SIL:SIL Finance 項目分析報告

本報告僅作參考，不構成任何買入或者賣出的投資建議，不對任何投資者據此報告操作造成的損失承擔責任。

一．項目簡介

SIL 是一個基于智能合約的去中心化被動投資平臺，專注為用戶提供 DeFi 聚合理財服務。是一種戰略性金融工具，可幫助個人在 DeFi 市場上套利，您可以將此工具視為流動性構造器和收益匯總器，也可以將其視為衍生工具，可以對沖您的資金，以符合宏觀財務計劃。

SIL 的特性為三層架構 :SILMaster,MatchPair 和 StakeGatling。SILMaster 為入口管理合約，處理交易和 SILToken 的分發。MatchPair 負責配對，配對隊列采用先進后出的模型 , 保證先充值的用戶優先配對。當配對方撤出資金提現時候 , 解隊隊列采用后進先出模型 . 同樣確保優先充值的用戶，處于相對安全的隊列位置。StakeGatling 負責將配對的 LP 抵押給挖礦合約 , 并根據配置策略，自動進行利滾利，CLAIM 收益并將 CLAIM 的收益通過 Swap/Mint 轉換為 LP，重新抵押獲取收益 , 保證利益最大化。

外媒：Binance US在2021年從Silvergate銀行賬戶中轉移4億美元資金:金色財經消息，據路透社周四報道，加密貨幣交易所Binance將大約4億美元的資金從Binance US的Silvergate Bank賬戶轉移到一家名為Merit Peak的交易公司。根據該報告，Binance在2021年1月至2021年3月期間從BAM Trading的Silvergate賬戶轉移了資金。BAM Trading是運營Binance US的實體的名稱。Merit Peak是一家貿易公司，美國證券交易委員會(SEC)正在調查其與Binance的關系。Binance發言人沒有立即回復置評請求。一位發言人告訴路透社，該新聞機構掌握的是“過時的信息”，但沒有提及轉移問題。[2023/2/17 12:12:27]

二．項目優勢

MicroStrategy創始人：Silvergate是負責任的銀行，我們將繼續與其開展業務:金色財經報道，MicroStrategy 創始人和比特幣支持者 Michael Saylor 對CNBC表示，在包括 FTX 交易所在內的其他加密貨幣機構倒閉的情況下，Silvergate 是“負責任的”，并表示他將繼續與這家對加密貨幣友好的銀行開展業務。他說：“我們將繼續與 Silvergate 開展業務，一些管理不善的加密機構崩潰了。但事實上，Silvergate 是一家負責任的銀行”。

去年，Silvergate向 MicroStrategy 的子公司 MacroStrategy LLC發放了 2.05 億美元的定期貸款。據彭博社援引消息人士的話報道，司法部反欺詐部門已開始調查 Silvergate 為 FTX 處理賬戶的行為，欺詐調查的重點是允許 FTX 將包括用戶資金在內的存款存入 Alameda Research 賬戶中的潛在犯罪行為。[2023/2/4 11:47:00]

在進行交易的流動性池（LP）中，有一個關鍵性的問題，就是無常損失，當 LP 向 Uniswap 池提供流動性時，他們必須在兩個代幣池（如 WBTC 和 ETH）中投入同等金額的代幣。然而，當其中一個代幣的漲跌幅度超過另一個代幣時，當池子恢復到 50/50 平衡時，就會產生 " 無常損失 "（"IL"）。一般來說，移動幅度越大，IL 越大。有時，IL 是如此之大，以至于當減去通過費用賺取的收益率時，凈收益率變成負數。

DCG創始人Barry Silbert：沒有從Genesis借款16.75億美元:金色財經報道，針對加密貨幣交易所Gemini聯合創始人Cameron Winklevoss發布公開信聲稱DCG欠了Genesis大約16.8億美元資金，而且“爛攤子”均是其創始人Barry Silbert一人造成，Barry Silbert在社交媒體做出回應，他表示DCG沒有從Genesis借款16.75億美元，而且下一次貸款還款到期日是2023年5月，而且DCG并沒有采用“惡意拖延戰術”不還錢，而是已經在12月29日向Genesis和Cameron Winklevoss的顧問提交了一份提案，但截止目前尚未收到Gemini任何回復。[2023/1/3 22:21:21]

為了最大程度地降低波動性偏好，SIL 引入了一個基于智能合約的匹配引擎，該引擎為當前的 LP 玩家提供了兩種額外的解決方案，并且兩者都只要求玩家提供單方代幣。

FalconX已恢復使用Silvergate交易網絡SEN:11月22日消息，機構數字資產管理平臺FalconX已恢復使用Silvergate交易網絡SEN。

此前報道，機構數字資產管理平臺FalconX已經向其客戶發送了一封電子郵件，表示FalconX將不再使用Silvergate的交易網絡SEN，該決定已立即生效，直到另行通知。[2022/11/22 7:55:13]

三．代幣分配機制

代幣名稱：SIL

發行量：30000

流通量：30000

SIL 總量 3 萬個，零預挖，30000 個進行挖礦。SIL 開發團隊會得到挖礦收益 SIL 的 17%，除此之外開發團隊不分任何收益。

加密友好銀行Silvergate正尋找穩定幣基礎設施相關機會:金色財經報道，加密友好銀行Silvergate已公布其強勁的第一季度業績，并表示正在尋找與“穩定幣基礎設施”相關的更多機會。Silvergate沒有解釋此基礎架構將需要什么，但該行將穩定幣視為“未來大幅增長的機會”。截至目前，該銀行允許四家美國穩定幣發行商使用其專有支付網絡SEN進行鑄造和銷毀。此前消息，SEN第一季度凈收入為1270萬美元，比上一財年第四季度增長40％，并在第一季度處理了1665億美元加密相關交易。[2021/4/23 20:49:41]

SIL 機槍池挖礦所得收入包括：手續費返傭+對應 swap 平臺幣，以及 SIL 平臺幣分發給用戶，挖礦提取時會扣除（本金+收益）的千五并用此資金回購 SIL 平臺幣。SIL 代幣同時也是社區治理投票的工具。

四．運作機制

a、雙幣種挖礦機槍池

每個用戶只需要抵押一個單邊幣種，就可以拼團 LP 挖礦，目前雙幣種 APY 普遍高于單幣種挖礦。SIL 會給合作 SWAP 帶去真實提供流動性 . 而非純粹套娃，無需去買另一個幣挖礦，各自承擔一個幣的無償，但是獲得了高額年化收益。

b、復利模型

將 Token 存入 SIL 就會配對為 LP，StakeLP 到挖礦合約 CLAIM 收益，CLAIM 收益再換成 2 個幣組成新 LP 重新 Stake。且新增的 LP 按照份額 , 分發給當前 LP 池子用戶。

c、Token 自動配對 LP

用戶充值 Token 到 SIL，將會自動配對為 LP 進行挖礦 , 同時用戶持有此 LP 的一半權益 (即此 LP 收益 Burn 之后 , 相應的 Token 收益), 可隨時選擇從 LP 中提現 Token。配對模型為三層模型 , 保證先進入者擁有更安全的隊列位置。

d、Token配對收益

Token 配對為 LP, 會有兩層收益：

①?作為 LP 流動性提供商 , 享有自動做市的手續，費收益 (例如 Uniswap 為 0.03% 交易手續費)

② LP 去挖去做 Stake 挖礦，挖出的 Token （UNI,SUSHI 等）進行 swap，重新組成 LP 分發給用戶，享受被動復利增長。

例如 : 充值 USDT 會和池子中的 ETH 配對為 LP，用戶即擁有此 LP(USDT) 部分的所有權 , 同時擁有 LP 交易的手續費收益 ,LP 復利收益。當用戶選擇退出時候，LP 會根據復利情況增多，解押出來更多的 USDT 返還給用戶 , 與其對應的 ETH 則重新進入配對隊列準備下一次配對。

e、SIL 代幣分發：

用戶充值 Token 進入 SIL 合約 , 會根據充值的份額進行 SIL Token 的分發，即使沒有配對成功 , 也有 SIL Token 收益。SIL Token 在 LP 的 Token0/Token1 充值隊列進行平分。

分發公式：

（用戶充值金額占當前隊列份額×池子占總池子份額×每塊出幣數量）/2= 分發代幣數量

初始規劃：SIL.Finance 初始將支持 UNIToken 和 Sushi

五．后期規劃

1. SIL.Finance 將嘗試推出一批減少無償損失的池

2. 整合 DEFI 借貸清算功能

3. DEFI+CEFI 套利做成策略，由合約自動執行

4. 將來，SIL 可能會嘗試商業模式的各個方面，一種可能是 CompDelegator，將參與者的資產匯總到一個池中，并統籌整體策略

5. 自動資產管理工具 / 保險柜是 DeFi 世界的入門產品，SIL Finance 希望自己以此為 PayPal

六．項目現狀

SIL目前已通過慢霧審計，即將開啟創世挖礦。

慢霧科技?安全審計編號：0X002101050003

七．社區熱度

八．相關鏈接

網站：https://sil.finance/

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