加密貨幣:歐盟將著眼于新的洗錢監管機構和更嚴格的加密交易報告要求

歐盟正尋求成立一個新機構，旨在打擊地區級的洗錢活動，其主要目標之一是增加加密貨幣交易的報告要求。

路透社7月8日的一篇報道援引泄露的歐盟文件稱，歐盟委員會正提議成立一個新的反洗錢機構(AMLA)，作為包括各國監管機構在內的監督體系的“核心”。

該報道還指出，歐洲立法者正在起草針對虛擬資產服務提供商(VASP)的新要求，要求圍繞進行加密貨幣轉賬的各方制定嚴格的數據收集標準。收集到的數據也對歐洲各監管機構開放。

歐盟將于2023年初提出數字歐元法案:2月11日消息，歐盟財務負責人 Mairead McGuinness 在 Afore Consulting 舉行的金融科技會議上表示，歐盟將在 2023 年初正式考慮圍繞數字歐元立法。 McGuinness 稱：“歐盟計劃在未來幾周內進行有針對性的立法磋商”。歐洲中央銀行于去年對數字歐元的優勢進行了研究，認為歐元 CBDC 可以幫助降低銀行的利率，使交易更加順暢和快捷，并最大限度地減少現金使用。歐洲央行行長Christine Lagarde曾表示，歐盟的 CBDC 可以補充傳統現金并成為比特幣等私人數字貨幣的替代品。（politico）[2022/2/11 9:44:08]

該報道指出，加密資產轉移目前不屬于歐盟金融服務法規的范圍，并表示：

聲音 | 歐盟委員會副主席：歐盟將重點關注數字貨幣資產分類和監管計劃:據cointelegraph報道，歐盟委員會副主席Valdis Dombrovskis最近表示，歐盟（EU）將重點關注數字貨幣資產分類和監管計劃。根據Dombrovskis的說法，盡管最近出現了動蕩，但數字貨幣資產仍然存在 ，數字貨幣市場仍繼續增長。[2018/9/11]

“由于非法資金的流動可以通過加密資產的轉移來實現，因此此類規則的缺失使得加密資產持有者面臨洗錢和恐怖主義融資的風險。”

歐盟將在2018年第二季度組建金融科技實驗室:根據周四公布的2018年金融科技行動計劃，歐盟委員會計劃在2018年第二季度組建一個新的金融科技實驗室。數字經濟和社會專員瑪麗亞·加布里埃爾在一份聲明中說“像區塊鏈這樣的技術可以成為金融服務和其他領域的游戲變革者。我們需要建立一個能夠讓創新蓬勃發展的框架，同時管理風險和保護消費者。”[2018/3/9]

在幾個成員國對丹麥最大銀行丹斯克銀行(Danskebank)展開調查后，歐盟面臨加強其反洗錢指導方針的壓力。2007年至2015年間，價值逾2000億歐元的可疑交易通過丹斯克銀行的愛沙尼亞分行流轉。

在缺乏一個負責監管洗錢行為的超國家監管機構的情況下，歐盟歷來不得不依靠各國當局來執行其政策。

歐盟的文件稱：“洗錢、恐怖主義融資和有組織犯罪仍然是重大問題，應該在聯盟層面予以解決。”

“通過對一些風險最大的跨境金融部門義務實體進行直接監督和決策，新的反洗錢機構將直接協助防止聯盟內的洗錢/恐怖主義融資事件發生。”

美國SEC也呼吁對加密貨幣進行打擊

歐洲并不是唯一一個采取行動打擊加密貨幣的國家，美國參議員伊麗莎白·沃倫在同一天呼吁美國證券交易委員會打擊“高度不透明和波動性巨大”的數字資產市場。

沃倫說：“雖然對加密貨幣的需求和加密貨幣交易所的使用飆升，但缺乏常識性監管使得普通投資者任由操縱者和詐騙者擺布，”她補充道：

“這些監管漏洞危及消費者和投資者，并破壞我們金融市場的安全。SEC必須動用其全部權力來應對這些風險，國會也必須加緊彌補這些監管漏洞。”

最近幾周，英國金融行為監管局(FCA)也對主要加密貨幣交易所幣安采取了行動，似乎是為了促使一波當地銀行停止處理進出該平臺的付款。

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