FAT:FATF發布數字資產反洗錢指南 全球統一監管格局初現

作者：na Berman   翻譯：Penny

金融行動特別工作組（FATF）是一個制定打擊洗錢政策的政府間組織，已于2月28日在其網站上公布了加密貨幣的初步指導準則。

BitGo在錢包中集成新API服務以支持FATF旅行規則:為支持FATF的旅行規則（主要用于反洗錢），BitGo宣布將在錢包中集成相關API服務。BitGo正在擴展其API端點，使其客戶端能夠傳輸新規則要求的額外交易相關數據。為了提高透明度，新工具有望實現交易發起者和接收人的數據交換，并將BitGo建立為一個合規的虛擬資產服務提供商（VASP）。

此外，該公司內部人士表示并未與FATF有很多直接合作，但與許多工作組和監管方在旅行規則方面有過合作。（Cointelegraph）[2020/7/14]

FATF于2月22日初次召開了關于加密貨幣的會議。據該組織稱，15號解釋性說明的新案文 - 包含規范和監督數字資產服務提供商的要求已經最終確定。

FATF：美國基本符合相關虛擬貨幣AML/CTF的修訂標準:金融行動特別工作組(FATF)認為，美國基本上符合“通過數字資產防止洗錢和恐怖主義融資”(AML/CTF)的修訂標準。FATF于周二發布了對美國遵守其銀行業規則及有關數字資產和其他領域的法律法規的評估。但這并不是說美國完全符合當前的新技術標準，即FATF所謂的“建議15”。作為FATF全球金融犯罪網絡中最強大的成員，美國仍存在“小缺陷”。 FATF稱，美國監管機構對可兌換虛擬貨幣(CVC)業務的調查也很滯后。他們的戰略“沒有明確地識別高風險虛擬資產服務提供商“(VASP)，這使得他們對高容量交易所和對等網絡的“各種”審查不足。立法上的空白也可能使極為特殊的VASP活動逃避檢查和執行。盡管如此，FATF還是贊揚了美國監管機構最近在虛擬資產領域的努力，尤其是金融犯罪執法網絡（FinCEN）在2019年5月發布的針對CVC活動的指導文件。FATF發現，美國仍基本上符合“建議15”。[2020/4/2]

然而，FATF預計將于5月舉行的私營部門磋商，要求企業家在4月8日之前向該組織提供意見。一旦該建議最終確定，FATF可以正式通過。最后一次會議定于2019年6月舉行。

動態 | 日本區塊鏈協會提議：在虛擬貨幣服務提供商之間共享個人信息，以應對FATF新規:日本區塊鏈協會（JBA）于7月9日召開定期會議，該協會信任代表理事、bitFlyer總裁加納裕三總結了6月末與G20峰會同期召開的V20會議的相關情況。在V20會議中，各國參會者均就如何應對FATF新規提出了建議，并進行了深入討論。加納裕三作為JBA代表，亦提出了應對“旅行條款（Travel Rule）”的措施，并獲得了其他與會者的認可。加納裕三提出，可將個人信息置換成哈希數據，然后由接收方的VASP（虛擬貨幣服務提供商）對照發送方的個人信息，這一方法同時適用于歐盟通用數據保護條例（GDPR）和FATF規定，因而得到了大家的認可。[2019/7/10]

首先，工作組敦促各國遵循準則，以防止洗錢和使用加密貨幣進行資助恐怖主義 - 這是對2018年簽署的前一版的修正案。

此外，數字資產提供商有義務在其創建的司法管轄區內獲得許可或注冊，其所有者必須向相關機構提供身份信息。 FATF還補充說，如果東道國需要，加密產品有時必須經過認證。

該準則還迫使政府對數字資產進行適當的監管和監督。特別組織強調，監察工作必須由主管當局而非自我監管機構進行，以成功防止洗黑錢及恐怖主義融資。適用準則的國家還必須對違反規則的行為進行刑事，民事或行政制裁。

最后，FATF要求數字資產提供者獲取并保存密碼傳輸的發件人和受益人的記錄，并在需要時向適當的州或國際機構提供數據。如果涉嫌非法交易，該國必須采取措施凍結行動或禁止轉讓。

FATF目前有30多個成員國。歐洲國家在成員國中占很大比例，包括英國，瑞士，德國，法國和其他國家。雖然該組織在2015年首次發布了加密貨幣的“基于風險的方法”指南，但該組織在2017年初始代幣發行（ICO）泡沫之后，于2018年末對其進行了修訂和更新。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

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