比特幣:投資三要訣決定4萬美金的BTC，沒有要不要有，有了要不要留

今天說一個特別實在的話題，就是題目說的：在4萬美金關口的BTC，沒有要不要有，有了要不要留？

我先說我自己的操作：留著，如果回調低于3.9萬美金再小規模就建倉，然后4.9萬減倉80%。

為什么這樣操作，我就要說我的三個投資要素：價值認知、長期心態和動態調整。

1、對投資標的認知的深入度是一切的基礎，畢竟是認知變現

現在嚷嚷著BTC不是好東西的人，多半是要在這一輪牛市被割韭菜的。因為總有一天BTC會漲服他們，由于認知能力來不及構建，進入這個市場是取決于社會的躁動，而非基于認知的熱切，那就沒認知很可怕了。

BTC我都認識很多年了，今天又看到一個來自于ARKInvest的文章，覺得把我的認知度又提升了。

文章對BTC是騙局的四個常見理由給與反駁，著實精彩，但可能因為老外寫的，我就用人話分享下我認為最有啟發的2點。

墨西哥第三大富豪：流動性投資組合的60%是比特幣:金色財經報道，墨西哥第三大富豪Ricardo Salinas Pliego凈資產為136億美元，他在比特幣2022年大會期間表示，他的流動性投資組合的60%是比特幣。Salinas表示，在流動性投資組合中，我有60%的比特幣和比特幣股票。40%投資于硬資產類股，如石油、天然氣和金礦開采。他認為債券是最糟糕的資產投資如果你投入100美元，你能拿回100美元就很幸運了。在一場關于60/40的傳統投資組合配置的討論中，有觀點認為，在這200萬億美元中，有10%可能會流向比特幣。這將是20萬億美元，使比特幣每枚變成100萬美元。在這種背景下，Salinas表示，他的投資對象是比特幣和硬資產。

他沒有具體說明他的流動性投資組合的金額，但這一披露使他成為第一個宣布他幾乎全部投資于比特幣的億萬富翁。（trustnodes）[2022/4/7 14:11:05]

第一，批判BTC漲跌幅度這么大，不是好的儲備資產。

花旗高管：機構投資者對加密行業和DeFi的興趣日益濃厚:金色財經報道，花旗銀行全球外匯主管Itay Tuchman表示，機構投資者對加密的興趣日益濃厚，在大流行期間轉向比特幣的機構投資者很快對更廣泛的加密行業產生了興趣。他指出，這些投資者中的許多人仍然希望在DeFi方面有一定的參與度。當被問及是什么阻礙了機構投資者從對加密貨幣的被動好奇轉向積極交易時，Tuchman指出了監管以及對風險和合規性的擔憂。值得注意的是，目前還沒有銀行擁有自己的加密托管人。 然而Tuchman稱，這是他們的客戶所要求的。[2021/10/9 5:48:57]

文章反駁，如果把BTC當作貨幣，那就知道貨幣也有一個不可能三角，分別是固定匯率、獨立貨幣政策和資本流動性。

不可能三角中的每一側都是彼此排斥的。比如國家要求人民幣必須維持匯率，又讓人民幣進行流動，進入交易后，自然就會產生增值、摩擦和利息，那貨幣供應量就不能說不增長或減少。

加密交易員：若2010年7月投資1萬美元BTC，現在價值18.6億美元:加密交易員Bitcoin Macro發推表示，2010年7月，BTC交易價為0.05美元。如果當時投資了1萬美元，今天價值將達到18.6億美元。[2020/5/14]

而BTC正是由于控制了總量，只有2100萬枚，并且讓BTC進行全球流動，自然價格漲跌就會很兇猛。

然而任何一個不是瞎子的人都能看到，也許BTC出現過多次史詩級別的暴跌，然后總體價值始終向上。

而當總市值達到一定程度，原來同樣的交易量帶來的價格波動，就會大幅減小。

比如10億美金的市場體量，5%的BTC交易，就會帶來巨大的價格波動，但是當市值超過1000億美金的時候，價格波動比例就會很小，BTC遲早會突破市值1萬億美金，甚至10萬億美金，那時候，價格波動將不再是BTC被詬病的理由，當然那時候想要謀求巨大升值也不可能。

動態 | Galaxy Digital投資數字資產貸款機構DBL，計劃聯合開發貸款融資工具:8月8日，數字資產貸款機構DrawBridge Lending（DBL）宣布，已從加密貨幣商業銀行Galaxy Digital獲得資金。據報道，這兩家公司計劃聯合開發一個特殊用途的貸款融資工具，為機構持有的加密資產提供結構性融資。（cointelegraph）[2019/8/9]

第二點，批判比特幣過度浪費能源

反駁：黃金和傳統銀行的能源消耗比比特幣更高

從電力消耗角度來看，比特幣在全球范圍內比傳統銀行和金礦開采的能耗要低得多。傳統銀行每年消耗23.4億千兆焦耳，金礦開采每年5億千兆焦耳，而比特幣僅消耗1.84億千兆焦耳。比特幣能耗分別不到傳統銀行和金礦的10％和40％。此外，比特幣采礦的每千兆焦耳花費的美元成本效率是傳統銀行業務的40倍，是金礦開采的10倍。

日本虛擬貨幣投資組合管理工具Coinboard的運營商LOGICA公司開始籌集1億日元的資金:位于日本東京的虛擬貨幣投資組合管理工具Coinboard的運營商LOGICA公司已開始籌集1億日元的資金，用于加強開發體系和市場營銷。并且該公司計劃發布一個APP版本的Coinboard，為海外業務擴展做準備。[2018/3/14]

2、基于認知的平和投資心態，還有要靠毛爺爺的能量加持

基于我還算對BTC比較深入的認知，于是，我選擇了在最合適的時候就開始買了，什么時候最合適？當然是無人關注和下單的時候。所以從去年3月開始，我就在定投了。另外一方面，我購買了將近100臺礦機，最近又加倉了22臺3、4兩個月的期貨，這都是比較低的獲幣成本。現在大規模定投我已經結束了，只要小回調就小加一點。

我的認知讓我獲得了較低的建倉成本，我的止盈目標，最終是在8萬美金，中期是在4.9萬美金。由于4萬美金的BTC沒有達到我的目標，我會持續持有。

如果沒到4.9萬美金就暴跌呢？沒關系，我愿意為我的認知買單，并且有毛爺爺加持，我買得起這個單。

拿你的財力狀況，如果你有100萬的資產，拿出1%至10%來布局比特幣，暫時虧了沒問題，生活不受影響，未來的幾年說不定給你大驚喜。

但如果你一年的收入也不過10萬，拿5萬投資比特幣，甚至借貸、刷信卡等方式來投資，抱著暴富的目的參與，那就別上車，上車了也快下吧，現在風險太高了。

對于資金量較小的普通投資者來說，無法面對的就是比特幣價格的波動，而機構和高凈值投資者的抗風險能力比較高，可以無視中短期價格的漲跌。

作為一個把BTC當數字古董的V客，是要計劃持有10年、20年，所以4萬美金沒出手沒關系，遲早會超過40萬美金的。

3、每天及時關注各個層面的動態，在前兩者的基礎上隨時變動。

前兩者給了我一個基本面的價值判斷，但是為了讓自己賺的時候多賺一點，還要關注技術面和消息面。

現在技術層面，均線上，幾乎每天都穩穩踩在5日線以上，牛市趨勢的改變，必須5日、10日、30日和60日均線集體拐頭向下。而要達到那一點，幣價必須回到1.2萬美金震蕩，這顯然很難。

但每一次回調深度不足，成交量不足，都讓人很擔憂，這樣的沖牛，是隨時可能崩的，一旦獲利盤出逃的時候。

我也隨時通過區塊鏈123，在關注各項指標，以及巨鯨用戶的持幣情況。

然后消息層面，利多比利空多，在牛市里，利好多，并非壞事，至少還沒有癲狂的利多狀態，就是好事。

給大家一些利多利空的消息，大家自己感受。

西班牙知名律所RocaJunyent區塊鏈助理兼加密貨幣行業觀察家JoaquimMatineroTor此前表示，他預計1月比特幣會跌至18,000美元以下，然后才能大幅反彈，因此每次財政年度結束后，巨鯨們都會拋售股票。然而現在已經被打臉。

根據鏈上數據網站Glassnode的數據持有超過1000個比特幣的地址數量現在為2334個，創了歷史高，說明巨鯨們在瘋狂吞貨。現在，與2017年底相比，前一次加密牛市的最高水平增長了30％以上。

摩根大通的相關人員也表示，隨著其他保險公司和養老基金效仿MassMutual價值億美元的比特幣為榜樣，人們可以看到未來幾年可能出現的潛在需求。”

加密投資基金三箭資本公司的首席執行官也贊同灰度新任CEO，Sonnenshein的說法：“如果養老金開始從零/負收益率的全球主權債券市場剝離以購買BTC，那將是名副其實的資金流入。”

灰度同時宣布將數字基金的管理費從3.0％降低至2.5％，此舉將進一步增加投資人的投資意愿，讓更多的投資者無須持有比特幣即可以參與比特幣的交易當中，并從中獲利。

仟峰資本首席策略師AnnHsu在訪談中公開表示，在未來會有更多模仿灰度的產品將上線，加劇行業競爭，他預估比特幣ETF有望上線。

谷歌搜索比特幣的全球趨勢來看，目前的搜索量約為2017年牛市頂峰的60%，這意味著，市場的熱度還遠沒有到頂。

另一邊，負面信息再看看，米國國會門后，有人分析，老特下臺，經濟的不確定性，混亂的預期，都在拜登的權力交接中消失了。比特幣的避險作用也就沒那么強了，而待疫苗和各國防控的加強，新冠疫情必然得到有效控制，世界經濟開始復蘇，美元強勢地位再次重啟。

關于養老金進入BTC，乍看是利好，也許是利空，因為求安全性的養老金，如果遇到風吹草動，肯定立即撤。

諸多消息里，目前還支撐我可以搏一把4.9萬美金下車。基于這幾點，我繼續持有。希望我的操作對你也有所啟發，準備好下一輪牛市。

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