ETH:金色觀察 | 如何不賣出代幣也能提現收益？

如何不賣出代幣也能提現收益？

準確把握市場機遇是一件很難的事情。你也許能時不時地抓住，但要永遠做到這一點是不可能的。

人們都想預測最高點，試圖在下一個熊市周期之前賣出獲利。大多數人在這樣做的時候都會賠錢，因為他們賣出的時間要么過早，要么太遲。

另外一個極端是那些從不賣出加密貨幣的人。我們既然能夠質押代幣，為什么要賣掉，對吧?

對這些人來說，他們會遇到一個難題，那就是既然不能準確預測市場，而且不想賣出加密貨幣，但萬一我們現在兌換成法幣，可能會擁有一大筆金錢，足以改變生活！

那么你會如何選擇呢？

那么，如果可以用DeFi來解決這個問題呢？

你可以通過DeFi，探索各種可能，這可能是利用資本最有效的方式，DeFi可以管理你的收益，同時也能讓你放心。不過這是有風險的，因為DeFi是新領域，面對巨大智能合約風險，你可能會失去投入的一切。

盡管如此，DeFi是金融的未來。

下文將介紹如何在不賣出代幣的情況下，也能提現收益。

堅持持有

每個人都希望能夠把握市場，都想獲得持有資產產生的收益，并改善自己和我們周圍人的生活，但總所周知，這件事沒那么簡單。

市場時機很難把握。有人說不可能做到這一點。

在牛市中，每個人都想預測最高點。但可能會發生以下情況：

1.?如果不是最高點會發生什么情況？

2.?如果熊市永遠不會到來呢？

3.?如果市場走勢真的證明了加密貨幣已經變成主流，而且這個趨勢會將持續下去呢？

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4.?未來我是否能夠以現在的賣出價買入ETH？

DeFi應用可以幫助我們解答這些問題。

我們能否通過DeFi應用程序獲取資產的價值，而不需要實際出售它們？基于DeFi應用的可組合性，我相信有很多可行的方法，讓你的銀行賬戶增加一些應對風險資金，同時保留在以太坊上的大部分資產，如果不能全部保留。

以下會介紹一個基于理論的策略，通過這個策略，人們能夠永遠不賣出ETH或以太坊上的其他資產，同時仍然能夠獲取資產內部價值。

如果你像我一樣，害怕賣出超級穩健的代幣，這個策略可以讓你提現收益，存入銀行賬戶，而不需要出售任何ETH。

這一切不是魔法，而是DeFi！

這一策略目前正在制定。就像去銀行化一樣，一切都有風險。你投入的錢可能會損失。該策略并不適合所有人。DeFi發展速度很快。情況可能會改變，這個策略可能不再可行。但它在今天很管用。

考慮到所有因素，在以下情況發生后，這個策略才變得可行：

1.?以太坊需要與信標鏈合并，這樣BETH才能夠變得與ETH一樣。

2.??Rocket?Pool和rETH要同時上線。

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3.?MakerDAO接受rETH作為抵押品。

以上盡管只有三點，為了讓這一策略有效實施，我們需要實現這三點，它們都是非常合理的目標。所有這些都可能在接下來的6-12個月內發生。

這個策略具體執行方式如下：

1.?將ETH質押到RocketPool中，鑄造rETH。

2.?將rETH存入MakerDAO。

3.?通過rETH借DAI。

4.?將DAI存入Alchemix。

5.?在Alchemix中借入alUSD。

6.?把DAI兌換成USDC，換成法幣存入銀行。

7.?改善你和周圍的人的生活

8.?耐心等待

1.?將你的ETH質押到Rocket?Pool中

RocketPool是一個去中心化質押服務提供商，同時也是一個基于以太坊的應用程序，將需要ETH節點運行者與ETH持有者進行匹配。

與其他質押服務提供商相比，RocketPool的獨特之處在于，在去中心化、去信任化和無需許可方面，它堅持以太坊的核心原則和價值觀，這就是為什么我們可以放心地將ETH質押給RocketPool協議。這個協議深深根植于以太坊，為了擺脫人類依賴，流暢運行。

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我們想持有rETH或任何通過質押ETH產生的代幣，背后原因很簡單，那就是rETH包含了質押獎勵。就ETH而言，rETH的價值隨著時間的推移而上升。rETH就是ETH的升級版，能將獎勵整合到單一資產中。如果以太坊驗證者質押的ETH數量越多，rETH的價值上升得越快。

這使得rETH成為非常有競爭力的抵押資產，甚至超越了ETH本身。因為rETH是ETH，但它是一種ETH衍生品，通過捕獲ETH的質押獎勵，其供應增長速度超過了ETH。

2.?將rETH存入MakerDAO

如果RocketPool的代碼正確無誤，那么在每個接受ETH的DeFi應用中，rETH應該是非常受歡迎的抵押品類型。

如果應用接受ETH抵押，該應用也會對rETH類似的衍生資產感興趣。如果能夠控制智能合約風險，即RocketPool可能存在漏洞或被利用的可能，那么實際上rETH的風險參數應該比ETH更好，因為它本來的設計比ETH更優良。

我們應該期待一些像rETH這樣的資產添加到MakerDAO中作為抵押品，這意味著可以用抵押的ETH借入DAI！

rETH是基于ETH的衍生品，所以rETH作為抵押品，其風險參數通常更好。這意味著更低的抵押比率和穩定費，但這些都由MKR的管理者來決定。

3.?通過rETH借入DAI

一旦MakerDAO能夠接受rETH作為抵押品，如果RocketPool的使用率非常高，那么rETH持有者就可以在該應用中進行抵押，我相信這很可能會發生，未來Rocket?Pool的使用率也會很高。

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在這個策略中，我們指定借入DAI，因為要考慮到下一步涉及的DeFi應用。

Alchemix唯一接受的一種美元抵押資產類型就是DAI，因此直接向DAI的發行方借入資產是合理的。Aave和Compound也擁有各自優勢，因為對于借入DAI和抵押rETH，這些平臺可以提供不同的誘人費率。

所有能夠抵押rETH和借入DAI的渠道都能夠實施上文提到的策略。

但是直接使用Maker可以省去rETH和DAI轉換的中介應用，而且通常人們認為Maker是最可靠、最安全的協議。實施上文的策略需要長遠眼光，因此需要安全性高的協議，而MakerDAO就是一個很好的代表。

4.?在Alchemix中存入DAI

Alchemix是一種以太坊信貸工具，其他類似的工具有Compound、Aave和Maker等應用。讓alchemx與眾不同的是，Alchemix能提供以USD作為抵押品的USD貸款。

這一點是策略的關鍵。本質上，你是通過MakerDAO借入DAI，基于Yearn能夠產生的最大化收益進行套利，這樣能產生無風險利率，后者收益以美元計價，并且是兼容Alchemix的收益最大化引擎。

你存入Alchemix的DAI存入了Yearn，后者會在DeFi領域讓收益最大化。

5.?通過Alchemix借入alUSD

你的DAI存入Alchemix后，可以提取存款價值50%的alUSD。alUSD是Alchemix的合成穩定幣，可以1:1兌換DAI。

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你的DAI存款轉移到了Yearn，后者能在DeFi尋找并捕獲收益。產生的收益會自動償還你的alUSD貸款。Alchemix自動賺取存款DAI產生的收益，而不會收取美元貸款的利息，它只會償還你的貸款。

Alchemix收取少量費用來管理這一過程，你可以獲得一筆免費貸款，而且永遠不必還錢，只需要等待足夠長的時間。

你不必償還這筆貸款。你也可以選擇還款，如果想更快地獲得DAI抵押品產生的收益，或者，可以簡單地等待你的DAI存款收益來償還alUSD借款。

6.?將alUSD兌換成USDC，將法幣存入銀行

一旦你將DAI存入Alchemix，并以此為抵押借入美元，可以將alUSD兌換成USDC。然后這個USDC可以轉入銀行賬戶，最后，你銀行里的余額上升，這一切都因為過去幾個月和幾年你在DeFi中存入的ETH產生了可觀收益。

7.?提升你和周圍人的生活品質

你通過加密貨幣賺錢，并能與其他人講是如何做到這一點的。你現在銀行里有現金了。雖然使用傳統銀行在加密圈中并不是受歡迎的一件事，但在我們生活的實體世界里，這筆錢是流動的，可以幫助改變生活。

你要負責任地使用這筆錢，其他人沒有機會像你一樣抓住加密革命帶來的機遇。

金錢有改變世界的力量，有了這種力量，你就有責任用金錢做好事，改善自己的生活，以及周圍人的生活，提高所有其他人的生活質量。

8.?耐心

這個策略最后一步最難做到，在講解這一步之前，我們來回顧一下現在的倉位：

1.rETH存于MakerDAO作為抵押品。

2.?從MakerDAO借入DAI，產生利息。

3.?在Alchemix中存如DAI，從Yearn中獲取收益。

4.?從Alchemix中借入alUSD，用USDC買了一輛蘭博基尼。

現在的倉位有以下三個特點：

1.rETH是一種無風險、有息的ETH衍生品。其價值基于以太坊經濟增長的巨大敞口。

2.DAI與美元掛鉤，美元會隨著中央銀行的貨幣政策貶值。

3.?你使用“無風險利率”協議MakerDAO借入DAI，并將DAI提供給收益最大化引擎Yearn。基于MakerDAO利息與Yearn收益的差額，你便可以償還貸款，時間是唯一的投入。這不是純粹套利，你通過承擔更高風險來獲得更高收益。

ETH作為抵押品

你的抵押品是ETH。抵押品又不只屬于ETH，而是ETH的衍生品，能夠捕獲ETH質押收益及礦工可抽取費用。在DeFi中，該衍生品固有的稀缺性和實用性可能讓其成為世界上最好的抵押品。

美元債務

你擁有美元債務。美元受央行貨幣政策影響很大，因為它是控制全球債務規模的必要手段。中央銀行和法幣金融系統的運行依賴債務貶值。

因此，你若通過稀缺數字資產作為擔保，獲得美元債務，會擁有很多優勢。從理論層面分析，美元債務按實際價值計算會慢慢貶值，而抵押品的價值按名義價值計算至少會上升，就算按實際價值計算也會升值。

主動還款

除了讓美元債務貶值，rETH抵押品增值，Alchemix在主動償還你的美元債務。這一過程會做空美元和做多加密資產，你能夠慢慢實現目標，但Alchemix中還有一個穩健收益引擎，以更快的速度產生收益。

你所要做的就是等待。債務會慢慢消失，抵押品會永遠升值，還有一個收益機器加速償還貸款。

貸款清償

該策略最大的優點在于你可以充分掌握清算風險。

你從MakerDAO借入DAI后，實際上從來沒有賣出DAI。你仍然擁有借款的所有權。你從MakerDAO借的10000個DAI會直接存入Alchemix，并且不會喪失所有權。

最壞的情況是你只能從Alchemix那里取回50%的DAI。

1.?從MakerDAO借入10000個DAI。

2.?在Alchemix中存入10000個DAI。

3.?在Alchemix中借入5000美元。

4.?支出5000美元。

5.ETH價格大跌，你需要拿出應急資金來維持在MakerDAO的rETH抵押品。

6.?你平倉Alchemix中的頭寸，并獲得5000個DAI，因為10000個DAI用于償還5000美元債務。

7.?你立即償還10000DAIMakerDAO貸款中的5000DAI。

8.?你現在應該有足夠資金來維持Maker中的抵押品。你可以決定清算rETH止損，或者繼續持有。

ETH價格即使大跌，MakerDAO和Alchemix的結合是一個非常有利的風險管理工具，如果管理得當，你可以在不出售ETH的情況下獲取其內部價值。其中附帶的收益是可以通過rETH賺取更多ETH，這要歸功于RocketPool！

最重要的是DeFi是模塊化結構，這意味著結構中的樂高可以相互替換：

1.?MakerDAO能換成Compound,Aave,Cream,Liquity。

2.?rETH能換成ETH,stETH,WBTC等DeFi代幣。

該策略的核心是Alchemix，因為該協議能自我償還貸款，這是如今借入美元資本效率最高的方式。

在利用DeFi數字資產價值方面，有越來越多的選擇。DeFi資本效率越來越高，成為更好的風險管理工具，這些在傳統金融領域中不可能實現。

這是在DeFi和ETH中出現的金融新范式的核心特征。DeFi資本效率會產生競爭，ETH則能從競爭中獲得最多敞口，我認為未來會有許多新的途徑來增加銀行賬戶余額，同時增加以太坊上的ETH。

這一切所需要的只是良好風險管理、去信任化DeFi應用程序和時間。

我希望能永遠不賣出自己的代幣。

本文內容來自Bankless

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