加密貨幣:2020年加密貨幣交易所的全球監管里程碑

不同司法管轄區的加密貨幣相關法律各有所別，這使得加密貨幣交易所在向新市場擴張的時候困難重重。雖然部分國家正在接受和鼓勵創新，但仍有一些國家對比特幣（BTC）和其他加密貨幣抱有敵意。而包括美國在內的許多司法管轄區的監管尚不明確，也進一步加劇了這種困境。但本文將盤點2020年初至今，全球范圍內最重要的四個監管里程碑。

歐盟的反洗錢規則現已適用于加密貨幣交易所

歐盟的反洗錢(AML)和打擊恐怖主義融資（CFT）相關規定現已適用于錢包提供商和交易所等加密貨幣托管人。今年1月10日，歐盟第5項反洗錢指令（5AMLD）生效，該指令將加密貨幣從廣義上定義為“非央行、公共機關發行或擔保的價值的一種數字表現形式,不一定與法定貨幣掛鉤，不具備貨幣或金錢的法律地位。自然人或法人可將其用作一種兌換手段,以電子的形式進行轉移、存儲和交易”。加密貨幣托管人被列為5AMLD監管下的“義務實體”，并面臨與其他金融機構相同的監管要求。

隱私區塊鏈Dusk Network將于本月底結束激勵測試網第一階段，并將在2023年啟動下一階段:12月26日消息，隱私區塊鏈Dusk Network將于本月底結束激勵測試網的第一階段，并將在2023年啟動下一階段。該測試網旨在允許用戶測試和試驗網絡，提供與網絡交互并獲得參與獎勵的方式，以幫助開發團隊收集有價值的反饋和數據，進一步改進網絡。

據RootData顯示，DuskNetwork是一個開源區塊鏈(DLT)基礎設施，企業使用它來代幣化金融工具和自動化成本高昂的流程。該項目獲得BinanceLabs投資。[2022/12/26 22:07:19]

在5AMLD的要求下，加密貨幣交易所必須開發和執行KYC流程，持續監視交易，如有可疑活動，則需要進行匯報。此外，歐盟的金融情報部門，如德國聯邦金融監管局或意大利經濟和財政部，都被要求收集加密貨幣所有者的身份信息。上述要求引起了業界的擔憂，坊間認為，加密貨幣的隱私性和匿名性的核心原則將被破壞。這種監管結構在行業內掀起了波瀾，導致Bottle Pay等公司關閉，而Deribit等公司則因為合規成本和隱私擔憂等問題而退出了歐盟市場。

摩根資產：料美國債息今年底前達2% 美聯儲最快2023年底考慮加息:摩根資產管理周四表示，美國新冠疫苗接種進度領先，經濟復蘇有望帶動未來兩季通脹升溫，美國10年期國債收益率有機會在今年底前升至2%，未來1-2個月仍在1.6-1.7%徘徊。該行亞洲首席市場策略師許長泰稱：“我們預計美國的通脹率在今年底時將會回到2%，隨著失業率逐步下降，美聯儲到2023年底或2024年才會考慮加息。”（金十）[2021/4/8 19:59:27]

加拿大證券管理委員會發布加密貨幣交易所指南

今年1月，加拿大證券管理委員會（CSA）向加密貨幣交易所發布了指南，以幫助其確定交易是否符合該國的證券法。2019年3月，在這份指南之前，CSA已發布了一份咨詢文件，其中表示，如果交易所交易的加密資產是證券或衍生品，該交易所就必須遵守證券法。指南中提到，一些加密交易所堅持自己不受加拿大證券法約束的理由是，其交易的加密資產并不是證券或衍生品。

動態 | 區塊鏈軟件項目Particl推出市場創建和管理功能\u2028:以隱私為重點的區塊鏈軟件項目Particl宣布推出市場管理產品Open Marketplace，允許供應商為特定受眾創建和管理商店。憑借該產品的新功能，Particl將使供應商能夠在生態系統中建立無限數量的市場并與特定的客戶群共享。只有擁有市場ID的用戶才能使用此類市場。（cointelegraph）[2019/9/14]

而CSA在今年 1月份頒布的指導文件則稱，無論交易所交易的加密資產是證券還是衍生品，也需遵守證券法，除非該交易所“立即把對應的加密資產交付給其用戶”。當交易所“僅根據合約滿足其用戶關于相關加密資產的權利或要求”時，該交易所應遵守加拿大證券法。

聲音 | 李業龍：2020年國內供應鏈金融市場規模預計接近15萬億元:據北國網消息，日前，瀚道貿易集團總裁李業龍表示，隨著國家政策的引導，以及更多資本的助推，到2020年，國內供應鏈金融市場規模預計接近15萬億元。未來，隨著信息化技術、物聯網技術的發展，產業最終走向產業互聯網的狀態，通過區塊鏈、大數據、人工智能等技術，讓金融更高效、更快捷、更安全地服務實體經濟，最終讓科技賦能于產業、服務于產業。[2018/9/29]

CSA的指導方針讓加密貨幣交易所陷入一個非常不利的處境，因為有許多用戶在同一個交易所上購買和存儲加密貨幣時，從不考慮將自己的加密貨幣轉移到異地錢包。這種尋常操作可能會導致交易所受到加拿大證券法的約束，不管所涉及的相關資產是證券還是衍生品。

印度最高法院推翻印度央行的“加密貨幣禁令”

2018年4月，印度央行，即印度儲備銀行，禁止了該國所有受監管的金融機構與加密貨幣交易所進行交易。該禁令備受關注，是因為根據當時的研究顯示，市場中有近乎10%的比特幣交易是在印度境內完成的。印度互聯網和移動協會代表幾家加密貨幣交易所反對該禁令。今年3月初，印度最高法院推翻了印度央行的禁令，。

相關鏈接：隨著印度央行加密貨幣禁令的解除，印度市場東山再起

印度最高法院裁定，印度央行的加密貨幣禁令違反了《印度憲法》的第19條第（1）（G）條，該條款規定（公民具有）“從事任何專業或從事任何職業、貿易或商業”的基本權利。具體來說，最高法院法院認為，通過“合理的限制”來禁止一項貿易或業務是可以的，但“完全禁止未被法律正式裁定為非法的活動[……]”則違反了憲法的第19(1)(G)條。在做出裁決時，最高法院指出：“世界上許多發達經濟體或發展中經濟體[……]一直在審查加密貨幣，但并未發現其具有有害之處，甚至，本國政府也試圖立法來禁止加密貨幣，但至今未有結果。”

法院的決定從一定程度上基于這樣一個事實，即加密貨幣尚未被該國立法部門判定為非法行為，所以印度央行對相關活動進行了過度監管，這樣的監管行為已超出了其權力范圍。

盡管這一決定對印度的加密貨幣行業來說是一件好事，但該國政府仍有可能會頒布不利于加密貨幣的法案。

韓國通過加密貨幣法律

今年3月初，韓國頒布了一項立法，修訂了《報告和使用特定金融交易信息法》(Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information)，允許其金融情報部門將反洗錢和打擊恐怖主義融資法律應用于加密貨幣交易所。根據該法案，加密貨幣交易所必須與銀行合作為客戶提供存取款服務，這將允許交易所收集客戶的識別信息，如真實姓名和社保號。與前文對5AMLD法令的討論類似，監管機構認為，收集這些信息對于追蹤潛在的非法活動來說至關重要。

由于各國在加密貨幣的有效性、價值和可靠性方面存在巨大分歧，預計不同司法管轄區的相關法律差距也會隨之繼續。

原文鏈接：

https://cointelegraph.cn.com/news/international-regulatory-milestones-for-crypto-exchanges-in-2020

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