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ALPHA:2021年的風口就是DeFi:進階的聚合器 保險和衍生品

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我們來說進階的聚合器,保險,和衍生品三大類產品。

01?進階的聚合器:交易聚合與收益聚合

聚合器有兩種,交易聚合,代表是1inch。收益聚合,老牌代表是Yfi,新興代表,無疑是Alpha。

先說交易聚合:

2020年,基本上是Uniswap一家獨大的一年,幾乎所有的交易深度都在Uniswap,所以交易聚合器多多少少顯得有些雞肋。

2021年,隨著Sushi的快速崛起,以及KNC,DoDo,Balancer,Bancor等DEX的奮起直追,流動性要比2020年更加分散,交易聚合明顯比2020年有了更多存在的意義,1inch的用戶數量與交易量最近也是一路飆升,穩坐DEX第四名交椅。

去年年底發布的1inchV2版本,在以下幾個方面做出了不小的改進,包括新的直觀且對用戶友好的用戶界面,大大縮短的交易時間,大大降低的失敗交易概率,和最為重要新的發現及路由算法——Pathfinder。

個人感覺,2020年的老版1inch,沒有什么使用的欲望,而新版的1inch,一看那界面你就覺得好用。

再來看看收益聚合:

新火科技2022年總收益94.53億港元,虛擬資產業務占比達96%:12月29日消息,新火科技發布2022年報,其中公司總收益94.53億港元,同比上漲1447.8%或88.42億港元;公司年內整體毛利1.85億港元;虛擬資產生態系統業務收入快速增長,為90.57億港元,占集團總收入的96%;虛擬資產場外交易業務收入達89.39億港元;現金及現金等價物達3.23億港元。此外公司計劃于近期進行業務多元化拓展,推出全新中心化及去中心化混業服務平臺Sinohope。[2022/12/29 22:13:52]

YFI——作為收益聚合器的首創者,YFI最近發布了Vault的V2版本,除了界面以外,包括以下一系列更新:

1.新的費用結構,現在收2%的管理費和20%的利潤提成,V1時代的提現費用取消了;

2.與Cream的鐵金庫和AlphaHomora結合,進行杠桿型流動性挖礦;

3.無償損失保護與單面流動性方案;

4.與HAL合作的機槍池警報系統。

然而雖然更新不斷,YFI價格卻是主流DeFi里面唯一一個不漲的,至于為什么不漲,我也不知道,大概率是因為TVL數據沒有什么的大的變化?然而如果你看好AC的話,YFI作為他的親兒子同樣沒理由不看好。

NirvanaMU內測將于2022年1月4日21∶00開始:據NirvanaMeta官方消息,旗下游戲NirvanaMU(涅槃奇跡)搶購MU-NFT游戲賬號從2022年1月2日延伸到2022年1月3日。

NirvanaMU(涅槃奇跡)內測開始時間為2022年1月4日21∶00,1月15日結束。同時,內測期間,游戲數據不做保留。[2022/1/4 8:23:41]

Alpha.finance——近期的神幣,3個月成就100倍。

簡單來說,Alpha不止是一個收益聚合器,還是一個借代平臺,有大V戲稱Alpha其實是一個“偽裝成收益耕種聚合器的代款平臺”,而且因為其超高的資金利用效率,其放代量已經與當前借代龍頭AAVE相當。

當前的AlphaHomora允許用戶以杠桿形式借代ETH來進行流動性挖礦,而對于放代方,收獲的利率目前已經超過ETH2.0Staking和大多數市面上的其他借代平臺,因此資金利用率超高。只要流動性挖礦不止,這種提升資金效率的借代收益聚合平臺理論上就會一直有市場。

市面上更是有大V用了“超流體抵押”這種專業名詞來形容AlphaHomora,即多個協議使用同一資產的能力。傳統金融里,你的房產既可以出租獲得收益,又可以抵押給銀行獲得代款。傳統DeFi里面卻很難做到,導致流動性割裂與資金效率不高。而Alpha實現了你的ETH既作為資產抵押借代,又參與到流動性挖礦獲取耕種收益,這對于這個DeFi世界的資金效率有了質的提升,也因此成就了Alpha百倍幣的神話。

Cipher Mining CEO:2021年礦工總收入接近160億美元:12月30日消息,日前,Cipher Mining首席執行官Tyler Page在接受雅虎財經采訪時表示,2021年仍然是比特幣挖礦歷史性的一年,該領域企業整體市值大幅增長,支付給礦工的總收入接近160億美元。由于利潤相當可觀以及大量資金流入,礦企制定了雄心勃勃的計劃,因此,對于他們而言,2022年將是執行的一年。(finbold)[2021/12/31 8:15:38]

可以預見的是,類似平臺在2021年會越來越多,正如我們之前文章多次引用AC的話,2021年DeFi最大的突破點之一,一定是資本效率的提升。

AlphaHomora只是Alpha的第一個產品,后面還有AlphaX和AlphaAsgardian,分別對應永續合約與期權,或將帶來新的價值?

02?進階保險:NXM、Cover、Armor

NXM——作為區塊鏈保險的“鼻祖級”項目,推出之后沉寂了很久時間,直到去年DeFi開始火爆。

NXM屬于傳統保險的“區塊鏈化”,用的還是傳統保險的模式,由精算師根據各個項目的各項指標作為參數綜合考量,設置一個保費的費率。

2021年度《財富》世界500強排行榜發布,金融壹賬通區塊鏈專利申請榜單位居全球第三位:8月2日,2021年度《財富》世界500強排行榜揭曉,2020年,金融壹賬通與境外20個國家或地區建立合作關系;投身“金融新基建”;旗下虛擬銀行在香港正式開業;并聯合招商局港口集團共同推動智慧港口建設,促進粵港澳大灣區貿易便利化。截至2020年12月末,公司科技專利申請數累計達31,412項,較年初增加10,029項;位居金融科技、數字醫療專利申請榜單全球第一位,位居人工智能、區塊鏈專利申請榜單全球第三位。[2021/8/2 1:29:27]

2021年,NXM開始擴大保險范圍,把目標群體從DEX和DeFi擴大向CEX用戶,目前已經開始為幣安和Coinbase用戶提供保險服務。

Cover——Cover屬于區塊鏈的原生保險,和NXM那種傳統的“風險共擔型保險”完全不同,Cover用的是一種“去中心化點對點保險”,通過可以交易的保單與承包單,把每個項目的保費以類似期權的形式完全交給市場來自由定價。

Cover從最開始Safe時代經歷了一系列團隊不合,合約漏洞導致的無限增發等事件,可謂是歷經波折。2021年,Cover將推出V1.1與V2版本。

強生稱9月開始新冠病疫苗人體試驗 最早2021年初投入緊急使用:當地時間3月30日,強生宣布,該公司針對新冠病開發的實驗性疫苗將于今年9月開始進行人體測試,并可能在2021年初獲得緊急使用授權。(科創板日報)[2020/3/31]

Armor——最近開始的流動性挖礦項目Armor,是原先Cover團隊核心開發與主創分道揚鑣之后開創的項目。

Armor的定位很有意思,是一個NXM的分銷代理商,自己本身并不做保險業務,而是通過Armor去買NXM的保險。你可能會疑惑,我為什么不能直接去NXM買呢?,顯然通過Armor買有以下這么幾個好處,也算是對NXM模型的拓展與改進。

1.NXM需要KYC,通過Armor則不需要

2.NXM的保單以NFT(ERC721)的形式被Toekn化,更加靈活的給客戶提供即用即付和按需付費保險服務

3.Armor.Fi還將持有NXM,若有客戶需求的不同DeFi產品上線,可以質押NXM開啟該產品的承保服務。

可以發現,2021年的DeFi保險開始慢慢出現傳統金融世界里的保險公司互保,再保險,代理分銷商等更加多樣和復雜的商業模式,這也是幾乎所有DeFi產品在2021年共同呈現的一種進化姿態。

03?進階衍生品:Perp、Injective、DYDX

基于DEX的去中心化衍生品,幾乎是一個2021年必然大火的賽道。

邏輯很簡單,看看去年崛起的Uniswap和Sushiswap,看看DEX和CEX交易數據的對比,看看人們交易習慣的改變,看看BNB,HT,Uni,Sushi近期的價格表現,你便很清楚的能看得出來——范式的更新,根本不以人的意志為轉移。

那么問題來了,交易量超過現貨的合約,期權等衍生品,過去幾年一直火爆到不行的OKEx,Bitmex等合約市場,DEX上面對標的會是什么?

我想以下這三個項目,應該可以作為2021年目前有望對標Bitmex,OkEx的去中心化產品

1.PerpProtocol

放眼望去Dex的崛起,你可以發現一個非常顯著的特征,那便是P2P。

這里的p2p,并不是PeertoPeer,而是PeertoPool(點對池)。

Dex在Uniswap把AMM發揚光大之后一騎絕塵,Idex這種傳統的Orderbook已然沒落。

AAVE在把借代模式從點對點改成點對池模式之后,2年漲了1000倍。

百倍幣合成資產SNX,無滑點,無對手盤要求,也是靠池來實現的。

在當前的區塊鏈交易費用以及TPS環境下,池這個東西,有著極其神奇的魔力,池子匯聚價值,而訂單薄拆分價值。

PerpProtocol首創了VAMM,從而實現了基于“池”的杠桿型永續合約,同時用了Xdai的L2,體驗絲滑,手續費低廉,最近交易量節節攀升。

雖然Xdai大概率不會是L2的最終解決方案,但Perp提出的VAMM杠桿型永續合約實現方式還是非常可圈可點,有興趣的讀者可以自行研究下VAMM的實現方式。

2.InjectiveProtocol

Injectiv基于Cosmos,試圖打造一個更加完善的去中心化衍生品生系統,包含jectiveChain、InjectiveFutures和InjectiveDEX三大模塊,各自分別是獨立產品,又相輔相成互相合作。

其中InjectiveChain基于CosmosSDK打造,可以當成以太坊的高速L2或是側鏈來用。

InjectiveFuture不僅可以交易原生加密資產,更可以交易類似SNX那種合成資產,包括黃金,石油,天然氣,大宗商品等。這不,近期Injective就上線了特斯拉的股票合成資產,以及火到爆的Gamestop股票合成資產等等。

InjectiveDex——基于InjectiveChain,所以有著快速結算、取消訂單無手續費、體驗絲滑等優點,既可以接納Futures開發的衍生品,又可以通過Cosmos的IBC協議支持跨鏈資產,同時還有交易即挖礦等當前流行的激勵流動性激勵方法。

3.DYDX

DYDX沒發幣,但是去中心化衍生品,這才是老大。

相對于前兩位各種創新的新秀,DYDX采用的是相對傳統的鏈下訂單簿和鏈上結算的模式,但DYDX有自己的獨特優勢

dYdX是全球首個去中心化數字貨幣衍生品交易協議——換句話說,他是這個賽道最早的選手;

DYDX有現貨交易、永續合約交易、保證金交易、借代等多項業務;

2020年DYDX交易量增加40倍,達到25億美金,基本是笑傲去中心化衍生品的江湖;

投資陣容無比豪華,18年有A16Z,Polychain,19年有CoinbaseDeFi基金,21年的B輪,又是大名鼎鼎的ThreeArrowsCapital和DeFianceCapital領投。

2021年上半年,DYDX將會集成Starkware的二層解決方案,用于永續合約的交叉保證金交易,估計今年大概率也會推出Token。

當然,還有上面章節提到Alpha.Finance的AlphaX和AlphaAsgardian兩大后續產品,同樣是值得關注的賽道內有力競爭對手。

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