比特幣:我國擬修訂反洗錢法 明確特定非金融機構反洗錢義務

中國人民銀行1日公布了《中華人民共和國反洗錢法》，并向社會公開征求意見。意見稿明確，特定非金融機構在從事特定業務時，應當參照金融機構的相關要求履行反洗錢義務。

人民銀行介紹，反洗錢工作形勢不斷變化，現行反洗錢法相關規定存在空白和不足。例如，洗錢上游犯罪類型范圍狹窄、監管處罰規定粗略、特定非金融行業反洗錢制度不完善等，制約了反洗錢工作的有效開展。

我國第一本區塊鏈教材《區塊鏈技術與應用》即將出版發行:4月23日消息，從中央宣傳部出版物數據中心查詢獲悉，我國第一本區塊鏈教材《區塊鏈技術與應用》由高等教育出版社出版發行。本書作者辜盧密（著名經濟學家、國際專家決策集團有限公司董事局主席、中國社會經濟決策咨詢中心主任、廣東省科學技術與實驗室聯合會會長）表示。經歷三年的等待、經過高教社和部里學術大家們的嚴格審核，接到高教社的通知，本書定價49.5元，并正式進入了印刷出版流程。[2022/4/23 14:42:41]

為此，此次意見稿明確了洗錢風險評估職責，強調須履行反洗錢義務的特定非金融機構應當依據行業洗錢風險狀況采取相應的反洗錢措施，要求金融機構基于洗錢風險狀況建立風險管理措施，基于風險開展客戶盡職調查并采取相應措施。

聲音 | 電子科技大學秦志光：我國區塊鏈產業具備廣闊上揚空間:1月3日，四川省經濟和信息化廳組織召開區塊鏈技術發展概況專題講座，電子科技大學信息與軟件工程學院教授秦志光表示，從我國來看，區塊鏈產業具備廣闊上揚空間。在智能合約方面，包括權利登記、轉讓、證券與金融合約、股權、股票、、防偽等均可視為智能合約的應用案例。在社會治理方面，包括司法仲裁、公證、見證、身份認證、健康管理、人工智能、物聯網、去中心化自治組織、供應鏈管理等應用。（四川省人民政府官網）[2020/1/6]

意見稿明確的特定非金融機構是指：提供房屋銷售、經紀服務的房地產開發企業或者房地產中介機構；接受委托為客戶代管資產或者賬戶、為企業籌措資金以及代理買賣經營性實體業務的會計師事務所；從事貴金屬現貨交易的貴金屬交易場所、貴金屬交易商；其他由國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門依據洗錢風險狀況確定的需要履行反洗錢義務的機構。

分析 | 58%的比特幣礦廠在我國 存在“關鍵人風險”:據每日經濟新聞報道，有分析者表示，如果四川比特幣礦池遭到任何重大打擊將影響到全球的哈希率。中國礦工仍主導著加密貨幣，而中國的比特幣挖礦行業對整個比特幣行業而言存在一種“關鍵人風險”（即失去一個關鍵人物將對集體存毀滅性打擊的風險）。目前，中國近乎壟斷著比特幣挖礦行業。據艾瑞咨詢報告，全球比特幣礦機制造市場由比特大陸、嘉楠耕智和億邦國際三大生產商主導，且這三大生產商均為中國企業，2017年，三家的合計總銷售收益及已售算力占全球90%。劍橋大學2017年4月的一份比特幣行業研報顯示，全球58%的比特幣礦廠位于中國，而排名第二的美國僅占16%。[2018/7/13]

此外，意見稿完善了反洗錢調查相關規定，擴大調查主體和范圍，將反洗錢調查主體擴展至國務院反洗錢行政主管部門設區的市一級派出機構，將特定非金融機構等納入調查范圍。同時，增強了反洗錢行政處罰懲戒性。

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