ANK:銀行是如何識別涉及加密技術的洗錢行為的

為什么加密反洗錢合規對金融機構如此重要？

長話短說：這是法律規定。

銀行和金融機構在法律上必須遵守法律的監管指導，以打擊洗錢、恐怖主義融資、逃稅，以及管理其針對這些非法金融活動的風險。

每個合法的銀行和金融機構都會將監管合規和風險管理，納入其短期和長期的業務計劃和戰略中，這是必要的，所以在處理加密貨幣時，他們也需要納入加密合規。

金融機構如何了解客戶的加密活動？

信息就是力量，幫助組織減輕間接接觸加密的風險。

Valor：與Silvergate Bank、Signature Bank、以及硅谷銀行均無任何風險敞口:金色財經報道，加密交易平臺交易產品提供商Valor今天確認該公司及其所有運營子公司均未與Silvergate Bank、Signature Bank、以及硅谷銀行有任何風險敞口，該公司還確認其戰略投資方之一SEBA Bank AG與 Silvergate Bank、硅谷銀行和USDC沒有任何風險敞口。（prnewswire）[2023/3/13 13:01:18]

當涉及到防止傳統貨幣洗錢時，銀行需要一定數量的信息，以確保他們能夠管理這些交易所涉及的任何潛在風險。這同樣適用于加密貨幣。

印度執法局對Wazirx主管進行了搜查，凍結了其價值6.467億盧比的銀行資產:8月5日消息，印度執法局對Wazirx加密貨幣交易所主管進行了搜查，凍結了其價值6.467億盧比的銀行資產。（金十）[2022/8/5 12:04:50]

如果銀行直接面臨加密貨幣的風險，那么銀行可能會面臨挑戰——但如果他們的一個客戶使用數字資產進行交易，他們也可能會間接暴露。

有一系列的檢查可以幫助管理反洗錢風險。了解你的客戶，了解你的支付，了解客戶行為，了解你的合作伙伴。

聲音 | 巴伐利亞銀行：支持比特幣取代黃金，比特幣價格將達到9萬美元:德國巴伐利亞銀行(Bayern LB）的研究人員在一份題為“比特幣是否勝過黃金？”的報告中大力支持用比特幣取代黃金，并預計到2020年比特幣減半后，每枚BTC的價格將達到9萬美元。據悉，該銀行總部位于德國慕尼黑，是八大州立銀行之一。[2019/10/2]

考慮到銀行每天可以處理的交易量，確保監控過程完全自動化對于降低可疑活動漏網的可能性至關重要。

金融機構需要哪些流程來限制涉及加密貨幣的風險？

需要靈活而高效的案例管理和審計解決方案。

銀行和金融機構需要有能力實時跟蹤交易和連接，并有能力在一瞬間評估其風險水平。

考慮到所涉及的交易量和速度，他們還需要有一個警報系統，提供潛在非法活動的自動更新，為進一步調查提供數據。

在學習如何合規的問題上，組織不需要蒙在鼓里。金融行動特別工作組發布了一系列示警指標，有助于提高人們對有人出錯的認識。世界上許多司法管轄區和交易所由于技術障礙而遲遲沒有采用FATF的準則，但確實存在著旨在實現這一目標的工具。

限制加密風險暴露的實際解決方案有哪些？

遵循FATF制定的洗錢示警指標準是一個良好的開端。

與交易有關的示警指標可能涉及小額支付或重復支付，而這些支付的數量低于報告門檻。如果資金被匯入一個新設立或以前不活躍的賬戶，也會引起警覺。

交易模式也會引起懷疑，尤其是當存款與客戶的資料不一致時。

其他指標可能涉及到發送者和接收者、資金或財富來源的不正常情況，以及與地理有關的可疑情況。例如，如果客戶的資金來自或發送到"未在客戶或交易所所在的司法管轄區注冊"的交易所。

這些準則詳細而全面并附有案例研究，有力地說明了金融機構應注意的各類情況。

區塊鏈分析軟件如何為接觸加密技術的金融機構服務？

它們能夠在所有主要的區塊鏈上對交易進行全天實時監控。

可以確定與進出交易相關的風險--涵蓋高價值支付、涉及多個數字資產和/或賬戶的轉賬，以及看似沒有邏輯商業解釋的交易。通過拼湊特定時間段內頻繁轉賬的實體的情報，還可以收集到更清晰的圖像。

像CrystalBlockchain這樣的合規軟件公司能夠檢測到可疑的模式，并讓金融機構了解資金和財富的來源。至關重要的是，他們還可以識別交易中使用的加密貨幣是否涉嫌被盜或欺詐，所有這些都是通過評估轉移到錢包或從錢包轉移的貨幣是否與混合器或P2P服務相連。

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