WHITE:Simetri 精選報告：期權對沖協議 Whiteheart 的潛力與用例解析

加密資產研究機構 Crypto Briefing 推出的付費會員服務「Simetri」發布報告稱，鏈上對沖協議 Whiteheart 作為加密資產和股票鏈上對沖自動化合約，有潛力成為 DeFi 領域的基礎模塊。

Whiteheart 是一個鏈上對沖協議，旨在幫助 DeFi 用戶保護 ETH 與 WBTC 持倉價值。

Whiteheart 去年十一月由 Hegic 的開發者發起，計劃于今年三月主網上線。此項目有潛力成為 DeFi 領域的基礎模塊，我們相信其會迅猛爆發。

加密貨幣衍生品市場僅僅剛開始。這有可能是 NFT 之外另一個高速發展的領域。

在傳統金融領域，衍生品市場規模是現貨市場的數倍之多。但是在加密資產領域，衍生品市場遠未成型。

同時，比特幣和以太坊開倉合約量增長驚人。自從去年七月，這個市場已經增長超過十倍。如同其他市場一樣，隨著機構資金進入加密貨幣市場，我們預計衍生品市場規模會急劇增長。

加密支付處理器Simplex開始禁止XRP交易:金色財經報道，在美國證券交易委員會（SEC）對Ripple提起訴訟之后，加密支付處理器Simplex已開始禁止XRP交易。 Simplex的合作伙伴也不再通過Simplex集成接受XRP交易。[2020/12/24 16:20:41]

這就是我們一直要關注 Hegic 的原因。盡管 Hegic 是我們的投資組合中表現平平，但我們一直對其有信心，因為用戶和交易量一直在不斷增長。

據此，Whiteheart 列為這個月我們的特別精選項目。

Whiteheart 是 Hegic 生態中的項目之一，由匿名開發者 Molly Wintermute 開發。Wintermute 的能力得到加密社區廣泛認可。Hegic 一經推出，她本人便很快入選 Cointelegraph 的「加密世界百大人物」。

Wintermute 推出的 Whiteheart 是 DeFi 領域的全新金融基礎模塊（也稱為「樂高積木」），也就是加密資產和股票鏈上對沖自動化合約。要是成功，自動化對沖會節省大量事件和金錢，大幅簡化風險管理。

Coinex與Simplex建立合作 用戶可使用Visa卡和萬事達卡購買加密貨幣:加密貨幣交易所Coinex宣布已與付款提供商Simplex建立合作關系，其用戶現在可以使用Visa或Mastercard信用卡購買BTC、ETH、BCH、LTC和USDT。（U.Today）[2020/3/31]

項目于去年十二月通過初始聯合曲線發行 (IBCO) 籌資 1.3 萬 ETH，原計劃于今年二月底上線。但由于平臺安全審計需要，上線時間推遲至今年三月。

上線推遲聲明后，部分投資者出售 Whiteheart 原生代幣 WHITE。以我們的意見，過早賣出操之過急，對我們來說是很好的買入點。短時延期并未改變項目基本面。

鑒于 WHITE 價格已從最高價回落，我們認為對于潛在投資者，目前很適合參與到項目。除了基本面穩固外，非常好的價格機會是 Whiteheart 進入三月精選的原因之一。

如上所述，Whiteheart 有望成為 DeFi 的全新金融基礎模塊。憑籍 Whiteheart，持有 WBTC 和 ETH 的用戶便無需擔心價格回落。

動態 | Celsius Network與Simplex建立合作 用戶可用銀行卡購買加密貨幣:加密借貸機構Celsius Network宣布已與付款提供商Simplex建立合作伙伴關系，其用戶現在將能夠通過信用卡或借記卡購買比特幣和以太坊等加密貨幣。（Cointelegraph）[2020/2/19]

如何才能通過看跌期權對沖倉位？

Whiteheart 利用 DeFi 提供傳統看跌期權。例如使用去中心化協議支持的軟件，看跌期權買方在特定期限內有以約定價格購買某個資產的權利，但沒有義務一定行權。

加密資產領域需要這一功能。目前，對沖 ETH 或 WBTC 倉位，用戶需要具備深度金融知識，還得忍受設計難用的軟件。

Whiteheart 是簡單的替代方案，對專業要求低。下面來展示測試版應用。

如要買入看跌期權，首先得持有或買入 ETH 或 WBTC。Whiteheart 整合 Uniswap 等去中心化交易所。以下就展示通過 Whiteheart 使用 Uniswap 購買 ETH。

動態 | MXC抹茶與Simplex合作，支持VISA、萬事達卡直接買幣:據MXC抹茶官方Twitter消息，MXC抹茶已與歐洲合規支付公司Simplex達成合作，用戶可通過VISA、萬事達（MasterCard）信用卡/借記卡，使用歐元或美元直接購買BTC、BCH、LTC、ETH、XRP、TRX。用戶已可通過mxc.io在信用卡買幣中訪問該功能。

MXC抹茶于2018年4月在新加坡成立。去年12月MXC抹茶獲得愛沙尼亞MTR牌照，可在該國進行合規服務。今年1月，MXC抹茶獲得MSB牌照，可在美國開展幣幣交易等合規服務。[2020/1/16]

來源：whiteheart.finance

要購買看跌期權，就得先購買資產的對沖合約。以下圖為例，要是未來十四天 ETH 價格低于 522.66 美元，持有者便可行使對沖合約，獲得行權價與市場價之間的價差。

動態 | 美國多名加密用戶遭受SIM卡交換攻擊:6月3日訊，上周至少有15名美國加密用戶遭受SIM卡交換攻擊（也稱為SIM卡劫持攻擊）。其中一些人公開承認損失資金，比如Sean Coonce寫了一篇博文講述自己是如何因SIM卡交換攻擊而損失價值10多萬美元的加密貨幣。ZDNet還與其他受害者進行交談。有人承認損失資金，而另一些人稱SIM卡交換攻擊沒有成功，因為他們轉而使用硬件安全令牌保護賬戶，而不是傳統的基于短信的2FA系統。一名匿名受害者表示，一旦黑客意識到無法訪問加密貨幣交易賬戶，就會迅速改變策略，鎖定社交媒體和電子郵件賬戶，成功劫持了受害者的Instagram賬戶。其他用戶似乎也發生了同樣的事情，當黑客意識到自己無法訪問加密賬戶，在過去一周控制了社交媒體賬戶。 這些SIM卡交換攻擊大多發生在上周，而且只針對美國用戶。雖然一些在推特聲稱遭受SIM卡交換攻擊的用戶表示其是T-Mobile用戶，但在ZDNet與其他受害者的對話中，一些人透露他們是AT&T用戶。[2019/6/3]

購買對沖合約后，有兩種情況。資產價格上升，對沖合約就過期無效。要是價格下跌，你就可以執行合約，收回部分投資收益。

目前平臺還處于測試期。項目代碼經過派盾審計。根據審計，項目代碼嚴謹，安全審計公司識別的問題也得到立即確認并加以解決。

我們預計項目發布不會晚于本月。發布后，與 DeFi 整合會是增長主要因素。

如果 Uniswap 或 Sushiswap 這樣的去中心化交易所整合 Whiteheart，那會吸引大量用戶。團隊已經著手與這些頂級去中心化交易所建立關系。

我們預計中長期，Hegic 和 Whiteheart 會增添支持交易資產，這也是另一個增長催化劑。

Whiteheart 路線圖來源：twitter.com

WHITE 的代幣經濟簡單直接。總共有 8888 個 WHITE 代幣，目前全流通。

這就是明顯的優勢。目前不會有像多數早期項目那樣，百倍獲利減倉離場的市場拋壓。

實際上 Whiteheart 的 IBCO 投資者還沒有獲得多大利潤。要是有人拋售早已售完。

WHITE 的另一強大基本面就是代幣持有者會獲享協議手續費分紅。

根據白皮書：按質押 WHITE 比例分享手續費，30% 手續費用以 WHITE 代幣質押分紅。 30% 手續費分給 Whiteheart 流動性提供者分配。20% 手續費分給 HEGIC 質押（WBTC 池質押和 ETH 池質押分獲 10%）。20% 手續費分給 Hegic 流動性提供者（WBTC 池流動性提供者和 ETH 流動性提供者分獲 10%）。

平臺手續費收益尚且無法預測。若項目管理方吸引大量交易，這一持續分紅會相當可觀。

實際上，項目上線后，即便交易量再小，我預計也會有長期持有者開始質押代幣，獲享手續費分紅，使得代幣脫離流通。這就會降低代幣流通量，對 WHITE 價格有正面作用。

這一項目會有多個風險。首先是安全風險。盡管平臺經過審計，無人可以保證沒有漏洞。另外，如果 Hegic 有安全風險，Whiteheart 會受到直接影響，因為 Hegic 流動性資金池提供看跌期權。

即便與 Uniswap 等去中心化交易所整合，預期也不會很快就有大交易量。

從概念驗證到系統整合的轉化階段，投資者有可能失去耐性，這就對比價造成不利影響。

以太坊可擴展性與高 gas 費問題也有可能減慢增長。目前交易成本高，造成散戶會因為高費用避而遠之。

好消息是，Optimistic Rollups 有可能會在以太坊部署。要是部署成功，可能會部分解決這個問題。

Whiteheart 的用例和市場定位簡單明了，有潛力成為 Web3 DeFi 生態的金融基礎模塊。

項目瞄準指數級增量市場，為現有對沖倉位問題提供簡潔的解決方案。就易用性和實用性，任何替代產品都無法企及。

要是 Whiteheart 能按網站宣傳那樣，整合去中心化交易所，便會快速獲得用戶，在這一利基市場獲得難以撼動的領先位置。

目前市值 3100 萬美元，以其對 DeFi 和加密資產領域的貢獻，我們認為價值完全低估。未來主網上線，質押啟動可能會刺激短期上漲。

這就是我們的本月精選項目 WHITE。

撰文：Crypto Briefing，加密資產研究機構翻譯：Leo Young

Tags：WHITEHITHEARTARTWHITEXWhite Mouse ChainWhiteheartIdle Treasure Party

Gate.io