴，由于不夠了解清算機制，他在Channels上借入了1萬USDT，借出了價值4000美金的HT。

上圖數據來自Channels官網。

朋友這么操作沒有太大問題的：

第一、因為HT借入收益不高（綜合收益APY1.33%），借出收益確實最近都不錯（綜合收益APY17.89%）；

第二、本金的40%風險值并不高。除非HT漲一倍以上，不然不會觸發清算線。而且當時參與借貸挖礦的時候HT已經漲到12美金了（2021年2月16日），感覺不會再快速上漲太多，所以風險更小了。

然而，僅僅過了三天，在2月19日，HT最高沖到26美金，朋友沒有及時操作，資產進行清算了。

收益不錯，風險其實也不算高。如果計算好了清算風險，且每天看一看加密資產的價格和風險值，其實是可以規避清算的。

單幣挖礦之王：CoinWind

現在來講單幣挖礦，單幣挖礦又被成為單幣無損挖礦，或者叫做零擼“薅羊毛”。特點就是拿著單個加密資產，質押后產生收益。這種質押風險極低（大多數時候沒有風險），操作簡單，比如前文提到的借貸項目，如果只是質押加密資產也就是借入資產而不借出資產，就相當于單幣挖礦。最大的弊病是收益率不夠高，比如上文提到的Compound的BTC單幣借入質押年化0.36%，Channels的HT單幣借入質押年化1.33%。

CoinWind旨在打造一個DeFi數字資產銀行，推出高收益與安全可靠并存的產品，將用戶存入的不同代幣匯集到不同的池中，然后根據策略調動某代幣池的資金參與不同的流動性挖礦，從而為用戶實現更高的收益。CoinWind產品會通過組合策略有效降低流動性挖礦中的無常損失。

其工作原理如下圖所示：

平臺的算法機制下，尋找特定加密資產收益最高的地方，自動完成智能投顧，這樣可以令用戶的加密資產收益最大化。

Coinwind對于用戶來說有三個好處：

第一、操作簡單。單幣質押后，不需要考慮本金損失；

第二、收益率高。DeFi投資者不用皓首窮經上下求索各種高收益的池子，因為CoinWind已經幫投資者做出最好的挖礦池選擇，效率是要比手動檢索高很多的；

第三、降低用戶費用。與第二點相對應，手動切換各種池子本身會耗費大量的精力和一定的gas費用。

我們來看一下目前Coinwind 的收益率：

CoinWind上用單幣質押，收益以MDX形式發放。這里我最看重的不止是USDT約150%的年化收益率，更是BTC和ETH達到15%-30%的年化收益率，這意味著你手上的1個比特幣一年后可以變為1.15-1.3比特幣（用戶可自行將獲取的MDX兌換為BTC），而且不需要操心，對于比特幣和以太坊的長期持有者，這個平臺非常有吸引力。

不夸張地說，如果比特幣和以太坊的長期APY能夠保持15%-30%甚至只需要超過10%，在DeFi挖礦領域，CoinWind就算得上是“單幣挖礦之王”了。

總結

本文講解了DeFi領域的三種挖礦模式：借貸挖礦、LP挖礦、單幣挖礦。對其風險和收益也進行了例證。其中，借貸挖礦和LP挖礦更適合精算師、科學家，如果計算失誤或者幣價劇烈波動，將會有不小的風險，而單幣挖礦收益率相對較低，風險最小。Heco生態項目CoinWind平臺揚長避短，采用單幣質押聚合收益模式，指數級提高了BTC、ETH等重要加密資產的收益率，且操作簡單。風險在于其高收益率是否能夠長久保持，不過在項目初期，這是個不錯的參與機會。

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