USD:你的 USDT 安全嗎？與紐約州檢察院大和解 但仍有不少隱患

吳說作者|談叔

本期編輯|ColinWu

2月23日，bitfinex/tether與紐約州檢察院達成了和解，和解的條件之一是bitfinex/tether需要向紐約州檢察院支付1850萬美金的罰款。隨即，bitfinex發布了公告，并在公告中聲稱，和解表明他們并非如外界傳言一般，“印發”背后沒有實際資產支撐的USDT或者操縱數字貨幣價格。

紐約州檢察院和bitfinex/tether的法律糾紛由來已久，最早可以追溯到2019年4月份，當時紐約州檢察院已經開始對bitfinex進行調查，原因是bitfinex挪用了tether多達8.5億美金的資金，用以處理用戶提現的問題。bitfinex之所以要挪用tether的資金，是因為它所使用的付款支付機構CrypoCapital的資金遭到了凍結，一時之間無法滿足客戶的美元提現需求。

比爾·蓋茨：個人不要投資比特幣，除非你的名字出現在富豪榜上:金色財經報道，微軟聯合創始人比爾·蓋茨（Bill Gates）警告個人不要投資比特幣，除非他們的名字出現在福布斯富豪榜上。他指出加密貨幣的高波動性和去中心化系統，稱比特幣的價值可能會受到特斯拉和SpaceX首席執行官Elon Musk的推文這樣簡單事情的影響。

比爾蓋茨表示，馬斯克有很多錢，而且他非常老練，所以我不擔心他的比特幣會隨機上漲或下跌。我確實認為，陷入這種狂熱的人可能沒有那么多閑錢亂花，所以我不看好比特幣。如果你的錢比馬斯克少，你也許應該小心謹慎。

同時，這位微軟聯合創始人對加密貨幣給予了高度評價，強調在資助貧困國家方面，數字貨幣是一件好事。（sputnik news）[2022/3/12 13:52:12]

由于加密貨幣行業的特殊性，尤其是早期加密貨幣經常被用于非法領域，使得傳統銀行大多不愿意為不受監管的交易所提供銀行服務，拿bitfinex來說，它的公司注冊于英屬維京群島，總部位于香港，實際則分布式辦公，從監管層面來說一直處于灰色地帶。自從成立以來，它已經被多家銀行終止服務，這也是bitfinex不得不使用CryptoCapital這樣的影子銀行的原因。

現場 | SIVIRA CEO ：區塊鏈可以讓你的時間、熱情變成資產:金色財經現場報道，10月3日，在N.avenue株式會社在東京舉辦日本區塊鏈大會b.tokyo上，SIVIRA CEO 藤井隆嗣在參與“在區塊鏈發生了哪些區塊鏈模式的改變？”的主題討論中指出：在區塊鏈上產出的游戲項目可以進行交易。區塊鏈可以讓你的時間、熱情變成資產。現在的商業模式使用法幣連接，新的商業模式是用代幣連接。[2019/10/3]

根據美國的法律，只要交易所向美國人提供了服務，美國政府即對該交易所具有管轄權。在創立之初，bitfinex一直在向美國用戶提供服務，這也正是紐約州檢察院向bitfinex/tether提起訴訟的原因，事實上，bitfinex早期不僅向紐約用戶提供服務，它的高管PhilPotter就居住在紐約，這使得紐約州政府對于bitfinex有了充分的管轄權。

早期比特幣投資者李笑來：不要讓”區塊鏈恐慌“影響了你的生活:原新東方名師比特幣早期投資人李笑來，發文提及春節這些天，區塊鏈世界沒消停過哪怕一分鐘，四處響驚雷，提及了興奮入場者的句子“連睡覺都是浪費時間”了。曾被媒體稱為中國“比特幣首富”的李笑來文章稱自己11年恰如其分的機會沖進比特幣世界。他指出春節期間夾雜驕傲和謙虛的“學習”，其實關系著焦慮和恐慌，文章指出，普通人不必擔心錯過，并強調了早在13年車庫區塊鏈活動分享時的一句話：人生除了投資還有生活，當然，生活更重要。（36氪）[2018/2/22]

由于大多數不受監管的交易所無法獲得銀行服務，在實際上，usdt就充當了絕大多數加密貨幣交易所的銀行職能，而作為USDT的發行機構，Tether公司則充當了數字貨幣央行的角色，根據coinmarketcap的數據顯示，usdt在過去24小時的交易量是784億美金，已經遠遠超過比特幣的24小時交易量439億美金，USDT在加密貨幣領域的重要性可見一斑。

幣安CEO趙長鵬：千萬別相信任何在Twitter要你轉錢或者轉錢給你的人:幣安CEO趙長鵬在Twitter上表示，千萬別相信任何在Twitter要你轉錢或者轉錢給你的人。[2018/2/18]

在早期，Tether對外聲稱，對外發布的每一枚USDT都有銀行里的一美元作為支撐，在2019年紐約州檢察院的訴訟開始之后，Tether把USDT背后支撐財產的說法從“現金”改為了“現金或其他類似于現金的資產”，由于Tether從未對外發布過真正意義上的審計報告，于是就引起了外界關于usdt背后資產的懷疑，甚至有人懷疑Tether在憑空“印發”USDT，以此來拉高比特幣價格，尤其是在2020年初，市面上還只有42億美金的USDT，在短短的一年多時間里，Tether增發了320億美金的USDT。

經過長達近兩年的調查，Bitfinex/Tether終于與紐約州檢察院達成了和解，這也讓市場關于USDT憑空增發的石頭落了地，對于Bitfinex來說，1850萬美金的罰款只是毛毛雨，而紐約州檢察院也并未對它作出進一步的指控。

但是，這并不意味著USDT的風險已經完全解決，根據紐約州檢察院的和解協議，Bitfinex/Tether在隨后的兩年內必須每個季度向紐約州和公眾發布關于USDT資金的透明報告，公布支撐USDT資產的詳細構成，以打消公眾的疑慮。同時，禁止Bitfinex或Tether再向紐約州的居民提供任何服務。

從長期來看，監管對于數字貨幣的規范運行是好事，可以促進產業的健康發展，有效防止黑錢，但短期來看，USDT的風險并未完全消除，其風險主要在以下方面：

一是美國其他各州的效仿：根據美國法律，其他各州效仿紐約州政府對于Bitfinex/Tether提起訴訟，對該公司提出巨額罰款；

二是Tether的資金問題：如果Tether無法提供透明的資金報告，可能會導致美國執法部門的進一步行動，紐約州檢察院可能跟進處理，司法部或是SEC也可以介入。USDT作為數字貨幣領域交易量最大的穩定幣，無論發生哪種情況，短期內可能都會對整個行業帶來一定的震蕩。

與比特幣的發展一樣，穩定幣的發展也有一個逐步接受監管的過程。如今，合規的數字貨幣如USDC、BUSD等發行量已經越來越大。如果未來USDT解決了合規的問題，或是合規的數字貨幣取代了USDT的市場地位，都將有利于數字貨幣行業的長遠發展。

作者：談叔

歡迎閱讀吳說報道精選：主流交易所獨家動態、比特大陸系列、監管與凍卡系列、Filecoin系列、幣圈亂象揭弊、礦場監管動態等

風險提示

▼▼▼

_根據銀保監會等五部門發布的《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》，請大家樹立正確的投資理念，_本文內容報道不對任何經營與投資活動推廣進行背書_，請投資者提高風險防范意識。吳說區塊鏈_刊載內容未經許可，禁止進行轉載、復制及建立鏡像等任何使用，違者將追究法律責任。__

免責聲明：作為區塊鏈信息平臺，本站所發布文章僅代表作者個人觀點，與鏈聞ChainNews立場無關。文章內的信息、意見等均僅供參考，并非作為或被視為實際投資建議。

本文來源于非小號媒體平臺：

吳說區塊鏈real

現已在非小號資訊平臺發布217篇作品，

非小號開放平臺歡迎幣圈作者入駐

入駐指南：

/apply_guide/

本文網址：

/news/9754038.html

免責聲明：

1.資訊內容不構成投資建議，投資者應獨立決策并自行承擔風險

2.本文版權歸屬原作所有，僅代表作者本人觀點，不代表非小號的觀點或立場

上一篇：

盤點零知識證明代表性項目：如何影響和塑造區塊鏈生態系統？

Tags：USDSDTUSDTBITUSDJ價格usdt幣怎么交易USDT幣提現判多久AMBIT價格

PEPE幣