加密貨幣:作為投資產品，黃金與BTC是競爭對手還是互補互利

1.美元放水將是黃金與比特幣的牛市源頭

黃金的市值預計超過11萬億美元，這也是其領先2500年作為全球公認的交易和價值媒介的體現。相比之下，比特幣的市值約為1萬億美元。即使是央行和投資者持有的實物黃金數量，也相當于比特幣當前市值數倍。2020年，黃金日均交易量為1250億美元，約為比特幣日均現貨交易量40億美元的30倍。盡管如此，這兩種資產的市場都具有高度流動性，這意味著，加密貨幣和黃金都有足夠的發展空間。

當然，我們認為，隨著今年金價的下跌，比特幣卻出現了拋物線式的上漲，這些事提醒了我們比特幣一開始是怎么樣的，現在又發展到了什么程度。其從一項支付技術到保值資產的過程，在近些年改變了很多人的看法。未來比特幣甚至會取代黃金的地位。因此，與其將加密貨幣和黃金視為競爭對手，還不如將加密貨幣視為具有某些共同特性的合法新生代或衍生品。它們與其他資產家族的相關性都很低，而且對通脹很敏感，可以極大地分散投資，是法定債券的替代品。黃金是一種可靠的、古老的、安全的價值儲存手段，而比特幣則是成長和進化的新一代，反應迅速，但缺乏時間的考驗。當美國的投資者紛紛加入加密貨幣大潮時，這可能會給人一種黃金已過時的印象。可是在世界其他地方，長期習慣購買黃金的人們直到現在才開始考慮加密貨幣。

新加坡金管局：加密貨幣作為投資產品具有很高的風險:新加坡再次警告公眾注意交易像比特幣這樣的加密貨幣的風險。新加坡金融管理局主席Tharman Shanmugaratnam表示，由于加密貨幣的價值通常與任何經濟基本面無關，因此波動性很大。他們作為投資產品具有很高的風險，并且肯定不適合散戶投資者。投資者在進行加密貨幣交易時應格外謹慎。（彭博社）[2021/4/6 19:49:36]

2.黃金和加密貨幣共同性

作為黃金和加密貨幣的信徒，我可以想象北美的投資組合中的黃金將恢復一席之地。但這并不妨礙投資者分散投資其他資產類別，比如加密貨幣。通貨膨脹的跡象已經出現，比美聯儲想讓你相信的要嚴重得多。隨著政府繼續印鈔票，通貨膨脹將繼續上行。這意味著黃金、比特幣、以太坊和DeFi的價格都將受益。在我看來，歐元太平洋資本前首席經濟學家和策略師彼得·希夫的觀點是有缺陷的。他認為，加密貨幣不是錢，對它們的投資是魯莽的。毫無疑問，任何東西的價值都在于你愿意為它付出什么。任何貨幣的命運，無論是數字貨幣還是其他貨幣，都掌握在實現其相關性的金融機構和信用卡公司手中。隨著以以太坊和比特幣為基礎的DeFi協議的發展，你不能說這些數字實體沒有價值。僅在DeFi的推動下，加密貨幣的價值就可以達到所有傳統金融市場的價值。投資心理學已經表明，合理的行為和理性的行為幾乎不重合。人們可能會認為比特幣毫無價值，但實際上并非如此。有非常精明的機構投資者和傳奇宏觀投資者，他們相信加密貨幣是未來，因為它正在創建一個可以在沒有政府壟斷的情況下運行的加密貨幣經濟。加密貨幣、DeFi和區塊鏈技術的好處是巨大的，我們不能低估它們的潛力。這些協議比黃金協議有明顯的優勢，可以讓人無法追蹤。如果我們預見到黃金和加密貨幣在未來會有一席之地，我預計隨著時間的推移，它們將會相互關聯。如果比特幣在中短期內可以達到8萬至10萬美元，黃金達到3500至5000美元，人們很可能兩種都會投資。而以太坊、比特幣和其他區塊鏈衍生出的DeFi協議可能價值數十萬倍以上。加密貨幣不太可能取代黃金。他們是一枚硬幣的兩面，一個前輩和一個后輩，各自都能從對方的經驗和觀點中獲益。

星展銀行策略師：比特幣無法取代黃金作為投資組合中的風險分散工具:星展銀行策略師Joanne Goh報告稱，比特幣在許多方面與黃金不同，這表明比特幣無法取代黃金作為投資組合中的風險分散工具。比特幣無法從根本上估值，而該行的專有黃金模型顯示，今年金價可能達到2300美元。基本預測是量化寬松擴張，從而看到更多的刺激措施出臺、美元貶值以及收益率持平，這將繼續為黃金提供良好的支撐。（forexcrunch）[2021/1/23 16:50:48]

3.數字貨幣監管

而關于數字貨幣監管，可能還會有人說，比特幣不是真正的傳統貨幣，也不屬于某個國家，監管法案該怎么弄呢？各個交易所之間該如何配合呢？但是我認為我們可以從石油，黃金走進傳統證券市場和外匯市場得到一些啟發。完全可以借鑒黃金期貨，黃金類證券市場。在這里，我想提兩個傳統證券市場我印象深刻的事件。一個是《梧桐樹協議》，1792年美國紐約市24家股票經紀商在一顆梧桐樹下訂立的協議，協議規定：

聲音 | 美國國家信用社管理局前首席經濟學家：數字貨幣作為投資產品非常有風險:據中國經濟網報道，在主題為“財富助力航運貿易金融創新”的2019中國財富論壇上，美國國家信用社管理局前首席經濟學家約翰(John Worth)認為，目前市場上有各種加密數字貨幣，大家對其中的技術應用問題更感興趣，但作為一種投資產品，加密數字貨幣“是非常有風險的東西”。[2019/7/7]

1、只與在梧桐樹協議上簽字的經紀人進行有價證券交易；

2、收取不少于交易額一定數值的手續費；

喬治城大學法學教授：擴大SEC對加密貨幣作為投資的管理權利:在美國眾議院金融服務委員會《檢查加密貨幣和ICO市場》的聽證會上，喬治城大學法學教授Chris Brummer博士表示，國會需要擴大美國證交會管理加密貨幣作為投資交易的權力。我認為這對于將加密貨幣交易所納入網絡安全法規非常有幫助。[2018/3/14]

3、在交易中互惠互利。

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