PLU:三分鐘了解 DeFi 資管協議 DePlutus

DePlutus 通過提供鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務，幫助投資者實現更高的投資回報。協議于 4 月中旬上線以太坊主網，將在 4 月下旬開啟創世流動性挖礦。

對于傳統金融市場來說，「資產管理」是一個融入市場血脈的行業，公募基金公司、信托公司、資產管理公司以及關聯的銀行、證券、保險等機構都是資產管理行業的專業玩家與參與者。而 DeFi 在加密貨幣世界中重塑金融體系的過程中，資產管理顯然也是一個重要的組成部分。

不過與成熟的傳統金融市場相比，DeFi 市場當今的快節奏和高收益屬性讓投資者對于資金利用率和流動便利性的追逐達到了極致，像傳統的基金類資管項目在投資過程中資金無法自由流轉的設定讓這類產品對于 DeFi 投資者的吸引力大打折扣，而 DePlutus 敏銳地察覺到了這一市場痛點，并通過將鏈上基金產品代幣化的設計，向 DeFi 資管賽道的先行者們發起了沖擊。

萬事達卡調查：三分之二的千禧一代對使用加密貨幣越來越開放:萬事達卡最新支付指數調查發現，加密貨幣的地位有所提高，千禧一代已經 \"準備好 \"跳入這個行業，三分之二的千禧一代比去年更愿意使用加密貨幣。根據調查，77%的千禧一代有興趣了解更多關于加密貨幣的信息，而75%的千禧一代同意，如果他們更了解加密貨幣，他們會使用加密貨幣。（Decrypt）[2021/5/6 21:28:53]

DePlutus 是一個 DeFi 資產管理協議，它可以為加密貨幣資產提供非托管式且去中心化的資產管理服務。協議旨在提供基于鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務，并通過該資產協議管理工具，幫助投資者手中的加密資產實現更高的綜合投資回報。

Yearn.finance季度報告：三分之二收入來自yUSD vault:Yearn Finance（YFI）發布了第一份非正式季度報告，報告稱，Yearn Finance協議該季度的凈收入為379萬美元，其中大部分來自yVault的產品。yUSD vault占總收入的68%，是最大的收入來源。9月份引入的yETH vault在這段期間產生了54.5萬美元的收益，但為了降低風險和損失很快將其暫停。yETH vault仍然對存款人關閉，其收益不足1%，但是Yearn將在即將發布的第二版vault中重新推出yETH vault。報告指出，這些 vault的大部分收入來自于0.3%的提款費，并表示新的收費結構將很快實施。報告顯示，Yearn Finance總計30.6萬美元的運營支出中，行政薪酬和安全支出占比分別約為56%和27%。除了對生態系統貢獻者的一些資助外，還從費用中支付了一些審計和漏洞賞金。（Cointelegraph）[2020/12/10 14:46:33]

DePlutus 協議于 2021 年 4 月中旬在以太坊網正式上線，后續還將部署在幣安智能鏈 BSC 和火幣生態鏈 Heco 等多條公鏈。同時，將在 4 月下旬開啟創世流動性挖礦。

分析 | Upbit被盜ETH已有超過三分之二完成洗錢:北京鏈安Chainsmap監測系統發現，在過去10天，Upbit被盜ETH的洗錢行為處于一個相對低頻時期，主要對此前已經轉移到洗錢集中地址的ETH進行進一步的派發（期間很可能伴隨線下交易過程），但是從今天開始，就鏈上行為來看，相關洗錢活動很可能將進入又一輪活躍期。據統計，目前Upbit被盜ETH存留在三、四層次的地址的數量在10萬ETH出頭的水平，這意味著被盜的34.2萬枚ETH已有超過三分之二完成洗錢。

據數據分析師SXWK介紹，Upbit被盜ETH此前主要陸續集中于第四層次的28個地址，之后基于該層次陸續按批次集中快速轉移洗錢，目前已經只有9個地址尚存累計85013枚ETH，此外，另有15055.9枚ETH存留在第三層次的4個地址。此前Upbit的洗錢者也有對第四層地址ETH批量洗錢后，潛伏兩周未有頻繁動作的情況發生。SXWK同時指出，在其參與的相關反洗錢信息行業內通報過程中了解到，很多交易所都與Upbit建立了溝通渠道，但是具體的贓款凍結效果還需Upbit確認。[2020/1/26]

DePlutus 協議通過鏈上智能合約創建資產池，可以幫助投資者提高資本的利用率和流動性。投資者可以通過 DePlutus 協議創建，發行，管理和投資鏈上基金產品。這個協議主要服務兩類客戶——基金經理和普通投資者。

研究顯示：少部分人擁有總量三分之一比特幣:據btcmanager報道，區塊鏈研究公司Chainanalysis的一份報告顯示，在2018年4月，大約1600個錢包里都裝有1000多比特幣(BTC)，每個錢包價值大約750萬美元，總計375億美元，合計占有比特幣市場總量的三分之一。

這一神秘的投資者群體被稱為“鯨魚”，因為他們持有的比特幣數量和潛在的市場影響力。2018年3月，一只日本“鯨”拋售了價值4億美元的比特幣，單憑一己之力就迫使比特幣價格暴跌。

根據Chainanalysis的數據，目前存在的100多個比特幣錢包中，比特幣的比特幣數量在1萬至10萬比特幣之間，分別相當于7500萬美元和7.5億美元。這些錢包持有者的任何突然行動都可能嚴重扭曲市場。毫無疑問，此舉違背了分權和自由分配的比特幣最初信條。[2018/6/12]

基金經理和專業交易員可以通過 DePlutus 協議自主的在鏈上創建，發行和管理基金產品。基金經理通過調用 DePlutus 上的智能合約來創建基金對應的資金池，這個資金池允許其他投資者參與投資。基金經理對其基金進行決策和投資，可以使用主動策略、算法策略，還可以投資到 DePlutus 上的其他基金產品。基金經理可以設定基金的規則，如投資策略、周期、最大回撤等相應條件和指標。

普通投資者可以使用多種加密貨幣通過智能合約參與基金投資，購買基金后會獲得該基金獨有的「專屬基金 Token」。基金專屬 Token 代表了投資者在該基金中的所有權份額，其價格與基金當前價值成正比。

DePlutus 協議內的代幣分為「基金專屬代幣 DF Token」和「協議治理代幣 PLUT」。

DePlutus 是目前 DeFi 資管領域唯一一個已上線的，且支持基金專屬代幣功能的成熟資管協議。投資者在參與鏈上基金后會獲得該基金對應的專屬代幣 DF Token。DF Token 可以用于基金贖回，或者轉讓，交易，也可以在 DePlutus 和 Aave 等其他主流 DeFi 應用中進行質押。同時，DF Token 的持有者可以直接在 Uniswap 上通過 DF/USDT 交易對交易，也可以通過提供流動性的方式挖礦獲得協議代幣 PLUT 獎勵。

PLUT 是 DePlutus 協議的治理代幣，發行上限為 10 億枚，在創世發行后 24 個月內逐步釋放。70% 的 PLUT 將以流動性挖礦的方式分配給用戶。

作為去中心化資產管理協議，DePlutus 擁有完備的安全機制和風控體系，以確保用戶資金和鏈上基金安全。DePlutus 協議已于 2021 年 4 月通過慢霧等權威第三方機構的安全審計。

DePlutus 協議中的用戶投資全部存入鏈上資金池。基金經理僅有通過調用智能合約在去中心化交易所進行交易的權限，沒有提取基金資產的權限。每只基金都為基金經理設定了相應的權限，通過智能合約規定 DeFi 項目和代幣白名單。

基金經理只能將資金配置到白名單中的 Token 或 DeFi 平臺，如 WBTC、WETH 等主流幣種，或者 Uniswap，Synthetix，1Inch 等 DeFi 平臺，有效規避參與高風險資產和流動性差的加密資產。白名單機制可以有效防范基金經理的主觀作惡行為。

此外 DePlutus 協議還要求基金經理須按自融比例投資名下基金產品，與普通投資者實現利益綁定，促使基金經理努力提升業績表現。

作為 DeFi 資管賽道的新成員，DePlutus 協議凝結了華爾街資深投資人的經驗智慧。他們在規劃之初，就決定將鏈上基金產品 Token 化，通過這一創新設計解決了基金鎖定期內無法交易的難題，為投資者帶來了額外的流動性，大幅提升了資金效率。同時，基金的專屬代幣 DF Token 還可以實現在借貸平臺上質押生息，DePlutus 協議正積極與 Aave 等主流借貸平臺聯系拓展 DF Token 的應用范圍，實現了鏈上基金與整個 DeFi 生態的深度嵌入和交互。

憑借一系列創新和先發制人的搶位優勢，DePlutus 協議有望捕獲即將涌入 DeFi 資管市場的數百萬長尾用戶。

欲獲得更詳盡的信息，敬請參閱「DePlutus 協議 白皮書中文版」。

撰文：Vincent

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